银华华利平衡优选一年抓有期羼杂(FOF): 银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金(FOF)招募说明书更新(2024年第1号)

发布日期：2024-08-04 10:33    点击次数：180

银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中        基金（FOF）       招募说明书更新         (2024 年第 1 号)   基金管制东谈主：银华基金管制股份有限公司   基金托管东谈主：中原银行股份有限公司        银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)                      垂死辅导   本基金经中国证券监督管制委员会（以下简称“中国证监会”）于2022年3 月3日证监许可【2022】445号文准予召募注册。   本基金基金合同见效日为2022年8月31日。   基金管制东谈主保证本招募说明书的内容真确、准确、齐备。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资 价值、市集长进和收益作出本色性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风 险。证券投资基金（以下简称“基金”）是一种耐久投资用具，其主邀功能是分 散投资，缩小投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能 够提供固定收益预期的金融用具，投资东谈主购买基金，既可能按其抓有份额共享基 金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。   投资东谈主应当充分了解基金如期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。如期 定额投资是指引投资东谈主进行耐久投资、平均投资成本的一种概略易行的投资方 式。然而如期定额投资并不可回避基金投资所固有的风险，不可保证投资东谈主赢得 收益，也不是替代储蓄的等效理会方式。   基金分为股票型证券投资基金、羼杂型证券投资基金、债券型证券投资基 金、货币市集基金、基金中基金等不同类型，投资东谈主投资不同类型的基金将赢得 不同的收益预期，也将承担不同进度的风险。一般来说，基金的收益预期越高， 投资东谈主承担的风险也越大。本基金是羼杂型基金中基金，预期收益及风险水平高 于货币市集基金、债券型基金、货币型基金中基金、债券型基金中基金。本基金 可根据投资策略需要或不同配置地的市集环境的变化，遴荐将部分基金资产投资 于内地与香港股票市集往复互联互通机制下允许买卖的规矩鸿沟内的香港联合交 易所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”）或遴荐不将基金资产投资于港 股通标的股票，基金资产并非势必投资港股通标的股票。若基金资产投资港股通 标的股票，可能使本基金靠近港股通机制下因投资环境、投资标的、市集轨制以 及往复功令等各别带来的特有风险。具体详见本招募说明书中“风险揭示”章 节。   本基金的投资鸿沟包括存托凭证，若投资可能靠近中国存托凭证价钱大幅波 动致使出现较大蚀本的风险，以及与创新企业、境外刊行东谈主、中国存托凭证刊行       银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 机制以及往复机制等关系的风险。   本基金按照基金份额发售面值东谈主民币1.00元发售，在市集波动等成分的影响 下，基金份额净值可能低于基金份额发售面值。   本基金平直或曲折投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等成分产 生波动，投资东谈主在投成本基金前，需充分了解本基金的居品性情，充分计议自身 的风险承受材干，感性判断市集，并承担基金投资中出现的各种风险，包括市集 风险、基金运作风险、流动性风险、其他风险以及本基金特有的风险等。多半赎 回风险是怒放式基金所特有的一种风险，即当单个怒放日内的基金份额净赎回申 请（赎回肯求份额总和加上基金颐养中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总 数及基金颐养中转入肯求份额总和后的余额）跳跃前一怒放日基金总份额的10% 时，投资东谈主将可能无法实时赎回抓有的全部基金份额。   本基金对于每份基金份额设立一年最短抓有期限，基金份额在最短抓有期内 不办理赎回及颐养转出业务。自最短抓有期结果后，投资者不错办理赎回及颐养 转出业务。投资东谈主红利再投资所得基金份额不受最短抓有期限制。因此基金份额 抓有东谈主靠近在最短抓有期内不可赎回基金份额的风险。   本基金基金合同见效后，如连气儿50个办事日出现基金份额抓有东谈主数目发火 序并断绝基金合同，且无需召开基金份额抓有东谈主大会审议。故基金份额抓有东谈主可 能靠近基金合同断绝的风险。   当本基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，基金管制东谈主履行相应 规律后，不错启用侧袋机制。请基金份额抓有东谈主仔细阅读关系内容并柔软本基金 启用侧袋机制时的特定风险，具体详见基金合同和招募说明书的关系章节。   投资有风险，投资东谈主在进行投资决策前，请仔细阅读本招募说明书、基金合 同、基金居品辛劳纲目等信息表示文献，了解本基金的风险收益特征，并根据自 身的投资目标、投资期限、投资教化、资产景象等判断基金是否和投资东谈主的风险 承受材干相稳健。   基金管制东谈主承诺以恪称职守、针织信用、严慎勤勉的原则管制和运用基金资 产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资东谈主赎回时，所得可能 会高于或低于投资东谈主先前所支付的金额。投资东谈主应当稳健阅读基金合同、基金招 募说明书、基金居品辛劳纲目等信息表示文献，自主判断基金的投资价值，自主        银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 作念出投资决策，自行承担投资风险。投资者应当稳健阅读并完全和洽基金合同第 二十部分规矩的免责条目、第二十一部分规矩的争议处理方式。本基金的过往业 绩过甚净值上下并不预示其翌日事迹阐明。基金管制东谈主所管制的其他基金的事迹 并不组成对本基金事迹阐明的保证。基金管制东谈主提醒投资东谈主基金投资的“买者自 负”原则，在作念出投资决策后，基金运营景象与基金净值变化引致的投资风险， 由投资东谈主自行包袱。   投资东谈主应当通过基金管制东谈主或具有基金销售业务资历的其他机构认购、申购 和赎回基金份额，基金销售机构名单详见本招募说明书、本基金的基金份额发售 公告以及关系表示。   本基金单一投资东谈主抓有基金份额数不得达到或者跳跃基金总份额的50%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或跳跃50%的除外。法律 法则、监管机构另有规矩的，从其规矩。   本招募说明书（更新）所载内容截止日为2024年07月03日，关系财务数据截 止日为2024年06月30日，净值阐明截止日为2024年06月30日，所表示的投资组合 为2024年第2季度的数据（财务数据未经审计）。               银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)                                   目       录        银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)                  第一部分      序言   《银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书》（以下 简称“招募说明书”或“本招募说明书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金 法》（以下简称“《基金法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监督管制办法》 （以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金运作管制办法》（以下简 称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基金信息表示管制办法》（以下简称 “《信息表示办法》”）、《公开召募证券投资基金运作指引第2号——基金中基金 指引》（以下简称“《基金中基金指引》”）、《公开召募怒放式证券投资基金流动 性风险管制规矩》（以下简称“《流动性风险管制规矩》”）、《公开召募证券投资 基金侧袋机制指引（试行）》、《银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金 （FOF）基金合同》（以下简称“基金合同”）过甚他关系法律法则编写。   本招募说明书诠释了银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF） 的投资标的、策略、风险、费率等与投资东谈主投资决策关系的全部必要事项，投资东谈主 在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。   基金管制东谈主承诺本招募说明书不存在职何空幻纪录、误导性叙述或者要紧遗 漏，并对其真确性、准确性、齐备性承担法律办事。   本基金是根据本招募说明书所载明的辛劳肯求召募的。本招募说明书由银华基 金管制股份有限公司解释。本基金管制东谈主莫得托福或授权任何其他东谈主提供未在本招 募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额抓有东谈主和基金合同确当事东谈主，其抓有本基金基金份额的行 为自己即标明其对基金合同的承认和接受。基金份额抓有东谈主看成基金合同当事东谈主并 不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。基金合同当事东谈主应按照《基金 法》、基金合同过甚他关系规矩享有权利、承担义务。基金投资东谈主欲了解基金份额 抓有东谈主的权利和义务，应详备查阅基金合同。         银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)                   第二部分      释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 基金（FOF）基金合同》及对基金合同的任何灵验更动和补充 选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）托管左券》及对该托管左券的任何灵验修 订和补充 金中基金（FOF）招募说明书》过甚更新 （FOF）基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以过甚他对基金合同当事东谈主有拘谨力的决定、决议、文告等 次会议通过，经2012年12月28日第十一届宇宙东谈主民代表大会常务委员会第三十次会 议更动，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届宇宙东谈主民代表大会 常务委员会第十四次会议《宇宙东谈主民代表大会常务委员会对于修改国口岸法>等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布 机关对其经常作念出的更动 开召募证券投资基金销售机构监督管制办法》及颁布机关对其经常作念出的更动 的，并经2020年3月20日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的 《公开召募证券投资基金信息表示管制办法》及颁布机关对其经常作念出的更动           银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 召募证券投资基金运作管制办法》及颁布机关对其经常作念出的更动 实施的《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险管制规矩》及颁布机关对其经常 作念出的更动 集证券投资基金运作指引第2号-基金中基金指引》及颁布机关对其经常作念出的更动 会或其他经国务院授权的机构 的法律主体，包括基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金份额抓有东谈主 法登记并存续或经关系政府部门批准诞生并存续的企业法东谈主、职业法东谈主、社会团体 或其他组织 资者境内证券期货投资管制办法》（包括其经常更动）及关系法律法则规矩，经中 国证监会批准，使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包 括及格境外机构投资者和东谈主民币及格境外机构投资者 法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 投资东谈主 办理基金份额的申购、赎回、颐养、转托管及如期定额投资等业务 为 监会规矩的其他条件，取得基金销售业务资历并与基金管制东谈主签订了基金销售服务 左券，办理基金销售业务的其他机构           银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 资东谈主基金账户的建立和管制、基金份额登记、基金销售业务的阐发、计帐和结算、 代理披发红利、建立并撑抓基金份额抓有东谈主名册和办理非往复过户等 份有限公司或接受银华基金管制股份有限公司托福代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额过甚变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、颐养、转托管及如期定额投资等业务而引起的基金份额变 动及结余情况的账户 基金管制东谈主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并赢得中国证监会书面阐发的日 期 计帐完毕，计帐结果报中国证监会备案并给以公告的日历 得跳跃3个月 放日 基金参与港股通往复，且该办事日为非港股通往复日或该办事日港股通暂停往复 时，则基金管制东谈主可根据现实情况决定本基金是否怒放申购、赎回及颐养业务，具 体以届时的公告为准） 不存在该对应日历或日积年度中该对应日历为非办事日的，则顺延至下一个办事日        银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 合同见效日（对认购份额而言）或基金份额申购/颐养转入阐发日（对申购、颐养 转入基金份额而言）至该日一年后的年度对日的前一日止的期间，最短抓有期内投 资者不可建议赎回及颐养转出肯求；最短抓有期届满后，即自相应基金份额的最短 抓有期肇端日一年后的年度对日起（含当日），投资者不错建议赎回及颐养转出申 请；红利再投资所得基金份额不受最短抓有期限制 其经常作念出的更动，是规范基金管制东谈主所管制的怒放式证券投资基金登记方面的业 务功令，由基金管制东谈主和投资东谈主共同遵照 以及基金销售网点规矩的手续肯求购买本基金基金份额的行动 以及基金销售网点规矩的手续肯求购买本基金基金份额的行动 的条件以及基金销售网点规矩的手续要求将本基金基金份额兑换为现款的行动 定的条件，肯求将其抓有基金管制东谈主管制的、已通畅基金颐养业务的某一怒放式基 金的全部或部分基金份额颐养为并吞基金管制东谈主管制的且已通畅基金颐养业务的其 他怒放式基金基金份额的行动 基金份额销售机构的操作 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购肯求的一种投资方式 上基金颐养中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金颐养中转入肯求份 额总和后的余额）跳跃上一怒放日基金总份额的10% 除关系用度后的余额          银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 基金应收款项以过甚他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 合理价钱给以变现的资产，包括但不限于到期日在10个往复日以上的逆回购与银行 如期进款（含左券约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、流畅受限的新股 及非公开导行股票、资产支抓证券、因刊行东谈主债务爽约无法进行转让或往复的债券 等 净值的方式，将基金休养投资组合的市集冲击成老实配给现实申购、赎回的投资 东谈主，从而减少对存量基金份额抓有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益不受 挫伤并得到自制对待 及《信息表示办法》规矩的互联网网站（包括基金管制东谈主网站、基金托管东谈主网站、 中国证监会基金电子表示网站）等媒介 （FOF）基金居品辛劳纲目》过甚更新 券往复服务公司，向香港联合往复所进行申报，买卖规矩鸿沟内的香港联合往复所 上市的股票 户进行处置计帐，目标在于灵验防碍并化解风险，确保投资者得到自制对待，属于 流动性风险管制用具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 公允价值存在要紧不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍        银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 导致资产价值存在要紧不确定性的资产；（三）其他资产价值存在要紧不确定性的 资产 的前提下，按照一定比例休养基金份额总额及基金份额净值         银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)                第三部分      基金管制东谈主   （一）基金管制东谈主概况 称呼     银华基金管制股份有限公司 住所     深圳市福田区深南正途 6008 号特区报业大厦 19 层 办公地址   北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层 法定代表东谈主 王珠林             诞诞辰期     2001 年 5 月 28 日 批准诞期许                 批准诞生文    中国证监会证监基金字       中国证监会 关                     号        [2001]7 号 组织方式  股份有限公司          注册成本     2.222 亿元东谈主民币 存续期间   抓续操办           磋商东谈主      兰健 电话    010-58163000 传真     010-58163090   银华基金管制有限公司成立于2001年5月28日，是经中国证监会批准（证监基 金字[2001]7号文）诞生的宇宙性资产管制公司。公司注册成本为2.222亿元东谈主民 币，公司的股权结构为西南证券股份有限公司（出资比例44.10%）、第一创业证券 股份有限公司（出资比例26.10%）、东北证券股份有限公司（出资比例18.90%）、山 西海鑫实业有限公司（出资比例0.90%）、珠海银华聚义投资合伙企业（有限合伙） （出资比例3.57%）、珠海银华致信投资合伙企业（有限合伙）（出资比例3.20%）及 珠海银华汇玥投资合伙企业（有限合伙）（出资比例3.22%）。公司的主要业务是基 金召募、基金销售、资产管制及中国证监会许可的其他业务。公司注册地为广东省 深圳市。银华基金管制有限公司的法命称呼已于2016年8月9日起变更为“银华基金 管制股份有限公司”。   公司治理结构完善，操办运作规范，概况切实爱戴基金投资东谈主的利益。公司董 事会下设“策略委员会”、“风险限定委员会”、“薪酬与提名委员会”、“审计 委员会”四个专科委员会，有针对性地研究公司在操办管制和基金运作中的关系情 况，制定相应的政策，并充分阐明孤苦董事的职能，切实加强对公司运作的监督。   公司监事会由4位监事组成，主要负责查验公司的财务以及对公司董事、高档 管制东谈主员的行动进行监督。   公司具体操办管制由总司理负责，公司根据操办运作需要设立投资管制一部、 多资产投资管制部、固定收益及资产配置部、待业金投资管制部、量化投资部、境 外投资部、FOF投资管制部、研究部、居品开导与管制部、营销管制与服务部、渠        银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 谈业务总部、机构业务总部、待业金业务总部、券商与指数业务部、往复管制部、 风险管制部、运作保障部、信息工夫部、互联网金融部、策略发展部、投资银行 部、基础设施投资部、监察稽核部、里面审计部、党委办公室（党群办事部）、东谈主 力资源部、公司办公室、财务行政部、深圳管制部等职能部门，并设有北京分公 司、青岛分公司、上海分公司三家分公司，以及银华长安成本管制（北京）有限公 司、深圳银华永泰创新投资有限公司和银华国外成本管制有限公司三家全资子公 司。此外，公司诞生投资决策委员会看成公司投资业务的最高决策机构，同期下设 “主动型股票投资决策、固定收益投资决策、量化和境外投资决策、待业金投资决 策、基金中基金投资决策、基金投资护士人投资决策、基础设施基金投资决策”七个 专门委员会。公司投资决策委员会负责确定公司投资业务理念、投资政策及投资决 策进程和风险管制。   （二）主要东谈主员情况   王珠林先生：董事长，经济学博士。曾任甘肃省职工财经学院财会系讲师，甘 肃省证券公司刊行部司理，中国蓝星化学工业总公司处长，蓝星清洗股份有限公司 董事、副总司理、董事会秘书，西南证券副总裁，中国星河证券副总裁，西南证券 董事、总裁；还曾先后担任中国证监会刊行审核委员会委员、中国证监会上市公司 并购重组审核委员会委员、中国证券业协会投资银行业委员会委员、重庆市证券期 货业协会会长、中国证券业协会绿色证券专科委员会副主任委员、中证机构间报价 系统股份有限公司董事。现任公司董事长，兼任银华国外成本管制有限公司董事 长、银华长安成本管制（北京）有限公司董事、中国上市公司协会并购融资委员会 推论主任、中国证券业协会证券行业文化建立委员会护士人、深圳证券往复所理事会 创业板股票刊行规范委员会委员、中国退役士兵工作创业服务促进会副理事长。   王芳女士：董事，法学硕士、清华五谈口金融EMBA。曾任大鹏证券有限办事公 司法律支抓部司理，第一创业证券有限办事公司首席讼师、法律合规部总司理、合 规总监、副总裁，第一创业证券股份有限公司副总裁、合规总监、常务副总裁。现 任第一创业证券股份有限公司董事、总裁，第一创业证券承销保荐有限办事公司执 行董事，深圳第一创业创新成本管制有限公司董事。   李福春先生：董事，中共党员，硕士研究生，高档工程师。曾任一汽集团公司 发展部部长；吉林省经济贸易委员会副主任；吉林省发展和改变委员会副主任；长        银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 春市副市长；吉林省发展和改变委员会主任；吉林省政府党组成员、秘书长。现任 东北证券股份有限公司董事长、党委委员，东证融汇证券资产管制有限公司董事 长，中国证券业协会第七届理事会理事，深圳证券往复所第五届理事会策略发展委 员会委员，上海证券往复所第五届理事会政策盘问委员会委员，吉林省证券业协会 会长、证券操办机构分会会长，吉林省成本市集发展促进会会长。   吴坚先生：董事，中共党员，研究员。曾任重庆证监局上市处处长；重庆渝富 资产操办管制集团有限公司党委委员、副总司理；重庆东源产业投资股份有限公司 董事长；重庆上市公司董事长协会秘书长；安诚财产保障股份有限公司副董事长； 重庆银海融资租借有限公司董事长；西南药业股份有限公司孤苦董事；西南证券股 份有限公司董事；西南证券股份有限公司党委委员、副总裁；西南证券股份有限公 司党委副文牍、总裁；重庆股份转让中心有限办事公司董事长；重庆仲裁委仲裁 员；上交所第四届理事会会员自律管制委员会委员；重庆市证券期货业协会会长。 现任西南证券党委文牍、董事长，中国证券业协会托管结算委员会主任委员。   王立新先生：董事，总司理，经济学博士。中国证券投资基金行业最早的从业 者之一，从业教化跳跃20年。他参与独创的南边基金和现在指挥的银华基金是中国 优秀的基金管制公司。曾就读于北京大学玄学系、中央党校研究生部、中国社会科 学院研究生部、长江商学院EMBA。先后履新于中国工商银行总行、中国农村发展信 托投资公司、南边证券股份有限公司基金部；参与筹建南边基金管制有限公司，并 历任南边基金研究开导部、市集拓展部总监。现任银华基金管制股份有限公司总经 理、银华长安成本管制（北京）有限公司董事长、银华基金投资决策委员会主席。 此外，兼任中国基金业协会兼职副会长、香山钞票论坛发起理事、秘书长、香山财 富管制研究院院长、《中国证券投资基金年鉴》副主编、《证券时报》第三届内行委 员会委员、北京大学学友会理事、北京大学企业家俱乐部理事、北京大学玄学系系 友会秘书长、北京大学教育基金会投委会委员、北京大学金融学友联合会副会长。   郑秉文先生：孤苦董事，经济学博士，诠释，博士生导师。曾任中国社会科学 院研究生院副院长，欧洲所副长处，拉好意思所长处和好意思国所长处，第十三届宇宙政协 委员。现任中国社科院世界社保研究中心主任，中国社会科学院社会保障实验室首 席内行，中国社科院大学政府管制学院诠释、博士生导师，政府特殊津贴享受者， 东谈主力资源和社会保障部盘问内行委员会委员，在北京大学、中国东谈主民大学、国度行 政学院、武汉大学等十几所大学担任客座诠释。        银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)   刘星先生：孤苦董事，管制学博士，中国注册管帐师协会非执业会员，国务院 “政府特殊津贴”赢得者，宇宙先进管帐（教育）办事者。曾任中国管帐学会理 事、中国管帐学会教育分会会长、中国管帐学会对外学术交流专科委员会副主任。 现任重庆大学经济与工商管制学院管帐学诠释、博士生导师，中国企业管制协会常 务理事，中国管制当代化研究会常务理事，中国优选法统筹与经济数学研究会常务 理事，并担任电科芯片、重庆银行、丽江股份三家上市公司孤苦董事职务。   封和平先生：孤苦董事，管帐学硕士，中国注册管帐师。曾任职于财政部所属 中华财务管帐盘问公司，并历任安达信华强管帐师事务所副总司理、合伙东谈主，普华 永谈管帐师事务所合伙东谈主、北京主管合伙东谈主，摩根士丹利中国区副主席；还曾担任 中国证监会刊行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、 第29届奥运会北京奥组委财务护士人。   李伟东先生：孤苦董事，法学博士。曾担任祯祥证券股份有限公司、华泰期货 有限公司、福建海西金融租借有限公司、深圳市好意思盈森集团股份有限公司、海控南 海发展股份有限公司、深圳市联建光电股份有限公司、深圳市朗科科技股份有限公 司孤苦董事职务。现任广东海派讼师事务所主任，全面负责讼师事务所管制，兼任 中国国外经济贸易仲裁委员会和深圳国外仲裁院(华南国外经济贸易仲裁院）仲裁 员、平潭空洞训诲区海峡两岸仲裁委员会仲裁人，以及陆金所控股、深圳市盐田港 股份有限公司、远航口岸发展有限公司、中国中药控股有限公司、深圳市英唐智能 限定股份有限公司等上市公司孤苦董事职务。   马东军先生：监事会主席，研究生，注册管帐师、注册评估师。曾任天勤管帐 师事务所和中天勤管帐师事务所合伙东谈主，深圳同盛创业投资管制有限公司合伙东谈主， 日域（好意思国）国外工程有限公司财务部国外财务总监，深圳发展银行（现改名为平 安银行）总行稽核部副总司理（主抓办事），第一创业证券股份有限公司操办财务 部负责东谈主，第一创业证券股份有限公司董事会秘书，兼任第一创业证券承销保荐有 限办事公司董事、第一创业期货有限办事公司监事、第一创业期货有限办事公司董 事等职务。现任第一创业证券股份有限公司副总裁兼财务总监、第一创业投资管制 有限公司董事、深圳第一创业创新成本管制有限公司董事长兼总司理。   李军先生：监事，中共党员，博士研究生，曾任西南证券有限办事公司成都营 业部总司理助理、业务总监，经纪业务部副总司理，重庆市国资委副处长、处长兼 重庆渝富资产操办管制集团有限公司外部董事、西南期货有限公司董事。现任西南         银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 证券股份有限公司董事会秘书、经纪业务职业部推论总裁兼运营管制部总司理、西 证创新投资有限公司董事。   龚飒女士：监事，硕士学历。曾任湘财证券有限办事公司分支机构财务负责 东谈主，泰达荷银基金管制有限公司基金职业部副总司理（主抓办事），湘财证券有限 办事公司稽核司理，交银施罗德基金管制有限公司运营部总司理，银华基金管制股 份有限公司运作保障部总监、机构业务部总监。现任公司总司理助理兼待业金业务 总部总监。   杜永军先生：监事，大专学历。曾任五洲大货仓财务部主管，北京赛特饭铺财 务部主管、主任、司理助理、副司理、司理，银华基金管制股份有限公司财务行政 部总监助理。现任公司财务行政部副总监。   凌宇翔先生：副总司理，工商管制硕士。曾任职于机械工业部、西南证券有限 办事公司。2001年起任银华基金管制有限公司看管长。现任公司副总司理。   周毅先生：副总司理，CFA，硕士学位，国度特聘内行。现任银华基金副总经 理、银华国外成本总司理，分管指数基金投资、数目化投资、境外投资及国外业 务。周毅先生毕业于中国北京大学、好意思国南卡罗莱纳大学、好意思国约翰霍普金斯大 学，领有23年证券从业教化。归国加入银华基金前，先后在好意思国普华永谈金融部， 巴克莱成本，巴克莱亚太集团等金融机构从事数目化投资办事。   杨文辉先生：看管长，法学博士。曾任职于北京市水利经济发展有限公司、中 国证监会。现任银华基金管制股份有限公司看管长，兼任银华长安成本管制（北 京）有限公司董事、银华国外成本管制有限公司董事，深圳市银华公益基金会理事 长。   苏薪茗先生：副总司理，博士研究生，赢得中国政法大学法学学士、清华大学 法律硕士、英国剑桥大学玄学硕士、中国社会科学院研究生院经济学博士（金融学 专科）学位。曾先后担任福建日报社要闻采访部记者，中国银监会政策法则部创新 处主任科员，中国银监会创新监管部空洞处副处长，中国银监会创新监管部居品创 新处处长，中国银监会湖北银监局副局长。现任公司副总司理、银华长安成本管制 （北京）有限公司董事、银华国外成本管制有限公司董事。   邓列军先生：首席信息官，清华大学软件工程硕士。曾在汇添富基金管制股份 有限公司先后任职信息工夫部总监助理、副总监、总监，浦银安盛基金管制有限公 司任职副总司理兼首席信息官。现任银华基金管制股份有限公司首席信息官。         银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)   郑蓓雷女士：财务负责东谈主，工商管制硕士。曾履新于中国贸促会北京分会、搜 狐公司、中国网通公司、西南证券、红塔证券。2011年6月加入银华基金，历任东谈主 力资源部副总监、总监、总司理助理。现任公司财务负责东谈主兼东谈主力资源部总监。   王勇先生：董事会秘书，管制学博士。曾任职于西南证券股份有限公司。现任 公司董事会秘书、投资银行部总监、公司办公室副总监，兼任银华国外成本管制有 限公司董事、副总司理，银华长安成本管制（北京）有限公司监事、深圳银华永泰 创新投资有限公司监事。   肖侃宁先生，硕士研究生。曾履新于南边证券武汉分公司、天同（万家）基金 管制有限公司、太平养老保障股份有限公司、长江养老保障股份有限公司。2016年 "基金司理，自2019年08月14日起兼任"银华尊尚稳健养老标的一年抓有期羼杂型发 起式基金中基金（FOF）"基金司理，自2019年08月16日起兼任"银华尊和养老标的日 期2030三年抓有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）"、"银华尊和养老标的日历 兼任"银华尊颐稳健养老标的一年抓有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）"基金经 理，自2022年03月03日起兼任"银华尊禧稳健养老标的一年抓有期羼杂型发起式基金 中基金（FOF）"基金司理，自2022年03月25日起兼任"银华尊和养老标的日历2045三 年抓有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）"基金司理，自2022年08月08日起兼任"银 华玉衡定投三个月抓有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）"基金司理，自2022年08 月31日起兼任"银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）"基金经 理。具有从业资历。国籍：中国。   熊侃先生，硕士研究生。曾履新于武汉市市政工程遐想研究院、加拿大CIRANO 研究中心、深圳国信证券有限办事公司。2006年7月加入银华基金。现任FOF投资管 理部基金司理/投资司理（基金投顾业务）。自2018年12月13日起担任"银华尊和养 老标的日历2035三年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）"基金司理，自2019年08月14 日起兼任"银华尊尚稳健养老标的一年抓有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）"基 金司理，自2019年08月16日起兼任"银华尊和养老标的日历2030三年抓有期羼杂型发 起式基金中基金（FOF）"、"银华尊和养老标的日历2040三年抓有期羼杂型发起式         银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 基金中基金（FOF）"基金司理，自2022年01月04日起兼任"银华尊颐稳健养老标的一 年抓有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）"基金司理，自2022年03月03日起兼任"银 华尊禧稳健养老标的一年抓有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）"基金司理，自 中基金（FOF）"基金司理，自2022年08月08日起兼任"银华玉衡定投三个月抓有期混 合型发起式基金中基金（FOF）"基金司理，自2022年08月31日起兼任"银华华利平衡 优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）"基金司理。具有从业资历。国籍：中 国。   委员会主席：王立新   委员：周毅、王华、李晓星、吴伟、于蕾、董岚枫、肖侃宁、杨宇、倪明   王立新先生：详见主要东谈主员情况。   周毅先生：详见主要东谈主员情况。   王华先生：高档董事总司理，经济学硕士。曾履新于西南证券有限办事公司。 司理、主动型股票投资决策专门委员会联席主席、A股基金投资总监、多资产投资 管制部总监、社保和基本养老组合投资司理、投资司理。   李晓星先生：北京理工大学学士、英国帝国理工大学工程硕士、英国剑桥大学 工学硕士。曾履新于ABB（中国）有限公司。2011年3月加入银华基金，历任研究部 助理行业研究员、投资管制部基金司理助理、投资管制一部基金司理，现任公司业 务副总司理、投资管制一部投资总监、基金司理、投资司理（社保基本养老）、主 动型股票投资决策专门委员会联席主席。   吴伟先生：金融学硕士。曾先后担任中国银行北京市分行副科长、卢森堡分行 副司理，中国民生银行资产管制部副总司理、民生理会有限办事公司副总裁等职 务。现任公司业务副总司理。   于蕾女士：业务副总司理，经济学硕士。曾履新于中国东谈主寿资产管制有限公 司、中国东谈主寿养老保障股份有限公司。2024年4月加入银华基金管制股份有限公 司，现任公司业务副总司理、待业金投资管制部总监。   董岚枫先生：清华大学工学学士、硕士、博士。曾履新于中国五矿集团。2010 年10月加入银华基金，历任研究部助理行业研究员、行业研究员、研究组长、研究        银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 部总监助理、副总监，现任公司总司理助理兼研究部总监。   肖侃宁先生：硕士研究生。曾在南边证券武汉总部任投资理会部投资司理，天 同（万家）基金管制有限公司任天同180指数基金、天同保本基金及万家货币基金 基金司理，太平养老保障股份有限公司投资管制中心任投资司理管制企业年金，在 长江养老保障股份有限公司历任投资管制部副总司理、总司理、投资总监、公司总 司理助理（分管投资和研究办事）。2016年8月加入银华基金管制股份有限公司，现 任FOF投资总监、FOF投资管制部总监，兼任银华尊和养老标的日历2035三年抓有期 羼杂型基金中基金（FOF）、银华尊和养老标的日历2040三年抓有期羼杂型发起式基 金中基金（FOF）、银华尊和养老标的日历2030三年抓有期羼杂型发起式基金中基金 （FOF）、银华尊尚稳健养老标的一年抓有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）、银华 尊颐稳健养老标的一年抓有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）、银华尊禧稳健养老 标的一年抓有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）、银华尊和养老标的日历2045三年 抓有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）、银华玉衡定投三个月抓有期羼杂型发起式 基金中基金（FOF）及银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）基金 司理。   杨宇先生：中央财经大学经济学硕士。历任CCTV证券资讯频谈主抓东谈主、制片 东谈主，新浪仓石基金销售有限公司高档基金研究员，北京恒天明泽基金销售有限公司 研究居品部司理，银华基金电子商务部高档司理，华宝证券首席钞票官。现任公司 基金投资护士人投资决策专门委员会主席、资产配置与投顾服务委员会办公室主任。   倪明先生：经济学博士。曾在大成基金管制有限公司从事研究分析办事，历任 债券信用分析师、债券基金助理、行业研究员、股票基金助理等职，并曾任大成创 新成长羼杂型证券投资基金基金司理职务。2011年4月加盟银华基金管制有限公 司，曾任投资管制一部副总监兼基金司理。现任研究部副总监。   (三) 基金管制东谈主的权利与义务 不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自基金合同见效之日起，根据法律法则和基金合同孤苦运用并管制基金 财产；        银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)   （3）依照基金合同收取基金管制费以及法律法则规矩或中国证监会批准的其 他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照规矩召集基金份额抓有东谈主大会；   （6）依据基金合同及关系法律规矩监督基金托管东谈主，如以为基金托管东谈主违抗 了基金合同及国度关系法律规矩，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采纳必要 措施保护基金投资东谈主的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的关系行动进行监督和处 理；   （9）担任或托福其他稳健条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 赢得基金合同规矩的用度；   （10）依据基金合同及关系法律规矩决定基金收益的分配有计算；   （11）在基金合同约定的鸿沟内，断绝或暂停受理申购、赎回和颐养肯求；   （12）依照法律法则为基金的利益对被投资公司哄骗关系权利，为基金的利益 哄骗因基金财产投资于证券、基金所产生的权利。当本基金抓有的其他证券投资基 金召开基金份额抓有东谈主大会时，本基金代表基金份额抓有东谈主的利益，根据基金合同 的约定参与所抓有基金的基金份额抓有东谈主大会，并在遵照本基金的基金份额抓有东谈主 利益优先原则的前提下哄骗关系投票权利；   （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金管制东谈主的花样，代表基金份额抓有东谈主的利益哄骗诉讼权利或者实 施其他法律行动；   （15）在遵照基金份额抓有东谈主利益优先原则的前提下，以基金管制东谈主花样平直 哄骗因基金财产投资于其他基金份额所产生的权利，包括但不限于参加本基金所抓 基金的基金份额抓有东谈主大会并哄骗关系投票权利，针对被投资的其他证券投资基金 提议召集基金份额抓有东谈主大会，并提议更换被投资基金的基金管制东谈主或基金托管 东谈主，以及提名新的基金管制东谈主或基金托管东谈主；   （16）遴荐、更换所投资证券投资基金的销售机构，然而本基金基金管制东谈主运 用基金中基金财产申购自身管制的基金的（ETF除外），应当通过直销渠谈申购且不 得收取申购费、赎回费（按照关系法则、基金招募说明书约定应当收取，并计入基        银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 金财产的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度；   （17）遴荐、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供 服务的外部机构；   （18）在稳健关系法律、法则的前提下，制订和休养关系基金认购、申购、赎 回、颐养、非往复过户、转托管等业务功令；   （19）基金管制东谈主有权根据反洗钱法律法则的关系规矩，趋奉基金份额抓有东谈主 洗钱风险景象，采纳相应合理的限定措施；   （20）在法律法则和基金合同规矩的鸿沟内决定休养基金费率结构和收费方 式；   （21）法律法则及中国证监会规矩的和基金合同约定的其他权利。 不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自基金合同见效之日起，以针织信用、严慎勤勉的原则管制和运用基金 财产；   （4）配备富饶的具有专科资历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 操办方式管制和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险限定、监察与稽核、财务管制及东谈主事管制等轨制，保 证所管制的基金财产和基金管制东谈主的财产相互孤苦，对所管制的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券、基金投资；   （6）除依据《基金法》、基金合同过甚他关系规矩外，不得利用基金财产为自 己及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采纳稳健合理的措施使缠绵基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法稳健《基金合同》等法律文献的规矩，按关系规矩缠绵并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐呈报；   （10）编制季度呈报、中期呈报和年度呈报；          银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)   （11）严格按照《基金法》、基金合同过甚他关系规矩，履行信息表示及呈报 义务；   （12）保守基金买卖玄妙，不久了基金投资操办、投资意向等。除《基金 法》、基金合同过甚他关系法律法则或监管机构另有规矩或要求外，在基金信息公 开表示前应予守秘，不向他东谈主久了，但向监管机构、司法机关提供或因审计、法律 等外部专科护士人提供服务而向其提供的情况除外；   （13）按基金合同的约定确定基金收益分配有计算，实时向基金份额抓有东谈主分配 基金收益；   （14）按规矩受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、基金合同过甚他关系规矩召集基金份额抓有东谈主大会或 配合基金托管东谈主、基金份额抓有东谈主照章召集基金份额抓有东谈主大会；   （16）按规矩保存基金财产管制业务行动的管帐账册、报表、记录和其他关系 辛劳，保存期限不低于法律法则的规矩；   （17）确保需要向基金投资东谈主提供的各项文献或辛劳在规矩时期发出，而况保 证投资东谈主概况按照基金合同规矩的时期和方式，随时查阅到与基金关系的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到关系辛劳的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的撑抓、清理、估价、变 现和分配；   （19）靠近罢了、照章被捣毁或者被照章宣告歇业时，实时呈报中国证监会并 文告基金托管东谈主；   （20）因违抗基金合同导致基金财产的损失或挫伤基金份额抓有东谈主正当权益 时，应当承担抵偿办事，其抵偿办事不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律法则和基金合同规矩履行我方的义务，基金托管 东谈主违抗基金合同变成基金财产损失机，基金管制东谈主应为基金份额抓有东谈主利益向基金 托管东谈主追偿；   （22）当基金管制东谈主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理关系基金 事务的行动承担办事；   （23）以基金管制东谈主花样，代表基金份额抓有东谈主利益哄骗诉讼权利或实施其他 法律行动；   （24）基金管制东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，基金合同不可见效，        银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 基金管制东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息（税 后）在基金召募期结果后30日内退还基金认购东谈主；   （25）推论见效的基金份额抓有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额抓有东谈主名册；   （27）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   （四）基金管制东谈主承诺 策略及限制全权处理本基金的投资。 里面限定轨制，采纳灵验措施，真贵违抗《中华东谈主民共和国证券法》行动的发生。 采纳灵验措施，真贵下列行动的发生：   （1）以基金的花样使用不属于基金名下的资金买卖证券；   （2）动用银行信贷资金从事证券买卖；   （3）违抗规矩将基金资产向他东谈主贷款或者提供担保；   （4）从事证券信用往复（法律法则、基金合同和中国证监会另有规矩的除 外）；   （5）以基金资产进行房地产投资；   （6）从事有可能使基金承担无穷办事的投资；   （7）从事证券承销行动；   （8）违抗证券往复业务功令，利用对敲、倒仓等行动来掌握和扯后腿市集价 格；   （9）进行高位接盘、利益运输等挫伤基金份额抓有东谈主利益的行动；   （10）通过股票投资取得对上市公司的限定权；   （11）法律、法则及监管机构规矩不容从事的其他行动。 关系法律、法则及行业规范，针织信用、勤勉尽责，不从事以下行动：   （1）越权或非法操办，违抗基金合同或托管左券；   （2）挑升挫伤基金份额抓有东谈主或其他基金关系机构的正当利益；   （3）在向中国证监会报送的材料中平心而论；           银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)  （4）断绝、干扰、遏止或严重影响中国证监会照章监管；  （5）轻视职守、虚耗权益，不按照规矩履行职责；  （6）久了在职职期间明察的关系证券、基金的买卖玄妙、尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资操办等信息，或利用该信息从事或者昭示、表示他东谈主从事相 关的往复行动；  （7）其他法律、行政法则以及中国证监会不容的行动。  （1）依照关系法律法则和基金合同的规矩，本着严慎的原则为基金份额抓有 东谈主谋取最大利益；  （2）不利用职务之便为我方过甚代理东谈主、代表东谈主、受雇东谈主或任何第三东谈主谋取 利益；  （3）不久了在职职期间明察的关系证券、基金的买卖玄妙、尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资操办等信息，或利用该信息从事或者昭示、表示他东谈主从事 关系的往复行动；  （4）不以任何方式为其他组织或个东谈主进行证券往复。  （五）基金管制东谈主的风险管制体系和里面限定轨制  本基金在运作过程中靠近的风险主要包括市集风险、信用风险、流动性风险、 操作或工夫风险、合规性风险、声誉风险和外部风险。针对上述各式风险，基金管 理东谈主建立了一套齐备的风险管制体系，具体包括以下内容：  （1）建立风险管制环境。具体包括制定风险管制策略、标的，设立相应的组 织机构，配备相应的东谈主力资源与工夫系统，设定风险管制的时期鸿沟与空间鸿沟等 内容。  （2）识别风险。辨识组织系统与业务进程中存在什么样的风险，为什么会存 在以及如何引刮风险。  （3）分析风险。查验存在的限定措施，分析风险发生的可能性过甚引起的后 果。  （4）度量风险。评估风险水平的上下，既有定性的度量技巧，也有定量的度 量技巧。定性的度量是把风险水平分离为多少级别，每一种风险按其发生的可能性 与后果的严重进度分别插足相应的级别。定量的方法则是遐想一些风险方针，测量           银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 其数值的大小。  （5）处理风险。将风险水平与既定的圭臬相对比，对于那些级别较低的风 险，则承担它，但需加以监控。而对较为严重的风险，则实施一定的管制操办，对 于一些后果极其严重的风险，则准备相应的救急处理措施。  （6）监视与查验。对已有的风险管制系统要监视及评价其管制绩效，在必要 时应时加以改变。  （7）呈报与盘问。建立风险管制的呈报系统，使公司鼓动、公司董事会、公 司高档管制东谈主员及监管部门了解公司风险管制景象，并寻求盘问想法。  （1）里面限定的原则 并渗入到决策、推论、监督、反馈等各个操办门径。 的孤苦性与泰斗性。 可行的相互制衡措施来抛弃里面限定中的盲点。 进程的限定，进而达到对各项操办风险的限定。 在物理上和轨制上稳健防碍。对因业务需要明察内幕信息的东谈主员，制定严格的批准 规律和监督处罚措施。 着公司操办策略、操办方针、操办理念等里面环境的变化和国度法律、法则、政策 轨制等外部环境的改变实时进行相应的修改和完善。  （2）里面限定的主要内容  公司董事会疼爱建立完善的公司治理结构与里面限定体系。基金管制东谈主在董事 会下诞生了风险限定委员会，负责针对公司在操办管制和基金运作中的风险进行研 究并制定相应的限定轨制。在特殊情况下，风险限定委员会可依据其权益，在上报 董事会的同期，对公司业务进行一定的搅扰。          银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)  公司管制层在总司理指挥下，稳健推论董事会确定的里面限定策略，为了灵验 贯彻公司董事会制定的操办方针及发展策略，诞生了投资决策委员会，就基金投资 等发表专科想法及建议。  此外，公司设有看管长，组织指导公司的监察与稽核办事，对公司和基金运作 的正当性、合规性进行全面查验与监督，发生要紧合规事件时向公司董事长和中国 证监会呈报。  公司风险限定东谈主员如期评估公司风险景象，鸿沟包括系数能对操办标的产生负 面影响的里面和外部成分，评估这些成分对公司总体操办标的产生影响的进度及可 能性，并将评估呈报报公司董事会及高层管制东谈主员。  公司里面组织结构的遐想方面，体现部门之间职责有单干，但部门之间又相互 协调与制衡的原则。基金投资管制、基金运作、市集等业务部门有明确的授权分 工，各部门的操作相互孤苦，而况有孤苦的呈报系统。各业务部门之间相互查对、 相互牵制。  各业务部门里面办事岗亭单干合理、职责明确，形成相互查验、相互制约的关 系，以减少作弊或差错发生的风险，各办事岗亭均制定有相应的书面管制轨制。  在明确的岗亭办事轨制基础上，设立科学、合理、圭臬化的业务操作进程，每 项业务操作有明晰、书面化的操作手册，同期，规矩完备的处理手续，指定东谈主员进 行处理。  公司建立了里面办公自动化信息系统与业务陈述体系，通过建立灵验的信圮绝 流渠谈，保证公司职工及各级管制东谈主员不错充分了解与其职责关系的信息，保证信 息实时投递稳健的东谈主员进行处理。  基金管制东谈主诞生了孤苦于各业务部门的监察稽核部，其中监察稽核东谈主员履行内 部稽核职能，查验、评价公司里面限定轨制正当合规性。监察稽核东谈主员具有相对的 孤苦性，如期出具合规呈报，报公司看管长、董事会及中国证监会。  （3）基金管制东谈主对于里面限定轨制的声明          银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 理层的办事； 限定轨制。           银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)                  第四部分      基金托管东谈主   一、基金托管情面况   （一）基本情况   称呼：中原银行股份有限公司   住所：北京市东城区开国门内大街22号（100005）   办公地址：北京市东城区开国门内大街22号（100005）   法定代表东谈主：李民吉   成迅速间：1992年10月14日   组织方式：股份有限公司   注册成本：15914928468元东谈主民币   批准诞期许关和诞生文号：中国东谈主民银行[银复（1992）391号]   基金托管资历批文及文号：中国证监会证监基金字[2005]25号   磋商东谈主：朱绍纲   电话：（010）85238309   传真：（010）85238680   （二）主要东谈主员情况   中原银行资产托管部内设市集一室、市集二室、市集三室、风险与合规管制 室、运营室、创新与居品室6个职能处室。资产托管部共有职工48东谈主，高管东谈主员拥 有硕士以上学位或高档职称。   （三）基金托管业务操办情况   中原银行于2005年2月23日经中国证券监督管制委员会和中国银行业监督管制 委员会核准，赢得证券投资基金托管资历，是《证券投资基金法》实施后取得证券 投资基金托管资历的第一家银行。自成立以来，中原银行资产托管部本着“针织信 用、勤勉尽责”的行业精神，恒久遵照“安全撑抓基金资产，提供优质托管服务” 的原则，坚抓以客户为中心的服务理念，依托严格的内控管制、先进的工夫系统、 优秀的业务团队、丰富的业务教化，严格履行法律和托管左券所规矩的各项义务， 为巨大基金份额抓有东谈主和资产管制机构提供安全、高效、专科的托管服务，取得了 优异事迹。限定2024年3月末，托管证券投资基金、券商资产管制操办、银行理         银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 财、保障资管操办、资产支抓专项操办、股权投资基金等各种居品总共10094只， 证券投资基金160只，全行资产托管范畴达到35208.91亿元。   二、基金托管东谈主的里面风险限定轨制说明   （一）里面限定标的   严格遵照国度关系托管业务的法律法则、行业监管规章和行内关系管制规矩， 称职操办、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安全完 整，确保关系信息的真确、准确、齐备、实时，保护基金份额抓有东谈主的正当权益。   （二）里面限定组织结构   风险管制委员会负责中原银行股份有限公司的风险管制与里面限定办事，总行 审计部对托管业务风险限定办事进行查验指导。资产托管部里面专门设立了风险与 合规管制室，配备了专职内控监督东谈主员负责托管业务的内控监监办事，具有孤苦行 使监督稽核办事的权益和材干。   （三）里面风险限定的原则 管业务操办管制行动的恒久； 制约；监督制约必须渗入到托管业务的全过程和各个操作门径，隐敝到资产托管部 系数的部门、岗亭和东谈主员； “内控优先”原则，新设机构或新增业务品种时，必须作念到已建立关系的规章制 度； 整； 行应时更动；必须保证轨制的全面落实推论，不得有任何空间、时限及东谈主员的例 外； 内控监督东谈主员负责托管业务的内控监监办事，具有孤苦哄骗监督稽核办事的权益和 材干。   (四)里面限定轨制及措施        银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)   具备系统、完善的轨制限定体系，建立了管制办法、实施细目、岗亭职责、业 务操作进程等，不错保证托管业务的规范操作讲理利进行；业务东谈主员具备从业资 格； 业务管制实行严格的复核、审核、查验轨制，授权办事实行聚集限定，业务 印记按规程撑抓、存放、使用，账户辛劳严格撑抓，制约机制严格灵验；专门设立 业务操作区，禁闭管制，实施音像监控；指定专东谈主负责受托资产的信息表示办事， 真贵泄密；业求竣事自动化操作，真贵东谈主为事故的发生，工夫系统齐备、孤苦。   三、基金托管东谈主对本基金管制东谈主进行监督的方法和规律   托管东谈主根据《基金法》、《运作办法》、其他关系法律法则及基金合同的规矩， 对基金投资鸿沟、投资对象、投资比例、融资比例、基金投资不容行动、基金资产 净值缠绵、基金管制东谈主薪金的计提和支付、基金托管东谈主薪金的计提和支付、基金收 益分配、关系信息表示等进行监督。 法则及基金合同规矩的行动，应实时文告基金管制东谈主限期纠正，基金管制东谈主收到通 知后应实时查对阐发。在限期内，基金托管东谈主有权随时对文告县项进行复查，督促 基金管制东谈主改正。基金管制东谈主对基金托管东谈主文告的非法事项未能在限期内纠正的， 基金托管东谈主应呈报中国证监会。 金管制东谈主应积极配合提供关系数据辛劳和轨制等。 时文告基金管制东谈主限期纠正，并将纠正结果呈报中国证监会。          银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)                  第五部分     关系服务机构   （一）基金份额销售机构   （1）银华基金管制股份有限公司北京直销中心 地址        北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 3 层 电话        010-58162950   传真          010-58162951 磋商东谈主     展璐   （2）银华基金管制股份有限公司网上直销往复系统 网上往复网址 https://trade.yhfund.com.cn/yhxntrade        请到基金管制东谈主官方网站或各大出动应用市集下载“银华生利 出动端站点        宝”手机 APP 或柔软“银华基金”官方微信 客户服务电话 010-85186558，4006783333   投资东谈主不错通过基金管制东谈主网上直销往复系统办理本基金的开户和认购手续， 具体往复细目请参阅基金管制东谈主网站公告。   （1）苏州银行股份有限公司 注册地址      江苏省苏州工业园区钟园路 728 号 法定代表东谈主     王兰凤 客服电话    96067            网址          www.suzhoubank.com   （2）西安银行股份有限公司 注册地址      陕西省西安市高新路 60 号 法定代表东谈主     郭军 客服电话    96779    网址                  www.xacbank.com   （3）上海农村买卖银行股份有限公司 注册地址      上海市浦东新区银城中路 8 号 15-20 楼、22-27 楼 法定代表东谈主   冀光恒 客服电话                    网址           www.srcb.com   （4）交通银行股份有限公司 注册地址      中国（上海）目田贸易训诲区银城中路 188 号 法定代表东谈主     任德奇          银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 客服电话    95559          网址            www.bankcomm.com   （5）中原银行股份有限公司 注册地址     北京市东城区开国门内大街 22 号 法定代表东谈主    李民吉 客服电话    95577          网址            www.hxb.com.cn   （6）郑州银行股份有限公司 注册地址     郑州市郑东新区商务外环路 22 号 法定代表东谈主    王天宇 客服电话    967585         网址            www.zzbank.cn   （7）招商银行股份有限公司 注册地址     深圳市福田区深南正途 7088 号 法定代表东谈主    缪建民 客服电话    95555          网址            www.cmbchina.com   （8）兴业银行股份有限公司 注册地址     福州市湖东路 154 号中山大厦 法定代表东谈主    吕家进 客服电话    95561          网址            www.cib.com.cn   （9）祯祥银行股份有限公司 注册地址     中国深圳市深南东路 5047 号 法定代表东谈主    谢永林 客服电话    95511-3        网址            bank.pingan.com   （10）华西证券股份有限公司 注册地址     四川省成都市高新区天府二街 198 号华西证券大厦 法定代表东谈主    杨炯洋 客服电话    95584          网址            www.hx168.com.cn   （11）中天证券股份有限公司 注册地址     辽宁省沈阳市和平区光荣街 23 号甲 法定代表东谈主    李安有 客服电话    95346    网址                  www.iztzq.com   （12）中国星河证券股份有限公司 注册地址     北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101 法定代表东谈主   陈亮 客服电话                  网址   （13）国泰君安证券股份有限公司          银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 注册地址      中国（上海）目田贸易训诲区商城路 618 号 法定代表东谈主     朱健 客服电话    95521    网址                  www.gtja.com   （14）中信证券华南股份有限公司         广州市河汉区临江正途 395 号 901 室（部位：自编 01 号）1001 注册地址         室（部位：自编 01 号） 法定代表东谈主   陈可可                                http://www.gzs.com.c 客服电话    95548      网址                                n/   （15）中信证券股份有限公司 注册地址      广东省深圳市福田区中心三路 8 号不凡期间广场（二期）北座 法定代表东谈主     张佑君                                      http://www.citics.co 客服电话      95548        网址                                      m   （16）中信期货有限公司           深圳市福田区中心三路 8 号不凡期间广场（二期）北座 13 层 注册地址 法定代表东谈主     张皓 客服电话    400-990-8826   网址            www.citicsf.com   （17）招商证券股份有限公司 注册地址      深圳市福田区福田街谈福华整个 111 号 法定代表东谈主     霍达                                      http://www.cmschina. 客服电话      95565        网址                                      com/   （18）湘财证券股份有限公司 注册地址      长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼 法定代表东谈主     高振营 客服电话    95351          网址            http://www.xcsc.com   （19）申万宏源证券有限公司 注册地址      上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 法定代表东谈主     杨周详                                      http://www.swhysc.co 客服电话      95523        网址                                      m   （20）申万宏源西部证券有限公司           新疆乌鲁木皆市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国外大 注册地址           厦 20 楼 2005 室          银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 法定代表东谈主    王献军                                      http://www.swhysc.co 客服电话     95523         网址                                      m   （21）开源证券股份有限公司 注册地址     西安市高新区锦业路 1 号都市之门 B 座 5 层 法定代表东谈主    李刚 客服电话    400-860-8866   网址            www.kysec.cn   （22）华鑫证券有限办事公司         深圳市福田区莲花街谈福中社区深南正途 2008 号中国凤凰大厦 注册地址 法定代表东谈主   俞洋 客服电话                   网址 www.cfsc.com.cn   （23）恒泰证券股份有限公司         内蒙古自治区呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公买卖 注册地址         空洞楼 法定代表东谈主   祝艳辉                          http://www.cnht.com. 客服电话    0471-4960762 网址                          cn   （24）海通证券股份有限公司 注册地址     上海市广东路 689 号 法定代表东谈主    周杰 客服电话    95553          网址            http://www.htsec.com   （25）国新证券股份有限公司 注册地址     北京市西城区车公庄大街 4 号 2 幢 1 层 A2112 室 法定代表东谈主    张海文 客服电话    95390          网址            www.crsec.com.cn   （26）国盛证券有限办事公司 注册地址     江西省南昌市新建区子实路 1589 号 法定代表东谈主    徐丽峰 客服电话    956080         网址            http://www.gszq.com   （27）国金证券股份有限公司 注册地址     成都市青羊区东城根上街 95 号 法定代表东谈主    冉云                                      http://www.gjzq.com. 客服电话     95310         网址                                      cn           银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)   （28）光大证券股份有限公司 注册地址      上海市静安区新闸路 1508 号 法定代表东谈主     刘秋明 客服电话    95525            网址           www.ebscn.com   （29）国投证券股份有限公司 注册地址      深圳市福田区福田街谈福华整个 119 号安信金融大厦 法定代表东谈主     段文务                                       http://www.essence.c 客服电话      400-800-1001   网址                                       om.cn/   （30）东海证券股份有限公司 注册地址      江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18 层 法定代表东谈主   钱俊文 客服电话                     网址   （31）东北证券股份有限公司 注册地址      长春市生态大街 6666 号 法定代表东谈主     李福春 客服电话    95360            网址           www.nesc.cn   （32）德邦证券股份有限公司 注册地址      上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼 法定代表东谈主     姚文平 客服电话    400-888-8128     网址           www.tebon.com.cn   （33）诚通证券股份有限公司 注册地址      北京市海淀区北三环西路 99 号院 1 号楼 15 层 1501 法定代表东谈主     张威 客服电话    95399            网址           www.xsdzq.cn   （34）长江证券股份有限公司 注册地址      湖北省武汉市江汉区淮海路 88 号 法定代表东谈主     金才玖                                       https://www.95579.co 客服电话      95579          网址                                       m/   （35）中信证券(山东)有限办事公司 注册地址      山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001 法定代表东谈主     肖海峰 客服电话      95548          网址           http://sd.citics.com           银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)   （36）财通证券股份有限公司 注册地址      杭州市西湖区天目山路 198 号 法定代表东谈主   陆建强 客服电话                     网址           www.ctsec.com   （37）国元证券股份有限公司 注册地址      安徽省合肥市寿春路 179 号 法定代表东谈主     蔡咏 客服电话    400-8888-777     网址           www.gyzq.com.cn   （38）南京证券股份有限公司 注册地址      南京市江东中路 389 号 法定代表东谈主     步国旬 客服电话    95386            网址           www.njzq.com.cn   （39）国信证券股份有限公司 注册地址      深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表东谈主     张纳沙 客服电话    95536    网址                   www.guosen.com.cn   （40）中信建投证券股份有限公司 注册地址      北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼 法定代表东谈主   王常青 客服电话                   网址   （41）东方钞票证券股份有限公司 注册地址      西藏自治区拉萨市柳梧新区国外总部城 10 栋楼 磋商东谈主       曾鑫杰 客服电话    95357            网址           www.18.cn   （42）华泰证券股份有限公司 注册地址      江苏省南京市建邺区江东中路 228 号 法定代表东谈主     张伟 客服电话    95597            网址           www.htsc.com.cn   （43）西南证券股份有限公司 注册地址      重庆市江北区金头陀路 32 号 法定代表东谈主     吴坚                                       http://www.swsc.com. 客服电话      95355          网址                                       cn          银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)   （44）兴业证券股份有限公司 注册地址     福州市湖东路 268 号 法定代表东谈主    杨华辉                                      http://www.xyzq.com. 客服电话     95562         网址                                      cn   （45）上海证券有限办事公司 注册地址     上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼 法定代表东谈主    李俊杰 客服电话    021-962518 网址                www.shzq.com   （46）和耕传承基金销售有限公司 办公地址     郑州市郑东新区东风东路东，康宁街北 6 号楼 6 楼 602，603 房间 磋商东谈主      董亚芳 客服电话    400-0555-671 网址              www.hgccpb.com   （47）上海联泰基金销售有限公司 办公地址     上海市长宁区金钟路 658 弄 2 号楼 B 座 6 楼 磋商东谈主      兰敏 客服电话    4000-466-788 网址              www.66liantai.com   （48）上海利得基金销售有限公司 办公地址     上海市虹口区东大名路 1098 号浦江国外金融广场 53 层 磋商东谈主      张佳慧 客服电话    400-032-5885 网址              www.leadfund.com.cn   （49）上海长量基金销售有限公司 办公地址     上海市浦东新区东方路 1267 号陆家嘴金融服务广场二期 11 层 磋商东谈主      陆倩 客服电话    400-820-2899 网址              www.erichfund.com   （50）诺亚正行基金销售有限公司 办公地址     上海市杨浦区长阳路 1687 号 2 号楼 2 楼 磋商东谈主      李娟 客服电话    400-821-5399   网址            www.noah-fund.com   （51）嘉实钞票管制有限公司          北京市向阳区开国门外大街 21 号北京国外俱乐部 C 座写字楼 办公地址 磋商东谈主      郭希璆 客服电话    400-021-8850   网址            www.harvestwm.cn   （52）海银基金销售有限公司         银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 办公地址     上海市浦东新区东方路 1217 号陆家嘴金融服务广场 16 楼 磋商东谈主      吴力群 客服电话    400-808-1016 网址             www.fundhaiyin.com   （53）北京汇成基金销售有限公司 办公地址     北京市西城区西直门外大街 1 号院 2 号楼 19 层 19C13 磋商东谈主      宋子琪 客服电话    400-619-9059 网址             www.hcjijin.com   （54）浙江同花顺基金销售有限公司 办公地址     杭州市余杭区五常街谈同顺街 18 号 同花顺大楼 4 层 磋商东谈主      董一锋 客服电话    952555    网址                www.5ifund.com   （55）腾安基金销售(深圳)有限公司 办公地址     深圳市南山区海天二路 33 号腾讯滨海大厦 15 层 磋商东谈主      胡世铭                                     www.tenganxinxi.com 客服电话     95017（转 1 转 8） 网址                                     或 www.txfund.com   （56）深圳市前海排排网基金销售有限办事公司          深圳市福田区福强路 4001 号深圳市世纪工艺品文化市集 313 办公地址          栋 E-403 磋商东谈主      华荣杰 客服电话    400-680-3928 网址             www.simuwang.com   （57）上海万得基金销售有限公司 办公地址     上海目田贸易训诲区福山路 33 号 11 楼 B 座 磋商东谈主      马烨莹 客服电话    400-821-0203 网址             www.520fund.com.cn   （58）上海挖财基金销售有限公司 办公地址     中国(上海)目田贸易训诲区杨高南路 759 号 18 层 03 单元 磋商东谈主      毛善波 客服电话    400-711-8718 网址             www.wacaijijin.com   （59）北京雪球基金销售有限公司 办公地址     北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室 磋商东谈主      丁晗 客服电话    400-061-8518 网址             www.danjuanapp.com   （60）深圳市新兰德证券投资盘问有限公司 办公地址     北京市西城区金融大街 35 号国外企业大厦 C 座 9 层          银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 磋商东谈主      张燕 客服电话    4008507771 网址                t.jrj.com   （61）上海天天基金销售有限公司 办公地址     上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方钞票大厦 磋商东谈主      马茜玲 客服电话    400-1818-188 网址              www.1234567.com.cn   （62）上海好买基金销售有限公司          上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国外大厦 9 楼 办公地址          （200120） 磋商东谈主      罗梦 客服电话    400-700-9665 网址              www.ehowbuy.com   （63）南京苏宁基金销售有限公司 办公地址     南京市玄武区苏宁正途 1-5 号 磋商东谈主      王旋 客服电话    95177     网址                 www.suning.com   （64）蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 办公地址     浙江省杭州市西湖区西溪路 556 号 磋商东谈主      韩爱彬 客服电话    95188-8  网址                  www.fund123.cn   （65）京东肯特瑞基金销售有限公司          北京市通州区亦庄经济开导区科创十一街 18 号院京东集团总部 办公地址          A 座 15 层 磋商东谈主      李丹 客服电话    95118    网址                  fund.jd.com   （66）北京中植基金销售有限公司 办公地址     北京市向阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层 磋商东谈主      张敏 客服电话    400-786-8868-5 网址            www.chtfund.com   （67）泛华普益基金销售有限公司          成都市金牛区花照壁西顺街 339 号 1 栋 1 单元龙湖西宸天街 B 办公地址          座 1201 号 磋商东谈主      史若芬 客服电话    400-080-3388 网址              www.pywm.com.cn   （68）上海基煜基金销售有限公司 办公地址     上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室         银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 磋商东谈主      王步提                                     https://www.jiyufund 客服电话     400-820-5369   网址                                     .com.cn/   （69）宜信普泽(北京)基金销售有限公司 办公地址     北京市向阳区光华路 7 号楼 20 层 20A1、20A2 单元 磋商东谈主      魏晨 客服电话    400-6099-200 网址             www.yixinfund.com   （70）珠海盈米基金销售有限公司          广州市海珠区琶洲正途东 1 号保利国外广场南塔 12 楼 B1201- 办公地址 磋商东谈主      邱湘湘 客服电话    020-89629066 网址             www.yingmi.cn   （71）北京度小满基金销售有限公司 办公地址     北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 磋商东谈主      林天赐 客服电话    95055-4  网址                 www.baiyingfund.com   （72）北京新浪仓石基金销售有限公司 办公地址     北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 8 号楼新浪总部大厦 磋商东谈主      王彤 客服电话    010-62675369 网址             www.xincai.com   （73）泰信钞票基金销售有限公司 注册地址     北京市向阳区开国路甲 92 号-4 至 24 层内 10 层 1012 法定代表东谈主    张虎 客服电话    400-004-8821 网址             www.taixincf.com   （74）上海中欧钞票基金销售有限公司 办公地址     中国（上海）目田贸易训诲区陆家嘴环路 333 号 502 室 磋商东谈主      刘弘义                            https://www.zocaifu. 客服电话     400-100-2666   网址                            com/   基金管制东谈主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规 定，遴荐其他稳健要求的机构销售本基金，并在基金管制东谈主网站公示。   （二）登记机构 称呼       银华基金管制股份有限公司 住所       深圳市福田区深南正途 6008 号特区报业大厦 19 层          银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)           北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 办公地址           层 法定代表东谈主     王珠林      磋商东谈主       伍军辉 电话     010-58163000 传真               010-58162824   （三）出具法律想法书的讼师事务所 称呼     上海源泰讼师事务所 住所及办公地        上海市浦东南路 256 号中原银行大厦 14 层 址 负责东谈主    廖海         磋商东谈主        刘佳 电话        021-51150298   传真          021-51150398 承办讼师   刘佳、姜亚萍   （四）审计基金财产的管帐师事务所 称呼        普华永谈中天管帐师事务所(特殊普通合伙) 住所及办公地    上海市黄浦区湖滨路 202 号领展企业广场二座普华永谈中心 11 址         楼 法定代表东谈主     李丹       磋商东谈主        陈熹 电话     021-23238888      传真          021-23238800 承办注册管帐        陈熹、崔泽宇 师          银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)                 第六部分      基金的召募   一、基金召募的依据   本基金由基金管制东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息表示办 法》、基金合同过甚他关系规矩，经中国证监会2022年3月3日证监许可【2022】445 号文准予召募注册。   本基金已于2022年8月26日结果召募，召募期净认购金额及利息结转的基金份 额共计335，705，338.67份，灵验认购户数5483户。   二、基金类别   羼杂型基金中基金（FOF）   三、基金的运作方式   契约型怒放式   本基金的基金份额抓有东谈主每笔认购、申购/颐养转入肯求所得基金份额的最短 抓有期为一年。投资东谈主在本基金发售阶段提交认购肯求后所得本基金基金份额的最 短抓有期肇端日为本基金的基金合同见效日；投资东谈主在本基金怒放日提交申购/转 换转入肯求后所得本基金基金份额的最短抓有期肇端日为其申购/颐养转入肯求获 得本基金基金管制东谈主阐发之日，最短抓有期的终末一日为相应基金份额抓有期肇端 日所对应的一年后的年度对日的前一日。其中，年度对日指某一特定日历在后续日 积年度中的对应日历，若日积年度中不存在该对应日历或日积年度中该对应日历为 非办事日的，则顺延至下一个办事日。   最短抓有期内，投资者不可建议赎回及颐养转出肯求，最短抓有期届满后，即 自相应基金份额的最短抓有期肇端日一年后的年度对日起（含当日），投资者不错 建议赎回及颐养转出肯求。因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金管制东谈主 无法在该基金份额的最短抓有期届满后怒放办理该基金份额的赎回业务的，则顺延 至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响成分抛弃之日起的下一个办事日。投 资东谈主红利再投资所得基金份额不受最短抓有期限制。   例1：如本基金基金合同见效日为2022年9月15日，某投资东谈主认购所得本基金基 金份额的最短抓有期肇端日为2022年9月15日，该基金份额的最短抓有期的终末一 日为2023年9月14日。该投资东谈主可于2023年9月15日起（含2023年9月15日）对该基        银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 金份额建议赎回或颐养转出肯求。  四、基金份额发售面值和认购价钱  本基金基金份额发售面值为东谈主民币1.00元。  本基金认购价钱为东谈主民币1.00元/份。  五、基金存续期限  不如期        银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)             第七部分      基金合同的见效   本基金基金合同见效日为2022年8月31日。   《基金合同》见效后，连气儿20个办事日出现基金份额抓有东谈主数目发火200东谈主或 者基金资产净值低于5，000万元情形的，基金管制东谈主应当在如期呈报中给以表示； 连气儿50个办事日出现前述情形的，基金管制东谈主将断绝基金合同，并按照基金合同约 定规律进行计帐，此事项不需要召开基金份额抓有东谈主大会进行表决。   法律法则或中国证监会另有规矩时，从其规矩。          银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)            第八部分      基金份额的申购与赎回   一、最短抓有期限   本基金的基金份额抓有东谈主每笔认购、申购/颐养转入肯求所得基金份额的最短 抓有期为一年。投资东谈主在本基金发售阶段提交认购肯求后所得本基金基金份额的最 短抓有期肇端日为本基金的基金合同见效日；投资东谈主在本基金怒放日提交申购/转 换转入肯求后所得本基金基金份额的最短抓有期肇端日为其申购/颐养转入肯求获 得本基金基金管制东谈主阐发之日，最短抓有期的终末一日为相应基金份额抓有期肇端 日所对应的一年后的年度对日的前一日。其中，年度对日指某一特定日历在后续日 积年度中的对应日历，若日积年度中不存在该对应日历或日积年度中该对应日历为 非办事日的，则顺延至下一个办事日。   最短抓有期内，投资者不可建议赎回及颐养转出肯求，最短抓有期届满后，即 自相应基金份额的最短抓有期肇端日一年后的年度对日起（含当日），投资者不错 建议赎回及颐养转出肯求。因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金管制东谈主 无法在该基金份额的最短抓有期届满后怒放办理该基金份额的赎回业务的，则顺延 至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响成分抛弃之日起的下一个办事日。投 资东谈主红利再投资所得基金份额不受最短抓有期限制。   例3：某投资东谈主在本基金怒放日建议申购本基金的灵验肯求，该申购肯求赢得 本基金管制东谈主的阐发日为2022年12月15日，则该投资东谈主这次申购肯求后所得本基金 基金份额的最短抓有期肇端日为2022年12月15日，该基金份额的最短抓有期的终末 一日为2023年12月14日，该投资东谈主可自2023年12月15日起（含2023年12月15日）对 该基金份额建议赎回或颐养转出肯求。   二、申购和赎回景观   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管制东谈主在 本招募说明书“第五部分 关系服务机构”中列明以及在基金管制东谈主网站公示。基 金管制东谈主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管制东谈主网站公示。若基金管制 东谈主或其指定的销售机构通畅电话、传真或网上等往复方式，投资东谈主可通过上述方式 进行申购与赎回。基金投资东谈主应当在销售机构办理基金销售业务的营业景观或按销 售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。          银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)   三、基金销售对象   稳健法律法则规矩的可投资于证券投资基金的个东谈主投资者、机构投资者、及格 境外投资者以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主。   四、申购和赎回的怒放日实时期   投资东谈主在怒放日办理基金份额的申购和赎回，怒放日的具体业务办理时期为上 海证券往复所、深圳证券往复所的平方往复日的往复时期（若本基金参与港股通交 易，且该办事日为非港股通往复日或该办事日港股通暂停往复时，则基金管制东谈主可 根据现实情况决定本基金是否怒放申购、赎回及颐养业务，具体以届时的公告为 准）；但基金管制东谈主根据法律法则、中国证监会的要求或基金合同的规矩公告暂停 申购、赎回时除外。   基金合同见效后，若出现新的证券往复市集、证券往复所往复时期变更或其他 特殊情况或根据业务需要，基金管制东谈主有权视情况对前述怒放日及怒放时期进行相 应的休养，但应在实施日前依照《信息表示办法》的关系规矩在规矩媒介上公告。   本基金自2022年11月29日起怒放日常申购业务。   本基金自2023年8月31日起怒放日常赎回业务。   基金管制东谈主自认购基金份额最短抓有期锁定结果后初始办理赎回，具体业务办 理时期在赎回初始公告中规矩。每笔基金份额的最短抓有期到期后方可办理赎回， 不然所提交的赎回肯求无效。如果投资东谈主屡次申购本基金，则其抓有的每份基金份 额的最短抓有期终末一日可能不同。   在确定申购初始与赎回初始时期后，基金管制东谈主应在申购、赎回怒放日前依照 《信息表示办法》的关系规矩在规矩媒介上公告申购与赎回的初始时期。   基金管制东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时期办理基金份额的申购、赎 回或者颐养。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时期建议申购、赎回或颐养肯求 且登记机构阐发接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一怒放日基金份额申购、 赎回的价钱。   五、申购与赎回的原则 行缠绵；           银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 务办理时期结果后不得捣毁； 纪律进行规矩赎回； 资东谈主的正当权益不受挫伤并得到自制对待。   基金管制东谈主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行休养。基金管制东谈主必 须在新功令初始实施前依照《信息表示办法》的关系规矩在规矩媒介上公告。   六、申购与赎回的规律   投资东谈主必须根据销售机构规矩的规律，在怒放日的具体业务办理时期内建议申 购或赎回的肯求。投资东谈掌握理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理 时期、处理功令等，在遵照基金合同和招募说明书规矩的前提下，以各销售机构的 具体规矩为准。   投资东谈主申购基金份额时，必须按销售机构规矩的方式全额托福申购款项。投资 东谈主托福申购款项，申购成立；基金份额登记机构阐发基金份额时，申购见效。   基金份额抓有东谈主在提交赎回肯求时，必须满足最短抓有期的要求且抓有富饶的 基金份额余额，不然所提交的赎回肯求无效。基金份额抓有东谈主递交赎回肯求，赎回 成立；基金份额登记机构阐发赎回时，赎复活效。投资东谈主赎回肯求见效后，基金管 理东谈主将通过登记机构过甚关系基金销售机构在T＋10日（包括该日）内将赎回款项 划往基金份额抓有东谈主银行账户，但中国证监会另有规矩时除外。遇证券往复所或交 易市集数据传输蔓延、通信系统故障、港股通往复系统故障、银行数据交换系统故 障或其它非基金管制东谈主及基金托管东谈主所能限定的成分影响业务处理进程时，赎回款 项顺延至上述成分抛弃的下一个办事日划出。在发生多半赎回或基金合同载明的其 他暂停赎回或减速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同关系条目 处理。   基金管制东谈主应以往复时期结果前受理灵验申购和赎回肯求确本日看成申购或赎        银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 回肯求日（T日），在平方情况下，本基金登记机构在T+3日内对该往复的灵验性进 行阐发。T日提交的灵验肯求，投资东谈主应在T+4日后（包括该日）实时到销售网点柜 台或以销售机构规矩的其他方式查询肯求的阐发情况。若申购不顺利，则申购款项 本金将退还给投资东谈主。   销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表肯求一定顺利，而仅代表销售机构 确乎接收到申购、赎回肯求，申购与赎回肯求的阐发以登记机构的阐发结果为准。 对于肯求的阐发情况，投资东谈主应实时查询，并妥善哄骗正当权利。因投资东谈主怠于履 行该项查询等各项义务，致使其关系权益受损的，基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金 销售机构不承担由此变成的损失或不利后果。如因肯求未得到登记机构的阐发而造 成的损失，由投资东谈主自行承担。   在法律法则允许的鸿沟内，基金管制东谈主可根据业务功令，对上述业务办理时期 进行休养并将于初始实施前按照关系规矩公告。   七、申购金额和赎回份额的限制 账户首笔申购的最低金额为东谈主民币10元，每笔追加申购的最低金额为东谈主民币10元。 直销中心办理业务时以其关系功令为准，基金管制东谈主直销机构或各销售机构对最低 申购名额及往复级差另有规矩的，从其规矩，但不得低于上述最低申购金额。 基金份额；基金份额抓有东谈主可将其全部或部分基金份额赎回，基金份额抓有东谈掌握理 某笔赎回业务时或办理某笔赎回业务后在销售机构（网点）单个往复账户保留的基 金份额余额不及10份的，余额部分基金份额必须一同赎回。 低申购金额的限制。 份额占基金份额总和的比例上限进行限制，具体规矩请参见更新的招募说明书或相 关公告。如本基金单一投资东谈主累计申购的基金份额数达到或者跳跃基金总份额的 某些申购肯求有可能导致单一投资东谈主抓有基金份额的比例达到或者跳跃50%，或者 变相回避前述50%比例要求的，基金管制东谈主有权断绝该等全部或者部分申购肯求。        银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 金管制东谈主应当采纳设定单一投资东谈主申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝 大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额抓有东谈主的正当权益。基金 管制东谈主基于投资运作与风险限定的需要，可采纳上述措施对基金范畴给以限定。具 体规矩请参见基金管制东谈主发布的关系公告。 额的数目限制，或者新增基金范畴限定措施。基金管制东谈主必须在休养前依照《信息 表示办法》的关系规矩在规矩媒介上公告。   八、申购和赎回的用渡过甚用途   投资东谈主申购本基金基金份额所适用的申购费率如下所示：                申购金额（M，含申购费）             申购费率                     M＜100 万元             1.00%     申购费率                M≥500 万元  按笔收取，1，000 元/笔   本基金申购费在投资东谈主申购基金份额时收取。申购用度由申购本基金基金份额 的投资东谈主承担，主要用于本基金的市集推论、销售、登记等各项用度，不列入基金 财产。投资东谈主在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别缠绵。   本基金的赎回用度由赎回基金份额的基金份额抓有东谈主承担，赎回用度在基金份 额抓有东谈主赎回本基金基金份额时收取。   本基金对抓续抓有期大于就是最短抓有期限的投资东谈主不收取赎回用度。对抓续 抓有期少于30日的投资东谈主收取的赎回费，将全额计入基金财产；对抓续抓有期大于 就是30日但少于90日的投资东谈主收取的赎回费，将赎回费总额的75%计入基金财产； 对抓续抓有期大于就是90日但少于180日的投资东谈主收取的赎回费，将赎回费总额的   本基金基金份额赎回费率按抓有期限的詈骂分档，具体如下：                    抓有期限（Y）              赎回费率                      Y＜7 日               1.50%     赎回费率           7 日≤Y＜30 日            0.75%                 Y≥180 日       0         银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 合同约定的鸿沟内休养申购费率、赎回费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收 费方式实施日前依照《信息表示办法》的关系规矩在规矩媒介上公告。如果基金管 理东谈主实行新的费率优惠政策时，以基金管制东谈主届时的公告为准。 法律法则规矩及基金合同约定的前提下，根据市集情况制定基金促销操办，针对投 资东谈主如期或不如期地开展基金促销行动。在基金促销行动期间，按关系监管部门要 求履行必要手续后，基金管制东谈主不错稳健调低基金申购费率和基金赎回费率，或针 对特定渠谈、特定投资群体开展有辞别的费率优惠行动，并进行公告。 制，以确保基金估值的自制性。具体处理原则与操作规范遵照关系法律法则以及监 管部门、自律功令的规矩。   九、申购份额与赎回金额的缠绵方式   （1）申购的灵验份额为按现实阐发的申购金额在扣除相应的用度后，以当日 基金份额净值为基准缠绵，申购份额缠绵结果保留到少许点后2位，少许点后两位 以后的部分舍去，舍去部分所代表的资产归基金财产系数。   （2）赎回金额为按现实阐发的灵验赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相 应的用度后的余额，赎回金额缠绵结果保留到少许点后2位，少许点后两位以后的 部分舍去，舍去部分所代表的资产归基金财产系数。   基金份额的申购金额包括申购用度和净申购金额，其中：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）   （注：对于适用固定金额申购费的申购，净申购金额=申购金额-固定申购费金 额）   申购用度=申购金额-净申购金额   （注：对于适用固定金额申购费的申购，申购用度=固定申购费金额）   申购份额=净申购金额/T日基金份额净值   例4：某投资东谈主投资6，000.00元申购本基金基金份额，其对应的申购费率为 为：              银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)   净申购金额＝6，000.00/（1＋1.00%）＝5，940.59元   申购用度＝6，000.00－5，940.59＝59.41元   申购份额＝5，940.59/1.0600＝5，604.33份   即：投资东谈主投资6，000.00元申购本基金基金份额，假定申购当日本基金基金份 额净值为1.0600元，则其可得到5，604.33份本基金基金份额。   赎回金额的缠绵方法如下：   赎回总金额=赎回份额×T日基金份额净值   赎回用度=赎回总金额×赎回费率   净赎回金额=赎回总金额-赎回用度   例5：某投资东谈主赎回抓有的100份本基金基金份额（红利再投资所得基金份 额），抓未必期为5日，对应的赎回费率为1.50%，假定赎回当日本基金基金份额净 值是1.1480元，则其可得到的净赎回金额为：   赎回总金额=100×1.1480=114.80元   赎回用度=114.80×1.50%=1.72元   净赎回金额=114.80-1.72=113.08元   即：某投资东谈主抓有100份本基金基金份额（红利再投资所得基金份额），抓有5 日后赎回，假定赎回当日本基金基金份额净值是1.1480元，则其可得到的净赎回金 额为113.08元。   本基金基金份额净值缠绵公式如下：   T日基金份额净值＝T日闭市后基金资产净值/T日基金份额总和   本基金基金份额净值的缠绵，保留到少许点后4位，少许点后第5位四舍五入， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在T+2日内缠绵，并按 基金合同的约定公告。遇特殊情况，经履行稳健规律，不错稳健蔓延缠绵或公告。   基金合同见效后，在初始办理基金份额申购或者赎回前，基金管制东谈主应当至少 每周在规矩网站表示一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在初始办理基金份额申购或者赎回后，基金管制东谈主应在不晚于每个怒放日的次 三个办事日，通过其规矩网站、基金销售机构网站或者营业网点表示怒放日的基金 份额净值和基金份额累计净值。         银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)   十、基金份额的登记   投资东谈主申购基金顺利后，登记机构在T+3日为投资东谈主登记权益并办理登记手 续。   投资东谈主赎回基金顺利后，登记机构在T+3日为投资东谈掌握理扣除权益的登记手 续。   基金管制东谈主不错在法律法则允许的鸿沟内，对上述登记办理时期进行休养，但 不得本色影响投资东谈主的正当权益，并依照《信息表示办法》的关系规矩在规矩媒介 公告。   十一、断绝或暂停申购的情形及处理方式   发生下列情况时，基金管制东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购肯求： 资东谈主的申购肯求。当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，基金管制东谈主 应当采纳暂停接受基金申购肯求的措施。 本基金投资的其他证券投资基金净值披表示现极度或流毒，导致基金管制东谈主无法计 算当日基金资产净值或无法办理基金的申购业务或者无法进行证券往复时。 东谈主利益时。 额的比例达到或者跳跃50%，或者变相回避50%聚集度的情形时。 单笔申购金额上限的。 价钱发生大幅波动，或其他可能对基金事迹产生负面影响，或发生其他挫伤现存基 金份额抓有东谈主利益的情形。 工夫故障或其他极度情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系 统或基金管帐系统等无法平方运行。        银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 申购。 牌，基金管制东谈主以为有必要暂停本基金的申购。 法缠绵当日基金资产净值。   发生上述第1、2、3、7、8、9、10、11、12项暂停申购情形之一且基金管制东谈主 决定暂停接受投资东谈主的申购肯求时，基金管制东谈主应当根据关系规矩在规矩媒介上刊 登暂停申购公告。如果投资东谈主的申购肯求被全部或部分断绝的，被断绝的申购款项 本金将退还给投资东谈主，基金管制东谈主及基金托管东谈主不承担该反璧款项产生的利息等损 失。在暂停申购的情况抛弃时，基金管制东谈主应实时复原申购业务的办理。   十二、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形及处理方式   发生下列情形时，基金管制东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回肯求或减速支付赎回款 项： 资东谈主的赎回肯求或减速支付赎回款项。当特定资产占前一估值日基金资产净值50% 以上的，经与基金托管东谈主协商阐发后，基金管制东谈主应当采纳减速支付赎回款项或暂 停接受基金赎回肯求的措施。 本基金投资的其他证券投资基金净值披表示现极度或流毒，导致基金管制东谈主无法计 算当日基金资产净值或无法办理基金的赎回业务或者无法进行证券往复时。 或二级市集往复停牌，基金管制东谈主以为有必要暂停本基金的赎回。 法缠绵当日基金资产净值。   发生上述情形之一且基金管制东谈主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时，基金管         银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 理东谈主应根据关系规矩报中国证监会备案，已阐发的赎回肯求，基金管制东谈主应足额支 付；如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户肯求量占肯求总量的比例分 配给赎回肯求东谈主，未支付部分可减速支付。若出现上述第4项所述情形，按基金合 同的关系条目处理。基金份额抓有东谈主在肯求赎回时可事前遴荐将当日可能未获受理 部分给以捣毁。如暂停本基金基金份额的赎回，基金管制东谈主应实时在规矩媒介上刊 登暂停赎回公告。在暂停赎回的情况抛弃时，基金管制东谈主应实时复原赎回业务的办 理并公告。   十三、多半赎回的情形及处理方式   若本基金单个怒放日内的基金份额净赎回肯求（赎回肯求份额总和加上基金转 换中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金颐养中转入肯求份额总和后 的余额）跳跃前一怒放日的基金总份额的10%，即以为是发生了多半赎回。   当基金出现多半赎回时，基金管制东谈主不错根据基金那时的资产组合景象决定全 额赎回或部分脱期赎回。   （1）全额赎回：当基金管制东谈主以为有材干支付投资东谈主的全部赎回肯求时，按 平方赎回规律推论。   （2）部分脱期赎回：当基金管制东谈主以为支付投资东谈主的赎回肯求有艰苦或以为 因支付投资东谈主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大波动 时，基金管制东谈主在当日接受赎回比例不低于上一怒放日基金总份额的10%的前提 下，可对其余赎回肯求脱期办理。对于当日的赎回肯求，应当按单个账户赎回肯求 量占赎回肯求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主 在提交赎回肯求时不错遴荐脱期赎回或取消赎回。遴荐脱期赎回的，将自动转入下 一个怒放日陆续赎回，直到全部赎回为止；遴荐取消赎回的，当日未获受理的部分 赎回肯求将被捣毁。脱期的赎回肯求与下一怒放日赎回肯求一并处理，无优先权并 以下一怒放日的基金份额净值为基础缠绵赎回金额，依此类推，直到全部赎回为 止。如投资东谈主在提交赎回肯求时未作明确遴荐，投资东谈主未能赎回部分作自动脱期赎 回处理。部分脱期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。当出现多半赎回时，基金转 换中转出份额的肯求的处理方式解任关系的业务功令及关系公告。   （3）在本基金出现多半赎回且单个基金份额抓有东谈主的赎回肯求跳跃上一怒放        银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 日基金总份额的20%（不含20%）时，基金管制东谈主以为支付该基金份额抓有东谈主的全部 赎回肯求有艰苦或以为因支付该基金份额抓有东谈主的全部赎回肯求而进行的财产变现 可能会对基金资产净值变成较大波动时，对于该基金份额抓有东谈主当日建议的赎回申 请中跳跃上一怒放日基金总份额20%（不含20%）的部分，基金管制东谈主不错脱期办 理。对于未能赎回部分，单个基金份额抓有东谈主在提交赎回肯求时不错遴荐脱期赎回 或取消赎回。遴荐脱期赎回的，将自动转入下一个怒放日陆续赎回，脱期的赎回申 请与下一怒放日赎回肯求一并处理，无优先权并以下一怒放日的基金份额净值为基 础缠绵赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止；遴荐取消赎回的，当日未获受理 的部分赎回肯求将被捣毁。如该单个基金份额抓有东谈主在提交赎回肯求时未作明确选 择，该单个基金份额抓有东谈主未能赎回部分作自动脱期赎回处理。部分脱期赎回不受 单笔赎回最低份额的限制。当出现多半赎回时，基金颐养中转出份额的肯求的处理 方式解任关系的业务功令及关系公告。   对于该基金份额抓有东谈主当日建议的赎回肯求中未跳跃上一怒放日基金总份额 他基金份额抓有东谈主的赎回肯求一并办理，而况对于该基金份额抓有东谈主和其他基金份 额抓有东谈主的赎回肯求采纳相通的处理方式。对于前述未能赎回部分，基金份额抓有 东谈主在提交赎回肯求时不错遴荐脱期赎回或取消赎回。遴荐脱期赎回的，将自动转入 下一个怒放日陆续赎回，脱期的赎回肯求与下一怒放日赎回肯求一并处理，无优先 权并以下一怒放日的基金份额净值为基础缠绵赎回金额，依此类推，直到全部赎回 为止；遴荐取消赎回的，当日未获受理的部分赎回肯求将被捣毁。如该单个基金份 额抓有东谈主在提交赎回肯求时未作明确遴荐，该单个基金份额抓有东谈主未能赎回部分作 自动脱期赎回处理。部分脱期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。当出现多半赎回 时，基金颐养中转出份额的肯求的处理方式解任关系的业务功令及关系公告。   （4）暂停赎回：连气儿2个怒放日以上（含本数）发生多半赎回，如基金管制东谈主 以为有必要，可暂停接受基金的赎回肯求；依然接受的赎回肯求不错减速支付赎回 款项，但不得跳跃20个办事日，并应当在规矩媒介上进行公告。   当发生上述多半赎回并脱期办理时，基金管制东谈主应依照《信息表示办法》的有 关规矩在规矩媒介上刊登公告说明关系处理方法。   十四、暂停申购或赎回的公告和再行怒放申购或赎回的公告        银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 上刊登暂停公告。 怒放日的基金份额净值。 申购或赎回的公告；也不错根据现实情况在暂停申购或赎回公告中明确再行怒放申 购或赎回的时期，届时不再另行发布再行怒放的公告。  十五、基金颐养  基金管制东谈主不错根据关系法律法则以及基金合同的约定决定开办本基金与基金 管制东谈主管制的且已通畅基金颐养业务的其他基金之间的颐养业务，基金颐养不错收 取一定的颐养费，关系功令由基金管制东谈主届时根据关系法律法则及基金合同的约定 制定并公告，并提前见告基金托管东谈主与关系机构。  十六、基金份额的转让  在法律法则允许且条件具备的情况下，基金管制东谈主可受理基金份额抓有东谈主通过 中国证监会招供的往复所或者往复方式进行份额转让的肯求并由登记机构办理基金 份额的过户登记。基金管制东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额 抓有东谈主应根据基金管制东谈主公告的业务功令办理基金份额转让业务。  十七、基金的非往复过户  基金的非往复过户是指基金登记机构受理承袭、捐赠和司法强制推论等情形而 产生的非往复过户以及登记机构招供、稳健法律法则的其它非往复过户。无论在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错抓有本基金基金份额的投资东谈主，或 者是按照关系法律法则或国度有权机关要求的划转主体。  承袭是指基金份额抓有东谈主死字，其抓有的基金份额由其正当的承袭东谈主承袭；捐 赠指基金份额抓有东谈主将其正当抓有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社会团 体；司法强制推论是指司法机构依据见效司法文书将基金份额抓有东谈主抓有的基金份 额强制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织或者以其他方式责罚。办理非往复过户 必须提供基金登记机构要求提供的关系辛劳，对于稳健条件的非往复过户肯求按基 金登记机构的规矩办理，并按基金登记机构规矩的圭臬收费。  十八、基金的转托管  基金份额抓有东谈主可办理已抓有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销        银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 售机构不错按照规矩的圭臬收取转托管费。  十九、如期定额投资操办  本基金自2022年11月29日起怒放日常如期定额投资业务。  基金管制东谈主不错为投资东谈掌握理如期定额投资操办，具体功令由基金管制东谈主另行 规矩。投资东谈主在办理如期定额投资操办时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额 必须不低于基金管制东谈主在关系公告或更新的招募说明书中所规矩的如期定额投资计 划最低申购金额。  二十、基金份额的冻结妥协冻  基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构招供、稳健法律法则的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻 结部分产生的权益按照我国法律法则、监管规章以及国度有权机关的要求来决定是 否冻结。如无法律法则明确规矩或国度有权机关的明确指示，被冻结的基金份额产 生的权益（权益为现款红利部分，自动转为基金份额）先行一并冻结。被冻结基金 份额仍然参与收益分配。法律法则另有规矩的除外。  二十一、基金份额折算  在对基金份额抓有东谈主利益无本色不利影响的前提下，基金管制东谈主经与基金托管 东谈主协商一致，可对基金份额进行折算，不需召开基金份额抓有东谈主大会审议。  二十二、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回  本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“第十七 部分 侧袋机制”的规矩或关系公告。  二十三、在不违抗关系法律法则规矩和基金合同约定且对基金份额抓有东谈主利益 无本色不利影响的前提下，基金管制东谈主不错与基金托管东谈主协商一致并在履行关系程 序后，根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充和休养，或者办理基金份额 质押等关系业务，届时须提前公告。         银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)                第九部分      基金的投资   一、投资标的   在严格限定风险的前提下，追求卓越事迹比拟基准的投资薪金，力求竣事基金 资产的耐久稳健升值。   二、投资鸿沟   本基金的投资鸿沟包括：经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基 金（包括禁闭式基金、怒放式基金、上市怒放式基金（LOF）、往复型怒放式基金 （ETF）、QDII基金、香港互认基金、商品期货基金、黄金ETF，不包括基金中基 金）、境内照章刊行或上市的股票（包含主板、创业板、存托凭证过甚他经中国证 监会允许上市的股票）、港股通标的股票、债券（包括国债、央行单子、金融债 券、企业债券、公司债券、中期单子、短期融资券、超短期融资券、次级债券、地 方政府债券、可颐养公司债券及分离往复可转债、可交换债券过甚他经中国证监会 允许投资的债券）、资产支抓证券、债券回购、银行进款（包括左券进款、如期存 款以过甚他银行进款）、同行存单、现款以及法律法则或中国证监会允许基金投资 的其他金融用具（但须稳健中国证监会的关系规矩）。   如法律法则或中国证监会以后允许基金投资其他品种，基金管制东谈主在履行稳健 规律后，不错将其纳入投资鸿沟，其投资比例遵照届时灵验的法律法则和关系规 定。   本基金投资组合比例为：80%以上的基金资产投资于经中国证监会照章核准或 注册的公开召募证券投资基金（包括禁闭式基金、怒放式基金、上市怒放式基金 （LOF）、往复型怒放式基金（ETF）、QDII基金、香港互认基金、商品期货基金、黄 金ETF，不包括基金中基金），其中，投资于股票、股票型基金、羼杂型基金（此处 羼杂型基金是指根据如期呈报，最近四个季度表示的股票资产占基金资产的比例均 不低于60%的羼杂型基金）的资产占基金资产的比例为0%-50%；本基金投资于港股 通标的股票的比例占本基金股票资产的0%-50%；本基金应当保抓现款或者到期日在 一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%；其中，现款不包括结算备付金、存 出保证金和应收申购款等。   本基金将港股通标的股票投资的比例下限设为零，本基金可根据投资策略需要          银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 或不同配置地市集环境的变化，遴荐将部分基金资产投资于港股通标的股票或遴荐 不将基金资产投资于港股通标的股票，基金资产并非势必投资港股通标的股票。   如果法律法则或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管制东谈主在履行 稳健规律后，不错休养上述投资品种的投资比例。   三、投资策略   本基金通过定性与定量相趋奉的方法分析宏不雅经济和证券市集发展趋势，对质 券市集当期的系统性风险以及可预思的翌日时期内各大类资产的预期风险和预期收 益率进行分析评估，并据此制定本基金在股票、债券、现款等资产之间的配置比 例、休养原则和休养鸿沟，在保抓总体风险水平相对厚实的基础上，力求投资组合 的厚实升值。此外，本基金将抓续地进行如期与不如期的资产配置风险监控，应时 地作念出相应的休养。   在各资产类别中遴荐具有代表性的基金构建阶段性风险合适的组合。遴荐基金 时一方面分析基金司理的历史事迹等中耐久方针，另一方面趋奉标的基金的短期表 现，詈骂趋奉来确定最终标的。   利用基本面分析方法分析各资产类别和投资标的。起初在估值方面，评估各资 产类别和投资标的的资产价钱是否依然充分反应经济周期波动，相对于经济基本面 是否还具有眩惑力；其次，对经济环境进行评估，分析货币政策和其他对经济增 长、通胀、市集波动等具有影响的成分对资产价钱的影响；终末，分析资产的历史 价钱解析轨迹，臆想对翌日收益的影响。空洞以上分析结果，战术性地决定是否短 期超配或低配某个大类资产或投资标的，在主动休养组合抓仓稳健近期市集环境的 同期，保抓组合大类资产配置框架结构的厚实。战术性休养资产配置一般保抓在 +/-5%的鸿沟内。   在基金运作期间抓续检视资产配置、投资标的事迹阐明以及投资标的在组合中 权重的变化，对基金进行再平衡。   由于市集波动、流动性焦虑或者其他一些原因，基金的资产配置、标的权重， 或者其他风险限定方针可能短期偏离设定的标的，本基金会在规如期限内休养资产        银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 配置比例至合规水平。  在怒放式基金投资方面，计议到基金费率优惠等成分，本基金将主要投资于基 金管制东谈主自身管制的基金，同期基于基金评价系统对全市集基金管制公司过甚管制 的基金的评级，遴荐管制规范、事迹优良的基金管制公司管制的基金进行投资，以 共享成本市集的成长。  在股票型基金遴荐上，对于主动管制的股票型基金，重心参考基金范畴、历史 年化收益率、是否怒放申购赎回等成分，遴荐耐久优越者进行投资。对于被迫管制 的指数基金，使用追踪纰缪、累计偏离、基金范畴、是否是市集基准指数、是否开 放申购赎回等成分，遴荐耐久优越者进行投资。指数基金具有高透明度、作风明 确、用度低等多项上风，适合进行战术资产配置。  在羼杂型基金遴荐上，计议到羼杂型基金投资仓位的变化鸿沟较大，基金司理 的个东谈主投资作风是主要查考方针，本基金将重心遴荐投资作风厚实、熟悉的基金经 理管制的基金。雷同的，本基金将遴荐风险收益特征显着、投资策略明确的基金进 行投资，举例十足收益对冲策略和避险策略基金等。  在债券型基金遴荐上，对于主动管制的债券型基金，领受耐久投资事迹最初、 基金范畴较大、流动性较好、抓有债券的平均久期稳健、不错准确识别信用风险并 且投资操作作风与当前市集环境相匹配的基金。对于被迫管制的债券型基金，重心 参考基金范畴、追踪纰缪、追踪指数与当前市集环境的匹配度、是否怒放申购赎回 等成分。  对于货币市集基金，基金管制东谈主管制的货币市集基金总体范畴越大，越成心于 旗下货币基金的资产质料和流动性管制。本基金重心遴荐这么基金管制东谈主管制的货 币基金，并查考基金的范畴、收益率、是否怒放申购赎回等成分。  在商品基金遴荐上，重心参考巨额商品走势、通胀、以及与其他资产关系度等 成分。  对于ETF等往复所往复的基金，主要查考基金的流动性、追踪纰缪等成分，以 便竣事对特定板块、作风、地区进行准确资产配置的目标。  本基金领受多种风险限定策略和用具，对投资组合进行量化风险监测和限定。 看成以风险预算策略进行大类资产配置的居品，风险限定链接在基金运作的全过         银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 程。   本基金用不同的风险臆想方针来达到不同的风险限定目标，包括：圭臬差/方 差、追踪纰缪、积极风险、Beta系数、下行风险、信息系数、最大回撤、风险价值 等。其中主若是用投资组合的风险价值（Value-at-Risk，简称VaR）。VaR指在一定 的概率水平下（置信度），某一金融资产或证券组合在翌日特定的一段时期内的最 大可能损失。VaR的性情是不错用来概略明晰的表示市集风险的大小，对于一般投 资者而言不需要进行复杂的缠绵就能肤浅的对风险的大小进行评判。VaR不仅不错 和其他风险管制方法一样在过后臆想风险大小，也不错在事前缠绵风险；不仅能计 算单个金融用具的风险，还能缠绵由多个金融用具组成的投资组合风险。   基金管制东谈主将进行投资组合在较差环境下的压力测试和情景分析，充分计议并 作念好相应的止损准备。   对于因为抓有的基金在行业和作风上过于聚集产生的共振风险，起初在投资政 策上进行真贵，优先遴荐投资基金管制东谈主自身管制的基金，通过高效的里面疏通机 制保证对基金运作的了解。对于其他基金管制东谈主管制的基金，对基金司理进行作风 分析，在构建组合时使基金举座的投资作风接近中性。在市集作风单一、波动加大 的时候，加多外部基金调研，辨识基金司理的投资行动偏移。   本基金在稳健的情况下以“从下到上”的方式挑选公司，本基金针对每一个公 司从定性和定量两个角度对公司进行研究，从定性的角度分析公司的管制层操办能 力、操办模式、治理结构等方面是否稳健要求；从定量的角度分析公司的成长性、 财务景象和估值水对等方针是否达到圭臬。空洞遴荐行业内具有上风的公司进行投 资。   对于存托凭证投资，本基金将在深入研究的基础上，通过定性分析和定量分析 相趋奉的方式，精选出具有比拟上风的存托凭证。   本基金管制东谈主将坚抓从上至下的行业配置与从下到上的个股精选相趋奉的策 略，积极优选相对于A股具有显着估值上风且质地优良的港股通标的股票。本基金 将仅通过内地与香港股票市集往复互联互通机制投资于香港股票市集，不使用及格 境内机构投资者（QDII）境外投资额度进行境外投资。   在个股遴荐层面，本基金主要采纳事迹增速和估值相匹配的选股策略对港股通          银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 标的股票进行遴荐，以行业研究员的基老实析为基础，采纳数目化的系统选股方 法，精选事迹增速快，估值相对被低估的港股通标的投资品种。重心柔软以下港股 通标的股票：   （1）对于A、H两地同期上市的公司，股价相对于A股显着折价的港股通标的股 票；   （2）对于仅在香港市集上市，而在A股属于稀缺行业的个股，本基金仍重心关 注公司的中枢竞争力，真贵查考净资产收益率（ROE）、成本薪金率（ROIC）、毛利 率、主营业务操办利润率等方针，并遴荐操办方针优于全市集平均水平且估值处于 合理区间的港股通标的。   起初根据宏不雅经济分析、资金面动向分析和投资东谈主行动分析判断翌日利率期限 结构变化，并充分计议组合的流动性管制的现实情况，配置债券组合的久期和债券 组合结构；其次，趋奉信用分析、流动性分析、税收分析等空洞影响确定债券组合 的类属配置；再次，在上述基础上利用债券订价工夫，进行个券遴荐，遴荐被低估 的债券进行投资。在具体投资操作中，本基金领受骑乘操作、放大操作、换券操作 等活泼千般的操作方式，获取逾额的投资收益。   本基金管制东谈主通过考量宏不雅经济时事、提前偿还率、爽约率、资产池结构以及 资产池资产所在行业景气情况等成分，预判资产池翌日现款流变动；研究标的证券 刊行条目，预计提前偿还率变化对标的证券平均久期及收益率弧线的影响，同期密 切柔软流动性变化对标的证券收益率的影响，在严格限定信用风险久了进度的前提 下，通过信用研究和流动性管制，遴荐风险休养后收益较高的品种进行投资。   可颐养公司债券等投资品种通过赋予债券投资者某种期权的方式，兼具债券属 性与权益属性，风险收益特征愈加独有，相应的投资策略活泼千般。本基金将充分 利用该类投资品种的性情，研究挖掘其投资价值，债券价值方面空洞计议票面利 率、久期、信用天禀、刊行主体财务景象、行业特征及公司治理等成分；权益价值 方面通过对可颐养公司债券所对应个股的价值分析，包括估值水平、盈利材干及预 期、短期题材特征等。此外，还需趋奉对含权条目的研究，以繁衍品量化视角空洞 判断内含的期权价值。         银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)    可交换债券与可颐养公司债券的区别在于换股期间用于交换的股票并非自身新 发的股票，而是刊行东谈主抓有的其他上市公司的股票。可交换债券同样具有债券属性 和权益属性，其中债券属性与可颐养公司债券相通，即遴荐抓有可交换债券至到期 以获取票面价值和票面利息；而对于权益属性的分析则需关防止标公司的股票价值 以及刊行东谈主看成鼓动的换股意愿等。本基金将通过对标的公司股票的投资价值、可 交换债券的债券价值、以及条目带来的期权价值等空洞分析，进行投资决策。    四、投资限制    基金的投资组合应遵照以下限制：    （1）本基金80%以上基金资产投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募 证券投资基金（包括禁闭式基金、怒放式基金、上市怒放式基金（LOF）、往复型开 放式基金（ETF）、QDII基金、香港互认基金、商品期货基金、黄金ETF，不包括基 金中基金）；其中，投资于股票、股票型基金、羼杂型基金（此处羼杂型基金是指 根据如期呈报，最近四个季度表示的股票资产占基金资产的比例均不低于60%的混 合型基金）的资产占基金资产的比例为0%-50%；本基金投资于港股通标的股票的比 例占本基金股票资产的0%-50%；    （2）本基金抓有单只基金的市值，不得高于本基金资产净值的20%，且不得抓 有其他基金中基金；    （3）本基金投资其他基金，被投资基金的运作期限应当不少于1年，最近如期 呈报表示的基金净资产应当不低于1亿元；    （4）应当保抓现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的    （5）不得抓有具有复杂、繁衍品质质的基金份额，包括分级基金和中国证监 会认定的其他基金份额，中国证监会招供或批准的特殊基金中基金除外；    （6）本基金投资于股票、债券等金融用具的，投资品种和比例应当稳健本基 金的投资标的和投资策略；    （7）本基金抓有一家公司刊行的证券（并吞家公司在内地和香港同期上市的 A+H股总共缠绵，不含本基金所投资的基金份额），其市值不跳跃基金资产净值的    （8）本基金管制东谈主管制的全部基金抓有一家公司刊行的证券（并吞家公司在         银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 内地和香港同期上市的A+H股总共缠绵，不含本基金所投资的基金份额），不跳跃该 证券的10%，完全按照关系指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条 款规矩的比例限制；   （9）本基金管制东谈主管制的全部怒放式基金（包括怒放式基金以及处于怒放期 的如期怒放基金）抓有一家上市公司刊行的可流畅股票，不得跳跃该上市公司可流 通股票的15%；本基金管制东谈主管制的全部投资组合抓有一家上市公司刊行的可流畅 股票，不得跳跃该上市公司可流畅股票的30%；完全按照关系指数的组成比例进行 证券投资的怒放式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （10）本基金主动投资于流动性受限资产的市值总共不得跳跃基金资产净值的 素致使基金不稳健该比例限制的，基金管制东谈主不得主动新增流动性受限资产的投 资；   （11）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往复敌手 开展逆回购往复的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资鸿沟保抓 一致；   （12）本基金投资于并吞原始权益东谈主的各种资产支抓证券的比例，不得跳跃基 金资产净值的10%；   （13）本基金抓有的全部资产支抓证券，其市值不得跳跃基金资产净值的   （14）本基金抓有的并吞(指并吞信用级别)资产支抓证券的比例，不得跳跃该 资产支抓证券范畴的10%；   （15）本基金管制东谈主管制的全部基金投资于并吞原始权益东谈主的各种资产支抓证 券，不得跳跃其各种资产支抓证券总共范畴的10%；   （16）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支抓证券。基金 抓有资产支抓证券期间，如果其信用品级下降、不再稳健投资圭臬，应在评级呈报 发布之日起3个月内给以全部卖出；   （17）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跳跃本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不跳跃拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （18）本基金插足宇宙银行间同行市集进行债券回购的最耐久限为1年，债券 回购到期后不得缓期；         银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)   （19）本基金的基金资产总值不跳跃基金资产净值的140%；   （20）投资于货币市集基金的比例不得跳跃基金资产的15%；   （21）除ETF积累基金外，本基金管制东谈主管制的全部基金抓有单只基金不得超 过被投资基金净资产的20%，被投资基金净资产范畴以最近如期呈报表示的范畴为 准；   （22）本基金投资于禁闭运作基金、如期怒放基金等流畅受限基金的资产占基 金资产净值的比例不得跳跃10%；   （23）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市往复的股票推论，与境内 上市往复的股票合并缠绵；   （24）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券市集波动、基金范畴变动等基金管制东谈主之外的成分致使基金投资比例不 稳健上述第（2）、（21）项规矩投资比例的，基金管制东谈主应当在20个往复日内进行 休养，但中国证监会规矩的特殊情形除外。除上述（2）、（4）、（10）、（11）、（16）、 （21）项情形之外，因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金范畴变动等基金管制 东谈主之外的成分致使基金投资比例不稳健上述规矩投资比例的，基金管制东谈主应当在10 个往复日内进行休养，但中国证监会规矩的特殊情形除外。法律法则另有规矩的， 从其规矩。   本基金投资流畅受限证券，基金管制东谈主应根据中国证监会关系规矩进行投资。 基金管制东谈主应制订严格的投资决策进程和风险限定轨制，真贵流动性风险、法律风 险和操作风险等各式风险。   本基金抓有证券期间，如发生证券处于流畅受限状态等非基金管制东谈主原因导致 基金投资比例不稳健前述规矩的，基金管制东谈主应在上述情形抛弃后的10个往复日内 休养完毕，但中国证监会规矩的特殊情形除外。法律法则另有规矩的，从其规矩。   基金管制东谈主应当自基金合同见效之日起6个月内使基金的投资组合比例稳健基 金合同的关系约定。在上述期间内，本基金的投资鸿沟、投资策略应当稳健基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同见效之日开首始。   如果法律法则对上述投资组合比例限制进行变更的，基金管制东谈主在履行稳健程 序后，可相应休养投资比例限制规矩。法律法则或监管部门取消上述限制，如适用 于本基金，基金管制东谈主在履行稳健规律后，则本基金投资不再受关系限制。         银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)   为爱戴基金份额抓有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违抗规矩向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷办事的投资；   （4）抓有其他基金中基金；   （5）向其基金管制东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕往复、掌握证券往复价钱过甚他不方正的证券往复行动；   （7）抓有具有复杂、繁衍品质质的基金份额，包括分级基金份额和中国证监 会认定的其他基金份额，但中国证监会招供或批准的特殊基金中基金除外；   （8）法律、行政法则和中国证监会规矩不容的其他行动。   基金管制东谈主运用基金财产买卖基金管制东谈主、基金托管东谈主过甚控股鼓动、现实控 制东谈主或者与其有要紧是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他要紧关联往复的，应当稳健基金的投资标的和投资策略，遵照基金份额抓有 东谈主利益优先原则，真贵利益碎裂，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公 平合理价钱推论。关系往复必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则给以披 露。要紧关联往复应提交基金管制东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的孤苦董事 通过。基金管制东谈主董事会应至少每半年对关联往复事项进行审查。   法律、行政法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管制 东谈主在履行稳健规律后，则本基金投资不再受关系限制或以变更后的功令为准。   五、事迹比拟基准   沪深300指数收益率×20%＋中债总钞票指数收益率×75%+一年期东谈主民币如期存 款基准利率（税后）*5%   沪深300指数选样科学客不雅，行业代表性好，流动性高，抗掌握性强，是现在 市集上较有影响力的股票投资事迹比拟基准。中债总钞票指数是由中央国债登记结 算有限办事公司编制的中国债券指数。中债总钞票指数同期隐敝了上海证券往复 所、银行间以及银行柜台债券市集上的主要固定收益类证券，具有庸俗的市集代表 性，概况反应债券市集总体走势。   基于本基金的投资鸿沟和投资比例限制，选用上述事迹比拟基准概况较好地反 映本基金的风险收益特征。   如果今后法律法则发生变化，或者上述事迹比拟基准指数罢手发布、变改名           银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 称，或者有更泰斗的、更能为市集渊博接受的事迹比拟基准推出，或者是市集上出 现愈加适合用于本基金的事迹比拟基准，经基金管制东谈主与基金托管东谈主协商一致并履 行稳健规律后，本基金不错变更事迹比拟基准并实时公告，且无需召开基金份额抓 有东谈主大会。   六、风险收益特征   本基金为羼杂型基金中基金，预期收益及风险水平高于货币市集基金、债券型 基金、货币型基金中基金、债券型基金中基金。   本基金若投资香港联合往复所上市的股票，将靠近港股通机制下因投资环境、 投资标的、市集轨制以及往复功令等各别带来的特有风险。本基金可根据投资策略 需要或不同配置地市集环境的变化，遴荐将部分基金资产投资于港股通标的股票或 遴荐不将基金资产投资于港股通标的股票，基金资产并非势必投资港股通标的股 票。   七、基金管制东谈主代表基金哄骗关系权利的处理原则及方法 抓有东谈主的利益； 牟取任何不妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金份 额抓有东谈主利益的原则，基金管制东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并盘问管帐师事务所 想法后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹 比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施规律、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见本招募说明书“第十七部分 侧袋机 制”的规矩。   九、投资组合呈报   基金管制东谈主银华基金管制股份有限公司的董事会及董事保证本呈报所载辛劳不           银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 存在空幻纪录、误导性叙述或要紧遗漏，并对其内容的真确性、准确性和齐备性承 担个别及连带办事。  基金托管东谈主中原银行股份有限公司根据基金合同规矩复核了本呈报中的财务指 标、净值阐明和投资组合呈报等内容，保证复核内容不存在空幻纪录、误导性叙述 或者要紧遗漏。  本投资组合呈报所载数据限定2024年06月30日（财务数据未经审计）。                                               占基金总资产的比  序号             技俩             金额（元）                                                 例（%）       其中：股票                                 -           -       其中：债券                     10，232，251.05        5.49       资产支抓证券                                -           -       其中：买断式回购的买入返                                             -           -       售金融资产  注：本基金本呈报期末未抓有境内股票。  注：本基金本呈报期末未抓有港股通投资股票。  注：本基金本呈报期期末未抓有股票。  序号        债券品种       公允价值（元）        占基金资产净值比例（%）            银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)          其中：政策性金融                                      -                  -          债          可转债（可交换          债）                                  公允价值 占基金资产净值比     序号   债券代码    债券称呼 数目（张）                                   （元）       例（%） 投资明细     注：本基金本呈报期末未抓有资产支抓证券。 细     注：本基金本呈报期末未抓有贵金属。     注：本基金本呈报期末未抓有权证。     注：本基金本呈报期末未抓有股指期货。     本基金在本呈报期未投资股指期货。        银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)  本基金在本呈报期未投资国债期货。  注：本基金本呈报期末未抓有国债期货。  本基金在本呈报期未投资国债期货。 查，或在呈报编制日前一年内受到公开箝制、处罚的情形  本基金投资的前十名证券的刊行主体本期不存在被监管部门立案访问，或在报 告编制日前一年内受到公开箝制、处罚的情形。  本基金本呈报期末未抓有股票，因此本基金不存在投资的前十名股票超出基金 合同规矩的备选股票库之外的情形。  序号        称呼                  金额（元）  注：本基金本呈报期末未抓有处于转股期的可颐养债券。  注：本基金本呈报期末未抓有股票。  由于四舍五入的原因，比例的分项之和与总共可能有尾差。           银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)                                                      是否属                                                      于基金                                                占基金 管制东谈主                            抓有份额 公允价值 资产净 及管制  序号 基金代码 基金称呼 运作方式                             （份）       （元） 值比例 东谈主关联                                                （%） 方所管                                                      理的基                                                       金                易方达稳                       契约型开 7，023，100 9，487，505                        放式        .00       .79                  券B                景顺长城                       契约型开 4，495，810 7，418，088                        放式        .94       .05                债券 A 类                中银添利                       契约型开 4，318，300 6，028，346                        放式        .00       .80                   A                天弘永利 契约型开 4，970，369 5，961，958                 债券 B   放式        .85       .64                中原睿磐                       契约型开 4，310，161 5，834，234                        放式        .78       .99                   A                中银产业 契约型开 4，408，116 4，820，716                债债券 A   放式        .70       .42                海富通改                       契约型开 2，695，488 4，738，398                        放式        .18       .67                  合                国泰金鹏                       契约型开 4，052，878 4，733，762                        放式        .98       .65                 羼杂                汇丰晋信                       契约型开 3，039，966 4，432，879                        放式        .45       .08                  合A                安信稳健                       契约型开 2，661，321 4，407，148                        放式        .32       .11                   A 础设施证券投资基金投资明细   注：本基金本呈报期末未抓有公开召募基础设施证券投资基金。   注：本基金本呈报期末未抓有公开召募基础设施证券投资基金。        银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)                                    其中：往复及抓有基金                本期用度 2024 年 4 月 1 日 管制东谈主以及管制东谈主关联      技俩                 至 2024 年 6 月 30 日  方所管制基金产生的费                                         用 当期往复基金产生的申购 费（元） 当期往复基金产生的赎回 费（元） 当期抓有基金产生的应支 付销售服务费（元） 当期抓有基金产生的应支 付管制费（元） 当期抓有基金产生的应支 付托管费（元） 当期往复基金产生的往复 费（元）   注：当期抓有基金产生的应支付销售服务费、应支付管制费、应支付托管费按 照被投资基金基金合同约定已看成用度计入被投资基金的基金份额净值，上表列示 金额为按照本基金对被投资基金的现实抓仓情况根据被投资基金基金合同约定的相 应费率和缠绵方法缠绵得出。      根据关系法律法则及本基金合同的约定，基金管 理东谈主不得对基金中基金财产中抓有的自身管制的基金部分收取基金中基金的管制 费，基金托管东谈主不得对基金中基金财产中抓有的自身托管的基金部分收取基金中基 金的托管费。基金管制东谈主运用本基金财产申购自身管制的其他基金（ETF基金除 外），应当通过直销渠谈申购且不收取申购费、赎回费（按照关系法则、基金招募 说明书约定应当收取，并计入基金资产的赎回用度除外）、销售服务费等销售费 用，其中申购费、赎回费在现实申购、赎回时按上述规矩推论，销售服务费由本基 金管制东谈主从被投资基金收取后返还至本基金基金资产。 本基金抓有的基金在呈报期未发生要紧影响事件。              银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)                       第十部分 基金的事迹    基金管制东谈主依照恪称职守、针织信用、严慎勤勉的原则管制和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其翌日表 现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。    本基金基金份额净值增长率与事迹比拟基准收益率比拟表：                                    事迹比拟                        净值增长 事迹比拟                                    基准收益       阶段        净值增长率① 率圭臬差 基准收益         ①-③                ②-④                                    率圭臬差                           ②    率③                                       ④                 -2.56%    0.63%    3.17%   0.17%   -5.73%   0.46% （基金合同见效                 -11.11%   0.46%    3.52%   0.18%   -14.63% 0.28% 日）至 2024 年 6 月 30 日        银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)              第十一部分          基金的财产  一、基金资产总值  基金资产总值是指基金领有的各种有价证券、基金份额、银行进款本息和基金 应收款项以过甚他资产的价值总和。  二、基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。  三、基金财产的账户  基金托管东谈主根据关系法律法则、规范性文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管制东谈主、基金托管东谈主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相孤苦。  四、基金财产的撑抓和责罚  本基金财产孤苦于基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东谈主撑抓。基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律办事，其债权东谈主不得对本基金财产哄骗请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律法则和基金合同的规矩责罚外，基金财产不得被责罚。  基金管制东谈主、基金托管东谈主因照章罢了、被照章捣毁或者被照章宣告歇业等原因 进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金管制东谈主管制运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管制东谈主管制运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基 金财产强制推论。           银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)                第十二部分       基金资产估值   由于本基金是基金中基金，通过大类资产配置，活泼投资于多种具有不同风险 收益特征的基金，本基金的估值需依照各投资标的基金的净值进行缠绵。其估值与 普通怒放式基金略有不同。   一、估值日   本基金的估值日为本基金关系的证券往复所的往复日以及国度法律法则规矩需 要对外皮露基金净值的非往复日。   二、估值对象   基金所领有的基金份额、股票、存托凭证、债券和银行进款本息、资产支抓证 券、应收款项、其它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金管制东谈主在确定关系金融资产和金融欠债的公允价值时，应稳健《企业管帐 准则》、监管部门关系规矩。   （一）对存在活跃市集且概况获取相通资产或欠债报价的投资品种，在估值日 有报价的，除管帐准则规矩的例外情况外，应将该报价不加休养地应用于该资产或 欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近往复日后未发生影响公允价值计量的重 大事件的，应领受最近往复日的报价确定公允价值。有充足笔据标明估值日或最近 往复日的报价不可真确反应公允价值的，草率报价进行休养，确定公允价值。   与上述投资品种相通，但具有不同特征的，应以相通资产或欠债的公允价值为 基础，并在估值工夫中计议不同特征成分的影响。特征是指对资产出售或使用的限 制等，如果该限制是针对资产抓有者的，那么在估值工夫中不应将该限制看成特征 计议。此外，基金管制东谈主不应试虑因其大批抓有关系资产或欠债所产生的溢价或折 价。   （二）对不存在活跃市集的投资品种，应领受在当前情况下适用而况有富饶可 利用数据和其他信息支抓的估值工夫确定公允价值。领受估值工夫确定公允价值 时，应优先使用可不雅察输入值，唯有在无法取得关系资产或欠债可不雅察输入值或取 得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生要紧变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的要紧事件，        银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 使潜在估值休养对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，草率估值进 行休养并确定公允价值。   四、估值方法   （1）非上市证券投资基金的估值 值。 间（含节沐日）的万份收益计提估值日基金收益。   （2）上市证券投资基金的估值 估值。 值估值。 日的收盘价估值。 表示份额净值，则按所投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金表示万份 （百份）收益，则按所投资基金前一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份 （百份）收益计提估值日基金收益。   （3）特殊情况处理   如遇所投资基金不公布基金份额净值或万份（百份）收益、进行折算或拆分、 估值日无往复等特殊情况，基金管制东谈主根据以下原则进行估值： 与本基金估值频率一致但未公布估值日基金份额净值或万份（百份）收益，按其最 近公布的基金份额净值或万份（百份）收益为基础估值。 境未发生要紧变化，按最近往复日的收盘价估值；如最近往复日后市集环境发生了 要紧变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考雷同投资品种的现行市价及 要紧变化成分休养最近往复市价，确定公允价值。        银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 金管制东谈主应根据基金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分比例、 抓仓份额等成分合理确定公允价值。  （1）往复所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券往复所挂牌的 市价（收盘价）估值；估值日无往复的，且最近往复日后经济环境未发生要紧变化 或证券刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近往复日的市价（收盘 价）估值；如最近往复日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券 价钱的要紧事件的，可参考雷同投资品种的现行市价及要紧变化成分，休养最近交 易市价，确定公允价值；  （2）往复所上市实行净价往复的债券按估值日第三方估值机构提供的相应品 种当日的估值净价估值。如最近往复日后经济环境发生了要紧变化的，可参考雷同 投资品种的现行市价及要紧变化成分，休养最近往复市价，股票操作确定公允价值；  （3）往复所上市未实行净价往复的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得 到的净价进行估值；估值日莫得往复的，且最近往复日后经济环境未发生要紧变 化，按最近往复日债券收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减 去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近往复 日后经济环境发生了要紧变化的，可参考雷同投资品种的现行市价及要紧变化因 素，休养最近往复市价，确定公允价值；  （4）往复所上市的资产支抓证券，按估值日第三方估值机构提供确当日价钱 数据估值。如最近往复日后经济环境发生了要紧变化的，可参考雷同投资品种的现 行市价及要紧变化成分，休养最近往复市价，确定公允价值；  （5）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市往复的股票推论。 理：  （1）送股、转增股、配股和公开增发的股票，按估值日在证券往复所挂牌的 并吞股票的估值方法估值；该日无往复的，以最近一日的市价（收盘价）估值；  （2）初度公开导行未上市的股票、债券，领受估值工夫确定公允价值；  （3）流畅受限的股票，包括非公开导行股票、初度公开导行股票时公司鼓动           银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 公开导售股份、通过巨额往复取得的带限售期的股票等（不包括停牌、新刊行未上 市、回购往复中的质押券等流畅受限股票），按监管机构或行业协会关系规矩确定 公允价值。 构提供的价钱数据估值。 收或应付利息。 提利息。 定的第三方估值机构未提供估值价钱的，领受估值工夫确定公允价值。 机构公布的港元对东谈主民币的中间价为准。 管制东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 制，以确保基金估值的自制性。 国度最新规矩估值。   如基金管制东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、规律 及关系法律法则的规矩或者未能充分爱戴基金份额抓有东谈主利益时，应立即文告对 方，共同查明原因，两边协商治理，以约定的方法、规律和关系法律法则的规矩进 行估值，以爱戴基金份额抓有东谈主的利益。   根据关系法律法则，基金资产净值缠绵、基金份额净值缠绵和基金管帐核算的 义务由基金管制东谈主承担。本基金的基金管帐办事方由基金管制东谈主担任，因此，就与 本基金关系的管帐问题，如经关系各方在对等基础上充分磋磨后，仍无法达成一致 的想法，按照基金管制东谈主对基金净值信息的缠绵结果按规矩对外给以公布。   五、估值规律        银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 数目缠绵，精准到0.0001元，少许点后第5位四舍五入。基金管制东谈主不错诞生大额 赎回情形下的净值精度救急休养机制。国度另有规矩的，从其规矩。   基金管制东谈主应于每个估值日的次两个办事日内缠绵基金资产净值及基金份额净 值，经基金托管东谈主复核，并按规矩公告。如遇特殊情况，经履行稳健规律，不错适 当蔓延缠绵或公告。 理东谈主根据法律法则或基金合同的规矩暂停估值时除外。基金管制东谈主对基金资产估值 后，将拟公告的基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由 基金管制东谈主按约定对外公布。   六、估值流毒的处理   基金管制东谈主和基金托管东谈主将采纳必要、稳健、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、实时性。当基金份额净值少许点后4位以内（含第4位）发生估值流毒时， 视为基金份额净值流毒。   由于一方当事东谈主提供的信息流毒，另一方当事东谈主在采纳了必要合理的措施后仍 不可发现该流毒，进而导致基金资产净值缠绵流毒变成投资东谈主或基金的损失，以及 由此变成以后往复日基金资产净值缠绵顺延流毒而引起的投资东谈主或基金的损失，由 提供流毒信息确当事东谈主一方负责抵偿。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管制东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资东谈主自身的邪恶变成估值流毒，导致其他当事东谈主遇到损失的，邪恶的责 任东谈主应当对由于该估值流毒遇到损不当事东谈主（“受损方”）的平直损失按下述“估 值流毒处理原则”给予抵偿，承担抵偿办事。   上述估值流毒的主要类型包括但不限于：辛劳申报差错、数据传输差错、数据 缠绵差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值流毒已发生，但尚未给当事东谈主变成损失机，估值流毒办事方应实时 协调各方，实时进行更正，因更正估值流毒发生的用度由估值流毒办事方承担；由 于估值流毒办事方未实时更正已产生的估值流毒，给当事东谈主变成损失的，由估值错 误办事方对平直损失承担抵偿办事；若估值流毒办事方依然积极协调，而况有协助           银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 义务确当事东谈主有富饶的时期进行更正而未更正，则有协助义务确当事东谈主应当承担相 应抵偿办事。估值流毒办事方草率更正的情况向关系当事东谈主进行阐发，确保估值错 误已得到更正。   （2）估值流毒的办事方对关系当事东谈主的平直损失负责，分歧曲折损失负责， 而况仅对估值流毒的关系平直当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值流毒而赢得不妥得利确当事东谈主负有实时返还不妥得利的义务。但 估值流毒办事方仍草率估值流毒负责。如果由于赢得不妥得利确当事东谈主不返还或不 全部返还不妥得利变成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值流毒办事方 应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的鸿沟内对赢得不妥得利确当事东谈主享 有要求托福不妥得利的权利；如果赢得不妥得利确当事东谈主依然将此部分不妥得利返 还给受损方，则受损方应当将其依然赢得的抵偿额加上依然赢得的不妥得利返还的 总和跳跃其现实损失的差额部分支付给估值流毒办事方。   （4）估值流毒休养领受尽量复原至假定未发生估值流毒的正确情形的方式。   估值流毒被发现后，关系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的规律如下：   （1）查明估值流毒发生的原因，列明系数确当事东谈主，并根据估值流毒发生的 原因确定估值流毒的办事方；   （2）根据估值流毒处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值流毒变成的损失进 行评估；   （3）根据估值流毒处理原则或当事东谈主协商的方法由估值流毒的办事方进行更 正和抵偿损失；   （4）根据估值流毒处理的方法，需要修改基金登记机构往复数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值流毒的更正向关系当事东谈主进行阐发。   （1）基金份额净值缠绵出现流毒时，基金管制东谈主应当立即给以纠正，通报基 金托管东谈主，并采纳合理的措施真贵损失进一步扩大。   （2）流毒偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管制东谈主应当通报基金托管东谈主 并报中国证监会备案；流毒偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管制东谈主应当公 告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法则或监管机关另有规矩的，从其规矩处理。如果行业           银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 另有通行作念法，基金管制东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额抓有东谈主利益的 原则进行协商。   基金托管东谈主发现基金份额净值估值出现要紧流毒或者估值出现要紧偏离的，应 当辅导基金管制东谈主照章履行表示和呈报义务。   七、暂停估值的情形 停营业时； 产价值时； 情形； 资东谈主的利益，决定蔓延估值； 认后，基金管制东谈主应当暂停估值；   八、基金资产净值、基金份额净值的阐发   基金资产净值和基金份额净值由基金管制东谈主负责缠绵，基金托管东谈主负责进行复 核。基金管制东谈主应于每个估值日后2个办事日内缠绵该估值日的基金资产净值和基 金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值缠绵结果复核阐发后发送给基 金管制东谈主，由基金管制东谈主按规矩对基金份额净值给以公布。   九、特殊情况的处理 不看成基金资产估值流毒处理； 净值的数据流毒，证券往复所及登记结算公司、证券经纪机构、进款银行或第三方 估值机构等发送的数据流毒、遗漏，或关系管帐轨制变化等，基金管制东谈主和基金托 管东谈主天然依然采纳必要、稳健、合理的措施进行查验，但未能发现该流毒的，由此 变成的基金资产估值流毒，基金管制东谈主和基金托管东谈主免除抵偿办事。但基金管制        银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 东谈主、基金托管东谈主应当积极采纳必要的措施抛弃或缩小由此变成的影响。  十、实施侧袋机制期间的基金资产估值  本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并表示 主袋账户的基金净值信息，暂停表示侧袋账户份额净值。         银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)            第十三部分       基金的用度与税收   一、基金用度的种类 费等用度； 费、赎回费、销售服务费等销售用度； 用。   基金管制东谈主运用基金中基金财产申购自身管制的其他基金的（ETF除外），应通 过直销渠谈申购且不收取申购费、赎回费（按照关系法则、基金招募说明书约定应 当收取、并计入基金财产的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度。   本基金断绝计帐时所发生用度，按现实支拨额从基金财产中扣除。   二、基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式   本基金的管制费按前一日的基金资产净值扣除本基金管制东谈主自身管制部分基金 之后的基金资产净值的0.60%年费率计提，基金管制东谈主对基金财产中抓有自身管制 的基金部分免收管制费。管制费的缠绵方法如下：   H＝E×0.60%÷当年天数   H为逐日应计提的基金管制费   E为前一日的基金资产净值扣除本基金管制东谈主自身管制部分基金之后的基金资           银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 产净值   基金管制费逐日缠绵，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管制东谈主与基金 托管东谈主查对一致后，基金托管东谈主根据与基金管制东谈主协商一致的方式于次月首日起5 个办事日内从基金财产中一次性支付给基金管制东谈主。若遇法定节沐日、休息日或不 可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   本基金的托管费按前一日的基金资产净值扣除本基金托管东谈主自身托管部分基金 之后的基金资产净值的0.15%年费率计提，基金托管东谈主对基金财产中抓有的自身托 管的基金部分免收托管费。托管费的缠绵方法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H为逐日应计提的基金托管费   E为前一日的基金资产净值扣除本基金托管东谈主自身托管部分基金之后的基金资 产净值   基金托管费逐日缠绵，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管制东谈主与基金 托管东谈主查对一致后，基金托管东谈主根据与基金管制东谈主协商一致的方式于次月首日起5 个办事日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无 法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   上述“一、基金用度的种类”中第3－11项用度，根据关系法则及相应左券规 定，按用度现实支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的技俩   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失； 目。   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关系的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，关系用度可酌情收取或减免，但不得收取基金管        银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 理费，详见本招募说明书“第十七部分       侧袋机制”的规矩或关系公告。  五、基金税收  本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则执 行。基金财产投资的关系税收，由基金份额抓有东谈主承担，基金管制东谈主或者其他扣缴 义务东谈主按照国度关系税收征收的规矩代扣代缴。        银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)            第十四部分      基金的收益与分配   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关系 用度后的余额，基金已竣事收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分配利润   基金可供分配利润指限定收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实 现收益的孰低数。   三、基金收益分配原则 见基金管制东谈主根据基金运作情况届时不如期发布的关系分成公告，若《基金合同》 见效发火3个月可不进行收益分配； 红利或将现款红利自动转为基金份额进行再投资；若投资东谈主不遴荐，本基金默许的 收益分配方式是现款分成；红利再投资方式免收再投资的用度；投资东谈主红利再投资 所得基金份额不受最短抓有期限制； 金份额净值减去每单元基金份额收益分配金额后不可低于面值；   在不违抗法律法则且对基金份额抓有东谈主利益无本色不利影响的前提下，基金管 理东谈主可酌情休养以上基金收益分配原则和支付方式，并于变更实施日前在规矩媒介 上公告，且不需召开基金份额抓有东谈主大会。   四、收益分配有计算   基金收益分配有计算中应载明限定收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分 配对象、分配时期、分配数额及比例、分配方式等内容。   五、收益分配有计算确切定、公告与实施   本基金收益分配有计算由基金管制东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息披 露办法》的关系规矩在规矩媒介公告。        银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)  六、基金收益分配中发生的用度  基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资东谈主自行承担。当投资 东谈主的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将该基金份额抓有东谈主的现款红利转为基金份额。红利再投资的缠绵方法，依照 登记机构关系业务功令推论。  七、实施侧袋机制期间的收益分配  本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见本招募说明书“第十 七部分 侧袋机制”的规矩或关系公告。        银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)            第十五部分      基金的管帐与审计   一、基金管帐政策 度按如下原则：如果基金合同见效少于2个月，不错并入下一个管帐年度表示； 计核算，按照关系规矩编制基金管帐报表； 以书面方式阐发。   法律法则或监管部门对基金管帐政策另有规矩的，从其规矩。   二、基金的年度审计 和国证券法》规矩的管帐师事务所过甚注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 管帐师事务所需按照《信息表示办法》的关系规矩在规矩媒介公告。        银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)            第十六部分       基金的信息表示   一、本基金的信息表示应稳健《基金法》、《运作办法》、《信息表示办法》、《流 动性风险管制规矩》、基金合同过甚他关系规矩。关系法律法则对于信息表示的披 露方式、登载媒介、报备方式等规矩发生变化时，本基金从其最新规矩。   二、信息表示义务东谈主   本基金信息表示义务东谈主包括基金管制东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额抓有东谈主大 会的基金份额抓有东谈主等法律、行政法则和中国证监会规矩的天然东谈主、法东谈主和坐法东谈主 组织。   本基金信息表示义务东谈主以保护基金份额抓有东谈主利益为根蒂起点，按照法律法 规和中国证监会的规矩表示基金信息，并保证所表示信息的真确性、准确性、齐备 性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息表示义务东谈主应当在中国证监会规矩时期内，将应予表示的基金信息 通过稳健中国证监会规矩条件的宇宙性报刊（以下简称“规矩报刊”）及《信息披 露办法》规矩的互联网网站（以下简称“规矩网站”）等媒介表示，并保证基金投 资东谈主概况按照基金合同约定的时期和方式查阅或者复制公开表示的信息辛劳。   三、本基金信息表示义务东谈主承诺公开表示的基金信息，不得有下列行动：   四、本基金公开表示的信息应领受汉文文本。如同期领受外文文本的，基金信 息表示义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本 为准。   本基金公开表示的信息领受阿拉伯数字；除尽头说明外，货币单元为东谈主民币 元。   五、公开表示的基金信息           银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)   公开表示的基金信息包括：   （1）基金合同是界定基金合同当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基金份额 抓有东谈主大会召开的功令及具体规律，说明基金居品的性情等波及基金投资东谈主要紧利 益的事项的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限定地表示影响基金投资东谈主决策的全部事项， 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品性情、风险揭示、信息表示 及基金份额抓有东谈主服务等内容。基金合同见效后，基金招募说明书的信息发生要紧 变更的，基金管制东谈主应当在三个办事日内，更新基金招募说明书并登载在规矩网站 上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管制东谈主至少每年更新一次。基金终 止运作的，基金管制东谈主不再更新基金招募说明书。   （3）基金托管左券是界定基金托管东谈主和基金管制东谈主在基金财产撑抓及基金运 作监督等行动中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金居品辛劳概若是基金招募说明书的摘录文献，用于向投资者提供简 明的基金纲目信息。《基金合同》见效后，基金居品辛劳纲目的信息发生要紧变更 的，基金管制东谈主应当在三个办事日内，更新基金居品辛劳纲目，并登载在规矩网站 及基金销售机构网站或营业网点；基金居品辛劳纲目其他信息发生变更的，基金管 理东谈主至少每年更新一次。基金断绝运作的，基金管制东谈主不再更新基金居品辛劳概 要。   （5）基金召募肯求经中国证监会注册后，基金管制东谈主应当在基金份额发售的 三日前，将基金份额发售公告、基金招募说明书辅导性公告和基金合同辅导性公告 登载在规矩报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品辛劳纲目、 《基金合同》和基金托管左券登载在规矩网站上，并将基金居品辛劳纲目登载在基 金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将基金合同、基金托管左券登载 在规矩网站上。   基金管制东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在表示 招募说明书确当日登载于规矩媒介上。   基金管制东谈主应当在收到中国证监会阐发文献的次日在规矩媒介上登载《基金合           银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 同》见效公告。  基金合同见效后，在初始办理基金份额申购或者赎回前，基金管制东谈主应当至少 每周在规矩网站表示一次基金份额净值和基金份额累计净值。  在本基金初始办理基金份额申购或者赎回后，基金管制东谈主应在不晚于每个怒放 日的次三个办事日，通过其规矩网站、基金销售机构网站或者营业网点表示怒放日 的基金份额净值和基金份额累计净值。  基金管制东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次三个办事日，在规矩网站 表示半年度和年度终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。  基金管制东谈主应当在基金合同、招募说明书等信息表示文献上载明基金份额申 购、赎回价钱的缠绵方式及关系申购、赎回费率，并保证投资东谈主概况在基金销售机 构网站或营业网点查阅或者复制前述信息辛劳。  基金管制东谈主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度呈报，将年度 呈报登载在规矩网站上，并将年度呈报辅导性公告登载在规矩报刊上。基金年度报 告中的财务管帐呈报应当经稳健《中华东谈主民共和国证券法》规矩的管帐师事务所审 计。  基金管制东谈主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期呈报，将中 期呈报登载在规矩网站上，并将中期呈报辅导性公告登载在规矩报刊上。  基金管制东谈主应当在季度结果之日起15个办事日内，编制完成基金季度呈报，将 季度呈报登载在规矩网站上，并将季度呈报辅导性公告登载在规矩报刊上。  基金合同见效不及2个月的，基金管制东谈主不错不编制当期季度呈报、中期呈报 或者年度呈报。  如呈报期内出现单一投资东谈主抓有基金份额达到或跳跃基金总份额20%的情形， 为保障其他投资东谈主的权益，基金管制东谈主至少应当在如期呈报“影响投资者决策的其 他垂死信息”项下表示该投资东谈主的类别、呈报期末抓有份额及占比、呈报期内抓有 份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。  基金管制东谈主应当在基金年度呈报和中期呈报中表示基金组合股产情况过甚流动 性风险分析等。        银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)   本基金发生要紧事件，关系信息表示义务东谈主应依照《信息表示办法》的关系规 定编制临时呈报书，并登载在规矩报刊和规矩网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额抓有东谈主权益或者基金份额的价钱产生 要紧影响的下列事件：   （1）基金份额抓有东谈主大会的召开及决定的事项；   （2）基金合同断绝、基金计帐；   （3）颐养基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘管帐师事 务所；   （5）基金管制东谈主托福基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等 事项，基金托管东谈主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金管制东谈主、基金托管东谈主的法命称呼、住所发生变更；   （7）基金管制东谈主变更抓有百分之五以上股权的鼓动、基金管制东谈主的现实限定 东谈主变更；   （8）基金召募期延长或提前结果召募；   （9）基金管制东谈主的高档管制东谈主员、基金司理和基金托管东谈主专门基金托管部门 负责东谈主发生变动；   （10）基金管制东谈主的董事在最近12个月内变更跳跃百分之五十，基金管制东谈主、 基金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近12个月内变动跳跃百分之三 十；   （11）波及基金财产、基金管制业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金管制东谈主或其高档管制东谈主员、基金司理因基金管制业务关系行动受到 要紧行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业 务关系行动受到要紧行政处罚、刑事处罚；   （13）基金管制东谈主运用基金财产买卖基金管制东谈主、基金托管东谈主过甚控股鼓动、 现实限定东谈主或者与其有要紧是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他要紧关联往复事项，但中国证监会另有规矩的除外；   （14）基金收益分配事项；   （15）管制费、托管费、申购费、赎回费等用度计提圭臬、计提方式和费率发        银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 生变更；   （16）基金份额净值估值流毒达基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金初始办理申购、赎回；   （18）本基金发生多半赎回并脱期办理；   （19）本基金连气儿发生多半赎回并暂停接受赎回肯求或减速支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回肯求或再行接受申购、赎回肯求；   （21）基金推出新业务或服务；   （22）休养基金份额类别的设立；   （23）发生波及基金申购、赎回事项休养或潜在影响投资东谈主赎回等要紧事项 时；   （24）本基金发生连气儿30个办事日、40个办事日、45个办事日出现基金份额抓 有东谈主数目发火200东谈主或者基金资产净值低于5000万元情形时，基金管制东谈主就基金合 同可能出现断绝事由发布辅导性公告；   （25）基金管制东谈主领受舞动订价机制进行估值；   （26）基金信息表示义务东谈主以为可能对基金份额抓有东谈主权益或者基金份额的价 格产生要紧影响的其他事项或中国证监会规矩或基金合同约定的其他事项。   在基金合同存续期限内，任何群众媒介中出现的或者在市集崇高传的音信可能 对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动的，以及可能挫伤基金份额抓有 东谈主权益的，关系信息表示义务东谈主明察后应当立即对该音信进行公开久了。   基金合同断绝的，基金管制东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行 计帐并作出计帐呈报。基金财产计帐小组应当将计帐呈报登载在规矩网站上，并将 计帐呈报辅导性公告登载在规矩报刊上。   基金份额抓有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。   本基金投资资产支抓证券的，基金管制东谈主应在基金年度呈报及中期呈报中表示 其抓有的资产支抓证券总额、资产支抓证券市值占基金净资产的比例和呈报期内所 有的资产支抓证券明细。           银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)   基金管制东谈主应在基金季度呈报中表示其抓有的资产支抓证券总额、资产支抓证 券市值占基金净资产的比例和呈报期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名 资产支抓证券明细。   基金管制东谈主应在季度呈报、中期呈报、年度呈报等如期呈报和招募说明书（更 新）等文献中表示所抓有基金以下关系情况，并揭示关系风险：   （1）投资政策、抓仓情况、损益情况、净值表示时期等；   （2）往复及抓有基金产生的用度，包括申购费、赎回费、销售服务费、管制 费、托管费等；   （3）抓有基金发生的要紧影响事件，如颐养运作方式、与其他基金合并、终 止基金合同以及召开基金份额抓有东谈主大会等；   （4）本基金投资于基金管制东谈主以及基金管制东谈主关联方所管制基金的情况。   基金管制东谈主应在基金投资非公开导行股票后两个往复日内，在中国证监会规矩 媒介表示所投资非公开导行股票的称呼、数目、总成本、账面价值，以及总成本和 账面价值占基金资产净值的比例、锁如期等信息。   本基金投资港股通标的股票的，基金管制东谈主应当在季度呈报、中期呈报、年度 呈报等如期呈报和招募说明书（更新）等文献中表示港股通标的股票的投资情况。 法律法则或中国证监会另有规矩的，从其规矩。   本基金实施侧袋机制的，关系信息表示义务东谈主应当根据法律法则、基金合同和 招募说明书的规矩进行信息表示，详见本招募说明书“第十七部分                 侧袋机制”的 规矩。   六、信息表示事务管制   基金管制东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息表示管制轨制，指定专门部门及高 级管制东谈主员负责管制信息表示事务。   基金信息表示义务东谈主公开表示基金信息，应当稳健中国证监会关系基金信息披 露内容与样子准则等法律法则的规矩。          银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)   基金托管东谈主应当按照关系法律法则、中国证监会的规矩和基金合同的约定，对 基金管制东谈主编制的基金净值信息、基金份额申购赎回价钱、基金如期呈报、更新的 招募说明书、基金居品辛劳纲目、基金计帐呈报等公开表示的关系基金信息进行复 核、审查，并向基金管制东谈主进行书面或电子阐发。   基金管制东谈主、基金托管东谈主应当在规矩报刊中遴荐一家报刊表示本基金信息。基 金管制东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子表示网站报送拟表示的基金信 息，并保证关系报送信息的真确、准确、齐备、实时。   基金管制东谈主、基金托管东谈主除照章在规矩媒介上表示信息外，还不错根据需要在 其他群众媒介表示信息，然而其他群众媒介不得早于规矩媒介表示信息，而况在不 同媒介上表示并吞信息的内容应当一致。   基金管制东谈主、基金托管东谈主除按法律法则要求表示信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证自制对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主培植信息表示服务的质料。具体要求应当稳健中国证监 会及自律功令的关系规矩。前述自主表示如产生信息表示用度，该用度不得从基金 财产中列支。   为基金信息表示义务东谈主公开表示的基金信息出具审计呈报、法律想法书的专科 机构，应当制作办事底稿，并将关系档案至少保存到基金合同断绝后10年。   七、信息表示文献的存放与查阅   照章必须表示的信息发布后，基金管制东谈主、基金托管东谈主应当按照关系法律法则 规矩将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或蔓延信息表示的情形   当出现下述情况时，基金管制东谈主和基金托管东谈主可暂停或蔓延表示基金关系信 息： 营业或港股通临时暂停时；         银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)                第十七部分         侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件、实施规律   当基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金份 额抓有东谈主利益的原则，基金管制东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并盘问管帐师事务所 想法后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金管制东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时遴聘稳健《中华 东谈主民共和国证券法》规矩的管帐师事务所进行审计并表示专项审计想法。   二、侧袋机制实施期间的基金运作安排   （一）基金份额的申购与赎回 按照当日份额，阐发相应侧袋账户基金份额抓有东谈主名册和份额；当日收到的申购申 请，按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回肯求，仅办理主袋 账户的赎回肯求并支付赎回款项。 换；同期，基金管制东谈主按照基金合同和本招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎 回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。 外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规矩适用于主袋账 户份额。多半赎回按照单个怒放日内主袋账户份额净赎回肯求跳跃前一怒放日主袋 账户总份额的10%认定。   （二）实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，本招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、事迹比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基 金管制东谈主缠绵各项投资运作方针和基金事迹方针时仅需计议主袋账户资产。   基金管制东谈主原则上应当在侧袋机制启用后20个往复日内完成对主袋账户投资组 合的休养，因资产流动性受限等中国证监会规矩的情形除外。   基金管制东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操作。   （三）实施侧袋账户期间的基金用度        银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 方可列支，关系用度可酌情收取或减免。  （四）基金的收益分配  侧袋机制实施期间，在主袋账户份额满足基金合同收益分配条件的情形下，基 金管制东谈主可对主袋账户份额进行收益分配。侧袋账户不进行收益分配。  （五）侧袋机制的信息表示  基金管制东谈主应按照本招募说明书“基金的信息表示”部分规矩的基金净值信息 表示方式和频率表示主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋 机制期间本基金暂停表示侧袋账户的基金份额净值和基金份额累计净值。  侧袋机制实施期间，基金管制东谈主应当在基金如期呈报中表示呈报期内特定资产 处置进展情况，表示呈报期末特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净值区 间并不代表特定资产最终的变现价钱，不看成基金管制东谈主对特定资产最终变现价钱 的承诺。  基金管制东谈主在启用侧袋机制、处置特定资产、断绝侧袋机制以及发生其他可能 对投资者利益产生要紧影响的事项后应实时发布临时公告。  启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及规律、特定资产流动性和估 值情况、对投资者申购赎回的影响、风险辅导等垂死信息。  处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时期、向侧袋账户 份额抓有东谈主支付的款项、关系用度发生情况等垂死信息。  （六）侧袋账户中特定资产的处置变现和支付  特定资产以可出售、可转让、复原往复等方式复原流动性后，基金管制东谈主应当 按照基金份额抓有东谈主利益最大化原则，采纳将特定资产给以处置变现等方式，实时 向侧袋账户份额抓有东谈主支付对应款项。  断绝侧袋机制后，基金管制东谈主实时遴聘稳健《中华东谈主民共和国证券法》规矩的 管帐师事务所进行审计并表示专项审计想法。  三、本部分对于侧袋机制的关系规矩，但凡平直援用法律法则或监管功令的部        银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 分，如将来法律法则或监管功令修改导致关系内容被取消或变更的，基金管制东谈主经 与基金托管东谈主协商一致并履行稳健规律后，可平直对本部老实容进行修改和休养， 无需召开基金份额抓有东谈主大会审议。           银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)                  第十八部分         风险揭示   一、市集风险   本基金平直或曲折投资于证券市集，证券价钱受举座政事、经济、社会等环境 成分的影响会产生波动，从而对本基金的投资产生潜在风险，导致本基金的收益水 平发生波动。   政策风险是指国度货币政策、财政政策、产业政策等宏不雅经济政策发生要紧变 化而导致的本基金投资对象的价钱波动，从而给投资东谈主带来的风险。   经济运行具有周期性的性情，市集的收益水平随经济运行的周期性变动而变 动，本基金所投资的权益类和/或债券类关系投资用具的收益水平也会随之变化， 从而产生风险。   金融市集利率的波动会导致证券市集价钱和收益率的变动。利率不仅平直影响 着债券的价钱和收益率，还影响着企业的融资成本和利润。基金投资于权益类和/ 或债券类关系投资用具，其收益水平可能会受到利率变化的影响。   基金的一部分收益将通过现款方式来分配，而现款的购买力可能因为通货推广 的影响而下降，从而给投资东谈主带来现实收益水平下降的风险。   市集利率下降将影响债券利息收入的再投资收益率。   当利率下降时，领有提前兑付权的债券刊行东谈主经常会哄骗该类权利。在此情形 下，基金司理不得不将兑付资金再投资到收益率更低的债券上，从而影响投资组合 的举座薪金率。   上市公司的操办景象受多种成分的影响，如管制材干、行业竞争、市集长进、 工夫更新、财务景象、新址品研究开导等都会导致公司盈利发生变化。如果基金所         银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 投资的上市公司操办不善，其股票价钱可能下降，或者概况用于分配的利润减少， 使基金投资收益下降。上市公司还可能出现难以预思的变化。天然基金不错通过投 资千般化来散布这种非系统风险，但不可完全幸免。   信用风险是指金融用具的一方到期无法履行约界说务致使本基金遇到损失的风 险。基金在往复过程中可能发生交收爽约或者所投资债券的刊行东谈主爽约、断绝支付 到期本息等情况，从而导致基金资产损失。   由于通货推广率提高，基金的现实投资价值会因此缩小。   由于法律法则方面的原因，某些市集行动受到限制或合同不可平方推论，导致 了基金资产损失的风险。   二、基金运作风险   在本基金管制运作过程中基金管制东谈主的常识、教化、判断、决策、技能等，会 影响其对信息的占有和对经济时事、证券价钱走势的判断，从而影响本基金收益水 平。此外，基金管制东谈主的职业操守停战德圭臬同样都有可能对本基金薪金带来负面 影响。因此，本基金可能因为基金管制东谈主的成分而影响基金收益水平。   关系当事东谈主在业务各门径操作过程中，可能因里面限定存在残障或者东谈主为成分 变成操作流毒或违抗操作规程等导致本基金资产损失，举例，越权非法往复、管帐 部门讹诈、往复流毒等。   在基金的各式往复行动或者后台运作中，可能因为工夫系统的故障或者差错而 影响往复的平方进行或者导致投资东谈主的利益受到影响。这种工夫风险可能来自基金 管制东谈主、登记机构、销售机构、银行间债券市集、证券往复所、证券登记结算机 构、中央国债登记结算有限办事公司等等。   三、本基金的特有风险 会照章核准或注册的公开召募证券投资基金（包括禁闭式基金、怒放式基金、上市 怒放式基金（LOF）、往复型怒放式基金（ETF）、QDII基金、香港互认基金、商品期        银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 货基金、黄金ETF，不包括基金中基金），其中，投资于股票、股票型基金、羼杂型 基金（此处羼杂型基金是指根据如期呈报，最近四个季度表示的股票资产占基金资 产的比例均不低于60%的羼杂型基金）的资产占基金资产的比例为0%-50%。因此， 本基金所抓有的基金的事迹阐明、抓有基金的基金管制东谈主投资管制水对等成分将影 响到本基金的基金事迹阐明。 金，除了抓有的本基金管制东谈主管制的其他基金部分不收取管制费，抓有本基金托管 东谈主托管的其他基金部分不收取托管费，申购本基金管制东谈主管制的其他基金不收取申 购费、赎回费（不包括按照关系法则、基金合同应归入基金资产的部分）、销售服 务费（如有）等，基金中基金承担的关系基金用度可能比普通的怒放式基金高。 基金份额断绝或暂停申购/赎回、暂停上市或二级市集往复停牌，基金管制东谈主无法 找到其他合适的可替代的基金品种，本基金可能暂停或断绝申购、暂停或减速赎回 业务。   本基金可通过港股通机制投资于香港联合往复所（以下简称：“香港联交 所”）上市的股票，可根据投资策略需要或不同配置地市集环境的变化，遴荐将部 分基金资产投资于港股通标的股票或遴荐不将基金资产投资于港股通标的股票，但 基金资产并非势必投资港股通标的股票。基金资产若投资港股通标的股票，除与其 他投资于内地市集股票的基金所靠近的共同风险外，本基金还靠近港股通机制下因 投资环境、投资者结构、投资标的组成、市集轨制、往复功令以及税收政策等各别 所带来的特有风险，包括但不限于：   （1）港股通标的股票价钱波动的风险   港股市集实行T+0反转往复机制（即当日买入的股票，在交收前不错于当日卖 出），同期对个股不设涨跌幅限制，逐日涨跌幅空间相对较大；加之香港金融市集 结构性居品和繁衍品种类相对丰富以及作念空机制的存在；港股通标的股票价钱受到 不测事件影响可能阐明出比A股更为剧烈的价钱波动，本基金抓有港股通标的股票 的价钱波动风险可能相对较大。   （2）汇率风险   本基金将投资港股通标的股票，在往复时期内提交订单依据的港元买入参考汇        银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 率和卖出参考汇率，并不就是最收场算汇率。港股通往复日日终，中国证券登记结 算有限办事公司进行净额换汇，将换汇成本按成交金额分担至每笔往复，确定往复 现实适用的结算汇率。故本基金承担港元对东谈主民币汇率波动的风险，以及因汇率大 幅波动引起账户透支或资金被特别占用的风险。   （3）港股通往复日风险   根据现行的港股通功令，唯有境内、香港两地均为往复日且概况满足结算安排 的往复日才为港股通往复日。因此会存在港股通往复日不连贯的情形（如内地市集 因休假等原因休市而香港市集照常往复但非港股通往复日时，香港出现台风、玄色 暴雨或者香港联交所规矩的其他情形导致停市时，出现往复极度情况等往复所可能 暂停提供部分或者全部港股通服务的情形时），从而导致本基金暂停申赎，或在内 地开市香港休市的情形下，港股通不可平方往复，港股通标的股票不可实时卖出， 带来一定的流动性风险，并使得本基金所抓有的港股通标的股票在后续港股通往复 日开市往复时有可能出现价钱波动蓦然增大，进而导致本基金所抓有的港股通标的 股票在资产估值上出现波动增大的风险，进而影响基金份额净值出现较大波动。   （4）港股通额度限制带来的风险   现行的港股通功令，对港股通设有逐日额度上限。本基金可能因为港股通市集 逐日额度不及，靠近不可实时通过港股通进行买入往复的风险，进而可能错失投资 契机。   （5）交收轨制带来的基金流动性风险   根据港股通在证券交收时点上的交收安排，本基金在港股通往复日卖出股票， 该港股通往复日后第2个港股通交收日才能完成计帐交收，卖出的资金在该港股通 往复日后第3个港股通交收日内（含第3个港股通交收日）才能回到东谈主民币资金账 户。因此交收轨制的不同以及港股通往复日的设定原因，本基金可能靠近卖出港股 通标的股票后资金不可实时到账，而变成赎回款支付时期比平方情况延后而给投资 东谈主带来流动性风险。   （6）港股通轨制下对公司行动的处理功令带来的风险   根据现行的港股通功令，本基金因所抓港股通标的股票权益分配、颐养、上市 公司被收购等情形或者极度情况，所取得的港股通标的股票除外的香港联交所上市 证券，只可通过港股通卖出，但不得买入；因港股通标的股票权益分配或者颐养等 情形取得的香港联交所上市股票的认购权利在香港联交所上市的，不错通过港股通           银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 卖出，但不得行权；因港股通标的股票权益分配、颐养或者上市公司被收购等所取 得的非香港联交所上市证券，不错享有关系权益，但不得通过港股通买入或卖出。 本基金存在因上述功令，投资收益得不到最大化致使受损的风险。  （7）法律和政事风险  由于香港市集适用不同法律法则的原因，可能导致本基金的某些投资行动受到 限制或合同不可平方推论，从而使得基金资产靠近损失的可能性。此外，香港市集 可能会经常采纳某些管制措施，如成本或外汇管制、充公资产以及征收高额税收 等，从而对基金收益以及基金资产带来不利影响。  （8）税务风险  香港市集在税务方面的法律法则可能与境内存在一定各别，可能会要求基金就 股息、利息、成本利得等收益向当地税务机构缴征税金，该行动会使基金收益受到 一定影响。此外，香港市集的税收规矩可能发生变化，或者实施具有记忆力的修 订，从而导致基金向该市景观在地缴纳在基金销售、估值或者出售投资当日并未预 计的特别税项。  本基金港股通标的股票的投资比例占股票资产的0%-50%，因此本基金可根据投 资策略需要或不同配置地市集环境的变化，遴荐将部分基金资产投资于港股通标的 股票或遴荐不将基金资产投资于港股通标的股票，基金资产并非势必投资港股通标 的股票。  本基金可投资资产支抓证券，资产支抓证券是一种债券性质的金融用具。资产 支抓证券的风险主要包括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产自己，包括价 格波动风险、流动性风险等。证券化风险主要阐明为信用评级风险、法律风险等。  本基金可投资存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价钱波动 影响，存托凭证的境外基础证券的关系风险可能平直或曲折成为本基金的风险。  本基金可投资流畅受限证券，按监管机构或行业协会关系规矩确定公允价值， 本基金的基金净值可能由于估值方法的原因偏离所抓有证券的收盘价所对应的净 值，因此，投资者在申购赎回时，需计议估值方法对基金净值的影响。另外，本基          银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 金可能由于投资流畅受限证券而靠近流动性风险以及流畅受限期间内证券价钱大幅 下降的风险。   本基金基金合同见效后，如连气儿50个办事日出现基金份额抓有东谈主数目发火200 东谈主或者基金资产净值低于5，000万元情形的，则本基金将插足基金财产计帐规律并 断绝基金合同，且无需召开基金份额抓有东谈主大会审议。故基金份额抓有东谈主可能靠近 基金合同断绝的风险。   本基金设立了投资东谈主最短抓有期限，在最短抓有期到期日前（不含当日），投 资东谈主可能靠近在最短抓有期内无法赎回基金份额（红利再投资所得基金份额除 外），此外皮大批认购份额聚集插足怒放赎回期时可能出现大额赎回的风险。   侧袋机制是一种流动性风险管制用具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进 行处置计帐，并以处置变现后的款项向基金份额抓有东谈主进行支付，目标在于灵验隔 离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手表示基金净值信息， 并不得办理申购、赎回和颐养，仅主袋账户份额平方怒放赎回，因此启用侧袋机制 时抓有基金份额的抓有东谈主将在启用侧袋机制后同期抓有主袋账户份额和侧袋账户份 额，侧袋账户份额不可赎回，其对应特定资产的变当前期具有不确定性，最终变现 价钱也具有不确定性而况有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金 份额抓有东谈主可能因此靠近损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不表示侧袋账户份额的净值，即便基金管制东谈主在 基金如期呈报中表示呈报期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不看成特定资 产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金管制 东谈主不承担任何保证和承诺的办事。   基金管制东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金管制东谈主缠绵各项投资运作方针和基金事迹方针时仅需考 虑主袋账户资产，基金事迹方针应当以主袋账户资产为基准，因此本基金表示的业 绩方针不可反应特定资产的真不二价值及变化情况。   四、流动性风险          银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)   投资东谈主具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”和本招募说 明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”，详备了解本基金的申购以及赎回安 排。   在本基金发生流动性风险时，基金管制东谈主不错空洞利用备用的流动性风险管制 用具以减少或草率基金的流动性风险，投资者可能靠近多半赎回肯求被脱期办理、 申购、赎回肯求被暂停接受、赎回款项被减速支付、被收取短期赎回费、基金估值 被暂停、领受舞动订价机制、实施侧袋机制等风险。投资者应该了解自身的流动性 偏好，并评估是否与本基金的流动性风险匹配。   本基金在耐久策略标的资产配置框架下，通过基金优选等技巧，勤勉竣事基金 资产的厚实升值。本基金并非主要投资于流动性受限资产的债券及不存在活跃市集 需要领受估值工夫确定公允价值的投资品种，因此本基金投资组合股产变现材干较 强。   基金出现多半赎回情形下，基金管制东谈主不错根据基金那时的资产组合景象或巨 额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分脱期赎回。同期，如本基金单个基金份额 抓有东谈主在单个怒放日肯求赎回基金份额跳跃基金总份额一定比例以上的，基金管制 东谈主不错对其采纳脱期办理赎回肯求的措施。详见本招募说明书“第八部分 基金份 额的申购与赎回”中“十三、多半赎回的情形及处理方式”部老实容。   在特殊情形下，基金管制东谈主可能会实施备用流动性风险管制用具，包括而不限 于脱期办理多半赎回肯求、暂停接受赎回肯求、减速支付赎回款项、收取短期赎回 费、暂停基金估值、舞动订价、实施侧袋机制以及中国证监会认定的其他措施。如 果基金管制东谈主实施备用流动性风险管制用具当中的一种或几种，基金投资东谈主可能会 靠近赎回后果缩小、赎回款脱期到账、支付较高的赎回用度以及暂时无法获取基金 净值等风险。   五、其他风险   缠绵机、通信系统、往复网络等工夫保障系统或信息网络支抓出现极度情况，        银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 可能导致基金的认购、申购和赎回无法按平方时限完成、登记系统瘫痪、核算系统 无法按平方时限娇傲产生净值、基金的投资往复指示无法实时传输等风险； 管制东谈主自身平直限定材干之外的风险，可能导致本基金或者基金份额抓有东谈主的利益 受损； 可能导致基金资产的损失； 往复。根据《证券往复资金前端风险限定业务功令》等关系规矩，证券往复所、证 券登记机构对往复参与东谈主关系往复单元的全天净买入申报金额总量实施额度管制， 并通过往复所对往复参与东谈主实施前端限定。本基金可能因上述业务功令而无法完成 某笔或某些往复，由此变成的损益由基金财产承担。           银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)    第十九部分       基金合同的变更、断绝与基金财产的计帐  一、基金合同的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额抓有东谈主大会决议通过。对于法律法则规矩和基 金合同约定可不经基金份额抓有东谈主大会决议通过的事项，由基金管制东谈主和基金托管 东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 见效后依照《信息表示办法》的关系规矩在规矩媒介公告。若法律法则发生变化， 则以变化后的规矩为准。  二、基金合同的断绝事由  有下列情形之一的，经履行关系规律后，基金合同应当断绝： 托管东谈主相连的；  三、基金财产的计帐 计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 东谈主、稳健《中华东谈主民共和国证券法》规矩的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的管当事者谈主员。 估价、变现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。  （1）基金合同断绝情形出当前，由基金财产计帐小组统一接纳基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；  （3）对基金财产进行估值和变现；           银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)  （4）制作计帐呈报；  （5）遴聘管帐师事务所对计帐呈报进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐报 告出具法律想法书；  （6）将计帐呈报报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分配。 制而不可实时变现的，计帐期限相应顺延。  四、计帐用度  计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的系数合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。  五、基金财产计帐剩余资产的分配  依据基金财产计帐的分配有计算，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额抓有东谈主抓有的基金份额 比例进行分配。  六、基金财产计帐的公告  计帐过程中的关系要紧事项须实时公告；基金财产计帐呈报经稳健《中华东谈主民 共和国证券法》规矩的管帐师事务所审计，讼师事务所出具法律想法书后，由基金 财产计帐小组报中国证监会备案并公告，基金财产计帐小组应当将计帐呈报登载在 规矩网站上，并将计帐呈报辅导性公告登载在规矩报刊上。  七、基金财产计帐账册及文献的保存  基金财产计帐账册及关系文献由基金托管东谈主保存，保存期限不少于法律法则的 规矩。        银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)          第二十部分       基金合同的内容摘录  一、基金份额抓有东谈主、基金管制东谈主和基金托管东谈主的权利、义务  （一）基金管制东谈主的权利与义务 不限于：  （1）照章召募资金；  （2）自基金合同见效之日起，根据法律法则和基金合同孤苦运用并管制基金 财产；  （3）依照基金合同收取基金管制费以及法律法则规矩或中国证监会批准的其 他用度；  （4）销售基金份额；  （5）按照规矩召集基金份额抓有东谈主大会；  （6）依据基金合同及关系法律规矩监督基金托管东谈主，如以为基金托管东谈主违抗 了基金合同及国度关系法律规矩，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采纳必要 措施保护基金投资东谈主的利益；  （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；  （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的关系行动进行监督和处 理；  （9）担任或托福其他稳健条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 赢得基金合同规矩的用度；  （10）依据基金合同及关系法律规矩决定基金收益的分配有计算；  （11）在基金合同约定的鸿沟内，断绝或暂停受理申购、赎回和颐养肯求；  （12）依照法律法则为基金的利益对被投资公司哄骗关系权利，为基金的利益 哄骗因基金财产投资于证券、基金所产生的权利。当本基金抓有的其他证券投资基 金召开基金份额抓有东谈主大会时，本基金代表基金份额抓有东谈主的利益，根据基金合同 的约定参与所抓有基金的基金份额抓有东谈主大会，并在遵照本基金的基金份额抓有东谈主 利益优先原则的前提下哄骗关系投票权利；  （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；        银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)   （14）以基金管制东谈主的花样，代表基金份额抓有东谈主的利益哄骗诉讼权利或者实 施其他法律行动；   （15）在遵照基金份额抓有东谈主利益优先原则的前提下，以基金管制东谈主花样平直 哄骗因基金财产投资于其他基金份额所产生的权利，包括但不限于参加本基金所抓 基金的基金份额抓有东谈主大会并哄骗关系投票权利，针对被投资的其他证券投资基金 提议召集基金份额抓有东谈主大会，并提议更换被投资基金的基金管制东谈主或基金托管 东谈主，以及提名新的基金管制东谈主或基金托管东谈主；   （16）遴荐、更换所投资证券投资基金的销售机构，然而本基金基金管制东谈主运 用基金中基金财产申购自身管制的基金的（ETF除外），应当通过直销渠谈申购且不 得收取申购费、赎回费（按照关系法则、基金招募说明书约定应当收取，并计入基 金财产的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度；   （17）遴荐、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供 服务的外部机构；   （18）在稳健关系法律、法则的前提下，制订和休养关系基金认购、申购、赎 回、颐养、非往复过户、转托管等业务功令；   （19）基金管制东谈主有权根据反洗钱法律法则的关系规矩，趋奉基金份额抓有东谈主 洗钱风险景象，采纳相应合理的限定措施；   （20）在法律法则和基金合同规矩的鸿沟内决定休养基金费率结构和收费方 式；   （21）法律法则及中国证监会规矩的和基金合同约定的其他权利。 不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自基金合同见效之日起，以针织信用、严慎勤勉的原则管制和运用基金 财产；   （4）配备富饶的具有专科资历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 操办方式管制和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险限定、监察与稽核、财务管制及东谈主事管制等轨制，保         银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 证所管制的基金财产和基金管制东谈主的财产相互孤苦，对所管制的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券、基金投资；   （6）除依据《基金法》、基金合同过甚他关系规矩外，不得利用基金财产为自 己及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采纳稳健合理的措施使缠绵基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法稳健《基金合同》等法律文献的规矩，按关系规矩缠绵并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐呈报；   （10）编制季度呈报、中期呈报和年度呈报；   （11）严格按照《基金法》、基金合同过甚他关系规矩，履行信息表示及呈报 义务；   （12）保守基金买卖玄妙，不久了基金投资操办、投资意向等。除《基金 法》、基金合同过甚他关系法律法则或监管机构另有规矩或要求外，在基金信息公 开表示前应予守秘，不向他东谈主久了，但向监管机构、司法机关提供或因审计、法律 等外部专科护士人提供服务而向其提供的情况除外；   （13）按基金合同的约定确定基金收益分配有计算，实时向基金份额抓有东谈主分配 基金收益；   （14）按规矩受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、基金合同过甚他关系规矩召集基金份额抓有东谈主大会或 配合基金托管东谈主、基金份额抓有东谈主照章召集基金份额抓有东谈主大会；   （16）按规矩保存基金财产管制业务行动的管帐账册、报表、记录和其他关系 辛劳，保存期限不低于法律法则的规矩；   （17）确保需要向基金投资东谈主提供的各项文献或辛劳在规矩时期发出，而况保 证投资东谈主概况按照基金合同规矩的时期和方式，随时查阅到与基金关系的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到关系辛劳的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的撑抓、清理、估价、变 现和分配；   （19）靠近罢了、照章被捣毁或者被照章宣告歇业时，实时呈报中国证监会并 文告基金托管东谈主；          银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)   （20）因违抗基金合同导致基金财产的损失或挫伤基金份额抓有东谈主正当权益 时，应当承担抵偿办事，其抵偿办事不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律法则和基金合同规矩履行我方的义务，基金托管 东谈主违抗基金合同变成基金财产损失机，基金管制东谈主应为基金份额抓有东谈主利益向基金 托管东谈主追偿；   （22）当基金管制东谈主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理关系基金 事务的行动承担办事；   （23）以基金管制东谈主花样，代表基金份额抓有东谈主利益哄骗诉讼权利或实施其他 法律行动；   （24）基金管制东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，基金合同不可见效， 基金管制东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息（税 后）在基金召募期结果后30日内退还基金认购东谈主；   （25）推论见效的基金份额抓有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额抓有东谈主名册；   （27）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东谈主的权利与义务 不限于：   （1）自《基金合同》见效之日起，照章律法则和《基金合同》的规矩安全保 管基金财产；   （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律法则规矩或监管部门批准 的其他用度；   （3）监督基金管制东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管制东谈主有违抗《基金 合同》及国度法律法则行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益变成要紧损失的情 形，应呈报中国证监会，并采纳必要措施保护基金投资东谈主的利益；   （4）根据关系市集功令，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券往复资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额抓有东谈主大会；   （6）在基金管制东谈主更换时，提名新的基金管制东谈主；   （7）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。        银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 不限于：  （1）以针织信用、勤勉尽责的原则抓有并安全撑抓基金财产；  （2）诞生专门的基金托管部门，具有稳健要求的营业景观，配备富饶的、合 格的熟悉基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托办事宜；  （3）建立健全里面风险限定、监察与稽核、财务管制及东谈主事管制等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金 财产相互孤苦；对所托管的不同的基金分别设立账户，孤苦核算，分账管制，保证 不同基金之间在账户设立、资金划拨、账册记录等方面相互孤苦；  （4）除依据《基金法》、基金合同过甚他关系规矩外，不得利用基金财产为自 己及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主托管基金财产；  （5）撑抓由基金管制东谈主代表基金签订的与基金关系的要紧合同及关系凭证；  （6）按规矩开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金管制东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；  （7）保守基金买卖玄妙，除《基金法》、基金合同过甚他关系法律法则或监管 机构另有规矩或要求外，在基金信息公开表示前给以守秘，不得向他东谈主久了，但向 监管机构、司法机关提供或因审计、法律等外部专科护士人提供服务而向其提供的情 况除外；  （8）复核、审查基金管制东谈主缠绵的基金资产净值、基金份额净值、基金份额 申购、赎回价钱；  （9）办理与基金托管业务行动关系的信息表示事项；  （10）对基金财务管帐呈报、季度呈报、中期呈报和年度呈报出具想法，说明 基金管制东谈主在各垂死方面的运作是否严格按照基金合同的规矩进行；如果基金管制 东谈主有未推论基金合同规矩的行动，还应当说明基金托管东谈主是否采纳了稳健的措施；  （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他关系辛劳，保存期限 不低于法律法则的规矩；  （12）建立并保存基金份额抓有东谈主名册，保存期限不低于法律法则的规矩；  （13）按规矩制作关系账册并与基金管制东谈主查对；  （14）依据基金管制东谈主的指示或关系规矩向基金份额抓有东谈主支付基金收益和赎 回款项；          银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)  （15）依据《基金法》、基金合同过甚他关系规矩，召集基金份额抓有东谈主大会 或配合基金管制东谈主、基金份额抓有东谈主照章召集基金份额抓有东谈主大会；  （16）按照法律法则和基金合同的规矩监督基金管制东谈主的投资运作；  （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的撑抓、清理、估价、变现和分 配；  （18）靠近罢了、照章被捣毁或者被照章宣告歇业时，实时呈报中国证监会和 银行业监督管制机构，并文告基金管制东谈主；  （19）因违抗基金合同导致基金财产损失机，高兴担抵偿办事，其抵偿办事不 因其退任而免除；  （20）按规矩监督基金管制东谈主按法律法则和基金合同规矩履行我方的义务，基 金管制东谈主因违抗基金合同变成基金财产损失机，应为基金份额抓有东谈主利益向基金管 理东谈主追偿；  （21）推论见效的基金份额抓有东谈主大会的决议；  （22）法律法则及中国证监会规矩的和基金合同约定的其他义务。  （三）基金份额抓有东谈主的权利和义务  基金投资东谈主抓有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资东谈主自依据基金合同取得基金份额，即成为本基金基金份额抓有东谈主和基金合 同确当事东谈主，直至其不再抓有本基金基金份额。基金份额抓有东谈主看成基金合同当事 东谈主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。  除法律法则另有规矩或基金合同另有约定外，本基金每份基金份额具有同等的 正当权益。 括但不限于：  （1）共享基金财产收益；  （2）参与分配计帐后的剩余基金财产；  （3）照章转让或者肯求赎回其抓有的基金份额；  （4）按照规矩要求召开基金份额抓有东谈主大会或者召集基金份额抓有东谈主大会；  （5）出席或者录用代表出席基金份额抓有东谈主大会，对基金份额抓有东谈主大会审 议事项哄骗表决权；  （6）查阅或者复制公开表示的基金信息辛劳；          银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)  （7）监督基金管制东谈主的投资运作；  （8）对基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构挫伤其正当权益的行动照章 拿告状讼或仲裁；  （9）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：  （1）稳健阅读并遵照基金合同、招募说明书等信息表示文献；  （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受材干，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；  （3）柔软基金信息表示，实时哄骗权利和履行义务；  （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和基金合同所规矩的用度；  （5）在其抓有的基金份额鸿沟内，承担基金蚀本或者基金合同断绝的有限责 任；  （6）不从事任何有损基金过甚他基金合同当事东谈主正当权益的行动；  （7）推论见效的基金份额抓有东谈主大会的决议；  （8）返还在基金往复过程中因任何原因赢得的不妥得利；  （9）向基金管制东谈主和监管机构提供照章要求提供的信息，以及经常的更新和 补充，并保证其真确性；  （10）遵照基金管制东谈主、基金托管东谈主、销售机构和登记机构的关系往复及业务 功令；  （11）法律法则及中国证监会规矩的和基金合同约定的其他义务。  二、基金份额抓有东谈主大会召集、议事及表决的规律和功令  基金份额抓有东谈主大会由基金份额抓有东谈主组成，基金份额抓有东谈主的正当授权代表 有权代表基金份额抓有东谈主出席会议并表决。除法律法则另有规矩或基金合同另有约 定外，基金份额抓有东谈主抓有的每一基金份额领有对等的投票权。  本基金基金份额抓有东谈主大会不设日常机构。  本基金抓有的其他基金召开基金份额抓有东谈主大会时，在遵照本基金基金份额抓 有东谈主利益优先原则的前提下，本基金的基金管制东谈主在事前征求基金托管东谈主的表决意 见后可平直参加该基金份额抓有东谈主大会并哄骗关系投票权利，并将表决想法在如期 呈报中给以表示，无需事前召开本基金的基金份额抓有东谈主大会。基金投资者抓有本          银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 基金基金份额的行动即视为同意本基金管制东谈主参与本基金所抓基金的基金份额抓有 东谈主大会并哄骗关系投票权利。法律法则另有规矩的从其规矩。  在遵照本基金份额抓有东谈主利益优先原则的前提下，本基金的基金管制东谈主可代表 本基金的基金份额抓有东谈主在稳健条件的情况下提议召开或召集本基金所抓基金的基 金份额抓有东谈主大会，无需事前召开本基金的基金份额抓有东谈主大会。基金投资者抓有 本基金基金份额的行动即视为同意本基金管制东谈主代表本基金的基金份额抓有东谈主提议 召开或召集本基金所抓基金的基金份额抓有东谈主大会。法律法则另有规矩的从其规 定。  若将来法律法则对基金份额抓有东谈主大会另有规矩的，以届时灵验的法律法则为 准。  （一）召开事由 决定下列事由之一的，应当召开基金份额抓有东谈主大会：  （1）断绝基金合同；  （2）更换基金管制东谈主；  （3）更换基金托管东谈主；  （4）颐养基金运作方式；  （5）休养基金管制东谈主、基金托管东谈主的薪金圭臬；  （6）变更基金类别；  （7）本基金与其他基金的合并；  （8）变更基金投资标的、鸿沟或策略；  （9）变更基金份额抓有东谈主大会规律；  （10）基金管制东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额抓有东谈主大会；  （11）单独或总共抓有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额抓 有东谈主（以基金管制东谈主收到提议当日的基金份额缠绵，下同）就并吞事项书面要求召 开基金份额抓有东谈主大会；  （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生要紧影响的其他事项；  （13）法律法则、基金合同或中国证监会规矩的其他应当召开基金份额抓有东谈主 大会的事项。          银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 性不利影响的前提下，以下情况可由基金管制东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召 开基金份额抓有东谈主大会：   （1）法律法则要求加多的基金用度的收取；   （2）休养本基金的申购费率、变更收费方式，调低赎回费率，或休养基金份 额类别设立；   （3）因相应的法律法则发生变动而应当对基金合同进行修改；   （4）对基金合同的修改对基金份额抓有东谈主利益无本色性不利影响或修改不涉 及基金合同当事东谈主权利义务关系发生要紧变化；   （5）基金推出新业务或服务；   （6）基金管制东谈主、登记机构、基金销售机构休养关系基金认购、申购、赎 回、颐养、非往复过户、转托管等业务的功令；   （7）按照本基金合同的约定，履行稳健规律后，变更事迹比拟基准；   （8）休养基金收益的分配原则和支付方式；   （9）按照法律法则和基金合同规矩不需召开基金份额抓有东谈主大会的其他情 形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 东谈主召集。 出版面提议。基金管制东谈主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 见告基金托管东谈主。基金管制东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召 开；基金管制东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东谈主 自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并见告基金管制东谈主，基金管制东谈主应 当配合。 开基金份额抓有东谈主大会，应当向基金管制东谈主建议书面提议。基金管制东谈主应当自收到 书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面见告建议提议的基金份额抓有东谈主代表 和基金托管东谈主。基金管制东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金管制东谈主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额抓有东谈主仍以为        银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 有必要召开的，应当向基金托管东谈主建议书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议 之日起10日内决定是否召集，并书面见告建议提议的基金份额抓有东谈主代表和基金管 理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开。并见告基 金管制东谈主，基金管制东谈主应当配合。 金份额抓有东谈主大会，而基金管制东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或总共代表基金 份额10%以上（含10%）的基金份额抓有东谈主有权自行召集，并至少提前30日报中国证 监会备案。基金份额抓有东谈主照章自行召集基金份额抓有东谈主大会的，基金管制东谈主、基 金托管东谈主应当配合，不得阻碍、干扰。 登记日。   （三）召开基金份额抓有东谈主大会的文告时期、文告内容、文告方式 告。基金份额抓有东谈主大融会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时期、地方和会议方式；   （2）会议拟审议的事项、议事规律和表决方式；   （3）有权出席基金份额抓有东谈主大会的基金份额抓有东谈主的权益登记日；   （4）授权托福证明的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理 灵验期限等）、投递时期和地方；   （5）会务常设磋商东谈主姓名及磋商电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文告的其他事项。 说明本次基金份额抓有东谈主大会所采纳的具体通信方式、托福的公证机关过甚磋商方 式和磋商东谈主、表决想法提交的截止时期和收取方式。 的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行文告基金管制东谈主到指定地方对 表决想法的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额抓有东谈主，则应另行文告基金管制东谈主 和基金托管东谈主到指定地方对表决想法的计票进行监督。基金管制东谈主或基金托管东谈主拒 不派代表对表决想法的计票进行监督的，不影响表决想法的计票遵循。           银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)   （四）基金份额抓有东谈主出席会议的方式   基金份额抓有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法则、监管机 构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。 表出席，现场开会时基金管制东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额抓有东谈主 大会，基金管制东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决遵循。现场开会同期 稳健以下条件时，不错进行基金份额抓有东谈主大会议程：   （1）切身出席会议者抓有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托福东谈主抓 有基金份额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福证明稳健法律法则、《基金合同》 和会议文告的规矩，而况抓有基金份额的凭证与基金管制东谈主抓有的登记辛劳相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日抓有基金份额的凭证娇傲，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额抓有东谈主大会召开时期的3个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额抓有东谈主大会。再行召集的基金份额抓 有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 场方式（包括邮寄、网络、电话、短信或其他方式）进行表决，基金份额抓有东谈主将 其对表决事项的投票以召集东谈主文告载明的非现场方式在表决截止日过去投递至召集 东谈主指定的地址或系统。   在同期稳健以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东谈主按基金合同约定公布会议文告后，在2个办事日内连气儿公布相 关辅导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文告基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则 为基金管制东谈主）到指定地方对表决想法的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主 （如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管制东谈主）和公证机关的监督下按照会议文告 规矩的方式收取基金份额抓有东谈主的表决想法；基金托管东谈主或基金管制东谈主经文告不参 加收取表决想法的，不影响表决遵循；   （3）本东谈主平直出具表决想法或授权他东谈主代表出具表决想法的，基金份额抓有        银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 东谈主所抓有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东谈主平直出具表决想法或授权他东谈主代表出具表决想法的基金份额抓有东谈主所抓有的 基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份 额抓有东谈主大会召开时期的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项再行召集基金份 额抓有东谈主大会。再行召集的基金份额抓有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分 之一）基金份额的基金份额抓有东谈主平直出具表决想法或授权他东谈主代表出具表决意 见；   （4）上述第（3）项中平直出具表决想法的基金份额抓有东谈主或受托代表他东谈主出 具表决想法的代理东谈主，同期提交的抓有基金份额的凭证、受托出具表决想法的代理 东谈主出具的托福东谈主抓有基金份额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福证明稳健法律法 规、基金合同和会议文告的规矩，并与基金登记机构记录相符。 可领受其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相趋奉的方式召开基金份额抓 有东谈主大会，会议规律比照现场开会和通信方式开会的规律进行。基金份额抓有东谈主可 以领受邮寄、网络、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由会议召集东谈主确定 并在会议文告中列明。 管机构规矩的情况下，授权方式不错领受书面、网络、电话、短信或其他方式，召 集东谈主接受的具体授权方式在会议文告中列明。   （五）议事内容与规律   议事内容为关系基金份额抓有东谈主利益的要紧事项，如基金合同的要紧修改、决 定断绝基金合同、更换基金管制东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律法则 及基金合同规矩的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额抓有东谈主大会磋磨的 其他事项（但本基金合同另有约定的除外）。   基金管制东谈主、基金托管东谈主、单独或合并抓有权益登记日基金总份额10%（含 大会召集东谈主提交需由基金份额抓有东谈主大会审议表决的提案；也不错在会议文告发出 后向大会召集东谈主提交临时提案。   基金份额抓有东谈主大会的召集东谈主发出召聚集议的文告后，对原有提案的修改应当          银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 在基金份额抓有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额抓有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   召集东谈主对于基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金份额抓有东谈主提交的临时提案进行审 核，稳健条件的应当在大会召开日30天前公告。大会召集东谈主应当按照以下原则对提 案进行审核：   （1）关联性。大会召集东谈主对于提案波及事项与基金有平直关系，而况不超出 法律法则和基金合同规矩的基金份额抓有东谈主大会权益鸿沟的，应提交大会审议；对 于不稳健上述要求的，不提交基金份额抓有东谈主大会审议。如果召集东谈主决定不将基金 份额抓有东谈主提案提交大会表决，应当在该次基金份额抓有东谈主大会上进行解释和说 明。   （2）规律性。大会召集东谈主不错对提案波及的规律性问题作念出决定。如将提案 进行分拆或合并表决，需征得原提案东谈主同意；原提案东谈主不同意变更的，大会主抓东谈主 不错就规律性问题提请基金份额抓有东谈主大会作念出决定，并按照基金份额抓有东谈主大会 决定的规律进行审议。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，起初由大会主抓东谈主按照规矩规律文告会议议事规律及注 意事项，确定和公布监票东谈主，然后由大会主抓东谈主宣读提案，经磋磨后进行表决，并 形成大会决议。大会主抓东谈主为基金管制东谈主授权出席会议的代表，在基金管制东谈主授权 代表未能主抓大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主抓；如果基金 管制东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主抓大会，则由出席大会的基金份额 抓有东谈主和代理东谈主所抓表决权的50%以上（含50%）选举产生又名基金份额抓有东谈主看成 该次基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主。基金管制东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主抓基金 份额抓有东谈主大会，不影响基金份额抓有东谈主大会作出的决议的遵循。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份证明文献号码、抓有或代表有表决权的基金份额、托福东谈主姓 名（或单元称呼）和磋商方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，起初由召集东谈主提前30日公布提案，在所文告的表决截止 日历后2个办事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部灵验表决，在公证机关监           银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 督下形成决议。   （六）表决   基金份额抓有东谈主所抓每份基金份额有一票表决权。   基金份额抓有东谈主大会决议分为一般决议和尽头决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第2项所规矩的须以尽头 决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法则、监管机构另有规 定或本基金合同另有约定外，颐养基金运作方式、更换基金管制东谈主或者基金托管 东谈主、断绝基金合同、本基金与其他基金合并以尽头决议通过方为灵验。   基金份额抓有东谈主大会采纳记名方式进行投票表决。   采纳通信方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均以为有充分的相 反笔据证明，不然提交稳健会议文告中规矩的阐发投资东谈主身份文献的表决视为灵验 出席的投资东谈主，花样稳健会议文告规矩的表决想法视为灵验表决，表决想法拖沓不 清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决想法的基金份额抓有东谈主所代表 的基金份额总和。   基金份额抓有东谈主大会的各项提案或并吞项提案内比肩的各项议题应当分开审 议、逐项表决。   在上述功令的前提下，具体功令以召集东谈主发布的基金份额抓有东谈主大融会知为 准。   （七）计票   （1）如大会由基金管制东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主 应当在会议初始后文告在出席会议的基金份额抓有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额 抓有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额抓 有东谈主自行召集或大会天然由基金管制东谈主或基金托管东谈主召集，然而基金管制东谈主或基金 托管东谈主未出席大会的，基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主应当在会议初始后文告在出席 会议的基金份额抓有东谈主和代理东谈主中选举三名基金份额抓有东谈主代表担任监票东谈主。基金 管制东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的遵循。           银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)   （2）监票东谈主应当在基金份额抓有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主抓东谈主迅速 公布计票结果。   （3）如果会议主抓东谈主或基金份额抓有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有异 议，不错在文告表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东谈主应当进行重 新盘货，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会主抓东谈主应当迅速公布再行盘货结 果。   （4）计票过程应由公证机关给以公证，基金管制东谈主或基金托管东谈主拒不出席大 会的，不影响计票的遵循。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托 管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管制东谈主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程给以公证。基金管制东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表 决想法的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）见效与公告   基金份额抓有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。   基金份额抓有东谈主大会的决议自表决通过之日起见效。   基金份额抓有东谈主大会决议自见效之日起依照《信息表示办法》的关系规矩在规 定媒介上公告。如果领受通信方式进行表决，在公告基金份额抓有东谈主大会决议时， 必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金份额抓有东谈主应当推论见效的基金份额抓有东谈主大 会的决议。见效的基金份额抓有东谈主大会决议对全体基金份额抓有东谈主、基金管制东谈主、 基金托管东谈主均有拘谨力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额抓有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则关系基金份额或表决权的比例指主袋份额抓有东谈主和 侧袋份额抓有东谈主分别抓有或代表的基金份额或表决权稳健该等比例，但若关系基金 份额抓有东谈主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额抓有东谈主抓有或 代表的基金份额或表决权稳健该等比例： 金份额10%以上（含10%）；        银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 日关系基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东谈主所抓有的基金份额不小于在权益登记日关系基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日关系基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额抓有东谈主大会召 开时期的3个月以后、6个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额抓有东谈主大会应 当有代表三分之一以上（含三分之一）关系基金份额的抓有东谈主参与或授权他东谈主参与 基金份额抓有东谈主大会投票； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。   并吞主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   三、基金合同祛除和断绝的事由、规律   （一）基金合同的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额抓有东谈主大会决议通过。对于法律法则规矩和 基金合同约定可不经基金份额抓有东谈主大会决议通过的事项，由基金管制东谈主和基金托 管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 见效后依照《信息表示办法》的关系规矩在规矩媒介公告。若法律法则发生变化， 则以变化后的规矩为准。   （二）基金合同的断绝事由   有下列情形之一的，经履行关系规律后，基金合同应当断绝：           银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 托管东谈主相连的；  （三）基金财产的计帐 计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 东谈主、稳健《中华东谈主民共和国证券法》规矩的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的管当事者谈主员。 估价、变现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。  （1）基金合同断绝情形出当前，由基金财产计帐小组统一接纳基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作计帐呈报；  （5）遴聘管帐师事务所对计帐呈报进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐报 告出具法律想法书；  （6）将计帐呈报报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分配。 制而不可实时变现的，计帐期限相应顺延。  （四）计帐用度  计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的系数合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。  （五）基金财产计帐剩余资产的分配  依据基金财产计帐的分配有计算，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额抓有东谈主抓有的基金份额 比例进行分配。  （六）基金财产计帐的公告        银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)  计帐过程中的关系要紧事项须实时公告；基金财产计帐呈报经稳健《中华东谈主民 共和国证券法》规矩的管帐师事务所审计，讼师事务所出具法律想法书后，由基金 财产计帐小组报中国证监会备案并公告，基金财产计帐小组应当将计帐呈报登载在 规矩网站上，并将计帐呈报辅导性公告登载在规矩报刊上。  （七）基金财产计帐账册及文献的保存  基金财产计帐账册及关系文献由基金托管东谈主保存，保存期限不少于法律法则的 规矩。  四、争议治理方式  对于因基金合同的坚决、内容、履行妥协释或与基金合同关系的争议，基金合 同当事东谈主应尽量通过协商、拯救路线治理。不肯或者不可通过协商、拯救治理的， 任何一方均有权将争议提交中国国外经济贸易仲裁委员会，仲裁地方为北京市，按 照中国国外经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁功令进行仲裁。仲裁裁决是结尾 的，对各方当事东谈主均有拘谨力，仲裁费、讼师费由败诉方承担，除非仲裁裁决另有 决定。  争议处理期间，基金合同当事东谈主应坚守各自的职责，陆续忠实、勤勉、尽责地 履行基金合同约定的义务，爱戴基金份额抓有东谈主的正当权益。  本基金合同受中国法律（为本基金合同之目标，不包括香港尽头行政区、澳门 尽头行政区和台湾地区法律）统治，并按其解释。  五、基金合同存放地和投资东谈主取得基金合同的方式  基金合同可印制成册，供投资东谈主在基金管制东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公 景观和营业景观查阅。        银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)        第二十一部分       基金托管左券的内容摘录  （一）基金托管左券当事东谈主  称呼：银华基金管制股份有限公司  住所：深圳市福田区深南正途6008号特区报业大厦19层  办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层  法定代表东谈主：王珠林  诞诞辰期：2001年5月28日  批准诞期许关及批准诞生文号：中国证监会证监基金字[2001]7号  组织方式：股份有限公司  注册成本：贰亿贰仟贰佰贰拾万元东谈主民币  存续期间：抓续操办  称呼：中原银行股份有限公司  住所：北京市东城区开国门内大街22号（100005）  办公地址：北京市东城区开国门内大街22号（100005）  法定代表东谈主：李民吉  成迅速间：1992年10月14日  组织方式：股份有限公司  注册成本：1538722.3983万元东谈主民币  批准诞期许关和诞生文号：中国东谈主民银行[银复（1992）391号]  基金托管资历批文及文号：中国证监会证监基金字[2005]25号  存续期间：抓续操办  操办鸿沟：采纳公众进款；披发短期、中期和耐久贷款；办理国表里结算；办 理单子承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政 府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供 信用证服务及担保；代理收付款项；提供撑抓箱服务；结汇、售汇业务；保障兼业 代理业务；经中国银行保障监督管制委员会批准的其他业务。         银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)   （二）基金托管东谈主对基金管制东谈主的业务监督和核查 围、投资对象进行监督。   本基金的投资鸿沟包括：经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基 金（包括禁闭式基金、怒放式基金、上市怒放式基金（LOF）、往复型怒放式基金 （ETF）、QDII基金、香港互认基金、商品期货基金、黄金ETF，不包括基金中基 金）、境内照章刊行或上市的股票（包含主板、创业板、存托凭证过甚他经中国证 监会允许上市的股票）、港股通标的股票、债券（包括国债、央行单子、金融债 券、企业债券、公司债券、中期单子、短期融资券、超短期融资券、次级债券、地 方政府债券、可颐养公司债券及分离往复可转债、可交换债券过甚他经中国证监会 允许投资的债券）、资产支抓证券、债券回购、银行进款（包括左券进款、如期存 款以过甚他银行进款）、同行存单、现款以及法律法则或中国证监会允许基金投资 的其他金融用具（但须稳健中国证监会的关系规矩）。   如法律法则或中国证监会以后允许基金投资其他品种，基金管制东谈主在履行稳健 规律后，不错将其纳入投资鸿沟，其投资比例遵照届时灵验的法律法则和关系规 定。   本基金投资组合比例为：80%以上的基金资产投资于经中国证监会照章核准或 注册的公开召募证券投资基金（包括禁闭式基金、怒放式基金、上市怒放式基金 （LOF）、往复型怒放式基金（ETF）、QDII基金、香港互认基金、商品期货基金、黄 金ETF，不包括基金中基金），其中，投资于股票、股票型基金、羼杂型基金（此处 羼杂型基金是指根据如期呈报，最近四个季度表示的股票资产占基金资产的比例均 不低于60%的羼杂型基金）的资产占基金资产的比例为0%-50%；本基金投资于港股 通标的股票的比例占本基金股票资产的0%-50%；本基金应当保抓现款或者到期日在 一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%；其中，现款不包括结算备付金、存 出保证金和应收申购款等。   本基金将港股通标的股票投资的比例下限设为零，本基金可根据投资策略需要 或不同配置地市集环境的变化，遴荐将部分基金资产投资于港股通标的股票或遴荐 不将基金资产投资于港股通标的股票，基金资产并非势必投资港股通标的股票。   如果法律法则或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管制东谈主在履行 稳健规律后，不错休养上述投资品种的投资比例。         银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 资比例进行监督。基金托管东谈主按下述比例和休养期限进行监督：    （1）本基金80%以上基金资产投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募 证券投资基金（包括禁闭式基金、怒放式基金、上市怒放式基金（LOF）、往复型开 放式基金（ETF）、QDII基金、香港互认基金、商品期货基金、黄金ETF，不包括基 金中基金）；其中，投资于股票、股票型基金、羼杂型基金（此处羼杂型基金是指 根据如期呈报，最近四个季度表示的股票资产占基金资产的比例均不低于60%的混 合型基金）的资产占基金资产的比例为0%-50%；本基金投资于港股通标的股票的比 例占本基金股票资产的0%-50%；    （2）本基金抓有单只基金的市值，不得高于本基金资产净值的20%，且不得抓 有其他基金中基金；    （3）本基金投资其他基金，被投资基金的运作期限应当不少于1年，最近如期 呈报表示的基金净资产应当不低于1亿元；    （4）应当保抓现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的    （5）不得抓有具有复杂、繁衍品质质的基金份额，包括分级基金和中国证监 会认定的其他基金份额，中国证监会招供或批准的特殊基金中基金除外；    （6）本基金投资于股票、债券等金融用具的，投资品种和比例应当稳健本基 金的投资标的和投资策略；    （7）本基金抓有一家公司刊行的证券（并吞家公司在内地和香港同期上市的 A+H股总共缠绵，不含本基金所投资的基金份额），其市值不跳跃基金资产净值的    （8）本基金管制东谈主管制的且由本基金托管东谈主托管的全部基金抓有一家公司发 行的证券（并吞家公司在内地和香港同期上市的A+H股总共缠绵，不含本基金所投 资的基金份额），不跳跃该证券的10%，完全按照关系指数的组成比例进行证券投资 的基金品种不错不受此条目规矩的比例限制；    （9）本基金管制东谈主管制的且由本基金托管东谈主托管的全部怒放式基金（包括开 放式基金以及处于怒放期的如期怒放基金）抓有一家上市公司刊行的可流畅股票， 不得跳跃该上市公司可流畅股票的15%；本基金管制东谈主管制的且由本基金托管东谈主托 管的全部投资组合抓有一家上市公司刊行的可流畅股票，不得跳跃该上市公司可流         银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 通股票的30%；完全按照关系指数的组成比例进行证券投资的怒放式基金以及中国 证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （10）本基金主动投资于流动性受限资产的市值总共不得跳跃基金资产净值的 素致使基金不稳健该比例限制的，基金管制东谈主不得主动新增流动性受限资产的投 资；   （11）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往复敌手 开展逆回购往复的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资鸿沟保抓 一致；   （12）本基金投资于并吞原始权益东谈主的各种资产支抓证券的比例，不得跳跃基 金资产净值的10%；   （13）本基金抓有的全部资产支抓证券，其市值不得跳跃基金资产净值的   （14）本基金抓有的并吞(指并吞信用级别)资产支抓证券的比例，不得跳跃该 资产支抓证券范畴的10%；   （15）本基金管制东谈主管制的且由本基金托管东谈主托管的全部基金投资于并吞原始 权益东谈主的各种资产支抓证券，不得跳跃其各种资产支抓证券总共范畴的10%；   （16）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支抓证券。基金 抓有资产支抓证券期间，如果其信用品级下降、不再稳健投资圭臬，应在评级呈报 发布之日起3个月内给以全部卖出；   （17）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跳跃本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不跳跃拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （18）本基金插足宇宙银行间同行市集进行债券回购的最耐久限为1年，债券 回购到期后不得缓期；   （19）本基金的基金资产总值不跳跃基金资产净值的140%；   （20）投资于货币市集基金的比例不得跳跃基金资产的15%；   （21）除ETF积累基金外，本基金管制东谈主管制的且由本基金托管东谈主托管的全部 基金抓有单只基金不得跳跃被投资基金净资产的20%，被投资基金净资产范畴以最 近如期呈报表示的范畴为准；   （22）本基金投资于禁闭运作基金、如期怒放基金等流畅受限基金的资产占基         银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 金资产净值的比例不得跳跃10%；   （23）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市往复的股票推论，与境内 上市往复的股票合并缠绵；   （24）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券市集波动、基金范畴变动等基金管制东谈主之外的成分致使基金投资比例不 稳健上述第（2）、（21）项规矩投资比例的，基金管制东谈主应当在20个往复日内进行 休养，但中国证监会规矩的特殊情形除外。除上述（2）、（4）、（10）、（11）、（16）、 （21）项情形之外，因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金范畴变动等基金管制 东谈主之外的成分致使基金投资比例不稳健上述规矩投资比例的，基金管制东谈主应当在10 个往复日内进行休养，但中国证监会规矩的特殊情形除外。法律法则另有规矩的， 从其规矩。   本基金投资流畅受限证券，基金管制东谈主应根据中国证监会关系规矩进行投资。 基金管制东谈主应制订严格的投资决策进程和风险限定轨制，真贵流动性风险、法律风 险和操作风险等各式风险。   本基金抓有证券期间，如发生证券处于流畅受限状态等非基金管制东谈主原因导致 基金投资比例不稳健前述规矩的，基金管制东谈主应在上述情形抛弃后的10个往复日内 休养完毕，但中国证监会规矩的特殊情形除外。法律法则另有规矩的，从其规矩。   基金管制东谈主应当自基金合同见效之日起6个月内使基金的投资组合比例稳健基 金合同的关系约定。在上述期间内，本基金的投资鸿沟、投资策略应当稳健基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同见效之日开首始。   如果法律法则对上述投资组合比例限制进行变更的，基金管制东谈主在履行稳健程 序后，可相应休养投资比例限制规矩。法律法则或监管部门取消上述限制，如适用 于本基金，基金管制东谈主在履行稳健规律后，则本基金投资不再受关系限制。 为：   （1）承销证券；   （2）违抗规矩向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷办事的投资；   （4）抓有其他基金中基金；   （5）向其基金管制东谈主、基金托管东谈主出资；        银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)   （6）从事内幕往复、掌握证券往复价钱过甚他不方正的证券往复行动；   （7）抓有具有复杂、繁衍品质质的基金份额，包括分级基金份额和中国证监 会认定的其他基金份额，但中国证监会招供或批准的特殊基金中基金除外；   （8）法律、行政法则和中国证监会规矩不容的其他行动。   基金管制东谈主运用基金财产买卖基金管制东谈主、基金托管东谈主过甚控股鼓动、现实控 制东谈主或者与其有要紧是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他要紧关联往复的，应当稳健基金的投资标的和投资策略，遵照基金份额抓有 东谈主利益优先原则，真贵利益碎裂，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公 平合理价钱推论。关系往复必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则给以披 露。要紧关联往复应提交基金管制东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的孤苦董事 通过。基金管制东谈主董事会应至少每半年对关联往复事项进行审查。   法律、行政法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管制 东谈主在履行稳健规律后，则本基金投资不再受关系限制或以变更后的功令为准。 与银行间债券市集进行监督。基金管制东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供 稳健法律法则及行业圭臬的、经隆重遴荐的、本基金适用的银行间债券市集往复对 手名单，并约定各往复敌手所适用的往复结算方式。基金管制东谈主应严格按照往复对 手名单的鸿沟在银行间债券市集遴荐往复敌手。基金托管东谈主监督基金管制东谈主是否按 事前提供的银行间债券市集往复敌手名单进行往复。基金管制东谈主不错每半年对银行 间债券市集往复敌手名单及结算方式进行更新，新名单确定前已与本次剔除的往复 敌手所进行但尚未结算的往复，仍应按照左券进行结算。如基金管制东谈主根据市集情 况需要临时休养银行间债券市集往复敌手名单及结算方式的，应向基金托管东谈主说明 原理，并在与往复敌手发生往复前3个办事日内与基金托管东谈主协商治理。   基金管制东谈主负责对往复敌手的资信限定，按银行间债券市集的往复功令进行交 易，并负责治理因往复敌手不履行合同而变成的纠纷及损失，基金托管东谈主不承担由 此变成的任何法律办事及损失。若未践约的往复敌手在基金托管东谈主与基金管制东谈主确 定的时期前仍未承担爽约办事过甚他关系法律办事的，基金管制东谈主不错向关系往复 敌手追偿。基金托管东谈主则根据银行间债券市集成交单对合同履行情况进行监督。如 基金托管东谈主过后发现基金管制东谈主莫得按照事前约定的往复敌手或往复方式进行往复 时，基金托管东谈主应实时提醒基金管制东谈主，基金托管东谈主不承担由此变成的任何损成仇           银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 办事。   基金管制东谈主管制的基金在投资中期单子前，基金管制东谈主须根据法律、法则、监 管部门的规矩，制定严格的对于投资中期单子的风险限定轨制和流动性风险处置预 案，并与基金托管东谈主签订关系的补充左券。   基金投资银行如期进款的，基金管制东谈主应根据法律法则的规矩及基金合同的约 定，确定稳健条件的系数进款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主，基金托管东谈主 应据以对基金投资银行进款的往复敌手是否稳健关系规矩进行监督。   本基金投资银行进款应稳健如下规矩：   （1）基金管制东谈主、基金托管东谈主应当与进款银行建立如期对账机制，确保基金 银行进款业务账目及核算的真确、准确。   （2）基金管制东谈主与基金托管东谈主应根据关系规矩，就本基金银行进款业务另行 签订书面左券，明确两边在关系左券签署、账户开设与管制、投资指示传达与执 行、资金划拨、账目查对、到期兑付、文献撑抓以及进款证实书的开立、传递、保 管等进程中的权利、义务和职责，以确保基金财产的安全，保护基金份额抓有东谈主的 正当权益。   （3）基金托管东谈主应加强对基金银行进款业务的监督与核查，严格审查、复核 关系左券、账户辛劳、投资指示、进款证实书等关系文献，切实履行托管职责。   （4）基金管制东谈主与基金托管东谈主在开展基金进款业务时，应严格遵照《基金 法》、《运作办法》等关系法律法则，以及国度关系账户管制、利率管制、支付结算 等的各项规矩。   基金托管东谈主发现基金管制东谈主在遴荐进款银行时有违抗关系法律法则的规矩及基 金合同、本左券的约定的行动，应实时以书面方式文告基金管制东谈主在10个办事日内 纠正。基金管制东谈主对基金托管东谈主文告的非法事项未能在10个办事日内纠正的，基金 托管东谈主应呈报中国证监会。基金托管东谈主发现基金管制东谈主有要紧非法行动，应立即报 告中国证监会，同期文告基金管制东谈主在10个办事日内纠正或断绝结算，若基金管制 东谈主拒不推论变成基金财产的损失，基金托管东谈主不承担任何办事。 缠绵、基金份额净值缠绵、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益分        银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 配、关系信息表示、基金宣传推介材料中登载基金事迹阐明数据等进行监督和核 查。 律法则、基金合同和本托管左券的规矩，应实时以电话提醒或书面辅导等方式文告 基金管制东谈主限期纠正。基金管制东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基 金管制东谈主收到书面文告后应不才一办事日前实时查对并以书面方式给基金托管东谈主发 出回函，就基金托管东谈主的合理疑义进行解释或举证，说明非法原因及纠正期限，并 保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金托管东谈主有权随时对文告县项 进行复查，督促基金管制东谈主改正。基金管制东谈主对基金托管东谈主文告的非法事项未能在 限期内纠正的，基金托管东谈主应呈报中国证监会。 管左券对基金业务推论核查。对基金托管东谈主发出的书面辅导，基金管制东谈主应在规矩 时期内恢复并改正，或就基金托管东谈主的合理疑义进行解释或举证；对基金托管东谈主按 照法律法则、基金合同和本托管左券的要求需向中国证监会报送基金监督呈报的事 项，基金管制东谈主应积极配合提供关系数据辛劳和轨制等。 政法则和其他关系规矩，或者违抗基金合同约定的，应当立即文告基金管制东谈主，由 此变成的损失由基金管制东谈主承担。 时文告基金管制东谈主限期纠正，并将纠正结果呈报中国证监会。基金管制东谈主无方正理 由，断绝、遏止对方根据本托管左券规矩哄骗监督权，或采纳拖延、讹诈等技巧妨 碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金托管东谈主建议教导仍不改正的，基金托管东谈主 应呈报中国证监会。 用、特定资产处置和信息表示等方面进行复核和监督，侧袋机制的具体功令依影相 关法律法则的规矩和基金合同的约定推论。  （三）基金管制东谈主对基金托管东谈主的业务核查 托管东谈主安全撑抓基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户和债券托管账户等 投资所需账户、复核基金管制东谈主缠绵的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管           银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 理东谈主指示办理计帐交收、关系信息表示和监督基金投资运作等行动。 理、未推论或无故蔓延推论基金管制东谈主资金划拨指示、久了基金投资信息等违抗 《基金法》、基金合同、本左券过甚他关系规矩时，应实时以书面方式文告基金托 管东谈主限期纠正。基金托管东谈主收到文告后应实时查对并以书面方式给基金管制东谈主发出 回函，说明非法原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限 内，基金管制东谈主有权随时对文告县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主 应积极配合基金管制东谈主的核查行动，包括但不限于：提交关系辛劳以供基金管制东谈主 核查托管财产的齐备性和真确性，在规矩时期内恢复基金管制东谈主并改正。 时文告基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果呈报中国证监会。基金托管东谈主无方正理 由，断绝、遏止对方根据本左券规矩哄骗监督权，或采纳拖延、讹诈等技巧妨碍对 方进行灵验监督，情节严重或经基金管制东谈主建议教导仍不改正的，基金管制东谈主应报 告中国证监会。   （四）基金财产的撑抓   （1）基金财产应孤苦于基金管制东谈主、基金托管东谈主的固有财产。   （2）基金托管东谈主应安全撑抓基金财产。   （3）基金托管东谈主按照规矩开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账 户。   （4）基金托管东谈主对所托管的不同基金财产分别设立账户，确保基金财产的完 整与孤苦。   （5）基金托管东谈主按照基金合同和本左券的约定撑抓基金财产，如有特殊情况 两边可另行协商治理。基金托管东谈主未经基金管制东谈主的指示，不得自走运用、责罚、 分配本基金的任何资产（不包含基金托管东谈主依据中国证券登记结算有限办事公司结 算数据完成场内往复交收、托管资产开户银行扣收结算费和账户爱戴费等用度）。   （6）对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管制东谈主负责与关系当事东谈主 确定到账日历并文告基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管 东谈主应实时文告基金管制东谈主采纳措施进行催收。由此给基金财产变成损失的，基金管 理东谈主应负责向关系当事东谈主追偿基金财产的损失，基金托管东谈主对此不承担任何办事，          银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 但应提供必要的协助或配合。  （7）除依据法律法则和基金合同的规矩外，基金托管东谈主不得托福第三东谈主托管 基金财产。  （1）基金召募期间召募的资金应存于基金管制东谈主开立的“基金召募账户”。 该账户由基金管制东谈主开立并管制。  （2）若基金召募期限届满，未能达到基金备案的条件，由基金管制东谈主按规矩 办理退款等事宜，基金托管东谈主应提供必要的协助或配合。  （1）基金托管东谈主应以本基金的花样在其营业机构开立基金的银行账户，并根 据基金管制东谈主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东谈主 撑抓和使用。  （2）基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托 管东谈主和基金管制东谈主不得假借本基金的花样开立任何其他银行账户；亦不得使用基金 的任何账户进行本基金业务除外的行动。  （3）基金银行账户的开立和管制应稳健银行业监督管制机构的关系规矩。  （4）在稳健法律法则规矩的条件下，基金托管东谈主不错通过基金银行账户办理 基金资产的支付。  （1）基金托管东谈主在中国证券登记结算有限办事公司上海分公司、深圳分公司 为基金开立基金托管东谈主与本基金联名的证券账户。  （2）基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基金 托管东谈主和基金管制东谈主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不 得使用基金的任何账户进行本基金业务除外的行动。  （3）基金证券账户的开立和证券账户卡的撑抓由基金托管东谈主负责，账户资产 的管制和运用由基金管制东谈主负责。  （4）基金托管东谈主以基金托管东谈主的花样在中国证券登记结算有限办事公司开立 结算备付金账户，并代表所托管的本基金完成与中国证券登记结算有限办事公司的 一级法东谈主计帐办事，基金管制东谈主应给以积极协助。结算备付金、结算互保基金、交 收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限办事公司的规矩推论。         银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)   （5）若中国证监会或其他监管机构在本托管左券坚决日之后允许基金从事其 他投资品种的投资业务，波及关系账户的开立、使用的，若无关系规矩，则基金托 管东谈主比照上述对于账户开立、使用的规矩推论。   基金合同见效后，基金管制东谈主负责以本基金的花样肯求并取得插足宇宙银行间 同行拆借市集的往复资历，并代表本基金进行往复；基金托管东谈主根据中国东谈主民银 行、银行间市集登记结算机构的关系规矩，在银行间市集登记结算机构开立债券托 管账户，抓有东谈主账户和资金结算账户，并代表本基金进行银行间市集债券的结算。 基金管制东谈主和基金托管东谈主共同代表本基金签订宇宙银行间债券市集债券回购主协 议。   （1）因业务发展需要而开立的其他账户，不错根据法律法则和基金合同的规 定，由基金托管东谈主负责开立，基金管制东谈主应给与必要的配合。新账户按关系规矩使 用并管制。   （2）法律法则等关系规矩对关系账户的开立和管制另有规矩的，从其规矩办 理。   基金财产投资的关系什物证券、银行进款开户证实书等有价凭证由基金托管东谈主 存放于基金托管东谈主的撑抓库，也可存入中央国债登记结算有限办事公司、中国证券 登记结算有限办事公司上海分公司/深圳分公司、银行间市集计帐所股份有限公司 或单子营业中心的代撑抓库，撑抓凭证由基金托管东谈主抓有。有价凭证的购买和转 让，由基金管制东谈主和基金托管东谈主共同办理。基金托管东谈主对由基金托管东谈主除外机构实 际灵验限定的资产不承担撑抓办事，但应妥善撑抓关系凭证。   与基金财产关系的要紧合同的签署，由基金管制东谈主负责。由基金管制东谈主代表基 金签署的、与基金财产关系的要紧合同的原件分别由基金管制东谈主、基金托管东谈主保 管。除本左券另有规矩外，基金管制东谈主代表基金签署的与基金财产关系的要紧合同 包括但不限于基金年度审计合同、基金信息表示左券及基金投资业务中产生的要紧 合同，基金管制东谈主应保证基金管制东谈主和基金托管东谈主至少各抓有一份蓝本的原件。基 金管制东谈主应在要紧合同签署后实时以加密方式将要紧合同传真给基金托管东谈主，并在          银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 三十个办事日内将蓝本投递基金托管东谈主处。要紧合同的撑抓期限不少于法律法则的 规矩。   对于无法取得二份以上的蓝本的，基金管制东谈主应向基金托管东谈主提供加盖公章的 合同传真件。未经两边协商一致，合同原件应由基金管制东谈主保存。   （五）基金资产净值缠绵和复核   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的金额。   基金份额净值是指基金资产净值除以基金份额总和，基金份额净值的缠绵，精 确到0.0001元，少许点后第五位四舍五入。基金管制东谈主不错诞生大额赎回情形下的 净值精度救急休养机制。国度另有规矩的，从其规矩。   基金管制东谈主每个估值日的次两个办事日内缠绵基金资产净值及基金份额净值， 经基金托管东谈主复核，按规矩公告。如遇特殊情况，经履行稳健规律，不错稳健蔓延 缠绵或公告。   基金管制东谈主每个估值日的次两个办事日内对基金资产进行估值，但基金管制东谈主 根据法律法则或《基金合同》的规矩暂停估值时除外。基金管制东谈主对基金资产估值 后，将拟公告的基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由 基金管制东谈主按约定对外公布。   （六）基金份额抓有东谈主名册的登记与撑抓   基金管制东谈主和基金托管东谈主须分别妥善撑抓的基金份额抓有东谈主名册，包括《基金 合同》见效日、《基金合同》断绝日、基金份额抓有东谈主大会权益登记日、每年6月30 日、12月31日的基金份额抓有东谈主名册。基金份额抓有东谈主名册至少应包括基金份额抓 有东谈主的称呼和抓有的基金份额。基金份额抓有东谈主名册由基金登记机构根据基金管制 东谈主的指示编制和撑抓，基金管制东谈主和基金托管东谈主应分别撑抓基金份额抓有东谈主名册， 保存期不少于法律法则的规矩。如不可妥善撑抓，则按关系法则承担办事。   在基金托管东谈主要求或编制中期呈报和年度呈报前，基金管制东谈主应将关系辛劳送 交基金托管东谈主，不得无故断绝或延误提供，并保证其的真确性、准确性和齐备性。 基金托管东谈主不得将所撑抓的基金份额抓有东谈主名册用于基金托管业务除外的其他用 途，并应遵照守秘义务。   （七）争议治理方式        银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)   各方当事东谈主同意，因本左券而产生的或与本左券关系的一切争议，如不肯或者 不可通过协商、拯救治理的，任何一方均有权将争议提交中国国外经济贸易仲裁委 员会，按照中国国外经济贸易仲裁委员届时灵验的仲裁功令进行仲裁。仲裁地方为 北京市。仲裁裁决是结尾的，对各方当事东谈主均有拘谨力。除非仲裁裁决另有规矩， 仲裁费、讼师费由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东谈主应坚守基金管制东谈主和基金托管东谈主职责，各自陆续忠 实、勤勉、尽责地履行基金合同和托管左券规矩的义务，爱戴基金份额抓有东谈主的合 法权益。   本左券受中国法律（为本左券之目标，在此不包括香港、澳门尽头行政区和台 湾地区法律）统治，并按其解释。   （八）基金托管左券的变更、断绝   本左券两边当事东谈主经协商一致，不错对左券进行修改。修改后的新左券，其内 容不得与基金合同的规矩有任何碎裂。基金托管左券的变更报中国证监会备案。本 左券约定事项如与法律法则、《基金合同》的规矩相碎裂的，应以法律法则及《基 金合同》的规矩为准；《基金合同》中未约定内容，应以本左券约定为准。   （1）基金合同断绝；   （2）基金托管东谈主罢了、照章被捣毁、歇业或由其他基金托管东谈主接纳基金资 产；   （3）基金管制东谈主罢了、照章被捣毁、歇业或由其他基金管制东谈主接纳基金管制 权；   （4）发生法律法则或基金合同规矩的断绝事项。           银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)          第二十二部分            对基金份额抓有东谈主的服务   基金管制东谈主承诺为基金份额抓有东谈主提供一系列的服务，并将根据基金份额抓有 东谈主的需要和市集的变化加多、更动这些服务技俩。   主要服务内容如下：   一、辛劳寄送   （1）电子对账单服务采纳定制方式，不决制此服务的投资东谈主可通过公司官 网、客服热线、官方微信公众号等路线自助查询账户情况。电子对账单按月度、季 度和年度提供，包括微信、电子邮件等电子方式，基金份额抓有东谈主可根据需要自行 遴荐。电子对账单会在当期结果后，5个办事日内发送。微信未绑定账户、取消关 注、电子邮件地址不祥的除外。   （2）由于投资者提供的电子邮箱不祥、流毒、未实时变更或通信故障、延 误、微信未绑定账户、取消柔软等原因有可能变成对账单无法按时或准确投递。因 上述原因无法平方收取对账单的投资者，敬请实时通过本基金管制东谈主网站，或拨打 客服热线查询、查对、变更您的预留磋商方式。   （3）如需纸质对账单，敬请拨打客服热线获取。   二、盘问、查询服务   基金查询密码用于投资东谈主查询基金账户下的账户和往复信息。投资东谈主请在理会 基金账号后，实时登录公司网站www.yhfund.com.cn修改基金查询密码，为充分保 障投资东谈主信息安全，新密码应为6-18位数字加字母组合。   投资东谈主如果思了解认购、申购和赎回等往复情况、基金账户余额、基金居品与 服务等信息，请拨打基金管制东谈主客户服务中心电话或登录公司网站进行盘问、查 询。   客户服务中心：400-678-3333、010-85186558   公司网址：www.yhfund.com.cn          银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)   三、在线服务   基金管制东谈主利用我方的线上平台如期或不如期为基金投资东谈主提供投资资讯及基 金司理（或投资护士人）交流服务。   四、电子往复与服务   投资东谈主可通过基金管制东谈主的线上往复系统进行基金往复，详情请搜检公司网站 或关系公告。   五、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法和洽的内容，请通过上述方式联 系基金管制东谈主。请确保投资前，您/贵机构依然全面和洽了本招募说明书。          银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)             第二十三部分        其他应表示事项   本基金管制东谈主于2023年8月29日表示了《银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型 基金中基金（FOF）怒放日常赎回业务的公告》，本基金自2023年8月31日起怒放日 常赎回业务。          银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)      第二十四部分         招募说明书的存放及查阅方式  本基金招募说明书公布后，应当分别存放在基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金销 售机构的住所，投资东谈主可在办公时期免费查阅。在支付工本费后，可在合理时期内 取得上述文献的复制件或复印件，但应以本基金招募说明书的蓝本为准。  投资东谈主还不错平直登录基金管制东谈主的网站（www.yhfund.com.cn）查阅和下载 招募说明书。           银华华利平衡优选一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)                 第二十五部分          备查文献 集注册的文献； 的法律想法；  基金托管东谈主业务资历批件和营业派司存放在基金托管东谈主处；基金合同、托管协 议过甚余备查文献存放在基金管制东谈主处。投资东谈主可在营业时期免费到存放地方查 阅，也可按工本费购买复印件。

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