民生加银家盈6个月持有期债券A,民生加银家盈6个月持有期债券C: 民生加银家盈6个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024年第1号)

发布日期：2024-08-04 11:27    点击次数：195

民生加银家盈6个月持有期债券型证券投资            基金       更新招募说明书   基金管制东谈主：民生加银基金管制有限公司   基金托管东谈主：中国工商银行股份有限公司         二〇二四年八月            民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                      要紧提醒   民生加银家盈6个月持有期债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经   基金管制东谈主保证本招募说明书的内容着实、准确、竣工。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资 价值及商场前程作念出本色性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种历久投资器具，其主邀功能是分 散投资，缩短投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能 够提供固定收益预期的金融器具，投资东谈主购买基金，既可能按其持有份额分享基 金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。   基金在投资运作过程中可能靠近各种风险，既包括商场风险，也包括基金自 身的管制风险、技能风险、合规风险以及本基金特等风险等。多半赎回风险是开 放式基金所特等的一种风险，即当单个洞开日基金的净赎回央求高出上一洞开日 基金总份额的百分之十时，投资东谈主将可能无法实时赎回持有的全部基金份额。   本基金是债券型证券投资基金，本基金的预期风险和预期收益低于股票型基 金、羼杂型基金，高于货币商场基金。本基金将投资港股通标的股票，需承担港 股通机制下因投资环境、投资标的、商场轨制以及交游法令等互异带来的特等风 险。投资者应当厚爱阅读基金合同、招募说明书、基金产物贵寓纲领等基金信息 表现文献，了解基金的风险收益特征，根据自身的投资目的、投资期限、投资经 验、资产景象等判断基金是否和自身的风险承受才调相顺应，自主判断基金的投 资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险，并通过基金管制东谈主或基金管制 东谈主托付的具有基金销售业务资历的其他机构购买基金。   本基金将资产复古证券纳入到投资范围当中，可能带来以下风险：   ①信用风险：基金所投资的资产复古证券之债务东谈主出现爽约，或在交游过程 中发生交收爽约，或由于资产复古证券信用质地缩短导致证券价钱下降，变成基 金财产损失。   ②利率风险：商场利率波动会导致资产复古证券的收益率和价钱的变动，一 般而言，如果商场利率上升，本基金持有资产复古证券将靠近价钱下降、本金损          民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 失的风险，而如果商场利率下降，资产复古证券利息的再投资收益将靠近下降的 风险。   ③流动性风险：受资产复古证券商场范围及交游活跃进度的影响，资产复古 证券可能无法在归拢价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性 风险。   ④提前偿付风险：债务东谈主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使 基金资产靠近再投资风险。   ⑤操作风险：基金相干当事东谈主在业务各设施操作过程中，因里面胁制存在缺 陷或者东谈主为因素变成操作弱点或违反操作规程等引致的风险，举例，越权违章交 易、交游弱点、IT系统故障等风险。   ⑥法律风险：由于法律律例方面的原因，某些商场行径受到限制或合同不成 宽阔履行，导致基金财产的损失。   基金管制东谈主承诺依照恪称职守、敦朴信用、严慎起劲的原则管制和运用基金 资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往事迹过火净 值上下并不预示其将来事迹弘扬，基金管制东谈主管制的其他基金的事迹也不组成对 本基金事迹弘扬的保证。基金管制东谈主提醒投资东谈主基金投资的“买者满足”原则， 在作念出投资决策后，基金运营景象与基金净值变化引致的投资风险，由投资东谈主自 行背负。投资有风险，投资东谈主认购（或申购）本基金时应厚爱阅读本招募说明书。   本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或高出基金份额总和的50%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或高出50%的除外。法律 律例或监管机构另有轨则的，从其轨则。   本基金资产投资于港股，会靠近港股通机制下因投资环境、投资标的、商场 轨制以及交游法令等互异带来的特等风险，包括港股商场股价波动较大的风险 （港股商场实行T+0反转交游，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能弘扬出 比A股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益变成 损失）、港股通机制下交游日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情 形下，港股通不成宽阔交游，港股不成实时卖出，可能带来一定的流动性风险） 等。具体风险烦请查阅本基金招募说明书的“风险揭示”章节的具体内容。   本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能靠近中国存托凭证价钱大幅波 动以至出现较大损失的风险，以及与立异企业、境外刊行东谈主、中国存托凭证刊行           民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 机制以及交游机制等相干的风险。   本基金可根据投资策略需要或不同配置地商场环境的变化，采纳将部分基金 资产投资于港股或采纳不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股， 存在不合港股进行投资的可能。   本基金对于每份基金份额而言，本基金建设了6个月的最短持有期限，投资 者只可在最短持有期限收尾日的下一处事日（含）起才能提议赎回央求。   除非另有说明，本次招募说明书所载内容截止日为2024年07月12日，其中基 金管制东谈主部分相干信息更新至2024年07月22日，关系财务数据和净值弘扬截止日 为2024年06月30日（财务数据未经审计）。                                  民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                                                          目          录           民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                   第一部分 弁言   《民生加银家盈6个月持有期债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招 募说明书”或“本招募说明书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称 “《基金法》”）、《证券投资基金销售管制办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公 开召募证券投资基金运作管制办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券 投资基金信息表现管制办法》（以下简称“《信息表现办法》”）、《公开召募洞开式 证券投资基金流动性风险管制轨则》（以下简称“《流动性风险管制轨则》”）过火 他关系法律律例与《民生加银家盈6个月持有期债券型证券投资基金基金合同》（以 下简称“《基金合同》”）编写。   基金管制东谈主承诺本招募说明书不存在职何伪善纪录、误导性叙述或者紧要遗漏， 并对其着实性、准确性、竣工性承担法律处事。   本基金是根据本招募说明书所载明的贵寓央求召募。本招募说明书由基金管制 东谈主解释。本基金管制东谈主莫得托付或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的 信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基 金份额，其持有基金份额的行径自己即标明其对基金合同的透澈承认和接受，并按 照《基金法》、基金合同过火他关系轨则享有权利、承担义务。基金份额持有东谈主作 为基金合同当事东谈主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。投资东谈主欲了解 基金份额持有东谈主的权利和义务，应瞩目查阅基金合同。            民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                   第二部分 释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 及对基金合同的任何灵验纠正和补充 月持有期债券型证券投资基金托管左券》（以下简称“《托管左券》”）及对该托管 左券的任何灵验纠正和补充 资基金招募说明书》过火更新 金份额发售公告》 金产物贵寓纲领》过火更新 司法解释、行政规章以过火他对基金合同当事东谈主有不断力的决定、决议、文书等 次会议通过，经2012年12月28日第十一届天下东谈主民代表大会常务委员会第三十次会 议纠正，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届天下东谈主民代表大会 常务委员会第十四次会议《天下东谈主民代表大会常务委员会对于修改国口岸法>等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布 机关对其时时作念出的纠正 券投资基金销售管制办法》及颁布机关对其时时作念出的纠正 《公开召募证券投资基金信息表现管制办法》及颁布机关对其时时作念出的纠正              民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 召募证券投资基金运作管制办法》及颁布机关对其时时作念出的纠正 实施的《公开召募洞开式证券投资基金流动性风险管制轨则》及颁布机关对其时时 作念出的纠正 券交游所设立的证券交游服务公司，向香港结合交游所进行申报，买卖轨则范围内 的香港结合交游所上市的股票 会 的法律主体，包括基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 法登记并存续或经关系政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、职业法东谈主、社会团体 或其他组织 法》及相干法律律例轨则不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中国境 外的机构投资者 券投资试点办法》及相干法律律例轨则，运用来自境外的东谈主民币资金进行境内证券 投资的境外法东谈主 民币及格境外机构投资者以及法律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他 投资东谈主的合称 办理基金份额的申购、赎回、挪动、转托管及如期定额投资等业务              民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 监会轨则的其他条件，取得基金销售业务资历并与基金管制东谈主签订了基金销售服务 左券，办理基金销售业务的机构 资东谈主基金账户的建立和管制、基金份额登记、基金销售业务的阐明、计帐和结算、 代理披发红利、建立并守护基金份额持有东谈主名册和办理非交游过户等 有限公司或接受民生加银基金管制有限公司托付代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额过火变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、挪动、转托管及如期定额投资等业务而引起的基金份额变 动及结余情况的账户 基金管制东谈主向中国证监会办理基金备案手续完了，并获取中国证监会书面阐明的日 期 计帐完了，计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 得高出3个月 购份额而言）起或自基金份额申购阐明日（含）（对于申购份额而言）起至6个月后 对应日（如该对应日为非处事日或无该对应日，则顺延至下一个处事日）的期间。 最短持有期限内基金份额持有东谈主不成提议赎回央求 放日             民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 基金参与港股通交游且该处事日为非港股通交游日时，则基金管制东谈主可根据践诺情 况决定本基金是否洞开申购、赎回及挪动业务，具体以届时的公告为准） 范例基金管制东谈主所管制的洞开式证券投资基金登记方面的业务法令，由基金管制东谈主 和投资东谈主共同驯服 购买基金份额的行径 购买基金份额的行径 的条件要求将基金份额兑换为现金的行径 定的条件，央求将其持有基金管制东谈主管制的、某一基金的基金份额挪动为基金管制 东谈主管制的其他基金基金份额的行径 基金份额销售机构的操作 日、扣款金额及扣款神情，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购央求的一种投资神情 上基金挪动中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金挪动中转入央求份 额总和后的余额)高出上一处事日基金总份额的10% 进款利息、已完结的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的纯粹 项过火他资产的价值总和             民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 和基金份额净值的过程 联网网站（包括基金管制东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子表现网站） 等媒介 合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在10个交游日以上的逆回购与银行 如期进款（含左券约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、畅通受限的新股 及非公开荒行股票、资产复古证券、因刊行东谈主债务爽约无法进行转让或交游的债券 等 净值的神情，将基金调理投资组合的商场冲击成老实派给践诺申购、赎回的投资者， 从而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益不受毁伤 并得到公谈对待 户进行处置计帐，目的在于灵验隔断并化解风险，确保投资者得到公谈对待，属于 流动性风险管制器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 公允价值存在紧要不细目性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在紧要不细目性的资产；（三）其他资产价值存在紧要不细目性的 资产 金份额持有东谈主服务的用度 类别基金资产上钩提销售服务费的基金份额 别基金资产上钩提销售服务费的基金份额        民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                 民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                       第三部分 基金管制东谈主     一、基金管制东谈主概况     称号：民生加银基金管制有限公司     注册地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     办公地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     法定代表东谈主：郑智军     成立时刻：2008年11月3日     批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管制委员会证监许可[2008]1187 号     组织方法：有限处事公司（中外结伴）     注册成本：东谈主民币叁亿元     存续期间：永续筹备     筹备范围：基金召募、基金销售、资产管制和中国证监会许可的其他业务     股权结构：公司鼓吹为中国民生银行股份有限公司（持股63.33％）、加拿大皇 家银行（持股30％）、陕西省国际相信股份有限公司（持股6.67％）     电话：010-68960030     传真：010-88566500     接洽东谈主：张冬梅     民生加银基金管制有限公司设有鼓吹会、董事会、监事会；董事会下设专门委 员会：政策发展委员会、审计委员会、合规与风险管制委员会、薪酬与提名委员会； 筹备管制层下设专门委员会：投资决策委员会、风险胁制委员会、公募产物委员会 和私募产物委员会，以及设立常设部门。投资决策委员会下设权益资产条线投资决 策委员会、固收资产条线投资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基 金投资参谋人投资决策委员会等四个资产条线投决会；常设部门包括：权益投资部、 权益研究部、固定收益部、固收研究部、专户搭理一部、专户搭理二部、资产配置 部、量化投资部、产物研发部、基础设施与不动产投资部、渠谈管制部、机构一部、 机构二部、机构三部、电子商务部、客户服务部、商场复古部、交游部、监察稽核 部、风险管制部、运营管制部、信息技能部、深圳管制总部、轮廓管制部、筹划财 务部、纪委办公室等部门。                 民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)    二、主要东谈主员情况    李业弟先生：董事长，工商管制硕士。曾任中国农业银行四川蒲江县支行营业 所主任、支行办公室主任、支行副行长、副行长（主办处事）、行长。自2002年12 月起接事于中国民生银行，先后任成都分行营业部总司理、科华支行行长、建筑行 业金融部总司理，交通金融职业部成都分部、西部分部商场总监，交通金融职业部 党委委员、总裁助理、副总裁、商场总监，公司与投资银行职业部集团客户金融部 风险总监（副总司理级），上海分行党委委员、副行长，合肥分行党委副文牍（主 持处事）、党委文牍、行长，南京分行党委文牍、行长等职务。2024年7月加入民生 加银基金管制有限公司，现任民生加银基金管制有限公司党委文牍、董事长。    郑智军先生：董事、总司理，经济学硕士。自2002年4月起接事于中国民生银 行，曾先后任中国民生银行金融同行部、资金及成本商场部、金融商场部职员、中 心总司理，资产管制部总司理助理，上海分行党委委员、副行长等职务，2022年11 月加入民生加银基金管制有限公司，现任民生加银基金管制有限公司党委副文牍、 总司理，民生加银资产管制有限公司代行董事长。    杨鲲鹏先生：董事，管制学硕士。历任中国工商银行总行信贷管制部信贷序列 高等司理，中国民生银行风险管制部产物风险管制中心处长，中国民生银行天津分 行党委委员、纪委文牍、副行长，民生加银资产管制有限公司党委副文牍、董事、 总司理等职务，现任中国民生银行投资银行部总司理，民银成本控股有限公司董事。    James Brace先生：董事，文体学士。历任Slaughter and May（司力达讼师事务 所）讼师，Baring Asset Management Limited（霸菱资产管制）英国法律主管，UBS Phillip & Drew Asset Management英国法律主管等职务。现任加拿大皇家银行子公司 RBC BlueBay Asset Management总法律参谋人、常务董事、疏导团队成员，兼任 BlueBay Asset Management International Limited履行董事，民生加银资产管制有限公 司董事。    赵广莉女士：董事，经济学硕士。历任航天067基地165所技能员，陕西省国际 相信股份有限公司神情司理、相信一部副总司理、相信一部总司理，西安投资控股 有限公司股权管制部部门总司理、金融发展管制部部门负责东谈主等职务，现任陕西省 国际相信股份有限公司投资管制部总司理，陕西金融资产管制股份有限公司监事，           民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 陕投股权投资基金管制（上海）有限公司董事，宁波梅山保税港区鼎实投资管制有 限公司董事，前海鹏安健康产业股权投资基金管制（深圳）有限公司董事。   吕益民先生：孤独董事，经济学博士，高等工程师。历任山西师范大学政教系 西宾，盼望集团企划部司理，北京京华相信投资公司子公司总裁助理、副总裁，国 家开荒投资公司金融资产管制部主任兼国融资产管制公司总司理（法东谈主代表）、金 融投资部副总司理、政策发展部副主任兼国度开荒投资公司研究中心主任，国投信 托有限公司副总司理（主办处事）、总司理，中国融资租出有限公司总裁、副董事 长。现任中国外洋控股集团有限公司首席经济学家，南宁市政府参谋大家，中国社 会科学院研究生院导师，天银金融租出股份有限公司外部监事，长城证券股份有限 公司孤独董事，重庆国际相信股份有限公司孤独董事。   谭小芬先生：孤独董事，经济学博士。曾任中央财经大学金融学院讲师、副教 授、汲引，中央财经大学金融学院院长助理、党总支副文牍、副院长，中央财经大 学西宾处事部部长、东谈主事处处长、东谈主才处事办公室主任、中央财经大学发展贪图处 处长、学科建造办公室主任等职，现任北京航空航天大学经济管制学院汲引，汲引 部后生长江学者，蓝天筹划非凡后生学者，应用经济学研究生汲引委员会主席，阳 光东谈主寿保障股份有限公司孤独董事。   于学会先生：孤独董事，法学学士。从事过10年企业筹备管制处事。历任北京 市汉华讼师事务所讼师、北京市必浩得讼师事务所合伙东谈主、讼师。现任北京市众天 讼师事务所合伙东谈主、讼师，瑞达期货股份有限公司孤独董事。   李志彤先生：监事会主席，管制学博士。历任山西大学数学系讲师，中国华融 资产管制公司第一重组办公室司理、证券业务部司理、国际业务部司理，融德资产 管制有限公司筹划财务部总司理、公司总司理助理，中国华融资产管制公司筹划财 务部副总司理，中国长城资产管制公司资金财务部副总司理、资金营运职业部副总 司理（主办处事）、总司理，民生银行金融同行部副总司理、总司理等职务。2022 年11月加入民生加银基金管制有限公司，现任民生加银基金管制有限公司党委副书 记、监事会主席，北京民生钞票研修学院理事。   冼炳坤先生：监事，工商管制硕士。曾任香港东谈主民入境事务处入境事务主任、 香港邓何贝王讼师行见习讼师、法国东方汇理银行香港分行法律司理、法国兴业银           民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 行香港分行法律部司理、瑞士银行香港分行法律部董事、摩根大通银行香港分行中 国合规部门主管（履行董事）。自2008年于今接事于加拿大皇家银行香港分行，现 任亚太区法律部门主管（董事总司理），香港讼师会会员，香港讼师会外洋讼师委 员会委员，香港证券及投资学会会员。   李宁先生：监事，经济学硕士。2012年9月加入陕西省国际相信股份有限公司， 历任投资管制部业务司理二级、高等司理、总司理助理，现任陕西省国际相信股份 有限公司投资管制部副总司理，西安高新技能产业风险投资有限处事公司董事。   洪锐珠女士：监事，工商管制硕士。曾接事于中信证券股份有限公司、银华基 金管制股份有限公司、信达澳亚基金管制有限公司，2008年7月加入民生加银基金 管制有限公司，现任民生加银基金管制有限公司运营管制部总监。   王涛先生：监事，工商管制硕士。曾接事于中国建造银行成都市第八支行信贷 科、中国建造银行总行投资托管业务部、长盛基金管制有限公司产物开荒部。2019 年加入民生加银基金管制有限公司，现任民生加银基金管制有限公司产物研发部总 监。   周晓芳女士：监事，管制学硕士。曾接事于泰康资产管制有限处事公司运行保 障部、聚会交游室。2020年加入民生加银基金管制有限公司，现任民生加银基金管 理有限公司交游部总监。   郑智军先生：总司理，简历见上。   王国栋先生：副总司理、财务负责东谈主，经济学硕士。历任金融时报社证券新闻 部、总编室剪辑、记者，中国东谈主民财产保障股份有限公司党委办公室/办公室品牌 宣传处副处长、高等业务主管，中国出口信用保障公司党委办公室/办公室处长、 主任助理，中国出口信用保障公司上海分公司党委委员、总司理助理，中国出口信 用保障公司党委办公室/办公室副主任。2016年6月加入民生加银基金管制有限公司， 曾任党委委员、董事会秘书，现任民生加银基金管制有限公司党委委员、副总司理、 财务负责东谈主、北京分公司负责东谈主。   朱永明先生：董事会秘书，工商管制硕士。曾接事于中国银行总行营业部，中 国民生银行总行公司银行部、小企业金融职业部、董事会政策发展与投资管制委员 会办公室。2018年加入民生加银基金管制有限公司，曾任总司理助理，现任民生加             民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 银基金管制有限公司董事会秘书。   刘静女士：督察长，管制学博士。曾接事于中国证监会搜检总队、搜检局。 管制有限公司督察长，民生加银资产管制有限公司监事。   夏荣尧先生：湖南大学金融学硕士，13年证券从业经历。自2010年7月至2011 年11月在中国农业银行股份有限公司深圳分行任客户司理；自2011年11月至2014年 管制有限公司任分析师；自2016年2月至2022年7月在诺安基金管制有限公司历任研 究员、投资司理、基金司理。2022年7月加入民生加银基金管制有限公司，现任基 金司理。自2023年7月于今担任民生加银鑫喜活泼配置羼杂型证券投资基金基金经 理；自2023年7月于今担任民生加银家盈6个月持有期债券型证券投资基金基金司理。   本基金历任基金司理：   孙伟先生（2020年08月至2021年08月）；   陆欣先生（2020年08月至2021年08月）；   要道先生（2021年07月至2023年07月）。   公司设投资决策委员会，下设权益资产条线投资决策委员会、固收资产条线投 资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基金投资参谋人投资决策委员会 等四个资产条线投决会。其中：      公司投资决策委员会   主席：总司理郑智军   成员：公司高管朱永明、权益投资部总监孙伟、权益研究部总监王亮、总司理 助理兼专户搭理二部总监刘霄汉、固定收益部总监谢志华、固收研究部总监韩晟、 资产配置部总监苏辛、量化投资部总监何江、风险管制部总监丁辉、交游部总监周 晓芳      权益资产条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：权益投资部总监孙伟、权益研究部总监王亮、风险管制部总监丁辉、交           民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 易部总监周晓芳、基金司理柳世庆、总司理助理兼专户搭理二部总监刘霄汉、专户 搭理二部总监助理尹涛、基金司理蔡晓   固收资产条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：固定收益部总监谢志华、固收研究部总监韩晟、风险管制部总监丁辉、 交游部总监周晓芳、专户搭理一部总监助理宋立军、基金司理李文君   大类资产配置条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：资产配置部总监苏辛、量化投资部总监何江、风险管制部总监丁辉、交 易部总监周晓芳、FOF总监代宏坤   三、基金管制东谈主的职责   按照《基金法》、《运作办法》过火他关系轨则，基金管制东谈主必须履行以下职责： 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 收益； 法律行径；   四、基金管制东谈主承诺           民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 制轨制，选择灵验措施，防守违反《中华东谈主民共和国证券法》行径的发生； 度，选择灵验措施，防守以下《基金法》、《运作办法》辞让的行径发生：   （1）将基金管制东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公谈地对待其管制的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有东谈主之外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额持有东谈主违章承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他 东谈主从事相干的交游行为；   （7）大意职守，不按照轨则履行职责；   （8）法律律例和中国证监会辞让的其他行径。 关系法律律例及行业范例，敦朴信用、起劲尽责，不从事以下行为：   （1）越权或违章筹备；   （2）违反基金合同或托管左券；   （3）毁伤基金份额持有东谈主或其他基金相干机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的贵寓中公私分明；   （5）拒却、滋扰、阻扰或严重影响中国证监会照章监管；   （6）大意职守、花消权利，不按照轨则履行职责；   （7）泄漏在职职期间洞悉的关系证券、基金的买卖高明，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资筹划等信息；利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主从事相干 的交游行为；   （8）除按法律律例、基金管制公司轨制进行基金投资外，径直或曲折进行其 他股票交游；   （9）违反证券交游场所业务法令，利用对敲、倒仓等技能主宰商场价钱，扰 乱商场规律；   （10）挑升毁伤投资东谈主过火他同行机构、东谈主员的正当权益；              民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （11）以不耿介技能谋求业务发展；   （12）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东谈主员形象；   （13）信息表现不着实，有误导、讹诈因素；   （14）法律律例和中国证监会辞让的其他行径。 策略及限制等全权处理本基金的投资。 选择灵验措施，保证基金财产无谓于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违反轨则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷处事的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有轨则的除外；   （5）向其基金管制东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交游、主宰证券交游价钱过火他不耿介的证券交游行为；   （7）法律、行政律例轨则和中国证监会轨则辞让的其他行为。   五、基金司理承诺 谋取最大利益； 漏在职职期间洞悉的关系证券、基金的买卖高明、尚未照章公开的基金投资内容、 基金投资筹划等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主从事相干的交游行为；   六、基金管制东谈主的里面胁制轨制   本基金管制东谈主即民生加银基金管制有限公司（以下简称“公司”）为保证本公司 诚信、正当、灵验筹备，防守、化解筹备风险和所管制的资产运作风险，充分保护 资产托付东谈主、公司和公司鼓吹的正当权益，依据《基金法》、《证券投资基金管制公 司里面胁制携带意见》等法律律例和中国证监会的关系文献，以及《民生加银基金 管制有限公司轨则》，制定《民生加银基金管制有限公司里面胁制大纲》。          民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  里面胁制体系是指公司为防守和化解风险，保证筹备运作恰当公司的发展贪图， 在充分沟通表里部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管制方法、实施操作程 序与胁制措施而形成的系统。里面胁制轨制是公司为完结里面胁制见识而建立的一 系列组织机制、管制办法、操作法子与胁制措施的总称。  里面胁制轨制由公司轨则、里面胁制大纲、基本管制轨制、部门管制轨制、各 项具体业务法令等部分组成。  （1）保护基金投资东谈主利益不受骚扰，爱戴鼓吹的正当权益。  （2）保证公司筹备运作严格驯服国度关系法律律例和行业监管法令，自愿形 成称职筹备、范例运作的筹备念念想和筹备理念。  （3）建立和健全法东谈主治理结构，形成合理的决策、履行和监督机制。  （4）防守和化解筹备风险，提高筹备管制效益，确保筹备业务的稳健运行和 受托资产的安全竣工，完结公司的持续、结实、健康发展。  （5）确保公司筹备见识和发展政策的成功实施。  （6）确保基金、公司财务和其他信息着实、准确、竣工、实时。  （1）健全性原则。里面胁制须覆盖公司的各项业务、各个部门和各级岗亭， 并浸透到各项业务过程，涵盖到决策、履行、监督、反馈等各个设施。  （2）灵验性原则。通过科学的内控技能和方法，建立合理适用的内控法子， 并当令调理和持续完善，爱戴内控轨制的灵验履行。  （3）孤独性原则。公司各机构、部门和岗亭的职责应当保持相对孤独，公司 基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。  （4）相互制约原则。公司里面部门和岗亭的建设应当权责分明、相互制衡。  （5）成本效益原则。公司运用科学化的筹备管制方法缩短运作成本，提高经 济效益，以合理的胁制成本达到最好的里面胁制后果。  （1）正当合规性原则。公司内控轨制应当恰当国度法律、律例、规章和各项 轨则。  （2）全面性原则。里面胁制轨制应当涵盖公司筹备管制的各个设施，不得留             民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 有轨制上的空缺和误差。  （3）审慎性原则。制定里面胁制轨制应当以审慎筹备、防守和化解风险为出 发点。  （4）灵验性原则。里面胁制轨制应当是可操作的，灵验的。  （5）当令性原则。里面胁制轨制的制定应当跟着关系法律律例的调理和公司 筹备政策、筹备方针、筹备理念等表里部环境的变化进行实时的修改或完善。  里面胁制的基本要素包括胁制环境、风险评估、胁制行为、信息沟通和里面监 控。  （1）胁制环境组成公司里面胁制的基础，胁制环境包括筹备理念和内控文化、 公司治理结构、组织结构、职工谈德造就等内容。  （2）公司管制层应当稳重诞生内控优先和风险管制理念，培养全体职工的风 险防守意志，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体职工实时了解国度法律律例 和公司规章轨制，使风险意志勾通到公司各个部门、各个岗亭和各个设施。  （3）公司按“利益公谈、信息透明、信誉可靠、处事到位”的基本原则制定治 理结构，充分阐述孤独董事和监事会的监督职能，严禁不耿介关联交游、利益输送 和里面东谈主胁制景象的发生，保护投资者利益和公司正当权益。  （4）公司根据健全性、高效性、孤独性、制约性、前瞻性及防火墙等原则设 计里面组织架构，建立决策科学、运营范例、管制高效的运行机制，包括民主、透 明的决策法子和管制议事法令，高效、严谨的业务履行系统，以及健全、灵验的内 部监督和反馈系统。  各职能部门是公司里面胁制的具体实施单元。各部门在公司基本管制轨制的基 础上，根据具体情况制订本部门的业务管制轨则、操作历程及里面胁制轨则，加强 对业务风险的胁制。部门管制层应如期对部门内风险进行评估，细目风险管制政策 并实施，监控风险管制绩效，以持续改进风险管制才调。  （5）公司设立规章递进、权责统一、严实灵验的内控防地： 均须洞悉并以书面神情承诺驯服，在授权范围内承担处事。          民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 督制衡。 情况实行严格的查验和反馈。  （6）里面胁制风险评估包括如期和不如期的风险评估、开展新业务之前的风 险评估以及违章、投诉、危险事件发生后的风险评估等。  （7）风险评估是每个胁制主体的处事。 性进行评估，并对公司与基金运作的正当合规性进行监督查验。  （8）授权胁制是里面胁制行为的基本要点，它勾通于公司筹备行为的恒久。 授权胁制的主要内容包括： 健全公司授权法式和法子，确保授权轨制的贯彻履行。 的职责。 经授权东谈主签章阐明后下达到被授权东谈主，并报关系部门备案。 对已不适用的授权须实时修改或取消。  （9）建立完善的资产分离轨制，基金资产与公司资产、不同基金的资产和其 他托付资产要实行孤独运作，单独核算。  （10）建立科学、严格的岗亭分离轨制，业务授权、业务履行、业务记录和业 务监督严格分离，投资和交游、交游和计帐、基金司帐和公司司帐等要紧岗亭不得 有东谈主员的相通。要紧业务部门和岗亭须实行物理隔断。  （11）制定切实灵验的救急应变措施，建立危险处理机制和法子。  （12）领受允洽、灵验的信息系统，识别、蚁集、加工并相互交流筹备行为所 需的一切信息。信息系统须保证业务筹备信息和财务司帐贵寓的着实性、准确性和          民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 竣工性，必须能完结公司里面信息的沟通和分享，促进公司里面管制顺畅实施。  （13）根据组织架构和授权轨制，建立明晰的业务禀报系统，但凡属于卓越权 限的任何决策必须履行轨则的汇报禀报法子。  （14）里面胁制的监督完善由公司合规与风险管制委员会、督察长和监察稽核 部等部门在各自的权利范围内开展。必要时，公司董事会、监事会、合规与风险管 理委员会、总司理等均可遴聘外部大家对公司里面胁制进行查验和评价。  （15）根据商场环境、新的金融器具、新的技能应用和新的法律律例等情况， 公司须组织专门部门对原有的里面胁制进行全面的检讨，审查其正当合规性、合理 性和灵验性，当令改进。  （1）研究业务胁制主要内容包括： 础上建立和爱戴备选库。  （2）投资决策业务胁制主要内容包括： 见识、投资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求。 权决策。 析复古，并有决策记录。 品特征和决策法子、基金绩效归因分析等内容。  （3）基金交游业务胁制主要内容包括：            民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 者径直进行交游。 设施。 造孽违章或者其他特殊情况，应当实时禀报相应部门与东谈主员。 对待。 和法令。 金投资触及关联交游的，应在相干投资研究禀报中至极说明，并报公司相干部门批 准。  （4）基金计帐和基金司帐业务胁制主要内容包括： 计帐，确保基金资产的安全。 账户，进行单独核算，保证不同基金在名册登记、账户建设、资金划转、账簿记录 等方面相互孤独。 有价证券在估值时点的价值。 相互监督。  （5）基金营销业务胁制主要内容包括： 风险胁制措施。          民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 各项业务，严禁误导和诳骗投资者。 体系，为投资者提供周到的售前、售中庸售后服务。  （6）信息表现胁制主要内容包括： 保证公开表现的信息着实、准确、竣工、实时。 发布。 法，对信息表现出现的弱点提议处理意见，并根究相干东谈主员的处事。  （7）信息技能系统胁制主要内容包括： 格制定信息系统的管制规章、操作历程、岗亭手册和风险胁制轨制。 写竣工的技能贵寓；在完结业务电子化时，应建设秘籍系统和相应胁制机制，并保 证贪图机系统的可稽性。 确的处事管制，信息技能系统过问运行前，必须经过业务、运营、监察稽核等部门 的结合验收。 度等管制措施，确保系统安全运行。 通盘过程实施明确的处事管制，严格别离业务操作、技能爱戴等方面的职责。 应具备身份考证、拜谒胁制、故障收复、安全保护、均权制约等功能。             民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 别由不同东谈主员守护。用户使用的密码口令要如期更换，不得向他东谈主浮现。 时、准确地传递到各职能部门。 期保存。 除故障、苦楚收复演习，确保系统可靠、结实、安全地运行。  （8）公司财务管制胁制主要内容包括： 相互孤独的原则制定公司司帐轨制、财务轨制、司帐处事操作历程和司帐岗亭处事 手册，并针对各个风险胁制点建立严实的司帐系统胁制。 需要相互监督的岗亭由一东谈主独自操作全过程。 确保正确纪录经济业务，明确经济处事。 序。 经规律。 务用章、支票等要紧凭据和司帐档案，严格司帐贵寓的调阅手续，防守司帐数据的 毁损、散成仇泄密。  （9）监察稽核胁制主要内容包括：          民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 授权，督察长不错列席公司相干会议，调阅公司相干档案，就里面胁制轨制的履行 情况独偶而履行查验、评价、禀报、建议职能。 当对督察长的禀报进行审议。 保证监察稽核部门的孤独性和巨擘性。 职责，配备充足的监察稽核东谈主员，严格监察稽核东谈主员的专科任职条件，严格监察稽 核的操作法子和组织规律。 情况，确保公司各项筹备管制行为的灵验运行。 公司里面胁制轨制的，应当根究关系部门和东谈主员的处事。  （1）公司承诺以上对于里面胁制轨制的表现着实、准确。  （2）公司承诺根据商场变化和公司业务发展持续完善里面胁制轨制。              民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                   第四部分 基金托管东谈主   （一）基金托管东谈主基本情况   称号：中国工商银行股份有限公司   注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号   成立时刻：1984年1月1日   法定代表东谈主：廖林   注册成本：东谈主民币35，640，625.7089万元   接洽电话：010-66105799   接洽东谈主：郭明   （二）主要东谈主员情况   胁制2024年3月，中国工商银行资产托管部共有职工210东谈主，平均年齿38岁，99% 以上职工领有大学本科以上学历，高管东谈主员均领有研究生以上学历或高等技能职称。   （三）基金托管业务筹备情况   行动中国大陆托管服务的先驱，中国工商银行自1998年在国内首家提供托管 服务以来，继承“敦朴信用、起劲尽责”的宗旨，依靠严实科学的风险管制和里面控 制体系、范例的管制模式、先进的营运系统和专科的服务团队，严格履行资产托管 东谈主职责，为境表里雄壮投资者、金融资产管制机构和企业客户提供安全、高效、专 业的托管服务，展现优异的商场形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、最 纯属的产物线。领有包括证券投资基金、相信资产、保障资产、社会保障基金、基 本养老保障、企业年金基金、QFI资产、QDII资产、股权投资基金、证券公司围聚 资产管制筹划、证券公司定向资产管制筹划、买卖银行信贷资产证券化、基金公司 特定客户资产管制、QDII专户资产、ESCROW等门类皆全的托管产物体系，同期 在国内率先开展绩效评估、风险管制等升值服务，不错为各种客户提供个性化的托 管服务。胁制2023年12月，中国工商银行共托管证券投资基金1404只。自2003年以 来，本行连气儿二十一年获取香港《亚洲货币》、英国《全球托管东谈主》、香港《财资》、 好意思国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境表里巨擘财经媒体评比 的97项最好托管银行大奖；是获取奖项最多的国内托管银行，优良的服务品性获取 国表里金融规模的持续招供和庸碌好评。   （四）基金托管东谈主的里面胁制轨制            民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务赶快发展，恒久保持在资产托 管行业的上风地位。这些收货的取得，是与资产托管部“一手捏业务拓展，一手捏 内控建造”的作念法是分不开的。资产托管部相配疼爱改进和加强里面风险管制处事， 在积极拓展各项托管业务的同期，把加强风险防守和胁制的力度，经心培育内控文 化，完善风险胁制机制，强化业务神情全过程风险管制行动要紧处事来作念。从2005 年于今共十七次成功通过评估组织里面胁制和安全措施最巨擘的ISAE3402审阅， 全部获取无保属意见的胁制及灵验性禀报。充分标明孤独第三方对我行托管服务在 风险管制、里面胁制方面的健全性和灵验性的全面招供，也证明中国工商银行托管 服务的风险胁制才调如故与国际大型托管银行接轨，达到国际先进水平。目下， ISAE3402审阅如故成为年度化、惯例化的内控处事技能。”   保证业务运作严格驯服国度关系法律律例和行业监管法令，强化和建立称职经 营、范例运作的筹备念念想和筹备作风，形成一个运作范例化、管制科学化、监胁制 度化的内控体系；防守和化解筹备风险，保证托管资产的安全竣工；爱戴持有东谈主的 权益；保障资产托管业务安全、灵验、稳健运行。   中国工商银行资产托管业务里面风险胁制组织结构由中国工商银行稽核监察部 门（内控合规部、里面审计局）、资产托管部内设风险胁制处及资产托管部各业务 处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管制政策，对各业务部门风险 胁制处事进行携带、监督。资产托管部里面建设专门负责稽核监察处事的里面风险 胁制处，配备专职稽核监察东谈主员，在总司理的径直疏导下，依照关系法律规章，对 业务的运行孤独期骗稽核监察权利。各业务处室在各自职责范围内实施具体的风险 胁制措施。   （1）正当性原则。内控轨制应当恰当国度法律律例及监管机构的监管要求， 并勾通于托管业务筹备管制行为的恒久。   （2）竣工性原则。托管业务的各项筹备管制行为都必须有相应的范例法子和 监督制约；监督制约应浸透到托管业务的全过程和各个操作设施，覆盖统共的部门、 岗亭和东谈主员。             民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （3）实时性原则。托管业务筹备行为必须在发生时能准确实时地记录；按照 “内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须作念到已建立相干的规章轨制。   （4）审慎性原则。各项业务筹备行为必须防守风险，审慎筹备，保证基金资 产和其他托付资产的安全与竣工。   （5）灵验性原则。内控轨制应根据国度政策、法律及筹备管制的需要当令修 改完善，并保证得到全面落实履行，不得有任何空间、时限及东谈主员的例外。   （6）孤独性原则。设立专门履行托管东谈主职责的管制部门；径直操作主谈主员和控 制东谈主员必须相对孤独，允洽分离；内控轨制的查验、评价部门必须孤独于内控轨制 的制定和履行部门。   （1）严格的隔断轨制。资产托管业务与传统业求实行严格分离，建立了明确 的岗亭职责、科学的业务历程、瞩目的操作手册、严格的东谈主员行径范例等一系列规 章轨制，并选择了考究的防火墙隔断轨制，八成确保资产孤独、环境孤独、东谈主员独 立、业务轨制和管制孤独、收集孤独。   （2）高层查验。主管行疏导与部门高等管制层行动工行托管业务政策和策略 的制定者和管制者，要求下级部门实时禀报筹备管制情况和至极情况，以查验资产 托管部在完结里面胁制见识方面的进展，并根据查验情况提议里面胁制措施，督促 职能管制部门改进。   （3）东谈主事胁制。资产托管部严格落实岗亭处事制，建立“自控防地”、“互控防 线”、“监控防地”三谈胁制防地，健全绩效考察和激励机制，诞生“以东谈主为本”的内 控文化，增强职工的处事心和荣誉感，培育团队精神和中枢竞争力。并通过进行定 期、定向的业务与职业谈德培训、签订承诺书，使职工诞生风险防守与胁制理念。   （4）筹备胁制。资产托管部通过制定筹划、编制预算等方法开展各种业务营 销行为、处理各项事务，从而灵验地胁制和配置组织资源，达到资源利用和效益最 大化目的。   （5）里面风险管制。资产托管部通过稽核监察、风险评估等神情加强里面风 险管制，如期或不如期地对业务运作景象进行查验、监控，携带业务部门进行风险 识别、评估，制定并实施风险胁制措施，排查风险隐患。   （6）数据安全胁制。咱们通过业务操作区相对孤独、数据和传真加密、数据           民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。   （7）救急准备与响应。资产托管业务建立专门的苦楚收复中心，制定了基于 数据、应用、操作、环境四个层面的完备的苦楚收复决策，并组织职工如期演练。 为使演练愈加接近实战，资产托管部持续提高演练法式，从当先的按照预订时刻演 练发展到目下的“偶而演练”。从演练结果看，资产托管部透澈有才调在发生苦楚的 情况下两个小时内收复业务。   （1）资产托管部里面建设专职稽核监察部门，配备专职稽核监察东谈主员，在总 司理的径直疏导下，依照关系法律规章，全面贯彻落实全程监控念念想，确保资产托 管业务健康、结实地发展。   （2）完善组织结构，实施全员风险管制。完善的风险管制体系需要自上而下 每个职工的共同参与，唯有这么，风险胁制轨制和措施才会全面、灵验。资产托管 部实施全员风险管制，将风险胁制处事落实到具体业务部门和业务岗亭，每位职工 对我方岗亭职责范围内的风险负责，通过建立纵向双东谈主制、横向多部门制的里面组 织结构，形成不同部门、不同岗亭相互制衡的组织结构。   （3）建立健全规章轨制。资产托管部十分疼爱内控轨制的建造，一贯宝石把 风险防守和胁制的理念和方法融入岗亭职责、轨制建造和处事历程中。经过多年努 力，资产托管部如故建立了一整套里面风险胁制轨制，包括：岗亭职责、业务操作 历程、稽核监察轨制、信息表现轨制等，覆盖统共部门和岗亭，浸透各项业务过程， 形成各个业务设施之间的相互制约机制。   （4）里面风险胁制恒久是托管部处事重心之一，保持与业务发展同等地位。 资产托管业务是买卖银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就至极强调规 范运作，一直将建立一个系统、高效的风险防守和胁制体系行动处事重心。跟着市 场环境的变化和托管业务的快速发展，新问题、新情况持续出现，资产托管部恒久 将风险管制放在与业务发展同等要紧的位置，视风险防守和胁制为托管业务生涯和 发展的人命线。   （五）基金托管东谈主对基金管制东谈主运作基金进行监督的方法和法子   根据《基金法》、基金合同、托管左券和关系基金律例的轨则，基金托管东谈主对 基金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资辞让行径、基金参与银行             民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 间债券商场、基金资产净值的贪图、基金份额净值贪图、应收资金到账、基金用度 开支及收入细目、基金收益分派、相干信息表现、基金宣传推介材料中登载基金业 绩弘扬数据等进行监督和核查，其中对基金的投资比例的监督和核查自基金合同生 效之后六个月运行。  基金托管东谈主发现基金管制东谈主违反《基金法》、基金合同、基金托管左券或关系 基金法律律例轨则的行径，应实时以书面方法文书基金管制东谈主限期纠正，基金管制 东谈主收到文书后应实时查对，并以书面方法对基金托管东谈主发出回函阐明。在限期内， 基金托管东谈主有权随时对文书县项进行复查，督促基金管制东谈主改正。基金管制东谈主对基 金托管东谈主文书的违章事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应禀报中国证监会。  基金托管东谈主发现基金管制东谈主有紧要违章行径，应立即禀报中国证监会，同期通 知基金管制东谈主限期纠正。              民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                    第五部分 相干服务机构 （一）销售机构及接洽东谈主 称号：民生加银基金管制有限公司 注册地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 办公地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 法定代表东谈主：郑智军 客服电话：400-8888-388 接洽东谈主：林泳江 电话：0755-23999809 传真：0755-23999810 网址：www.msjyfund.com.cn （1）称号：中国星河证券股份有限公司 办公地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼青海金融大厦 注册地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼7至18层101 邮编： 100073 法定代表东谈主： 王晟 客服电话：4008-888-888、95551 接洽东谈主：辛国政 电话：010-80928123 公司网址：www.chinastock.com.cn （2）称号：东北证券股份有限公司 注册地址：长春市生态大街6666号 办公地址：长春市生态大街6666号 法定代表东谈主：李福春 接洽东谈主：安岩岩 电话：021-20361166 客服电话：95360                 民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   网址：www.nesc.cn   （3）称号：国金证券股份有限公司   注册地址：四川省成都市东城根上街95号   办公地址：四川省成都市东城根上街95号   法定代表东谈主：冉云   接洽东谈主：王凯伦   电话：021-61038316   客服电话：95310   网址：www.gjzq.com.cn   （4）称号：中信证券华南股份有限公司   注册地址：广州市河汉区临江大路395号901室（部位：自编01号）1001室（部 位：自编01号）   办公地址：广州市河汉区临江大路395号901室（部位：自编01号）1001室（部 位：自编01号）   法定代表东谈主：陈可可   接洽东谈主：郭杏燕   电话：020-88834787   客服电话：95548   公司网址：www.gzs.com.cn   （5）称号：第一创业证券股份有限公司   注册地址：深圳市福田区福华一齐115号投行大厦20楼   办公地址：深圳市福田区福华一齐115号投行大厦20楼   法定代表东谈主：吴礼顺   接洽东谈主：单晶   电话：0755-23838750   客服电话：95358   公司网址：www.firstcapital.com.cn   （6）称号：中国工商银行股份有限公司   注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号                    民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)    办公地址：北京市西城区复兴门内大街55号    法定代表东谈主：陈四清    客服电话：95588    接洽东谈主：郭明    电话：010-66105799    网址：www.icbc.com.cn    （7）称号：阳光东谈主寿保障股份有限公司    注册地址：海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层    办公地址：北京市向阳区景辉街33号院1号楼阳光金融中心    法定代表东谈主：李科    客服电话：95510    接洽东谈主：王超    电话：010-85632771    网站：http://fund.sinosig.com    （8）称号：诚通证券股份有限公司    注册地址：北京市向阳区东三环北路27号楼12层    办公地址：北京市向阳区东三环北路27号楼12层    法定代表东谈主：张威    接洽东谈主：廖晓    接洽电话：010-83561321    客户服务电话：95399    网址：www.cctgsc.com.cn    （9）称号：中信期货有限公司    注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号非凡期间广场（二期）北座13层    办公地址：广东省深圳市福田区中心三路8号非凡期间广场（二期）北座13层    法定代表东谈主：窦长宏    客户服务电话：400-990-8826               民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 接洽东谈主：梁好意思娜 电话：021-60812919 网址：www.citicsf.com （10）称号：弘业期货股份有限公司 注册地址：南京市中华路50号 办公地址：南京市中华路50号弘业大厦 法定代表东谈主：周剑秋 客服电话：400-828-1288 传真：025-52313068 公司网址：www.ftol.com.cn （11）称号：中国民生银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号 法定代表东谈主：高迎欣 客服电话：95568 接洽东谈主：穆婷 电话：010-58560666 传真：010-57092611 网址：www.cmbc.com.cn （12）称号：光大证券股份有限公司 注册地址：上海市静安区新闸路1508号 办公地址：上海市静安区新闸路1508号 法定代表东谈主：刘秋明 客服电话：95525 接洽东谈主：郁疆 电话：021-22169999 网址：www.ebscn.com （13）称号：国投证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街谈福华一齐119号安信金融大厦               民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 办公地址：深圳市福田区福田街谈福华一齐119号安信金融大厦 法定代表东谈主：段文务 接洽东谈主：郑向溢 接洽电话：0755-81682517 洞开式基金参谋电话：95517 网址：www.essence.com.cn （14）称号：中信证券（山东）有限处事公司 注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001 办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座 法定代表东谈主：肖海峰 客服电话：95548 接洽东谈主：赵如意 电话：0532-85725062 网址：sd.citics.com （15）称号：中信证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号非凡期间广场（二期）北座 办公地址：北京市向阳区亮马桥路48号中信证券大厦 法定代表东谈主：张佑君 客服电话：95548 接洽东谈主：杜杰 电话：010-60834768 传真：010-60833739 网址：www.citics.com （16）称号：中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市向阳区安立路66号4号楼 办公地址：北京市向阳区光华路10号 法定代表东谈主：王常青 洞开式基金参谋电话：95587/4008-888-108 接洽东谈主：陈海静              民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 电话：010-85156499 网址：www.csc108.com （17）称号：交通银行股份有限公司 注册地址：中国（上海）开脱贸易历练区银城中路188号 办公地址：中国（上海）长宁区仙霞路18号 法定代表东谈主：任德奇 电话：021-58781234 传真：021-62701216 接洽东谈主：陆志俊 客服电话：95559 公司网址：www.bankcomm.com （18）称号：海通证券股份有限公司 注册地址：上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦 办公地址：上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦 法定代表东谈主：周杰 接洽东谈主：王金魁 电话：021-23154221 客服电话：95553或拨打各城市营业网点参谋电话 公司网址：www.htsec.com （19）称号：江苏银行股份有限公司 注册地址：江苏省南京市中华路26号 办公地址：江苏省南京市中华路26号 法定代表东谈主：夏平 客户服务热线：95319 接洽东谈主：展舟师 电话：025-58587039 传真：025-58588164 网址：www.jsbchina.cn （20）称号：招商银行股份有限公司              民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 注册地址：深圳市深南大路7088号招商银行大厦 办公地址：深圳市深南大路7088号招商银行大厦 法定代表东谈主：缪建民 接洽东谈主：张姗 客户服务电话：400-61-95555 网址：www.cmbchina.com （21）称号：中国东谈主寿保障股份有限公司 注册地址：中国北京市西城区金融大街16号 办公地址：中国北京市西城区金融大街16号 法定代表东谈主：王滨 接洽东谈主： 杨子彤 电话：（010）63631752 传真：（010）66222276 公司网址：www.chinalife.com.cn （22）称号：国信证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表东谈主：张纳沙 客服电话：95536 接洽东谈主：于智勇 电话：0755-81981259 传真：0755-82133952 网址：www.guosen.com.cn （23）称号：宁波银行股份有限公司 注册地址：宁波市鄞州区宁东路345号 办公地址：宁波市鄞州区宁东路345号 法定代表东谈主：陆华裕 接洽东谈主：王靖余 电话：021-23262712              民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 客服电话：95574 网址： www.nbcb.com.cn/ （24）称号：祯祥银行股份有限公司 注册地址：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号 办公地址：广东省深圳市福田区益田路5023号祯祥金融中心B 法定代表东谈主：谢永林 接洽东谈主：潘琦 接洽电话：0755-22168257 客户服务电话：95511-3 网址：www.bank.pingan.com （25）称号：招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街谈福华一齐111号 办公地址：深圳市福田区福田街谈福华一齐111号 法定代表东谈主：霍达 客户服务热线：95565 接洽东谈主：业清扬 电话：0755-82943666 网址：www.cmschina.com （26）称号：兴业证券股份有限公司 注册地址：福州市湖东路268号 办公地址：上海市浦东新区长柳路36号 法定代表东谈主：杨华辉 客户电话：95562 接洽东谈主：乔琳雪 电话：021-38565547 网址：www.xyzq.com.cn （27）称号：申万宏源证券有限公司 注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层 办公地址：上海市长乐路989号世纪商贸广场45层              民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 法定代表东谈主：杨周全 电话：021-33389888 传真：021-33388224 接洽东谈主：王昊洋 客服电话：95523/400-889-5523 公司网站：www.swhysc.com （28）称号：兴业银行股份有限公司 注册地址：福建省福州市台江区江滨中大路398号兴业银行大厦 办公地址：上海市浦东新区银城路167号4楼 法定代表东谈主：吕家进 客服电话：95561 基金业务接洽东谈主：龚小武 电话：021-52629999-212056 网址：www.cib.com.cn （29）称号：华福证券有限处事公司 注册地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路27号1#楼3层、4层、5层 办公地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路27号1#楼3层、4层、5层 法定代表东谈主：黄金琳 客服电话：95547 接洽东谈主：张腾 电话：0591-87383623 传真：0591-87383610 网址：www.hfzq.com.cn （30）称号：万联证券股份有限公司 注册地址:广州市河汉区珠江东路11号18、19楼全层 办公地址：广州市河汉区珠江东路13号12楼 法定代表东谈主：王达 接洽东谈主：丁念念 客服电话：95322                   民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   网址：www.wlzq.cn   （31）称号：招商银行股份有限公司(招赢通）   办公地址：广东省深圳市福田区深南大路7088号招商银行大厦   法定代表东谈主：缪建民   电话：0755-83175125   接洽东谈主：韩熙睿   客户服务热线：95555   网址：https://fi.cmbchina.com/   （32）称号：东方钞票证券股份有限公司   注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼   办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方钞票大厦   法定代表东谈主：戴彦   客服电话：95357   接洽东谈主：付佳   电话：021-23586603   传真：021-23586860   公司网址：www.18.cn   （33）称号：深圳众禄基金销售股份有限公司   注册地址：深圳市罗湖区笋岗街谈笋西社区戏班路8号HALO广场一期四层12-   办公地址：深圳市罗湖区笋岗街谈笋西社区戏班路8号HALO广场一期四层12-   法定代表东谈主：薛峰   客服电话：400-6788-887   接洽东谈主：龚江江   电话：0755-33227950   传真：0755-33227951   公司网站：www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com   （34）称号：北京度小满基金销售有限公司                   民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)    注册地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室    办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼    法定代表东谈主：盛超    机构接洽东谈主：孙博超    接洽东谈主电话：010-59403028    接洽东谈主传真：010-59403027    客户服务电话：95055-4    公司网址：www.baiyingfund.com    （35）称号：腾安基金销售（深圳）有限公司    注册地址：深圳市前海深港配合区前湾一齐1号A栋201室    办公地址：深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦15楼    法定代表东谈主：谭广锋    客服电话：95017转1转8    接洽东谈主：胡世铭    网站：http://www.tenganxinxi.com    （36）称号：京东肯特瑞基金销售有限公司    注册地址：北京市海淀区知春路76号(写字楼)1号楼4层1-7-2    办公地址：北京市经济技能开荒区科创十一街京东总部二号楼A座南塔19层    法定代表东谈主：邹保威    电话：95118    传真：010-89189566    接洽东谈主：姜颖    客服热线：95118    公司网站：http://jr.jd.com/    （37）称号：深圳市新兰德证券投资参谋有限公司    注册地址：深圳市福田区梅林街谈梅都社区中康路136号深圳新一代产业园2栋    办公地址：北京市丰台区丽泽祯祥幸福中心B座7层    法定代表东谈主：张斌    客服电话：400-166-1188               民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 接洽东谈主：孙博文 电话：010-83363099 传真：010-83363072 网站：www.xinlande.com.cn （38）称号：珠海盈米基金销售有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 办公地址：广州市海珠区琶洲大路东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203 法定代表东谈主：肖雯 客服电话：020-89629066 接洽东谈主：吴煜浩 电话：020-89629021 传真：020-89629011 网站：www.yingmi.cn （39）称号：上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自有贸易历练区源深路1088号7层（践诺楼层6层） 办公地址：中国（上海）开脱贸易历练区源深路1088号7层 法定代表东谈主：陈祎彬 客服电话：4008-2190-31 接洽东谈主：宁博宇 电话：021-20665952 传真：021-22066653 网站：www.lufunds.com （40）称号：南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：南京市玄武区苏宁大路1-5号 办公地址：南京市玄武区苏宁大路1-5号 法定代表东谈主：钱燕飞 客服电话：95177-2 接洽东谈主：冯鹏鹏 电话：025-66996699                民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 传真：025-66996699-884131 网址：www.snjijin.com （41）称号：北京雪球基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区创远路34号院6号楼15层1501室 办公地址：北京市向阳区创远路34号院融新科技中心C座22层 法定代表东谈主： 李楠 客服电话：400-159-9288 接洽东谈主：李波 接洽东谈主电话：15921332335 传真：010-61840699 网址：https://danjuanfunds.com/ （42）称号：北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2 办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2 法定代表东谈主：王伟刚 客服电话: 400-055-5728 接洽东谈主：宋子琪 电话：010-62680527 传真：010-62680827 网址：www.hcfunds.com （43）称号：上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区广东路500号30层3001单元 办公地址：上海市浦东新区银城中路488号1503室 法定代表东谈主：王翔 客服电话: 400-820-5369 接洽东谈主：项阳 / 张偕允 电话：021-65370077-257 / 021-65370077-8141 传真：021-5835-0979 网址： www.jiyufund.com.cn                 民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) （44）称号：和讯信息科技有限公司 注册地址： 北京市向阳区朝外大街22号1002室 办公地址：北京市向阳区朝外大街22号泛利大厦10层 法定代表东谈主：章知方 客服电话：400-920-0022 接洽东谈主：陈慧慧 电话：0755-82721106 网站：http://licaike.hexun.com （45）称号：蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街谈文一西路969号3幢5层599室 办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路556号 法定代表东谈主：王珺 客服电话：95188-8 接洽东谈主：韩爱彬 公司网站：www.fund123.cn （46）称号：上海联泰基金销售有限公司 注册地址：上海市普陀区兰溪路900弄15号526室 办公地址：上海市虹口区临潼路188号 法定代表东谈主：尹彬彬 接洽东谈主：陈东 接洽电话：021-52822063 客服电话：400-166-6788 传真：021-52975270 网址：www.66liantai.com （47）称号：上海攀赢基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）开脱贸易历练区银城路116、128号7层 办公地址：中国（上海）开脱贸易历练区银城路116、128号7层 法定代表东谈主：郑新林 客户服务电话：021-68889082 机构接洽东谈主：邓琦 电话：021-68889082              民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 传真：021-68889283 公司网址：www.weonefunds.com （48）称号：诺亚正行基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号6层 办公地址：上海市闵行区申滨南路1226号诺亚钞票中心A栋3楼 法定代表东谈主：吴卫国 客服电话：400-821-5399 接洽东谈主：黄欣文 电话：15801943657 传真：021-38509777 网站：www.noah-fund.com （49）称号：上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号 法定代表东谈主：其实 客服电话：95021或400-1818-188 接洽东谈主：丁珊珊 电话：010-65980380-8010 传真：020-87597505 公司网站：www.1234567.com.cn （50）称号：浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903 办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼 2楼 法定代表东谈主：吴强 接洽东谈主：林海明 电话：0571-88911818 客服：4008-773-772 传真：0571-86800423 网站：www.10jqka.com.cn                      民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)       （51）称号：和耕传承基金销售有限公司       注册地址： 河南自贸历练区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5楼       办公地址：河南自贸历练区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5楼       法定代表东谈主：温丽燕       客服电话：400-0555-671       接洽东谈主：董亚芳       电话：0371-85518396       传真：0371-85518397       公司网址：www.hgccpb.com       （52）称号：泰信钞票基金销售有限公司       注册地址：北京市向阳区开国路乙118号10层1206       办公地址：北京市向阳区开国路乙118号10层1206       法定代表东谈主：彭浩       客服电话：400-004-8821       接洽东谈主：孙小梦       电话：18339217746       网址：www.taixincf.com       （53）称号：上海长量基金销售有限公司       注册地址：浦东新区高翔路526号2幢220室       办公地址：上海市浦东新区东方路1267号陆家嘴金融服务广场二期11层       法定代表东谈主：张跃伟       客服电话：400 820 2899       接洽东谈主：张月蓝       电话：021-20691869       网址：http://www.erichfund.com/       （54）称号：上海利得基金销售有限公司       注册地址：中国(上海)开脱贸易历练区临港新片区海基六路70弄1号208-36室       办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53层               民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 法定代表东谈主：李兴春 客服电话：400-032-5885 接洽东谈主：伍豪 电话：13851400607 网址：www.leadbank.com.cn/ （55）称号：济安钞票（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 10 层 1005 办公地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 11 层 1105 法定代表东谈主：杨健 接洽东谈主：宋静 接洽东谈主电话：17343036213 客服电话：400-673-7010 网址：www.jianfortune.com （56）称号：上海万得基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）开脱贸易历练区福山路33号11楼B座 办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼 法定代表东谈主： 简梦雯 客服电话：400-799-1888 接洽东谈主： 徐亚丹 电话：021-51327185 传真：021-50710161 网址：www.520fund.com.cn （57）称号：通华钞票（上海）基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区同丰路667弄107号201室 办公地址：上海市浦东新区金沪路55号通华科技大厦10层 法定代表东谈主：周欣 接洽东谈主：汤杰 接洽东谈主电话：13611834257 客服电话：400-101-9301                    民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)     网址：www.tonghuafund.com     （58）称号：泛华普益基金销售有限公司     注册地址：成都市成华区建造路9号高地中心1101室     办公地址：成都市金牛区花照壁西顺街399号1栋1单元龙湖西宸天街B座1201 号     法定代表东谈主：王建华     客服电话：400-080-3388     接洽东谈主：周旋     电话：020-28381666     传真：028-84252474-8055     公司网址：www.puyifund.com     （59）称号：嘉实钞票管制有限公司     注册地址：上海市浦东新区世纪大路8号上海国金中心办公楼二期53层5312-15 单元     办公地址：北京市向阳区开国路91号金地中心A座6层     法定代表东谈主：张峰     客服电话：400-021-8850     接洽东谈主：贾一夫     电话：010-85097648     传真：010-65215433     网站：https://www.harvestwm.cn     （60）称号：上海陆享基金销售有限公司     注册地址：上海市静安区武宁南路203号4楼南部407室     办公地址：上海市浦东新区世纪大路1196号世纪汇广场2座16楼01、08单元     法定代表东谈主：粟旭     客服电话：400-168-1235     机构接洽东谈主：李佳     接洽东谈主电话：021-53398933、13681693112     公司网站：https://www.luxxfund.com/                民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) （61）称号：上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路501号6211单元 办公地址：上海市浦东新区张杨路500号华润期间广场10F、11F、14F 法定代表东谈主：陶怡 客服电话：400-700-9665 接洽东谈主：程艳 电话：021-68077516 传真：021-68596916 网址：www. ehowbuy.com （62）称号：贵州省贵文文化基金销售有限公司 注册地址：贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升国际A栋2单元5层17号 办公地址：贵州省贵阳市南明区龙腾路贵文投资大楼4楼 法定代表东谈主：陈成 客服电话：0851-85407888 机构接洽东谈主：李辰 接洽东谈主电话：17601206766 网址：https://www.gwcaifu.com/ （63）称号：上海中原钞票投资管制有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室 办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层 法定代表东谈主：毛淮平 客服电话：400-817-5666 接洽东谈主：张静怡 电话：010-88066326 传真：010-88066552 网址：www.amcfortune.com （64）称号：上海中欧钞票基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）开脱贸易历练区陆家嘴环路479号1008-1室 公司地址：上海市虹口区公谈路18号8栋嘉昱大厦6层               民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 法定代表东谈主：许欣 客户服务电话：400-100-2666 公司网址：https://www.zocaifu.com/ 邮编：200120 （65）称号：财咨谈信息技能有限公司 注册地址：辽宁省沈阳市浑南区白塔二南街18-2号B座601 办公地址：辽宁省沈阳市浑南区白塔二南街18-2号B座601 法定代表东谈主：张斌 客户服务电话：400-003-5811 公司网址：www.jinjiwo.com 邮编：110000 （66）称号：博时钞票基金销售有限公司 注册地址：深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路5999号基金大厦19层 公司地址：深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路5999号基金大厦19层 法定代表东谈主：王德英 接洽东谈主：田媛 电话： 010-65171166-2318 客户服务电话：400-610-5568 公司网址：www.boserawealth.com （67）称号：北京中植基金销售有限公司 注册地址：北京市北京经济技能开荒区宏达北路10号五层5122室 办公地址：北京向阳区大望路金地中心A座28层 法定代表东谈主：武建华 客户服务电话：400-8180-888 接洽东谈主：丛瑞丰 电话：010-59313555 网址：http://www.zzfund.com （68）称号：深圳腾元基金销售有限公司 公司地址：深圳市福田区金田路非凡世纪中心1号楼1806-1808单元                民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  法定代表东谈主：张帆  客户电话：400-990-8601  接洽东谈主：姚庆荣  客服电话：0755-33015740  网站：www.tenyuanfund.com  （69）称号：上海中正达广基金销售有限公司  注册地址：上海市徐汇区龙兰路277号1号楼1203、1204室  办公地址：上海市徐汇区龙兰路277号1号楼1203、1204室  法定代表东谈主：黄欣  客服电话：4006767523  机构接洽东谈主：陆欣  接洽东谈主电话：15821788773  公司网址：https://www.zhongzhengfund.com  基金管制东谈主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金《基金合同》 等的轨则，采纳其他恰当要求的机构销售本基金，并在基金管制东谈主网站公示。  （二）注册登记机构  称号：民生加银基金管制有限公司  注册地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A  办公地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A  法定代表东谈主：郑智军  电话：0755-23999888  传真：0755-23999833  接洽东谈主：蔡海峰  （三）出具法律意见书的讼师事务所和承办讼师  称号：上海市通力讼师事务所  注册地址：上海市浦东新区银城中路68号期间金融中心19楼  办公地址：上海市浦东新区银城中路68号期间金融中心19楼  负责东谈主：韩炯  承办讼师：吕红、安冬               民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 电话：021-31358666 传真：021-31358600 接洽东谈主：安冬 （四）审计基金财产的司帐师事务所和承办注册司帐师 称号：毕马威华振司帐师事务所（特殊普通合伙） 住所：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层 办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层 履行事务合伙东谈主：邹俊 承办注册司帐师：叶云晖、刘西茜 电话：020-38137822 0755-25473435 传真：020-38137000 0755-25473366 接洽东谈主：蔡正轩             民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                 第六部分 基金的召募   一、召募的依据   本基金由基金管制东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息表现办 法》、基金合同过火他关系轨则，经2020年4月10日中国证监会证监许可【2020】   二、基金类型及存续期限   基金类型：债券型证券投资基金   存续期限：不如期   运作神情：契约型洞开式、最短持有期为6个月的单笔锁定持续运作。   本基金对每份基金份额建设6个月的最短持有期。在基金份额的最短持有期内， 投资者不成提议赎回央求，每份基金份额的最短持有期限收尾日的下一个处事日 （含）起，基金份额持有东谈主可提议赎回央求。对于每份基金份额，最短持有期指从 基金合同胜利日（对认购份额而言）或基金份额申购阐明日（对申购份额而言）起， 至基金合同胜利日或基金份额申购阐明日次6个月的月度对应日（如该对应日为非 处事日或无该对应日，则顺延至下一个处事日）。   三、基金份额的类别   本基金根据认购/申购用度、销售服务费收取神情等的不同，将基金份额分为 不同的类别。其中：   （1）在投资者认购、申购时收取认购、申购用度，在赎回时根据持有期限收 取赎回用度，但不从本类别基金资产上钩提销售服务费的基金份额，称为A类基金 份额。   （2）从本类别基金资产上钩提销售服务费而不收取认购/申购用度、在赎回时 根据持有期限收取赎回用度的基金份额，称为C类基金份额。   由于用度收取神情等的不同，本基金各种别基金份额将分别贪图并公布基金份 额净值，贪图公式为贪图日各种别基金资产净值除以贪图日发售在外的该类别基金 份额总和。   投资者可自行采纳认购、申购的基金份额类别，不同基金份额类别之间不得互 相挪动。   根据基金践诺运作情况，在不违反法律律例、基金合同的约定且对基金份额持             民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 有东谈主利益无本色性不利影响的前提下，在履行允洽法子后，基金管制东谈主可对基金份 额分类进行调理、住手基金份额类别的销售或者增多新的基金份额类别等，调理实 施之日前基金管制东谈主需依据《信息表现办法》的轨则在指定媒介公告并报中国证监 会备案，不需要召开基金份额持有东谈主大会。    四、召募情况    本基金的发售召募期共召募1，428，753，772.35基金份额，召募灵验认购总户数为           民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)             第七部分 基金合同的胜利   一、基金合同的胜利   根据相干律例和基金合同的关系轨则，本基金合同已于2020年8月4日肃穆胜利， 自本基金合同胜利之日起，本基金管制东谈主肃穆运行管制本基金。   二、基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和资金数额   《基金合同》胜利后，连气儿20个处事日出现基金份额持有东谈主数目发火200东谈主或 者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管制东谈主应当在如期禀报中赐与表现；连 续60个处事日出现前述情形的，基金管制东谈主应当在10个处事日内向中国证监会禀报 并提议处分决策，如挪动运作神情、与其他基金合并或者拆开基金合同等，并在6 个月内召开基金份额持有东谈主大会进行表决。   法律律例或中国证监会另有轨则时，从其轨则。            民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)            第八部分 基金份额的申购、赎回  一、申购和赎回场所  本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管制东谈主在 招募说明书或其他相干公告中列明。基金管制东谈主可根据情况变更或增减销售机构， 并在基金管制东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场 所或按销售机构提供的其他神情办理基金份额的申购与赎回。  二、申购和赎回的洞开日实时刻  投资东谈主在洞开日办理基金份额的申购，在最短持有期到期日的下一个处事日 （含）起办理该等最短持有期届满的基金份额赎回。若本基金参与港股通交游且该 处事日为非港股通交游日时，则基金管制东谈主可根据践诺情况决定本基金是否洞开申 购、赎回及挪动业务，具体以届时的公告为准，具体办理时刻为上海证券交游所、 深圳证券交游所的宽阔交游日的交游时刻，但基金管制东谈主根据法律律例、中国证监 会的要求或基金合同的轨则公告暂停申购、赎回时除外。洞开日的具体业务办理时 间在招募说明书中载明。  基金合同胜利后，若出现新的证券交游商场、证券交游所交游时刻变更或其他 特殊情况，基金管制东谈主将视情况对前述洞开日及洞开时刻进行相应的调理，但应在 实施日前依照《信息表现办法》的关系轨则在指定媒介上公告。  本基金已于2020年10月22日洞开日常申购业务，于2021年2月5日洞开日常赎回 业务。  在每份基金份额的最短持有期收尾日的下一个处事日（含）起，基金份额持有 东谈主方可就该基金份额提议赎回央求。如果投资东谈主屡次认购/申购本基金，则其持有 的每一份基金份额的赎回洞开的时刻可能不同。  基金管制东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时刻办理基金份额的申购、赎 回或者挪动。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时刻提议申购、赎回或挪动央求 且登记机构阐明接受的，其基金份额申购、赎回价钱视为下一洞开日的基金份额申 购、赎回的价钱。  三、申购与赎回的原则            民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 为基准进行贪图； 赎回； 资者的正当权益不受毁伤并得到公谈对待。   基金管制东谈主可在法律律例允许的情况下，对上述原则进行调理。基金管制东谈主必 须在新法令运行实施前依照《信息表现办法》的关系轨则在指定媒介上公告。   四、申购与赎回的法子   投资东谈主必须根据销售机构轨则的法子，在洞开日的具体业务办理时刻内提议申 购或赎回的央求。   投资东谈主申购基金份额时，必须在轨则时刻前全额托付申购款项，不然所提交的 申购央求不成立。投资东谈主在轨则时刻前全额托付申购款项，申购央求成立；登记机 构阐明基金份额时，申购胜利。   基金份额持有东谈主在提交赎回央求时，必须有饱胀的基金份额余额，不然所提交 的赎回央求不成立。基金份额持有东谈主递交赎回央求，赎回成立；登记机构阐明赎回 时，赎复活效。基金份额持有东谈主赎回央求胜利后，基金管制东谈主将在T＋7日(包括该 日)内支付赎回款项。在发生多半赎回或基金合同约定的其他暂停赎回或减慢支付 赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同关系条目处理。   如遇证券交游所或交游商场数据传输延伸、通信系统故障、银行数据交换系统 故障或其他非基金管制东谈主及基金托管东谈主所能胁制的因素影响业务处理历程，则赎回 款项划付时刻相应顺延，顺延至该因素甩掉的最近一个处事日。   基金管制东谈主不错在法律律例和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时刻进 行调理，基金管制东谈主必须在新法令运行实施前依照《信息表现办法》的关系轨则在 指定媒介上公告。           民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   基金管制东谈主应以交游时刻收尾前受理灵验申购和赎回央求确今日行动申购或赎 回央求日(T日)，在宽阔情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交游的灵验性进行 阐明。T日提交的灵验央求，投资东谈主应在T+2日后(包括该日)实时到销售网点柜台或 以销售机构轨则的其他神情查询央求的阐明情况。若申购不得胜或无效，则申购款 项本金退还给投资东谈主。   基金销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表央求一定得胜，而仅代表销售 机构如实领受到央求。申购、赎回央求的阐明以登记机构的阐明结果为准。对于申 请的阐明情况，投资东谈主应实时查询并妥善期骗正当权利，不然，由此产生的任何损 失由投资东谈主自行承担。   五、申购和赎回的数目限制   投资者申购本基金份额时，通过销售机构每笔申购金额不得低于1元(含申购 费)，高出最低申购金额的部分不设金额级差；如期定额投资筹划、比例配售不受 此最低申购金额轨则限制；销售机构若有不同轨则，以销售机构轨则为准，但不得 低于最低1元的名额轨则。   投资者赎回本基金份额时，可央求将其持有的部分或全部基金份额赎回。   本基金的投资者每个交游账户的最低基金份额余额和每笔最低赎回份额均为1 份，本基金不合单个投资者累计持有的基金份额上限进行限制，但单一投资者持有 基金份额数不得达到或高出基金份额总和的50%(在基金运作过程中因基金份额赎 回等情形导致被迫达到或高出50%的除外)；销售机构若有不同轨则，以销售机构 轨则为准，但不得低于1份的最低名额轨则。 金管制东谈主应当选择设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却 大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。基金 管制东谈主基于投资运作与风险胁制的需要，可选择上述措施对基金范围赐与胁制。具 体见基金管制东谈主相干公告。              民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 额的数目限制。基金管制东谈主必须在调理前依照《信息表现办法》的关系轨则在指定 媒介上公告。  六、申购、赎回用度  本基金A类基金份额收取申购用度，C类基金份额不收取申购用度。本基金A 类基金份额的申购用度由投资东谈主承担，不列入基金财产，主要用于A类基金份额的 商场推行、销售、登记等各项用度。  本基金对通过直销中心申购A类基金份额的待业金客户与除此之外的其他投资 者实施远离的申购费率。待业金账户，包括养老基金与照章成立的养老筹划筹集的 资金过火投资运营收益形成的补充养老基金，包括天下社会保障基金、不错投资基 金的地方社会保障基金、企业年金单一筹划以及围聚筹划。如将来出现经养老基金 监管部门招供的新的养老基金类型，本公司将依据轨则将其纳入待业金账户范围， 并按轨则向中国证监会备案。非待业金客户指除待业金客户外的其他投资者。  投成本基金A类基金份额的待业金账户，在基金管制东谈主的直销中心办理账户认 证手续后，即可享受申购费率1折优惠。基金招募说明书轨则申购费率为固定金额 的，则按基金招募说明书中费率轨则履行，不再享有费率优惠。  通过基金管制东谈主的直销中心申购本基金A类份额的待业金客户申购费率如下：      单次申购金额 M                         申购费率          M＜100 万元                      0.08%          M≥500 万元                   每笔 1000 元  其他投资者申购本基金A类基金份额申购费率如下：      单次申购金额 M                         申购费率          M＜100 万元                      0.80%          M≥500 万元                   每笔 1000 元  投资东谈主同日或异日屡次申购A类基金份额，须按每次申购所对应的费率层次分 别计费。当需要选择比例配售神情对灵验申购金额进行部分阐明时，投资东谈主申购费            民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 率按照申购央求阐明金额所对应的费率贪图，申购央求阐明金额不受申购最低名额 的限制。   本基金参加各销售机构发起的基金申购费率优惠行为，具体费率优惠决策以销 售机构的安排为准，请关怀销售机构公告或计划销售机构。   本基金各种基金份额的赎回费率为0%。 于新的费率或收费神情实施日前依照《信息表现办法》的关系轨则在指定媒介上公 告。 以确保基金估值的公谈性。具体处理原则与操作范例遵影相干法律律例以及监管部 门、自律法令的轨则。 金份额持有东谈主无本色性不利影响的前提下，根据商场情况制定基金促销筹划，如期 或不如期地开展基金促销行为。在基金促销行为期间，按相干监管部门要求履行必 要手续后，基金管制东谈主不错允洽调低基金申购费率和基金赎回费率。   七、申购份额与赎回金额的贪图及处理神情   申购、赎回价钱以央求当日收市后贪图的基金份额净值为基准进行贪图。本基 金份额净值的贪图，保留到极少点后4位，极少点后第5位四舍五入，由此产生的收 益或损失由基金财产承担。《基金合同》胜利后，在运行办理基金份额申购或者赎 回前，基金管制东谈主应当至少每周在指定网站表现一次各种基金份额净值和基金份额 累计净值。在运行办理基金份额申购或者赎回后，基金管制东谈主应当在不晚于每个开 放日的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点表现洞开日的各种基 金份额净值和基金份额累计净值。遇特殊情况，经履行允洽法子，不错允洽延伸计 算或公告。2、申购份额的贪图   （1）若投资者采纳申购本基金A类基金份额，则申购份额的贪图公式为：   申购用度=（申购金额×申购费率）/（1＋申购费率）               民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/T日本基金A类基金份额的基金份额净值   申购用度=固定金额   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/T日本基金A类基金份额的基金份额净值   （2）若投资者采纳申购本基金C类基金份额，则申购份额的贪图公式为：   申购份额＝申购金额/T日C类基金份额的基金份额净值   例：假设某非待业金客户投资者投资100，000元申购本基金A类基金份额，适用 的申购费率为0.80%，T日本基金A类基金份额的基金份额净值为2.0000元，则该投 资东谈主申购可得到的本基金A类基金份额为：   申购用度＝（100，000×0.80%）÷（1＋0.80%）=793.65（元）   净申购金额=100，000－793.65=99，206.35（元）   申购份额＝99，206.35÷2.0000＝49，603.18（份）   即：非待业金客户投资者投资100，000元申购本基金A类基金份额，假设申购当 日本基金A类基金份额的基金份额净值为2.0000元，则不错得到49，603.18份本基金 A类基金份额。   例：假设某投资东谈主投资100，000元申购本基金C类基金份额，适用的申购费率为 类基金份额份额为：   申购份额＝100，000.00÷2.0000＝50，000.00（份）   即：投资者投资100，000元申购本基金C类基金份额，假设申购当日C类基金份 额的基金份额净值为2.0000元，则不错得到50，000.00份C类基金份额。   （2）上述贪图结果均按四舍五入方法，保留到极少点后2位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。   （1）贪图公式   若投资者赎回本基金A类或C类基金份额，则赎回金额的贪图公式为：   赎回总额＝赎回份额×T日该类基金份额的基金份额净值                民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   赎回用度＝赎回总额×赎回费率   赎回金额＝赎回总额－赎回用度   例：假设某投资东谈主在T日赎回10，000份本基金A类基金份额，持有时刻为7个月， 适用的赎回费率为0%，假设T日本基金A类基金份额的基金份额净值为2.0000元，则 其获取的赎回金额如下：   赎回总额=10，000×2.0000=20，000.00（元）   赎回用度=20，000.00×0.00%=0.00（元）   赎回金额=20，000.00－0.00=20，000.00（元）   即：投资者赎回本基金A类基金份额10，000份，持有时刻为7个月，假设赎回当 日A类基金份额的基金份额净值为2.0000元，则其可得到的赎回金额为20，000.00元。   例：假设某投资东谈主在T日赎回10，000份本基金C类基金份额，持有时刻为7个月， 适用的赎回费率为0%，假设T日本基金C类基金份额的基金份额净值为2.0000元，则 其获取的赎回金额如下：   赎回总额=10，000×2.0000=20，000.00（元）   赎回用度=20，000.00×0.00%=0.00（元）   赎回金额=20，000.00－0.00=20，000.00（元）   即：投资者赎回本基金C类基金份额10，000份，持有时刻为7个月，假设赎回当 日C类基金份额的基金份额净值为2.0000元，则其可得到的赎回金额为20，000.00元。   （2）上述贪图结果均按四舍五入方法，保留到极少点后2位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。   八、拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管制东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购央求： 资东谈主的申购央求。 金资产净值。           民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 对基金事迹产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 销售系统、基金登记系统或基金司帐系统无法宽阔运行。 额的比例达到或者高出50%，或者变相遮蔽50%聚会度的情形。 上限、单个投资东谈主单日或单笔申购金额上限的。 且领受估值技能仍导致公允价值存在紧要不细目性时，经与基金托管东谈主协商阐明后， 基金管制东谈主应当暂停接受基金申购央求。   发生上述第1、2、3、5、6、9、10项暂停申购情形之一且基金管制东谈主决定暂停 接受投资东谈主申购央求时，基金管制东谈主应当根据关系轨则在指定媒介上刊登暂停申购 公告。当发生上述第7、8项情形时，基金管制东谈主不错选择比例阐明等神情对该投资 东谈主的申购央求进行限制，基金管制东谈主也有权拒却该等全部或者部分申购央求。如果 投资东谈主的申购央求被全部或部分拒却的，被拒却的申购款项本金将退还给投资东谈主。 在暂停申购的情况甩掉时，基金管制东谈主应实时收复申购业务的办理。   九、暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形   在发生下列情形时，基金管制东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回央求或减慢支付赎回 款项： 资产净值。 东谈主的赎回央求或减慢支付赎回款项。 且领受估值技能仍导致公允价值存在紧要不细目性时，经与基金托管东谈主协商阐明后， 基金管制东谈主应当减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求。             民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 理东谈主可暂停接受基金份额持有东谈主的赎回央求。   发生上述情形之一且基金管制东谈主决定暂停赎回或减慢支付赎回款项时，基金管 理东谈主应在当日报中国证监会备案，已阐明的赎回央求，基金管制东谈主应足额支付；如 暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户央求量占央求总量的比例分派给赎 回央求东谈主，未支付部分可脱期支付。若出现上述第3项所述情形，按基金合同的相 关条目处理。投资东谈主在央求赎回时可预先采纳将当日可能未获受理部分赐与取销。 在暂停赎回的情况甩掉时，基金管制东谈主应实时收复赎回业务的办理并公告。   十、多半赎回的情形及处理神情   若本基金单个洞开日内的基金份额净赎回央求(赎回央求份额总和加上基金转 换中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金挪动中转入央求份额总和后 的余额)高出前一处事日的基金总份额的10%，即以为是发生了多半赎回。   当基金出现多半赎回时，基金管制东谈主不错根据基金那时的资产组合景象决定全 额赎回、部分脱期赎回或减慢支付赎回款项。   （1）全额赎回：当基金管制东谈主以为有才调支付投资东谈主的全部赎回央求时，按 宽阔赎回法子履行。   （2）部分脱期赎回：当基金管制东谈主以为支付投资东谈主的赎回央求有闭塞或以为 因支付投资东谈主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大波动时， 基金管制东谈主在当日接受赎回比例不低于上一洞开日基金总份额的 10%的前提下，可 对其余赎回央求脱期办理。对于当日的赎回央求，应当按单个账户赎回央求量占赎 回央求总量的比例，细目当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主在提交 赎回央求时不错采纳脱期赎回或取消赎回。采纳脱期赎回的，将自动转入下一个开 放日连续赎回，直到全部赎回为止；采纳取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申 请将被取销。脱期的赎回央求与下一洞开日赎回央求一并处理，无优先权并以下一 洞开日的该类基金份额净值为基础贪图赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。 如投资东谈主在提交赎回央求时未作明确采纳，投资东谈主未能赎回部分作自动脱期赎回处            民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 理。   （3）如果发生多半赎回，且单个洞开日内单个基金份额持有东谈主央求赎回的基 金份额占前一洞开日基金总份额的比例高出 30%时，本基金管制东谈主不错对该单个基 金份额持有东谈主高出前述约定比例的赎回央求实施脱期办理赎回央求。对该单个基金 份额持有东谈主不高出 30%比例的赎回央求，与当日其他赎回央求一齐，按上述（1）、 （2）神情处理。如下一洞开日，该单一基金份额持有东谈主剩余未赎回部分仍旧超出 前一洞开日基金总份额的 30%时，连续按前述法令处理，直至该单一基金份额持有 东谈主单个洞开日内央求赎回的基金份额占前一洞开日基金总份额的比例低于 30%。基 金管制东谈主在履行允洽法子后，有权根据那时商场环境调理前述比例及处理法令，并 在指定媒介上进行公告。   （4）暂停赎回：连气儿 2 个洞开日以上(含本数)发生多半赎回，如基金管制东谈主认 为有必要，可暂停接受基金的赎回央求；如故接受的赎回央求不错减慢支付赎回款 项，但不得高出 20 个处事日，并应当在指定媒介上进行公告。   当发生上述多半赎回并脱期办理时，基金管制东谈主应当通过邮寄、传真或者招募 说明书轨则的其他神情（包括但不限于短信、电子邮件或由基金销售机构文书等方 式）在3个交游日内文书基金份额持有东谈主，说明关系处理方法，并在两日内在指定 媒介上刊登公告。   十一、暂停申购或赎回的公告和重新洞开申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。 基金重新洞开申购或赎回公告，并公布最近1个处事日的各种基金份额的基金份额 净值。 《信息表现办法》的关系轨则，最迟于重新洞开日在指定媒介上刊登重新洞开申购 或赎回的公告，并公布最近1个处事日的各种基金份额的基金份额净值；也不错根 据践诺情况在暂停公告中明确重新洞开申购或赎回的时刻，届时不再另行发布重新 洞开的公告。            民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  十二、基金挪动  基金管制东谈主不错根据相干法律律例以及基金合同的轨则决定开办本基金与基金 管制东谈主管制的其他基金之间的挪动业务，基金挪动不错收取一定的挪动费，相干规 则由基金管制东谈主届时根据相干法律律例及基金合同的轨则制定并公告，并提前见知 基金托管东谈主与相干机构。  十三、基金份额的转让  在法律律例允许且条件具备的情况下，且对份额持有东谈主无本色性不利影响的前 提下，履行相干法子后，基金管制东谈主可受理基金份额持有东谈主通过中国证监会招供的 交游场所或者其他神情进行份额转让的央求并由登记机构办理基金份额的过户登记。  十四、基金的非交游过户  基金的非交游过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制履行等情形而 产生的非交游过户以及登记机构招供、恰当法律律例的其它非交游过户或者按影相 关法律律例或国度有权机关要求的神情进行处理的行径。不论在上述何种情况下， 接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东谈主。  继承是指基金份额持有东谈主物化，其持有的基金份额由其正当的继承东谈主继承；捐 赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐馈送福利性质的基金会或社会团体； 司法强制履行是指司法机构依据胜利司法文书将基金份额持有东谈主办有的基金份额强 制划转给其他当然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非交游过户必须提供基金登记机构要 求提供的相干贵寓，对于恰当条件的非交游过户央求按基金登记机构的轨则办理， 并按基金登记机构轨则的法式收费。  十五、基金的转托管  基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照轨则的法式收取转托管费。  十六、如期定额投资筹划  基金管制东谈主不错为投资东谈主办理如期定额投资筹划，具体法令由基金管制东谈主另行 轨则。投资东谈主在办理如期定额投资筹划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额 必须不低于基金管制东谈主在相干公告或更新的招募说明书中所轨则的如期定额投资计 划最低申购金额。  十七、基金份额的冻结、解冻和质押            民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构招供、恰当法律律例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻 结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分派与支付。法律律例 或基金合同另有轨则的除外。  在对基金份额持有东谈主无本色性不利影响的前提下，履行相干法子后，如相干法 律律例允许基金管制东谈主办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金管制东谈主将制 定和实施相应的业务法令。  十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回  本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机制” 部分或相干公告。              民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                  第九部分 基金的投资   一、投资见识   在严格胁制风险和保持较高流动性的基础上，追求持续结实的收益。   二、投资范围   本基金的投资范围为具有考究流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的股 票（包括中小板、创业板过火他中国证监会允许上市的股票）、存托凭证、港股通 标的股票、债券（包括国债、央行单子、金融债券、企业债券、公司债券、中期票 据、短期融资券、次级债券、地方政府债券、可挪动债券（含可分离交游可转债）、 可交换债券过火他经中国证监会允许投资的债券）、资产复古证券、货币商场器具 （含同行存单）、国债期货以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融工 具(但须恰当中国证监会相干轨则)。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东谈主在履行允洽程 序后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%，投 资于股票等权益类资产的比例不高出基金资产的20%，投资于港股通标的股票比例 为股票资产的0-50%。每个交游日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交游保证金后， 保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券。其中，现 金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   如果法律律例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管制东谈主在履行 允洽法子后，不错调理上述投资品种的投资比例。   三、投资策略   本基金的投资策略主要包括：资产配置策略、债券投资策略、股票投资策略、 资产复古证券投资策略等。   本基金的资产配置策略主要通过对国表里宏不雅经济运行景象、商场利率走势、 国度财政和货币政策以及成本商场资金环境、证券商场走势的分析，瞻望宏不雅经济 的发展趋势，评估将来一段时刻股票、债券和现金类资产的相对收益率，在股票、 债券和现金类资产之间进行动态配置，以使基金在保持总体风险水平相对结实的基 础上，优化投资组合。              民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （1）利率策略   研究 GDP、物价、服务、国际相差等国民经济运行景象，分析宏不雅经济运行 的可能情景，瞻望财政政策、货币政策等政府宏不雅经济政策取向，分析金融商场资 金供求景象变化趋势及结构，在此基础上瞻望金融商场利率水平变动趋势，以及金 融商场收益率弧线斜度变化趋势。   组合久期是反应利率风险最要紧的见识，根据对商场利率水平的变化趋势的预 期，轮廓宏不雅经济景象和货币政策等因素的分析判断，不错制定出组合的见识久期， 预期商场利率水平将上升时，缩短组合的久期，以遮蔽债券价钱下降的风险和成本 损失，获取较高的再投资收益；预期商场利率将下降时，提高组合的久期，在商场 利率践诺下降时获取债券价钱上升的收益，并获取较高利息收入。   （2）信用策略   根据国民经济运行周期阶段，分析债券刊行东谈主所处行业发展前程、刊行东谈主业务 发展景象、企业商场面位、财务景象、管制水平、债务水对等因素，评价债券刊行 东谈主的信用风险，并根据特定债券的刊行契约，评价债券的信用级别，细目债券的信 用风险利差与投资价值。   本基金所指的信用债为信用评级在AA（含）以上的信用债（如果其信用等第 下降、不再恰当投资法式，基金管制东谈主有权自行处理，不受10个交游日的调理限 制）。   （3）债券采纳与组合优化   本基金将根据债券商场情况，基于利率期限结构及债券的信用级别，在轮廓考 虑流动性、商场分割、息票率、税赋特质、提前偿还和赎回等因素的基础上，评估 债券投资价值，采纳订价合理或者价值被低估的债券构建投资组合，并根据商场变 化情况对组合进行优化。   （4）可挪动债券投资   可挪动债券（含分离交游可转债）兼具权益类证券与固定收益类证券的脾性， 具有抵抗下行风险、分享股票价钱高涨收益的特质。本基金在轮廓分析和研究可转 换债券条目和刊行债券公司基本面的基础上，投资具有较高安全边缘和考究流动性 的可挪动公司债券，获取稳健的投资酬报。             民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  在严格胁制风险、保持资产流动性的前提下，本基金将限度参与股票等权益类 资产的投资，以增多基金收益。  本基金主要选择从下到上的个股精选策略。一方面，本基金将从公司盈利模式、 盈利才调、所属行业发展前程、公司行业地位、竞争上风、治理结构等方面对公司 进行深化分析和研究，筛选出具有持续成长性且估值相对合理的个股进行重心关怀。 另一方面，本基金也将积极追踪公司股价弘扬，运用趋势追踪及模式识别模子进行 股价追踪，重心关怀股价具有朝上趋势的个股。基于以上两方面构建股票投资组合， 以提高基金的全体收益水平。  本基金可根据投资策略需要或不同配置地商场环境的变化，采纳将部分基金资 产投资于港股或采纳不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股。  本基金可投资存托凭证，本基金将结合对宏不雅经济景象、行业景气度、公司竞 争上风、公司治理结构、估值水对等因素的分析判断，采纳投资价值高的存托凭证 进行投资。  本基金投资国债期货，将根据风险管制的原则，以套期保值为目的，充分沟通 国债期货的流动性和风险收益特征，在风险可控的前提下，限度参与国债期货 投 资。  深化分析资产复古证券的商场利率、刊行条目、复古资产的组成及质地、提前 偿还率、风险补偿收益和商场流动性等基本面因素，推测资产爽约风险和提前偿付 风险，并根据资产证券化的收益结构安排，模拟资产复古证券的本金偿还和利息收 益的现金流过程，支持领受蒙特卡罗方法等数目化订价模子，评估其内在价值，并 结结伴产复古证券类资产的商场特质，进行此类品种的投资。  四、投资限制  基金的投资组合应谨守以下限制：              民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （1）本基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%，投资于股票等权益类 资产的比例不高出基金资产的20%，投资于港股通标的股票比例为股票资产的0-   （2）每个交游日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交游保证金后，保持不低 于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，前述现金不包括结 算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不高出基金资产净值的10%；   （4）本基金管制东谈主管制的全部基金持有一家公司刊行的证券，不高出该证券 的10％，透澈按照关系指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条目规 定的比例限制；   （5）本基金管制东谈主管制的全部洞开式基金（包括洞开式基金以及处于洞开期 的如期洞开基金）持有一家上市公司刊行的可畅通股票，不得高出该上市公司可流 通股票的15%；   （6）本基金管制东谈主管制的全部投资组合持有的一家上市公司刊行的可畅通股 票，不得高出该上市公司可畅通股票的30%；   （7）本基金投资于归拢原始权益东谈主的各种资产复古证券的比例，不得高出基 金资产净值的10％；   （8）本基金持有的全部资产复古证券，其市值不得高出基金资产净值的20％；   （9）本基金持有的归拢(指归拢信用级别)资产复古证券的比例，不得高出该 资产复古证券范围的10％；   （10）本基金管制东谈主管制的全部基金投资于归拢原始权益东谈主的各种资产复古证 券，不得高出其各种资产复古证券算计范围的10％；   （11）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产复古证券。基 金持有资产复古证券期间，如果其信用等第下降、不再恰当投资法式，应在评级报 密告布之日起3个月内赐与全部卖出；   （12）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不高出本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不高出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （13）本基金进入天下银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得高出基金 资产净值的40%，在天下银行间同行商场中的债券回购最历久限为1年，债券回购            民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 到期后不缓期；   （14）本基金主动投资于流动性受限资产的市值算计不得高出该基金资产净值 的15%，因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金范围变动等基金管制东谈主之外的 因素致使基金不恰当该比例限制的，基金管制东谈主不得主动新增流动性受限资产的投 资；   （15）本基金资产总值不得高出基金资产净值的140%；   （16）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交游敌手 开展逆回购交游的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致；   （17）若本基金参与国债期货交游的，在职何交游日日终，持有的买入国债期 货合约价值，不得高出基金资产净值的15%；在职何交游日日终，持有的卖放洋债 期货合约价值不得高出基金持有的债券总市值的30%；本基金所持有的债券（不含 到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖放洋债期货合约价值，算计（轧差 贪图）应当恰当基金合同对于债券投资比例的关系约定；本基金在职何交游日内交 易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得高出上一交游日基金资产净值的   （18）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交游的股票履行；   （19）法律律例及中国证监会轨则的和基金合同约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（11）、（14）、（16）项外，因证券、期货商场波动、证券刊行 东谈主合并、基金范围变动等基金管制东谈主之外的因素致使基金投资比例不恰当上述轨则 投资比例的，基金管制东谈主应当在10个交游日内进行调理，但中国证监会轨则的特殊 情形除外。   基金管制东谈主应当自基金合同胜利之日起6个月内使基金的投资组合比例恰当基 金合同的关系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当恰当基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同胜利之日起运行。   法律律例或监管部门取消或调理上述限制，如适用于本基金，基金管制东谈主在履 行允洽法子后，则本基金投资不再受相干限制或按调理后的轨则履行。   为爱戴基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：              民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （1）承销证券；   （2）违反轨则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷处事的投资；   （4）向其基金管制东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）买卖其他基金份额，然则法律律例或中国证监会另有轨则的除外；   （6）从事内幕交游、主宰证券交游价钱过火他不耿介的证券交游行为；   （7）法律、行政律例和中国证监会轨则辞让的其他行为。   基金管制东谈主运用基金财产买卖基金管制东谈主、基金托管东谈主过火控股鼓吹、践诺控 制东谈主或者与其有其他紧要历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联交游的，应当恰当基金的投资见识和投资策略，谨守基金份额 持有东谈主利益优先的原则，防守利益糟塌，建立健全里面审批机制和评估机制，按照 商场公谈合理价钱履行。相干交游必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律律例 赐与表现。紧要关联交游应提交基金管制东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的独 立董事通过。基金管制东谈主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。   法律、行政律例或监管部门取消或变更上述辞让性轨则，如适用于本基金，基 金管制东谈主在履行允洽法子后，则本基金投资不再受相干限制或按变更后的轨则履行。   五、事迹相比基准   本基金的事迹相比基准为：中债轮廓指数收益率×80%+沪深300收益率×10%+ 恒生轮廓指数收益率×10%。   中国债券轮廓指数是由中央国债登记结算有限处事公司编制的中国全商场债券 指数，中债-轮廓指数附庸于中债总值指族，该指数因素券包括除资产复古证券、 好意思元债券、可转债之外剩余的统共公开荒行且上市畅通的债券，是一个反应境内东谈主 民币债券商场价钱走势情况的宽基指数，是目下商场上专科、巨擘和结实的，且能 够较好地反应债券商场全体景象的债券指数。   沪深300指数是由中证指数有限公司编制发布、表征A股商场走势的巨擘指数。 该指数是由上海和深圳证券商场中收用300只A股行动样本编制而成的成份股指数。 本基金采纳该指数收益率来斟酌A股股票投资部分的绩效。本基金的事迹相比基准 根据本基金投资作风和策略特质建设，八成准确反应产物的风险收益特征，便于基 金管制东谈主合理斟酌相比本基金的事迹弘扬。             民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   恒生轮廓指数是由恒生指数服务有限公司编制，涵盖香港结合交游所主板上市 股份总市值约95%，是反应香港股市价幅趋势最有影响的一种股价指数。   若将来法律律例发生变化，或者有更巨擘的、更能为商场普遍接受的事迹相比 基准推出，或者商场发生变化导致本事迹相比基准不再适用或本事迹相比基准住手 发布，本基金管制东谈主不错依据爱戴投资者正当权益的原则，在与基金托管东谈主协商一 致并报中国证监会备案后，允洽调理事迹相比基准并实时公告，而无需召开基金份 额持有东谈主大会。   六、风险收益特征   本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币商场基金，但低于羼杂型 基金、股票型基金。本基金将投资港股通标的股票，需承担港股通机制下因投资环 境、投资标的、商场轨制以及交游法令等互异带来的特等风险。   七、基金管制东谈主代表基金期骗鼓吹或债权东谈主权利的处理原则及方法 基金份额持有东谈主的利益； 牟取任何欠妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金管制东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并参谋司帐师事务所 意见后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹 相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施法子、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的轨则。   九、基金投资组合禀报   基金管制东谈主的董事会及董事保证本禀报所载贵寓不存在伪善纪录、误导性叙述 或紧要遗漏，并对其内容的着实性、准确性和竣工性承担个别及连带处事。              民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  基金托管东谈主中国工商银行股份有限公司根据本基金合同轨则复核了本投资组合 禀报内容，保证复核内容不存在伪善纪录、误导性叙述或者紧要遗漏。  基金管制东谈主承诺以敦朴信用、起劲尽责的原则管制和运用基金资产，但不保证 基金一定盈利。基金的过往事迹并不代表其将来弘扬。投资有风险，投资者在作出 投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。  本投资组合禀报胁制时刻为2024年06月30日，本禀报中所列财务数据未经审计。                                                 占基金总资产的比  序号            神情              金额（元）                                                   例（%）       其中：股票                       11，886，448.44         15.75       其中：债券                       63，228，009.10         83.80       资产复古证券                                  -             -       其中：买断式回购的买入返售                                               -             -       金融资产                                              占基金资产净值比例  代码         行业类别         公允价值（元）                                                 （%）   A   农、林、牧、渔业                           -                  -   B   采矿业                                -                  -   C   制造业                     9，092，268.44              14.36       电力、热力、燃气及水生   D                           2，364，180.00               3.73       产和供应业   E   建筑业                                -                  -   F   批发和零卖业                             -                  -   G   交通运输、仓储和邮政业                        -                  -                民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) H    住宿和餐饮业                                   -               -      信息传输、软件和信息技 I                                    430，000.00            0.68      术服务业 J    金融业                                      -               - K    房地产业                                     -               - L    租出和商务服务业                                 -               - M    科学研究和技能服务业                               -               -      水利、环境和大家设施管 N                                             -               -      理业      住户服务、修理和其他服 O                                             -               -      务业 P    汲引                                       -               - Q    卫生和社会处事                                  -               - R    文化、体育和文娱业                                -               - S    轮廓                                       -               -       算计            11，886，448.44                         18.78 注：本基金本禀报期末未持有港股通投资股票。                                         公允价值 占基金资产净值比 序号   股票代码        股票称号 数目（股）                                           （元）        例（%） 序号        债券品种          公允价值（元）             占基金资产净值比例（%）                    民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)          其中：政策性金融债                           -                     -                                              公允价值 占基金资产净值比     序号   债券代码        债券称号 数目（张）                                                （元）        例（%）                     MTN002 投资明细     注：本基金本禀报期末未持有资产复古证券。 细     注：本基金本禀报期末未持有贵金属。     注：本基金本禀报期末未持有权证。     本基金投资国债期货，将根据风险管制的原则，以套期保值为目的，充分沟通 国债期货的流动性和风险收益特征，在风险可控的前提下，限度参与国债期货投资。     注：本基金本禀报期末未持有国债期货。              民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  本基金本禀报期未持有国债期货。 或在禀报编制日前一年内受到公开虚构、处罚的情形  本基金投资的前十名证券的刊行主体本期莫得出现被监管部门立案观看，或在 禀报编制日前一年内受到公开虚构、处罚的情形。  本基金投资的前十名股票莫得超出基金合同轨则的备选股票库。   序号        称号                    金额（元）                                             占基金资产净值比例  序号    债券代码      债券称号         公允价值（元）                                                （%）  注：本基金本禀报期末前十名股票中不存在畅通受限情况。  由于四舍五入的原因，分项之和与算计项之间可能存在尾差。                   民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                         第十部分 基金的事迹    基金管制东谈主依照恪称职守、敦朴信用、严慎起劲的原则管制和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其将来弘扬。 投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。    本禀报期基金份额净值增长率过火与同期事迹相比基准收益率的相比                         民生加银家盈6个月持有期债券A                     份额净值 事迹相比 事迹相比基                份额净值      阶段             增长率标 基准收益 准收益率标               ①－③       ②－④                增长率①                      准差②  率③   准差④ 年 12 月 31 日） 年 6 月 30 日） 自基金合同胜利 起于今（2020 年               -18.33%   0.47%   0.24%    0.24%   -18.57%   0.23% 年 6 月 30 日）                         民生加银家盈6个月持有期债券C                     份额净值 事迹相比 事迹相比基                份额净值      阶段             增长率标 基准收益 准收益率标               ①－③       ②－④                增长率①                      准差②  率③   准差④ 年 12 月 31 日） 年 6 月 30 日）               民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 自基金合同胜利 起于今（2020 年               -19.44% 0.47% 0.24% 0.24% -19.68% 0.23% 年 6 月 30 日）     注：本基金的事迹相比基准为：中债轮廓指数收益率×80%+沪深300收益率 ×10%+恒生轮廓指数收益率×10%。            民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)              第十一部分 基金的财产  一、基金资产总值  基金资产总值是指购买的各种证券及单子价值、银行进款本息和基金应收的申 购基金款以过火他投资所形成的价值总和。  二、基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。  三、基金财产的账户  基金托管东谈主根据相干法律律例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管制东谈主、基金托管东谈主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户相孤独。  四、基金财产的守护和刑事处事  本基金财产孤独于基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东谈主守护。基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律处事，其债权东谈主不得对本基金财产期骗请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律律例和《基金合同》的轨则刑事处事外，基金财产不得被刑事处事。  基金管制东谈主、基金托管东谈主因照章赶走、被照章取销或者被照章宣告停业等原因 进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金管制东谈主管制运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管制东谈主管制运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基 金财产强制履行。            民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)             第十二部分 基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金相干的证券交游场所的交游日以及国度法律律例轨则 需要对外皮露基金净值的非交游日。   二、估值对象   基金所领有的股票、存托凭证、债券、国债期货合约、银行进款本息、应收款 项和其它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金管制东谈主在细目相干金融资产和金融欠债的公允价值时，应恰当《企业司帐 准则》、监管部门关系轨则。   （一）对存在活跃商场且八成获取相似资产或欠债报价的投资品种，在估值日 有报价的，除司帐准则轨则的例外情况外，应将该报价不加调理地应用于该资产或 欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交游日后未发生影响公允价值计量的重 大事件的，应领受最近交游日的报价细目公允价值。有充足字据标明估值日或最近 交游日的报价不成着实反应公允价值的，应付报价进行调理，细目公允价值。   与上述投资品种相似，但具有不同特征的，应以相似资产或欠债的公允价值为 基础，并在估值技能中沟通不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限 制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技能中不应将该限制行动特征 沟通。此外，基金管制东谈主不应试虑因其大批持有相干资产或欠债所产生的溢价或折 价。   （二）对不存在活跃商场的投资品种，应领受在当前情况下适用况且有饱胀可 利用数据和其他信息复古的估值技能细目公允价值。领受估值技能细目公允价值时， 应优先使用可不雅察输入值，唯有在无法取得相干资产或欠债可不雅察输入值或取得不 切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生紧要变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的紧要事件， 使潜在估值调理对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应付估值进 行调理并细目公允价值。   四、估值方法             民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （1）交游所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交游所挂牌的 市价（收盘价）估值；估值日无交游的，且最近交游日后经济环境未发生紧要变化 或证券刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近交游日的市价（收盘价） 估值；如最近交游日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱 的紧要事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及紧要变化因素，调理最近交游市 价，细目公允价钱；   （2）交游所商场上市交游或挂牌转让的固定收益品种（另有轨则的除外），选 取估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值；   （3）交游所商场上市交游的可挪动债券，按估值日收盘价减去债券收盘价中 所含的债券应收利息得到的净价估值；估值日莫得交游的，且最近交游日后经济环 境未发生紧要变化，按最近交游日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利 息得到的净价估值；如最近交游日后经济环境发生了紧要变化的，可参考访佛投资 品种的现行市价及紧要变化因素，调理最近交游市价，细目公允价钱；   （4）交游所上市的资产复古证券，领受估值技能细目公允价值，在估值技能 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （5）交游所上市未实行净价交游的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得 到的净价进行估值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交游所挂牌的 归拢股票的估值方法估值；该日无交游的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初度公开荒行未上市的股票，领受估值技能细目公允价值，在估值技能 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）畅通受限股票（指在刊行时明确一如期限限售期的股票，包括但不限于 非公开荒行股票、公开荒行股票网下配售部分、初度公开荒行股票公司鼓吹公开荒 售股份、通过巨额交游取得的带限售期的股票等，配资网不包括停牌、新刊行未上市、回 购交游中质押券等。）按监管机构或行业协会发布的关系轨则细目公允价值；   （4）交游所商场刊行未上市或未挂牌转让的固定收益品种，领受估值技能确 定公允价值，在估值技能难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。             民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （1）银行间商场交游的固定收益品种，收用第三方估值机构提供的相应品种 当日的估值净价进行估值。  （2）对银行间商场未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在发 行利率与二级商场利率不存在显着互异，未上市期间商场利率莫得发生大的变动的 情况下，按成本估值。 交游日后经济环境未发生紧要变化的，领受最近交游日结算价估值。如法律律例今 后另有轨则的，从其轨则。 以确保基金估值的公谈性。 管制东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 率的，可参考当日中国东谈主民银行或其授权机构公布的东谈主民币汇率中间价。 国度最新轨则估值。  如基金管制东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、法子 及相干法律律例的轨则或者未能充分爱戴基金份额持有东谈主利益时，应立即文书对方， 共同查明原因，两边协商处分。  根据关系法律律例，基金资产净值贪图和基金司帐核算的义务由基金管制东谈主承 担。本基金的基金司帐处事方由基金管制东谈主担任，因此，就与本基金关系的司帐问 题，如经相干各方在对等基础上充分计划后，仍无法达成一致的意见，按照基金管 理东谈主对基金净值信息的贪图结果按轨则对外赐与公布，由此给基金份额持有东谈主和基 金变成的损失以及因该交游日基金资产净值贪图顺延弱点而引起的损失，由基金管 理东谈主负责赔付。  五、估值法子              民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 的余额数目贪图，精准到0.0001元，极少点后第5位四舍五入。基金管制东谈主不错设 立大额赎回情形下的净值精度救急调理机制。国度另有轨则的，从其轨则。   基金管制东谈主应每个处事日贪图基金资产净值及基金份额净值，并按轨则进行公 告。 基金合同的轨则暂停估值时除外。基金管制东谈主每个处事日对基金资产估值后，将基 金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管制东谈主按约定 对外公布。   六、估值弱点的处理   基金管制东谈主和基金托管东谈主将选择必要、允洽、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、实时性。当基金份额净值极少点后4位以内(含第4位)发生估值弱点时，视 为基金份额净值弱点。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管制东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资东谈主自身的罪过变成估值弱点，导致其他当事东谈主际遇损失的，罪过的责 任东谈主应当对由于该估值弱点际遇损不当事东谈主(“受损方”)的径直损失按下述“估值弱点 处理原则”给予补偿，承担补偿处事。   上述估值弱点的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据 贪图差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值弱点已发生，但尚未给当事东谈主变成损失机，估值弱点处事方应实时 和解各方，实时进行改动，因改动估值弱点发生的用度由估值弱点处事方承担；由 于估值弱点处事方未实时改动已产生的估值弱点，给当事东谈主变成损失的，由估值错 误处事方对径直损失承担补偿处事；若估值弱点处事方如故积极和解，况且有协助 义务确当事东谈主有饱胀的时刻进行改动而未改动，则有协助义务确当事东谈主应当承担相 应补偿处事。估值弱点处事方应付改动的情况向关系当事东谈主进行阐明，确保估值错 误已得到改动。             民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （2）估值弱点的处事方对关系当事东谈主的径直损失负责，不合曲折损失负责， 况且仅对估值弱点的关系径直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值弱点而获取欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值弱点处事方仍应付估值弱点负责。如果由于获取欠妥得利确当事东谈主不返还或不 全部返还欠妥得利变成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值弱点处事方应赔 偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对获取欠妥得利确当事东谈主享有要 求托付欠妥得利的权利；如果获取欠妥得利确当事东谈主如故将此部分欠妥得利返还给 受损方，则受损方应当将其如故获取的补偿额加上如故获取的欠妥得利返还的总和 高出其践诺损失的差额部分支付给估值弱点处事方。   （4）估值弱点调理领受尽量收复至假设未发生估值弱点的正确情形的神情。   估值弱点被发现后，关系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的法子如下：   （1）查明估值弱点发生的原因，列明统共确当事东谈主，并根据估值弱点发生的 原因细目估值弱点的处事方；   （2）根据估值弱点处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值弱点变成的损失进 行评估；   （3）根据估值弱点处理原则或当事东谈主协商的方法由估值弱点的处事方进行更 正和补偿损失；   （4）根据估值弱点处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基金 登记机构进行改动，并就估值弱点的改动向关系当事东谈主进行阐明。   （1）基金份额净值贪图出现弱点时，基金管制东谈主应当立即赐与纠正，通报基 金托管东谈主，并选择合理的措施防守损失进一步扩大。   （2）弱点偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管制东谈主应当通报基金托管东谈主 并报中国证监会备案；弱点偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管制东谈主应当公告， 并报中国证监会备案。   （3）当基金份额净值贪图差错给基金和基金份额持有东谈主变成损失需要进行赔 偿时，基金管制东谈主和基金托管东谈主应根据践诺情况界定两边承担的处事，经阐明后按 以下条目进行补偿：             民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  ①本基金的基金司帐处事方由基金管制东谈主担任，与本基金关系的司帐问题，如 经两边在对等基础上充分计划后，尚不成达成一致时，按基金管制东谈主的建议履行， 由此给基金份额持有东谈主和基金财产变成的损失，由基金管制东谈主负责赔付。  ②若基金管制东谈主贪图的基金份额净值已由基金托管东谈主复核阐明后公告，而且基 金托管东谈主未对贪图过程提议疑义或要求基金管制东谈主书面说明，基金份额净值出错且 给基金份额持有东谈主变成损失的，应根据法律律例的轨则对投资者或基金支付补偿金， 就践诺向投资者或基金支付的补偿金额，基金管制东谈主与基金托管东谈主按照罪过进度各 自承担相应的处事。  ③如基金管制东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的贪图结果，诚然屡次重新贪图 和查对，尚不成达成一致时，为幸免不成按时公布基金份额净值的情形，以基金管 理东谈主的贪图结果对外公布，由此给基金份额持有东谈主和基金变成的损失，由基金管制 东谈主负责赔付。  ④由于基金管制东谈主提供的信息弱点（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 进而导致基金份额净值贪图弱点而引起的基金份额持有东谈主和基金财产的损失，由基 金管制东谈主负责赔付。  （4）基金管制东谈主和基金托管东谈主由于各自技能系统建设而产生的净值贪图尾差， 以基金管制东谈主贪图结果为准。  （5）前述内容如法律律例或监管机关另有轨则的，从其轨则处理。如果行业 另有通行作念法，基金管制东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利益的 原则进行协商。  七、暂停估值的情形 业时； 产价值时； 阐明后，基金管制东谈主应当暂停估值；  八、基金净值的阐明          民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  基金资产净值和基金份额净值由基金管制东谈主负责贪图，基金托管东谈主负责进行复 核。基金管制东谈主应于每个处事日交游收尾后贪图当日的基金资产净值和基金份额净 值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值贪图结果复核阐明后发送给基金管制东谈主， 由基金管制东谈主对基金净值按约定赐与公布。  九、特殊情况的处理方法 行动基金资产估值弱点处理。 弱点等，基金管制东谈主和基金托管东谈主诚然如故选择必要、允洽、合理的措施进行查验， 但未能发现弱点的，由此变成的基金资产估值弱点，基金管制东谈主和基金托管东谈主奉命 补偿处事，但基金管制东谈主、基金托管东谈主应当积极选择必要的措施甩掉或收缩由此造 成的影响。  十、实施侧袋机制期间的基金资产估值  本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并表现 主袋账户的基金净值信息，暂停表现侧袋账户份额净值。            民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)             第十三部分 基金用度与税收  一、基金用度的种类 用。  二、基金用度计提方法、计提法式和支付神情  本基金的管制费按前一日基金资产净值的0.70%年费率计提。管制费的贪图方 法如下：  H＝E×0.70%÷当年天数  H为逐日应计提的基金管制费  E为前一日的基金资产净值  基金管制费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管制东谈主向基金 托管东谈主发送基金管制费划付指示，经基金托管东谈主复核无误后于次月前5个处事日内 从基金财产中一次性支付给基金管制东谈主。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力等， 支付日历顺延。  本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.20%的年费率计提。托管费的贪图 方法如下：  H＝E×0.20%÷当年天数              民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   H为逐日应计提的基金托管费   E为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管制东谈主向基金 托管东谈主发送基金托管费划付指示，经基金托管东谈主复核无误后于次月前5个处事日内 从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力等，支付日历顺延。   本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费率为   H=E×0.35%÷当年天数   H为C类基金份额逐日应计提的销售服务费   E为C类基金份额前一日基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管制东谈主向 基金托管东谈主发送划款指示，由基金托管东谈主于次月前5个处事日内从基金财产中一次 支付给登记机构，登记机构收到后按相干合同轨则支付给基金销售机构等。若遇法 定节沐日、休息日等，支付日历顺延。用度扣划后，基金管制东谈主应进行查对，如发 现数据不符，实时接洽基金托管东谈主协商处分。   上述“一、基金用度的种类”中第4－11项用度，根据关系律例及相应左券轨则， 按用度践诺开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的神情   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失；   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关系的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，关系用度可酌情收取或减免，但不得收取管制费， 详见招募说明书“侧袋机制”部分的轨则。           民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  五、基金税收  本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例履行。 基金财产投资的相干税收，由基金份额持有东谈主承担，基金管制东谈主或者其他扣缴义务 东谈主按照国度关系税收征收的轨则代扣代缴。            民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)            第十四部分 基金的收益与分派  一、基金利润的组成  基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相干 用度后的余额，基金已完结收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。  二、基金可供分派利润  基金可供分派利润指胁制收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已实 现收益的孰低数。  三、基金收益分派原则 益分派，具体分派决策以公告为准，若《基金合同》胜利发火3个月可不进行收益 分派； 金份额净值减去每单元基金份额收益分派金额后不成低于面值；  在恰当法律律例及基金合同约定，并对基金份额持有东谈主利益无本色不利影响的 前提下，基金管制东谈主可对基金收益分派原则和支付神情进行调理，不需召开基金份 额持有东谈主大会。  四、收益分派决策  基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分 配对象、分派时刻、分派数额及比例、分派神情等内容。  五、收益分派决策的细目、公告与实施  本基金收益分派决策由基金管制东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在2日内在指 定媒介公告。  六、基金收益分派中发生的用度  基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资 者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将基金份额持有东谈主的现金红利自动转为相应类别的基金份额。        民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 七、实施侧袋机制期间的收益分派 本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派。           民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)           第十五部分 基金的司帐与审计   一、基金司帐政策 度按如下原则：如果《基金合同》胜利少于2个月，不错并入下一个司帐年度表现； 计核算，按照关系轨则编制基金司帐报表； 以两边招供的神情阐明。   二、基金的年度审计 关业务资历的司帐师事务所过火注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 司帐师事务所需在2日内在指定媒介公告。           民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)           第十六部分 基金的信息表现   一、本基金的信息表现应恰当《基金法》、《运作办法》、《信息表现办法》、《流 动性风险管制轨则》、《基金合同》过火他关系轨则。相干法律律例对于信息表现的 轨则发生变化时，本基金从其最新轨则。   二、信息表现义务东谈主   本基金信息表现义务东谈主包括基金管制东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主大 会的基金份额持有东谈主等法律律例和中国证监会轨则的当然东谈主、法东谈主和犯科东谈主组织。   本基金信息表现义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为压根起点，按照法律法 规和中国证监会的轨则表现基金信息，并保证所表现信息的着实性、准确性、竣工 性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息表现义务东谈主应当在中国证监会轨则时刻内，将应予表现的基金信息 通过中国证监会指定的天下性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以 下简称“指定网站”）等媒介表现，并保证基金投资者八成按照《基金合同》约定的 时刻和神情查阅或者复制公开表现的信息贵寓。   三、本基金信息表现义务东谈主承诺公开表现的基金信息，不得有下列行径：   四、本基金公开表现的信息应领受中语文本。如同期领受外文文本的，基金信 息表现义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语文本 为准。   本基金公开表现的信息领受阿拉伯数字；除至极说明外，货币单元为东谈主民币元。   五、公开表现的基金信息   公开表现的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管左券、基金产物贵寓纲领           民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 份额持有东谈主大会召开的法令及具体法子，说明基金产物的脾性等触及基金投资者重 大利益的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物脾性、风险揭示、信息表现及 基金份额持有东谈主服务等内容。《基金合同》胜利后，基金招募说明书的信息发生重 大变更的，基金管制东谈主应当在三个处事日内，更新基金招募说明书并登载在指定网 站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管制东谈主至少每年更新一次。基金 拆开运作的，基金管制东谈主不再更新基金招募说明书。 监督等行为中的权利、义务关系的法律文献。 的基金纲领信息。《基金合同》胜利后，基金产物贵寓纲领的信息发生紧要变更的， 基金管制东谈主应当在三个处事日内，更新基金产物贵寓纲领，并登载在指定网站及基 金销售机构网站或营业网点；基金产物贵寓纲领其他信息发生变更的，基金管制东谈主 至少每年更新一次。基金拆开运作的，基金管制东谈主不再更新基金产物贵寓纲领。  基金召募央求经中国证监会注册后，基金管制东谈主在基金份额发售的三日前，将 基金份额发售公告、基金招募说明书提醒性公告和《基金合同》提醒性公告登载在 指定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产物贵寓纲领、《基金 合同》和基金托管左券登载在指定网站上，并将基金产物贵寓纲领登载在基金销售 机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、基金托管左券登载在 网站上。  （二）基金份额发售公告  基金管制东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在表现 招募说明书确当日登载于指定媒介上。  （三）《基金合同》胜利公告  基金管制东谈主应当在收到中国证监会阐明文献的次日在指定媒介上登载《基金合 同》胜利公告。  （四）基金净值信息  《基金合同》胜利后，在运行办理基金份额申购或者赎回前，基金管制东谈主应当             民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 至少每周在指定网站表现一次各种基金份额净值和基金份额累计净值。  在运行办理基金份额申购或者赎回后，基金管制东谈主应当在不晚于每个洞开日的 次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点表现洞开日的各种基金份额 净值和基金份额累计净值。  基金管制东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站表现半年 度和年度临了一日的各种基金份额净值和基金份额累计净值。  （五）基金份额申购、赎回价钱  基金管制东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息表现文献上载明基金份额 申购、赎回价钱的贪图神情及关系申购、赎回费率，并保证投资者八成在基金销售 机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵寓。  （六）基金如期禀报，包括基金年度禀报、基金中期禀报和基金季度禀报  基金管制东谈主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度禀报，将年度 禀报登载在指定网站上，并将年度禀报提醒性公告登载在指定报刊上。基金年度报 告中的财务司帐禀报应当经过具有证券、期货相干业务资历的司帐师事务所审计。  基金管制东谈主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期禀报，将中 期禀报登载在指定网站上，并将中期禀报提醒性公告登载在指定报刊上。  基金管制东谈主应当在季度收尾之日起15个处事日内，编制完成基金季度禀报，将 季度禀报登载在指定网站上，并将季度禀报提醒性公告登载在指定报刊上。  《基金合同》胜利不及2个月的，基金管制东谈主不错不编制当期季度禀报、中期 禀报或者年度禀报。  如禀报期内出现单一投资者持有基金份额达到或高出基金总份额20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金管制东谈主至少应当在如期禀报“影响投资者决策的其 他要紧信息”项下表现该投资者的类别、禀报期末持有份额及占比、禀报期内持有 份额变化情况及本基金的特等风险，中国证监会认定的特殊情形除外。  本基金持续运作过程中，基金管制东谈主应当在基金年度禀报和中期禀报中表现基 金组结伴产情况过火流动性风险分析等。  （七）临时禀报  本基金发生紧要事件，关系信息表现义务东谈主应当在2日内编制临时禀报书，并 登载在指定报刊和指定网站上。             民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生 紧要影响的下列事件： 所； 项，基金托管东谈主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变更； 责东谈主发生变动； 金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近12个月内变动高出百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务 相干行径受到紧要行政处罚、刑事处罚； 际胁制东谈主或者与其有紧要历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联交游事项，但中国证监会另有轨则的除外； 式和费率发生变更；             民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 产生紧要影响的其他事项或中国证监会轨则的其他事项。   （八）澄清公告   在《基金合同》存续期限内，任何大家媒介中出现的或者在商场崇高传的音尘 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额持 有东谈主权益的，相干信息表现义务东谈主洞悉后应当立即对该音尘进行公开澄清，并将有 关情况立即禀报中国证监会。   （九）基金份额持有东谈主大会决议   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   （十）资产复古证券的信息表现   本基金投资资产复古证券，基金管制东谈主应在基金年报及中期禀报中表现其持有 的资产复古证券总额、资产复古证券市值占基金净资产的比例和禀报期内统共的资 产复古证券明细。基金管制东谈主应在基金季度禀报中表现其持有的资产复古证券总额、 资产复古证券市值占基金净资产的比例和禀报期末按市值占基金净资产比例大小排 序的前10名资产复古证券明细。   （十一）投资国债期货的信息表现   基金管制东谈主应在季度禀报、中期禀报、年度禀报等如期禀报和招募说明书（更 新）等文献中表现国债期货交游情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险 见识等，并充分揭示国债期货交游对基金总体风险的影响以及是否恰当既定的投资 政策和投资见识等。   （十二）基金投资港股通标的股票的信息表现   基金管制东谈主应在基金年度禀报、基金中期禀报和基金季度禀报等如期禀报和招             民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 募说明书（更新）等文献中表现本基金参与港股通交游的相干情况。   （十三）实施侧袋机制期间的信息表现   本基金实施侧袋机制的，相干信息表现义务东谈主应当根据法律律例、基金合同和 招募说明书的轨则进行信息表现，详见招募说明书“侧袋机制”部分的轨则。   （十四）中国证监会轨则的其他信息。   六、信息表现事务管制   基金管制东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息表现管制轨制，指定专门部门及高 级管制东谈主员负责管制信息表现事务。   基金信息表现义务东谈主公开表现基金信息，应当恰当中国证监会相干基金信息披 露内容与方法准则等律例的轨则。   基金托管东谈主应当按影相干法律律例、中国证监会的轨则和《基金合同》的约定， 对基金管制东谈主编制的基金资产净值、各种基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、 基金如期禀报、更新的招募说明书、基金产物贵寓纲领、基金计帐禀报等公开表现 的相干基金信息进行复核、审查，并向基金管制东谈主进行书面或电子阐明。   基金管制东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中采纳一家报刊表现本基金信息。基 金管制东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子表现网站报送拟表现的基金信息， 并保证相干报送信息的着实、准确、竣工、实时。   基金管制东谈主、基金托管东谈主除照章在指定媒介上表现信息外，还不错根据需要在 其他大家媒介表现信息，然则其他大家媒介不得早于指定媒介表现信息，况且在不 同媒介上表现归拢信息的内容应当一致。   为基金信息表现义务东谈主公开表现的基金信息出具审计禀报、法律意见书的专科 机构，应当制作处事底稿，并将相干档案至少保存到《基金合同》拆开后10年。   七、信息表现文献的存放与查阅   照章必须表现的信息发布后，基金管制东谈主、基金托管东谈主应当按影相干法律律例 轨则将信息置备于各自住所， 供社会公众查阅、复制。   八、暂停或延伸表现基金相干信息的情形 业时；        民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)           民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)               第十七部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金管制东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并参谋司帐师事务所 意见后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金管制东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个处事日内遴聘 侧袋机制启用日发表意见且恰当《中华东谈主民共和国证券法》轨则的司帐师事务所进 行审计并表现专项审计意见。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 础，阐明相应侧袋账户基金份额持有东谈主名册和份额；当日收到的申购央求，按照启 用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回央求，仅办理主袋账户的赎回 央求并支付赎回款项。 同期，基金管制东谈主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎回，并 根据主袋账户运作情况细目是否暂停申购。 外，本招募说明书“基金份额的申购、赎回”部分的申购、赎回轨则适用于主袋账户 份额。多半赎回按照单个洞开日内主袋账户份额净赎回央求高出前一处事日主袋账 户总份额的10%认定。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资 策略、组合限制、事迹相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金管 理东谈主贪图各项投资运作见识和基金事迹见识时仅需沟通主袋账户资产。   基金管制东谈主原则上应当在侧袋机制启用后20个交游日内完成对主袋账户投资组 合的调理，因资产流动性受限等中国证监会轨则的情形除外。   基金管制东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。   四、实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金管制东谈主和基金托管东谈主应付主袋账户资产进行估值             民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 并表现主袋账户的基金净值信息，暂停表现侧袋账户份额净值。侧袋账户的司帐核 算应恰当《企业司帐准则》的相干要求。  五、实施侧袋账户期间的基金用度 行动基数计提。 方可列支，关系用度可酌情收取或减免，但不得收取管制费。  六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付  特定资产以可出售、可转让、收复交游等神情收复流动性后，基金管制东谈主应当 按照基金份额持有东谈主利益最大化原则，选择将特定资产赐与处置变现等神情，实时 向侧袋账户份额持有东谈主支付对应变现金项。  侧袋机制实施期间，不论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管制东谈主都应当 实时向侧袋账户全部份额持有东谈主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产无法 一次性完成处置变现，基金管制东谈主在每次处置变现后均应按影相干法律律例要求及 时发布临时公告。  侧袋账户资产全部完成变现并拆开侧袋机制后，基金管制东谈主应实时遴聘恰当 《中华东谈主民共和国证券法》轨则的司帐师事务所进行审计并表现专项审计意见。  七、侧袋机制的信息表现  在启用侧袋机制、处置特定资产、拆开侧袋机制以及发生其他可能对投资者利 益产生紧要影响的事项后基金管制东谈主应实时发布临时公告。  基金管制东谈主应按照招募说明书“基金的信息表现”部分轨则的基金净值信息表现 神情和频率表现主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机制 期间本基金暂停表现侧袋账户份额净值和累计净值。  侧袋机制实施期间，基金管制东谈主应当在基金如期禀报中表现禀报期内侧袋账户 相干信息，基金如期禀报中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。司帐师事 务所对基金年度禀报进行审计时，应付禀报期内基金侧袋机制运行相干的司帐核算          民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 和年度禀报表现等发表审计意见。  八、本部分对于侧袋机制的相干轨则，如将来法律律例或监管法令修改导致相 关内容被取消或变更的，基金管制东谈主经与基金托管东谈主协商一致并履行允洽法子后， 可径直对本部老实容进行修改和调理，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。              民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                 第十八部分 风险揭示   一、商场风险   本基金主要投资于证券商场，而证券商场价钱受政事、经济、投资热情和交 易轨制等各种因素的影响会产生波动，从而对本基金投资产生潜在风险，导致基 金收益水平发生波动。   货币政策、财政政策、产业政策等国度宏不雅经济政策的变化对质券商场产生 一定影响，从而导致投资对象价钱波动，影响基金收益而产生的风险。   证券商场是国民经济的晴雨表，而经济运行则具有周期性的特质。跟着宏不雅 经济运行的周期性变化，基金所投资于证券的收益水平也会随之变化，从而产生 风险。   金融商场利率的变化径直影响着债券的价钱和收益率，也会影响企业的融资 成本和利润，进而影响基金持仓证券的收益水平。   基金收益的一部分将通过现金方法来分派，而现金可能因为通货扩张的影响 而使购买力下降，从而使基金的践诺投资收益下降。   二、管制风险   基金运作过程中由于基金投资策略、东谈主为因素、管制系统建设欠妥变成操作 弱点或公司里面失控而可能产生的损失。管制风险包括： 查验过程中，由于决策弱点可能给基金资产变成的损失。 误等东谈主为因素可能导致的损失。   三、信用风险   本基金在投资过程中，主要靠近以下两类信用风险：   第一类是所投资的债券自身的信用风险，包括：爽约风险，主如果指债券发           民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 行东谈主未能履行约定契约中的义务而变成经济损失的风险，即刊行东谈主不成履行还本 付息的处事而使基金资产的预期收益与践诺收益发生偏离所变成损失的风险；信 用评级调理风险，主如果指由于经济周期、行业周期、公司筹备管制等因素发生 不利变化，致使债券刊行东谈主的财务景象恶化，偿债才调缩短，由此变成债券信用 评级缩短、价钱着落，变成基金资产损失的风险。   第二类信用风险是债券交游敌手的风险，主如果指在债券的交游过程中，由 于交游敌手方不成足额按时交割，导致本基金可能无法按时收到或足额收到应得 的证券或价款而变成价款或证券的损失的风险，或者是指在回购交游的过程中， 融资方无法按时支付回购本金和利息所带来的风险。   四、本基金特等风险   ①信用风险：基金所投资的资产复古证券之债务东谈主出现爽约，或在交游过程 中发生交收爽约，或由于资产复古证券信用质地缩短导致证券价钱下降，变成基 金财产损失。   ②利率风险：商场利率波动会导致资产复古证券的收益率和价钱的变动，一 般而言，如果商场利率上升，本基金持有资产复古证券将靠近价钱下降、本金损 失的风险，而如果商场利率下降，资产复古证券利息的再投资收益将靠近下降的 风险。   ③流动性风险：受资产复古证券商场范围及交游活跃进度的影响，资产复古 证券可能无法在归拢价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性 风险。   ④提前偿付风险：债务东谈主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使 基金资产靠近再投资风险。   ⑤操作风险：基金相干当事东谈主在业务各设施操作过程中，因里面胁制存在缺 陷或者东谈主为因素变成操作弱点或违反操作规程等引致的风险，举例，越权违章交 易、交游弱点、IT系统故障等风险。   ⑥法律风险：由于法律律例方面的原因，某些商场行径受到限制或合同不成 宽阔履行，导致基金财产的损失。           民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   国债期货的投资可能靠近商场风险、基差风险、流动性风险。商场风险是因 期货商场价钱波动使所持有的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货市 场的特等风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波动，影响套期保值或套利 后果，使之发生不测损益的风险。流动性风险可分为两类：一类为畅通量风险， 是指期货合约无法实时以所但愿的价钱建立或了结头寸的风险，此类风险通常是 由商场穷乏广度或深度导致的；另一类为资金量风险，是指资金量无法昂扬保证 金要求，使得所持有的头寸靠近被强制平仓的风险。   ①港股交游失败风险   港股通业务试点期间存在逐日额度限制。在香港结合交游统共限公司开市前 阶段，当日额度使用完了的，新增的买单申报将靠近失败的风险；在联交所持续 交游时段，当日额度使用完了的，当日本基金将靠近不成通过港股通进行买入交 易的风险。如果将来港股通相干业务法令发生变化，以新的业务法令为准。   ②汇率风险   本基金以东谈主民币召募和计价，但本基金通过港股通投资于香港商场。港币相 对于东谈主民币的汇率变化将会影响本基金以东谈主民币计价的基金资产价值，从而导致 基金资产靠近潜在风险。东谈主民币对港币的汇率的波动也可能加大基金净值的波动， 从而对基金事迹产生影响。此外，由于基金运作中的汇率取自汇率发布机构，如 果汇率发布机构出现汇率发布时刻延伸或是汇率数据弱点等情况，可能会对基金 运作或者投资者的决策产生不利影响。   ③境外商场的风险   本基金通过内地与香港股票商场交游互联互通机制投资于香港商场，投资将 受到香港商场宏不雅经济运行情况、货币政策、财政政策、税收政策、产业政策、 交游法令、结算、托管以过火他运作风险等多种因素的影响，上述因素的波动和 变化可能会使基金资产靠近潜在风险。   对于每份基金份额而言，本基金建设了6个月的最短持有期限，投资者只可在 最短持有期限收尾日的下一处事日（含）起才能提议赎回央求，靠近在最短持有 期限内无法赎回的风险。             民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 所靠近的共同风险外，本基金还将靠近中国存托凭证价钱大幅波动以至出现较大 损失的风险，以及与中国存托凭证刊行机制相干的风险，包括存托凭证持有东谈主与 境外基础证券刊行东谈主的鼓吹在法律地位、享有权利等方面存在互异可能激发的风 险；存托凭证持有东谈主在分成派息、期骗表决权等方面的特殊安排可能激发的风险； 存托左券自动不断存托凭证持有东谈主的风险；因多地上市变成存托凭证价钱互异以 及波动的风险；存托凭证持有东谈主权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在 境外上市的基础证券刊行东谈主，在持续信息表现监管方面与境内可能存在互异的风 险；境表里证券交游机制、法律轨制、监管环境互异可能导致的其他风险。   五、职业谈德风险   职业谈德风险是指职工不驯服职业操守，发生造孽、违章行径从而可能导致 的损失。   六、流动性风险   因商场交游量不及，导致证券不成迅速、低成土产货转化为现金的风险。同期 在洞开式基金申购赎回过程中，可能会发生多半赎回的情形。多半赎回可能会产 生基金仓位调理的闭塞，导致流动性风险，以至影响基金份额净值。   （一）基金申购、赎回安排   投资东谈主具体请参见本招募说明书“第八部分基金份额的申购、赎回”，瞩目了 解本基金的申购以及赎回安排。   （二）拟投资商场、行业及资产的流动性风险评估   本基金的投资范围为具有考究流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的 股票（包括中小板、创业板过火他中国证监会允许上市的股票）、港股通标的股票、 存托凭证、债券（包括国债、央行单子、金融债券、企业债券、公司债券、中期 单子、短期融资券、次级债券、地方政府债券、可挪动债券（含可分离交游可转 债）、可交换债券过火他经中国证监会允许投资的债券）、资产复古证券、货币市 场器具（含同行存单）、国债期货以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他 金融器具(但须恰当中国证监会相干轨则)。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东谈主在履行允洽 法子后，不错将其纳入投资范围。              民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%， 投资于股票等权益类资产的比例不高出基金资产的20%，投资于港股通标的股票 比例为股票资产的0-50%。每个交游日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交游保证 金后，保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券。其 中，现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   如果法律律例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管制东谈主在履 行允洽法子后，不错调理上述投资品种的投资比例。   投资标的流动性属性是要紧的投资依据，通过对各种金融器具进行流动性分 类管制，分散安排各种资产到期时刻散布，灵验保障基金流动性安全。   （三）多半赎回情形下的流动性风险管制措施   当本基金发生多半赎回情形时，基金管制东谈主不错领受以下贱动性风险管制措 施：   （1）脱期办理多半赎回央求；   （2）暂停接受赎回央求；   （3）减慢支付赎回款项；   （4）中国证监会认定的其他措施。   （四）实施备用的流动性风险管制器具的情形、法子及对投资者的潜在影响   本基金管制东谈主在保障投资者正当利益的前提下，将在特定情形下运用流动性 风险管制器具对申购、赎回央求等进行限度调理，具体包括但不限于：   （1）脱期办理多半赎回央求；   （2）暂停接受赎回央求；   （3）减慢支付赎回款项；   （4）收取短期赎回费；   （5）暂停估值；   （6）实施侧袋机制；   （7）当令启动舞动订价机制。   针对实施上述备用的流动性风险管制器具，基金管制东谈主制定了相干业务法子， 确保流动性风险管制器具的实施。基金投资者可能因为上述机制的启动而导致延 迟收到赎回款项或提高申赎成本。             民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   同期，基金管制东谈主将密切关怀商场资金动向，提前调理投资和头寸安排，尽 可能的幸免出现不得作假施上述备用风险管制器具的流动性风险，确保公谈对待 投资者，将对投资者可能出现的潜在影响降至最低。   （五）实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险管制器具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户 进行处置计帐，并以处置变现后的款项向基金份额持有东谈主进行支付，目的在于有 效隔断并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手表现基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和挪动，仅主袋账户份额宽阔洞开赎回，因此启用 侧袋机制时持有基金份额的持有东谈主将在启用侧袋机制后同期持有主袋账户份额和 侧袋账户份额，侧袋账户份额不成赎回，其对应特定资产的变当前刻具有不细目 性，最终变现价钱也具有不细目性况且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资 产的估值，基金份额持有东谈主可能因此靠近损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不表现侧袋账户份额的净值，即便基金管制东谈主 在基金如期禀报中表现禀报期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不行动特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金管制东谈主不承担任何保证和承诺的处事。   基金管制东谈主将根据主袋账户运作情况合理细目申购政策，因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金管制东谈主贪图各项投资运作见识和基金事迹见识时仅需 沟通主袋账户资产，并根据相干轨则对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少 进行按投资损失处理，因此本基金表现的事迹见识不成反应特定资产的真不二价值 及变化情况。   七、基金财产投资运营过程中的升值税   鉴于基金管制东谈主为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法 规、税收政策的要求而成为征税义务东谈主，就包摄于基金的投资收益、投资酬报和/ 或本金承担征税义务。因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的升值税等税 负，仍由本基金财产承担。   八、合规性风险   合规性风险是指在基金管制或运作过程中，违反国度法律、律例的轨则，或            民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 者基金投资违反律例及基金合同关系轨则的风险。   九、其他风险 可能导致基金资产的损失。 东谈主自身径直胁制才调之外的风险，也可能导致基金或者基金份额持有东谈主利益受损。           民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)    第十九部分 基金合同的变更、拆开与基金财产计帐  一、《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律律例轨则和基 金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管制东谈主和基金托管 东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议胜利后两日内在指定媒介公告。  二、《基金合同》的拆开事由  有下列情形之一的，经履行相干法子后，《基金合同》应当拆开： 托管东谈主链接的；  三、基金财产的计帐 立基金财产计帐小组，基金管制东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金计帐。 东谈主、具有从事证券、期货相干业务资历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的 东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的处当事者谈主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。  （1）《基金合同》拆开情形出当前，由基金财产计帐小组统一接受基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作计帐禀报；             民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （5）遴聘司帐师事务所对计帐禀报进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐报 告出具法律意见书；  （6）将计帐禀报报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分派。 能实时变现的，基金管制东谈主可在该等证券可畅通明进行二次或屡次计帐。本基金的 计帐期限自动顺延至全部基金财产计帐完了之日。  四、计帐用度  计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的统共合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。  五、基金财产计帐剩余资产的分派  依据基金财产计帐的分派决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并归赵基金债务后，按基金份额持有东谈主办有的基金份额 比例进行分派。  六、基金财产计帐的公告  计帐过程中的关系紧要事项须实时公告；基金财产计帐禀报经具有证券、期货 相干业务资历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会 备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐禀报报中国证监会备案后5个处事 日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐禀报登载在指定 网站上，并将计帐禀报提醒性公告登载在指定报刊上。  七、基金财产计帐账册及文献的保存  基金财产计帐账册及关系文献由基金托管东谈主保存15年以上。        民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)        第二十部分 基金合同内容纲领 基金合同内容纲领，请见附件一。        民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)      第二十一部分 基金托管左券内容纲领 基金托管左券内容纲领，请见附件二。            民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)         第二十二部分 对基金份额持有东谈主的服务   基金管制东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供以下一系列服务：   一、基金份额持有东谈主登记服务   基金管制东谈主或者托付基金登记机构为基金份额持有东谈主提供登记服务。基金登记 机构配备安全、完善的电脑系统及通信系统，准确、实时地为基金份额持有东谈主办理 基金账户与基金份额的登记、管制、托管与转托管，基金份额持有东谈主名册的管制， 权益分派时红利的登记、派发，基金交游份额的计帐过户和基金交游资金的交收等 服务。   二、网上交游服务   基金管制东谈主为基金份额持有东谈主提供网上交游平台。通过先进的收集通信技能， 为基金份额持有东谈主提供高效安全的基金交游服务、实时迅捷的基金信息和搭理服务。   三、主动文书服务   基金管制东谈主不错通过电子邮件、短信、主动致电等神情为基金份额持有东谈主提供 各项主动文书服务；基金管制东谈主公告及要紧信息将通过轨则媒介发布。基金管制东谈主 不错为基金份额持有东谈主提供以电子方法为主的阐明单、对账单等基金信息服务。   四、查询服务   为便捷基金份额持有东谈主随时了解基金管制东谈主相干信息及投资资讯，基金管制东谈主 灵通24小时自动语音服务、网上查询等神情。通过以上神情可进行基金管制东谈主信息 查询和基金份额持有东谈主账户信息查询。   五、在线客服   基金份额持有东谈主不错拜谒基金管制东谈主网站www.msjyfund.com.cn，登录在线客 服，完结基金管制东谈主与投资东谈主网上头对面答疑解惑。   六、多元贵寓索求   基金管制东谈主为基金份额持有东谈主提供瞩目的专科基金投资贵寓，便于办理各种交 易手续，同期为便捷基金份额持有东谈主索求，基金管制东谈主提供了多元化的贵寓索求服 务，索求阶梯各种，贵寓内容丰富详备。   统共对外公布文献及各种相干历史文献均可向客户服务东谈主员索求，客户服务东谈主 员可通过传真、Email提供；同期，基金管制东谈主网站上提供各种贵寓、业务表单及 公告下载。                民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   七、资讯服务定制   为进一步提高基金运作的透明度，晋升服务品性，使基金份额持有东谈主实时了解 基金投资资讯，基金管制东谈主推出全地点资讯服务定制神情。基金份额持有东谈主可通过 客服热线、基金管制东谈主网站、短信定制各种资讯，基金管制东谈主通过传真、Email、 短信等多渠谈发送资讯定制服务。   八、投资业务参谋   基金管制东谈主的专科客户服务代表将在轨则的处事时刻内回答客户提议的问题， 提供对于基金投资全地点的参谋服务。   九、投诉与建议的受理   基金管制东谈主以为基金份额持有东谈主的合理建议是基金管制东谈主发展的能源与标的。 如果对基金管制东谈主提供的各种服务感到不幽闲或有其他需求，可通过电话、来信、 传真、Email、手机短信等各种神情随时向基金管制东谈主提议，也可径直与客户服务 东谈主员接洽，基金管制东谈主将领受限期处理、分级管制的原则，实时处理客户的投诉与 建议。   十、客户互动行为   基金管制东谈主为基金份额持有东谈主举办各种互动行为，如基金份额持有东谈主碰头会、 搭理讲座等，以加强基金份额持有东谈主与基金管制东谈主之间的互动接洽。   十一、基金管制东谈主有权根据基金份额持有东谈主的需要、商场景象以及基金管制东谈主 服务才调的变化，增多、修改上述服务神情。   十二、基金管制东谈主客户服务中心接洽神情   客户服务电话：400-8888-388   网址：www.msjyfund.com.cn   客户服务电子信箱：services@msjyfund.com.cn   十三、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法融会的内容，可通过上述神情 接洽本基金管制东谈主。请确保投资前，您/贵机构如故全面融会了本招募说明书。                     民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                     第二十三部分 其他应表现事项   本基金2023年07月15日至2024年07月12日在中国证监会指定报刊和指定网站发 布的公告：      公告日历                             公告称号                      民生加银基金管制有限公司旗下部分基金 2023 年第 2 季度                      禀报提醒性公告                      民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金 2023 年第                      民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金基金司理                      变更公告                      民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金（A 类份                      额）基金产物贵寓纲领更新                      民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募                      说明书(2023 年第 1 号)                      民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金（C 类份                      额）基金产物贵寓纲领更新                      民生加银基金管制有限公司旗下部分基金 2023 年中期禀报                      提醒性公告                      民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金 2023 年中                      期禀报                      民生加银基金管制有限公司旗下部分基金 2023 年第 3 季度                      禀报提醒性公告                      民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金 2023 年第                      民生加银基金管制有限公司旗下部分基金 2023 年第 4 季度                      禀报提醒性公告                      民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金 2023 年第                      民生加银基金管制有限公司旗下部分基金 2023 年年度禀报                      提醒性公告                      民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金 2023 年年                      度禀报                      民生加银基金管制有限公司旗下部分基金 2024 年第 1 季度                      禀报提醒性公告                      民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金 2024 年第                      民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金（A 类份                      额）基金产物贵寓纲领更新                      民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金（C 类份                      额）基金产物贵寓纲领更新          民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)      第二十四部分 招募说明书的存放及查阅神情  一、招募说明书的存放地点  本招募说明书存放在基金管制东谈主、基金托管东谈主、其他基金销售机构的住所，并 刊登在基金管制东谈主、基金托管东谈主、其他基金销售机构的网站上。  二、招募说明书的查阅神情  投资东谈主可在办公时刻免费查阅本基金的招募说明书，或通过基金管制东谈主、基金 托管东谈主、其他基金销售机构的网站查询，也可按工本费购买本招募说明书的复印件， 但内容应以本基金招募说明书的原本为准。          民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)              第二十五部分 备查文献  备查文献等文本存放在基金管制东谈主、基金托管东谈主和其他基金销售机构的住所， 在办公时刻内可供免费查阅。  （一）中国证监会准予民生加银家盈6个月持有期债券型证券投资基金召募注 册的文献；  （二）《民生加银家盈6个月持有期债券型证券投资基金基金合同》；  （三）《民生加银家盈6个月持有期债券型证券投资基金托管左券》；  （四）法律意见书；  （五）基金管制东谈主业务资历批件、营业牌照；  （六）基金托管东谈主业务资历批件、营业牌照；  （七）中国证监会要求的其他文献。                                 民生加银基金管制有限公司                                      二〇二四年八月二日             民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)              附件一：基金合同内容纲领          （本纲领如与基金合同正文不符，以基金合同正文为准）  一、基金份额持有东谈主、基金管制东谈主和基金托管东谈主的权利、义务  （一）基金管制东谈主的权利与义务 不限于：  （1）照章召募资金；  （2）自《基金合同》胜利之日起，根据法律律例和《基金合同》孤独运用并 管制基金财产；  （3）依照《基金合同》收取基金管制费以及法律律例轨则或中国证监会批准 的其他用度；  （4）销售基金份额；  （5）按照轨则召集基金份额持有东谈主大会；  （6）依据《基金合同》及关系法律轨则监督基金托管东谈主，如以为基金托管东谈主 违反了《基金合同》及国度关系法律轨则，应呈报中国证监会和其他监管部门，并 选择必要措施保护基金投资者的利益；  （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；  （8）采纳、更换基金销售机构，对基金销售机构的相干行径进行监督和处理；  （9）担任或托付其他恰当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 获取《基金合同》轨则的用度；  （10）依据《基金合同》及关系法律轨则决定基金收益的分派决策；  （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购、赎回与挪动央求；  （12）依照法律律例为基金的利益对被投资公司期骗鼓吹权利，为基金的利益 期骗因基金财产投资于证券所产生的权利；  （13）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；  （14）以基金管制东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益期骗诉讼权利或者实 施其他法律行径；  （15）采纳、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为基 金提供服务的外部机构；          民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （16）在恰当关系法律、律例的前提下，制订和调理关系基金认购、申购、赎 回、挪动、如期定额投资、转托管和非交游过户等业务法令；  （17）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；  （2）办理基金备案手续；  （3）自《基金合同》胜利之日起，以敦朴信用、严慎起劲的原则管制和运用 基金财产；  （4）配备饱胀的具有专科资历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 筹备神情管制和运作基金财产；  （5）建立健全里面风险胁制、监察与稽核、财务管制及东谈主事管制等轨制，保 证所管制的基金财产和基金管制东谈主的财产相互孤独，对所管制的不同基金分别管制， 分别记账，进行证券投资；  （6）除依据《基金法》、《基金合同》过火他关系轨则外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产；  （7）照章接受基金托管东谈主的监督；  （8）选择允洽合理的措施使贪图基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法恰当《基金合同》等法律文献的轨则，按关系轨则贪图并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；  （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐禀报；  （10）编制季度禀报、中期禀报和年度禀报；  （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过火他关系轨则，履行信息表现及报 告义务；  （12）保守基金买卖高明，不泄露基金投资筹划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过火他关系轨则另有轨则外，在基金信息公开表现前应予秘籍，不向 他东谈主泄露；  （13）按《基金合同》的约定细目基金收益分派决策，实时向基金份额持有东谈主            民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 分派基金收益；   （14）按轨则受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他关系轨则召集基金份额持有东谈主大会 或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按轨则保存基金财产管制业务行为的司帐账册、报表、记录和其他相干 贵寓15年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在轨则时刻发出，况且保 证投资者八成按照《基金合同》轨则的时刻和神情，随时查阅到与基金关系的公开 贵寓，并在支付合理成本的条件下得到关系贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变 现和分派；   （19）靠近赶走、照章被取销或者被照章宣告停业时，实时禀报中国证监会并 文书基金托管东谈主；   （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东谈主正当权 益时，应当承担补偿处事，其补偿处事不因其退任而奉命；   （21）监督基金托管东谈主按法律律例和《基金合同》轨则履行我方的义务，基金 托管东谈主违反《基金合同》变成基金财产损失机，基金管制东谈主应为基金份额持有东谈主利 益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金管制东谈主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理关系基金 事务的行径承担处事；   （23）以基金管制东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益期骗诉讼权利或实施其他 法律行径；   （24）基金管制东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成生 效，基金管制东谈主承担全部召募用度，将已召募资金加计银行同期活期进款利息在基 金召募期收尾后30日内退还基金认购东谈主；   （25）履行胜利的基金份额持有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东谈主的权利与义务          民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 不限于：  （1）自《基金合同》胜利之日起，照章律律例和《基金合同》的轨则安全保 管基金财产；  （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律律例轨则或监管部门批准 的其他用度；  （3）监督基金管制东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管制东谈主有违反《基金 合同》及国度法律律例行径，对基金财产、其他当事东谈主的利益变成紧要损失的情形， 应呈报中国证监会，并选择必要措施保护基金投资者的利益；  （4）根据相干商场法令，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券、期货交游资金计帐；  （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；  （6）在基金管制东谈主更换时，提名新的基金管制东谈主；  （7）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）以敦朴信用、起劲尽责的原则持有并安全守护基金财产；  （2）设立专门的基金托管部门，具有恰当要求的营业场所，配备饱胀的、合 格的熟悉基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托做事宜；  （3）建立健全里面风险胁制、监察与稽核、财务管制及东谈主事管制等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金 财产相互孤独；对所托管的不同的基金分别建设账户，孤独核算，分账管制，保证 不同基金之间在账户建设、资金划拨、账册记录等方面相互孤独；  （4）除依据《基金法》、《基金合同》过火他关系轨则外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主托管基金财产；  （5）守护由基金管制东谈主代表基金签订的与基金关系的紧要合同及关系凭证；  （6）按轨则开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金管制东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；  （7）保守基金买卖高明，除《基金法》、《基金合同》过火他关系轨则另有规            民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 定外，在基金信息公开表现前赐与秘籍，不得向他东谈主泄露；  （8）复核、审查基金管制东谈主贪图的基金资产净值、基金份额净值、基金份额 申购、赎回价钱；  （9）办理与基金托管业务行为关系的信息表现事项；  （10）对基金财务司帐禀报、季度禀报、中期禀报和年度禀报出具意见，说明 基金管制东谈主在各要紧方面的运作是否严格按照《基金合同》的轨则进行；如果基金 管制东谈主有未履行《基金合同》轨则的行径，还应当说明基金托管东谈主是否选择了允洽 的措施；  （11）保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他相干贵寓15年以上；  （12）根据需要从基金管制东谈主或其托付的登记机构处领受并保存基金份额持有 东谈主名册；  （13）按轨则制作相干账册并与基金管制东谈主查对；  （14）依据基金管制东谈主的指示或关系轨则向基金份额持有东谈主支付基金收益和赎 回款项；  （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他关系轨则，召集基金份额持有东谈主大 会或配合基金管制东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；  （16）按照法律律例和《基金合同》及《托管左券》的轨则监督基金管制东谈主的 投资运作；  （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变现和分 配；  （18）靠近赶走、照章被取销或者被照章宣告停业时，实时禀报中国证监会和 银行监管机构，并文书基金管制东谈主；  （19）因违反《基金合同》及《托管左券》导致基金财产损失机，本旨担补偿 处事，其补偿处事不因其退任而奉命；  （20）按轨则监督基金管制东谈主按法律律例和《基金合同》轨则履行我方的义务， 基金管制东谈主因违反《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主利益向 基金管制东谈主追偿；  （21）履行胜利的基金份额持有东谈主大会的决议；  （22）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。             民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （三）基金份额持有东谈主的权利和义务  基金投资者持有本基金基金份额的行径即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和《基金 合同》确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东谈主行动《基金 合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。  归拢类别每份基金份额具有同等的正当权益。 括但不限于：  （1）分享基金财产收益；  （2）参与分派计帐后的剩余基金财产；  （3）照章转让或者央求赎回其持有的基金份额；  （4）按照轨则要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；  （5）出席或者委用代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会审 议事项期骗表决权；  （6）查阅或者复制公开表现的基金信息贵寓；  （7）监督基金管制东谈主的投资运作；  （8）对基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的行径照章 拿告状讼或仲裁；  （9）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：  （1）厚爱阅读并驯服《基金合同》、招募说明书等信息表现文献；  （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受才调，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；  （3）关怀基金信息表现，实时期骗权利和履行义务；  （4）缴纳基金认购、申购款项及法律律例和《基金合同》所轨则的用度；  （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金损失或者《基金合同》拆开的有 限处事；  （6）不从事任何有损基金过火他《基金合同》当事东谈主正当权益的行为；            民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （7）履行胜利的基金份额持有东谈主大会的决议；  （8）返还在基金交游过程中因任何原因获取的欠妥得利；  （9）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。  二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的法子和法令  基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代表 有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。基金份额持有东谈主办有的每一基金份额拥 有对等的投票权。若将来法律律例对基金份额持有东谈主大会另有轨则的，以届时灵验 的法律律例为准。  本基金份额持有东谈主大会不设日常机构。在本基金存续期内，根据本基金的运作 需要，基金份额持有东谈主大会不错增设日常机构，日常机构的设立与运作应当根据相 关法律律例和中国证监会的轨则进行。  （一）召开事由 需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有东谈主大会：  （1）拆开《基金合同》；  （2）更换基金管制东谈主；  （3）更换基金托管东谈主；  （4）挪动基金运作神情；  （5）调理基金管制东谈主、基金托管东谈主的酬谢法式或提高销售服务费；  （6）变更基金类别；  （7）本基金与其他基金的合并；  （8）变更基金投资见识、范围或策略；  （9）变更基金份额持有东谈主大会法子；  （10）基金管制东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；  （11）单独或算计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额 持有东谈主（以基金管制东谈主收到提议当日的基金份额贪图，下同）就归拢事项书面要求 召开基金份额持有东谈主大会；  （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生紧要影响的其他事项；  （13）法律律例、《基金合同》或中国证监会轨则的其他应当召开基金份额持            民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 有东谈主大会的事项。 本色性不利影响的前提下，以下情况可由基金管制东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不 需召开基金份额持有东谈主大会：   （1）法律律例要求增多的基金用度的收取；   （2）调理本基金的申购费率、调低销售服务费费率或变更收费神情、调低赎 回费率；   （3）在不违反法律律例轨则的情况下，增多、减少或调理基金份额类别或分 类法令；   （4）因相应的法律律例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无本色性不利影响或修改 不触及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生紧要变化；   （6）基金推出新业务或服务；   （7）基金管制东谈主、登记机构、基金销售机构在法律律例轨则或中国证监会许 可的范围内且在对现存基金份额持有东谈主利益无本色性不利影响的前提下，调理关系 申购、赎回、挪动、基金交游、非交游过户、转托管等业务法令；   （8）按照法律律例和《基金合同》轨则不需召开基金份额持有东谈主大会的之外 的其他情形。   （二）会议召集东谈主及召集神情 管制东谈主召集。 出版面提议。基金管制东谈主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 见知基金托管东谈主。基金管制东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金管制东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行 召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并见知基金管制东谈主，基金管制东谈主应当配 合。           民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 召开基金份额持有东谈主大会，应当向基金管制东谈主提议书面提议。基金管制东谈主应当自收 到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面见知提议提议的基金份额持有东谈主代 表和基金托管东谈主。基金管制东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金管制东谈主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主仍认 为有必要召开的，应当向基金托管东谈主提议书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提 议之日起10日内决定是否召集，并书面见知提议提议的基金份额持有东谈主代表和基金 管制东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并见知基 金管制东谈主，基金管制东谈主应当配合。 基金份额持有东谈主大会，而基金管制东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或算计代表基 金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前30日报中 国证监会备案。基金份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基金管制东谈主、 基金托管东谈主应当配合，不得阻挠、滋扰。 登记日。   （三）召开基金份额持有东谈主大会的文书时刻、文书内容、文书神情 基金份额持有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时刻、地点和会议方法；   （2）会议拟审议的事项、议事法子和表决神情；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权托付证明的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理 灵验期限等）、投递时刻和地点；   （5）会务常设接洽东谈主姓名及接洽电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文书的其他事项。 说明本次基金份额持有东谈主大会所选择的具体通信神情、托付的公证机关过火接洽方 式和接洽东谈主、书面表决意见寄交的截止时刻和收取神情。             民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文书基金管制东谈主到指 定地点对表决意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行书面通 知基金管制东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管制东谈主或 基金托管东谈主拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票 遵循。   （四）基金份额持有东谈主出席会议的神情   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会神情、通信开会神情或法律律例及监管机 关允许的其他神情召开，会议的召开神情由会议召集东谈主细目。 表出席，现场开会时基金管制东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有东谈主 大会，基金管制东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决遵循。现场开会同期 恰当以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托付东谈主办 有基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付证明恰当法律律例、《基金合同》 和会议文书的轨则，况且持有基金份额的凭证与基金管制东谈主办有的登记贵寓相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证炫夸，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时刻的3个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有东谈主大会。重新召集的基金份额持 有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 式或大会公告载明的其他神情在表决胁制日往日投递至召集东谈主指定的地址。通信开 会应以书面神情或大会公告载明的其他神情进行表决。   在同期恰当以下条件时，通信开会的神情视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文书后，在2个处事日内连气儿公 布相干提醒性公告；           民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （2）召集东谈主按基金合同约定文书基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则 为基金管制东谈主）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托 管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管制东谈主）和公证机关的监督下按照会议 文书轨则的神情收取基金份额持有东谈主的书面表决意见；基金托管东谈主或基金管制东谈主经 文书不参加收取书面表决意见的，不影响表决遵循；   （3）本东谈主径直出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见的，基金份额持有 东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东谈主径直出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见基金份额持有东谈主所持有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额 持有东谈主大会召开时刻的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额 持有东谈主大会。重新召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之 一）基金份额的持有东谈主径直出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见；   （4）上述第（3）项中径直出具表决意见的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主出 具表决意见的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理 东谈主出具的托付东谈主办有基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付证明恰当法律法 规、《基金合同》和会议文书的轨则，并与基金登记机构记录相符。 其他神情授权其代理东谈主出席基金份额持有东谈主大会，授权神情不错领受书面、收集、 电话、短信或其他神情，具体神情由会议召集东谈主细目并在会议文书中列明；在会议 召开神情上，本基金亦可领受其他非现场神情或者以现场神情与非现场神情相结合 的神情召开基金份额持有东谈主大会，会议法子比照现场开会和通信神情开会的法子进 行。基金份额持有东谈主不错领受书面、收集、电话、短信或其他神情进行表决，具体 神情由会议召集东谈主细目并在会议文书中列明。   （五）议事内容与法子   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修改、 决定拆开《基金合同》、更换基金管制东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法 律律例及《基金合同》轨则的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额持有东谈主 大会计划的其他事项。            民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召蚁集议的文书后，对原有提案的修改应当 在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。  基金份额持有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。  （1）现场开会  在现场开会的神情下，开首由大会主办东谈主按照下列第七条文定法子细目和公布 监票东谈主，然后由大会主办东谈主宣读提案，经计划后进行表决，并形成大会决议。大会 主办东谈主为基金管制东谈主授权出席会议的代表，在基金管制东谈主授权代表未能主办大会的 情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主办；如果基金管制东谈主授权代表和基 金托管东谈主授权代表均未能主办大会，则由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主所持 表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生又名基金份额持有东谈主行动该次基金 份额持有东谈主大会的主办东谈主。基金管制东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主办基金份额持有 东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的遵循。  会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称号）、身份证明文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托付东谈主姓 名（或单元称号）和接洽神情等事项。  （2）通信开会  在通信开会的情况下，开首由召集东谈主提前30日公布提案，在所文书的表决截止 日历后2个处事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部灵验表决，在公证机关监 督下形成决议。  （六）表决  基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。  基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和至极决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第2项所轨则的须以至极 决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的神情通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外，挪动 基金运作神情、更换基金管制东谈主或者基金托管东谈主、拆开《基金合同》、本基金与其           民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 他基金合并以至极决议通过方为灵验。  基金份额持有东谈主大会选择记名神情进行投票表决。  选择通信神情进行表决时，除非在计票时有充分的违反字据证明，不然提交符 合会议文书中轨则的阐明投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头恰当 会议文书轨则的书面表决意见视为灵验表决，表决意见支吾不清或相互矛盾的视为 弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总和。  基金份额持有东谈主大会的各项提案或归拢项提案内比肩的各项议题应当分开审议、 逐项表决。  （七）计票  （1）如大会由基金管制东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的主办东谈主 应当在会议运行后布告在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额 持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额持 有东谈主自行召集或大会诚然由基金管制东谈主或基金托管东谈主召集，然则基金管制东谈主或基金 托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的主办东谈主应当在会议运行后布告在出席 会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票东谈主。基金管制东谈主或 基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的遵循。  （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主办东谈主马上 公布计票结果。  （3）如果会议主办东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀疑， 不错在布告表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘货。监票东谈主应当进行重新清 点，重新盘货以一次为限。重新盘货后，大会主办东谈主应当马上公布重新盘货结果。  （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金管制东谈主或基金托管东谈主拒不出席大 会的，不影响计票的遵循。  在通信开会的情况下，计票神情为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托 管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管制东谈主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金管制东谈主或基金托管东谈主拒派代表对书 面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。             民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （八）胜利与公告   基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。   基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起胜利。   基金份额持有东谈主大会决议自胜利之日起2日内在指定媒介上公告。如果领受通 讯神情进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机 构、公证员姓名等一同公告。   基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当履行胜利的基金份额持有东谈主大 会的决议。胜利的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金管制东谈主、 基金托管东谈主均有不断力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则相干基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主和 侧袋份额持有东谈主分别持有或代表的基金份额或表决权恰当该等比例，但若相干基金 份额持有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈主办有或 代表的基金份额或表决权恰当该等比例： 金份额 10%以上（含 10%）； 日相干基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日相干基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日相干基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大会召 开时刻的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有东谈主大会 应当有代表三分之一以上（含三分之一）相干基金份额的持有东谈主参与或授权他东谈主参 与基金份额持有东谈主大会投票； （含 50%）选举产生又名基金份额持有东谈主行动该次基金份额持有东谈主大会的主办东谈主；           民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。  归拢主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。  （十）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事法子、表决 条件等轨则，但凡径直援用法律律例的部分，如将来法律律例修改导致相干内容被 取消或变更的或法律律例增多新的持有东谈主大会机制的，基金管制东谈主提前公告后，可 径直对本部老实容进行修改和调理或补充，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。  三、基金收益分派原则 益分派，具体分派决策以公告为准，若《基金合同》胜利发火3个月可不进行收益 分派； 金份额净值减去每单元基金份额收益分派金额后不成低于面值；  在恰当法律律例及基金合同约定，并对基金份额持有东谈主利益无本色不利影响的 前提下，基金管制东谈主可对基金收益分派原则和支付神情进行调理，不需召开基金份 额持有东谈主大会。  四、基金合同拆除和拆开的事由、法子以及基金财产计帐神情  （一）《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律律例轨则和 基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管制东谈主和基金托 管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议胜利后两日内在指定媒介公告。             民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （二）《基金合同》的拆开事由  有下列情形之一的，经履行相干法子后，《基金合同》应当拆开： 托管东谈主链接的；  （三）基金财产的计帐 立基金财产计帐小组，基金管制东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金计帐。 东谈主、具有从事证券、期货相干业务资历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的 东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的处当事者谈主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。  （1）《基金合同》拆开情形出当前，由基金财产计帐小组统一接受基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作计帐禀报；  （5）遴聘司帐师事务所对计帐禀报进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐报 告出具法律意见书；  （6）将计帐禀报报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分派。 能实时变现的，基金管制东谈主可在该等证券可畅通明进行二次或屡次计帐。本基金的 计帐期限自动顺延至全部基金财产计帐完了之日。  （四）计帐用度           民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的统共合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。  （五）基金财产计帐剩余资产的分派  依据基金财产计帐的分派决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并归赵基金债务后，按基金份额持有东谈主办有的基金份额 比例进行分派。  （六）基金财产计帐的公告  计帐过程中的关系紧要事项须实时公告；基金财产计帐禀报经具有证券、期货 相干业务资历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会 备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐禀报报中国证监会备案后5个处事 日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐禀报登载在指定 网站上，并将计帐禀报提醒性公告登载在指定报刊上。  （七）基金财产计帐账册及文献的保存  基金财产计帐账册及关系文献由基金托管东谈主保存15年以上。  五、争议处分神情   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关系的一切争 议，基金合同当事东谈主应尽量通过协商、融合阶梯处分。不肯或者不成通过协商、 融合处分的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中 国国际经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁法令进行仲裁。仲裁地点为北京市。 仲裁裁决是终端的，对各方当事东谈主均有不断力，除非仲裁裁决另有轨则，仲裁费 由败诉方承担。  争议处理期间，两边当事东谈主应坚守基金管制东谈主和基金托管东谈主职责，各自连续忠 实、起劲、尽责地履行基金合同和托管左券轨则的义务，爱戴基金份额持有东谈主的合 法权益。  《基金合同》受中国法律统率。  六、基金合同存放地和投资东谈主取得基金合同的神情  《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管制东谈主、基金托管东谈主、销售机构的 办公场所和营业场所查阅。                  民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                 附件二：基金托管左券内容纲领         （本纲领如与基金托管左券正文不符，以基金托管左券正文为准）     一、基金托管左券当事东谈主     （一）基金管制东谈主     称号：民生加银基金管制有限公司     住所：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     法定代表东谈主：张焕南     成立时刻：2008年11月3日     批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管制委员会证监许可[2008]1187 号     注册成本：叁亿元东谈主民币     组织方法: 有限处事公司（中外结伴）     筹备范围：基金召募、基金销售、资产管制和中国证监会许可的其他业务     存续期间：持续筹备     电话： 010-68960030     传真： 010-88566500     接洽东谈主：张冬梅     （二）基金托管东谈主     称号：中国工商银行股份有限公司     住所：北京市西城区复兴门内大街55号（100032）     法定代表东谈主：陈四清     电话：（010）66105799     传真：（010）66105798     接洽东谈主：郭明     成立时刻：1984年1月1日     组织方法：股份有限公司     注册成本：东谈主民币35，640，625.7089万元     批准设立机关和设立文号：国务院《对于中国东谈主民银行专门期骗中央银行职能 的决定》（国发[1983]146号）           民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   基金托管业务批准文号：中国证监会和中国东谈主民银行证监基字[1998]3号   存续期间：持续筹备   筹备范围：办理东谈主民币进款、贷款、同行拆借业务；国表里结算；办理单子承 兑、贴现、转贴现、各种汇兑业务；代理资金计帐；提供信用证服务及担保；代理 销售业务；代理刊行、代理承销、代理兑付政府债券；代收代付业务；代理证券投 资基金计帐业务（银证转账）；保障代理业务；代理政策性银行、异邦政府和国际 金融机构贷款业务；守护箱服务；刊行金融债券；买卖政府债券、金融债券；证券 投资基金、企业年金托管业务；企业年金受托管制服务；年金账户管制服务；洞开 式基金的注册登记、认购、申购和赎回业务；资信观看、参谋、见证业务；贷款承 诺；企业、个东谈主财务参谋人服务；组织或参加银团贷款；外汇进款；外汇贷款；外币 兑换；出口托收及入口代收；外汇单子承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；刊行、 代理刊行、买卖或代理买卖股票之外的外币有价证券；自营、代客外汇买卖；外汇 金融繁衍业务；银行卡业务；电话银行、网上银行、手机银行业务；办理结汇、售 汇业务；经国务院银行业监督管制机构批准的其他业务。   二、基金托管东谈主对基金管制东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主对基金管制东谈主的投资行径期骗监督权 投资范围、投资对象进行监督。   本基金的投资范围为具有考究流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的股 票（包括中小板、创业板过火他中国证监会允许上市的股票）、存托凭证、港股通 标的股票、债券（包括国债、央行单子、金融债券、企业债券、公司债券、中期票 据、短期融资券、次级债券、地方政府债券、可挪动债券（含可分离交游可转债）、 可交换债券过火他经中国证监会允许投资的债券）、资产复古证券、货币商场器具 （含同行存单）、国债期货以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融工 具(但须恰当中国证监会相干轨则)。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东谈主在履行允洽程 序后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%，投 资于股票等权益类资产的比例不高出基金资产的20%，投资于港股通标的股票比例              民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 为股票资产的0-50%。每个交游日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交游保证金后， 保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券。其中，现 金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   如果法律律例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管制东谈主在履行 允洽法子后，不错调理上述投资品种的投资比例。 融资比例进行监督：   （1）本基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%，投资于股票等权益类 资产的比例不高出基金资产的20%，投资于港股通标的股票比例为股票资产的0-   （2）每个交游日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交游保证金后，保持不低 于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，前述现金不包括结 算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不高出基金资产净值的10%；   （4）本基金管制东谈主管制且本基金托管东谈主托管的全部基金持有一家公司刊行的 证券，不高出该证券的10％，透澈按照关系指数的组成比例进行证券投资的基金品 种不错不受此条目轨则的比例限制；   （5）本基金管制东谈主管制且本基金托管东谈主托管的全部洞开式基金（包括洞开式 基金以及处于洞开期的如期洞开基金）持有一家上市公司刊行的可畅通股票，不得 高出该上市公司可畅通股票的15%；   （6）本基金管制东谈主管制且本基金托管东谈主托管的全部投资组合持有的一家上市 公司刊行的可畅通股票，不得高出该上市公司可畅通股票的30%；   （7）本基金投资于归拢原始权益东谈主的各种资产复古证券的比例，不得高出基 金资产净值的10％；   （8）本基金持有的全部资产复古证券，其市值不得高出基金资产净值的20％；   （9）本基金持有的归拢(指归拢信用级别)资产复古证券的比例，不得高出该 资产复古证券范围的10％；   （10）本基金管制东谈主管制且本基金托管东谈主托管的全部基金投资于归拢原始权益 东谈主的各种资产复古证券，不得高出其各种资产复古证券算计范围的10％；           民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （11）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产复古证券。基 金持有资产复古证券期间，如果其信用等第下降、不再恰当投资法式，应在评级报 密告布之日起3个月内赐与全部卖出；   （12）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不高出本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不高出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （13）本基金进入天下银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得高出基金 资产净值的40%，在天下银行间同行商场中的债券回购最历久限为1年，债券回购 到期后不缓期；   （14）本基金主动投资于流动性受限资产的市值算计不得高出该基金资产净值 的15%，因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金范围变动等基金管制东谈主之外的 因素致使基金不恰当该比例限制的，基金管制东谈主不得主动新增流动性受限资产的投 资；   （15）本基金资产总值不得高出基金资产净值的140%；   （16）若本基金参与国债期货交游的，在职何交游日日终，持有的买入国债期 货合约价值，不得高出基金资产净值的15%；在职何交游日日终，持有的卖放洋债 期货合约价值不得高出基金持有的债券总市值的30%；本基金所持有的债券（不含 到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖放洋债期货合约价值，算计（轧差 贪图）应当恰当基金合同对于债券投资比例的关系约定；本基金在职何交游日内交 易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得高出上一交游日基金资产净值的   （17）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交游的股票履行；   除上述第（2）、（11）、（14）项外，因证券、期货商场波动、证券刊行东谈主合并、 基金范围变动等基金管制东谈主之外的因素致使基金投资比例不恰当上述轨则投资比例 的，基金管制东谈主应当在10个交游日内进行调理，但中国证监会轨则的特殊情形除外。   基金管制东谈主应当自基金合同胜利之日起6个月内使基金的投资组合比例恰当基 金合同的关系约定。在上述期间内，本基金的投资范围应当恰当基金合同的约定。 基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同胜利之日起运行。   对于因法律律例变化导致本基金投资范围及投资限制调理的，基金管制东谈主应提 前文书基金托管东谈主，经基金托管东谈主书面同意后方可纳入投资监督范围。基金管制东谈主             民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 清醒基金托管东谈主投资监督职责的履行受外部数据来源或系统开荒等因素影响，基金 管制东谈主应为托管东谈主系统调理预留所需的合理必要时刻。 资辞让行径进行监督：  根据法律律例的轨则及《基金合同》的约定，本基金辞让从事下列行径：  （1）承销证券；  （2）违反轨则向他东谈主贷款或者提供担保；  （3）从事承担无穷处事的投资；  （4）向其基金管制东谈主、基金托管东谈主出资；  （5）买卖其他基金份额，然则法律律例或中国证监会另有轨则的除外。  基金管制东谈主运用基金财产买卖基金管制东谈主、基金托管东谈主过火控股鼓吹、践诺控 制东谈主或者与其有其他紧要历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联交游的，应当恰当基金的投资见识和投资策略，谨守基金份额 持有东谈主利益优先的原则，防守利益糟塌，建立健全里面审批机制和评估机制，按照 商场公谈合理价钱履行。相干交游必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律律例 赐与表现。紧要关联交游应提交基金管制东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的独 立董事通过。基金管制东谈主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。  法律、行政律例或监管部门取消或变更上述辞让性轨则，如适用于本基金，基 金管制东谈主在履行允洽法子后，则本基金投资不再受相干限制或按变更后的轨则履行。  （1）基金管制东谈主应按照基金托管东谈主细目的文献方法向基金托管东谈主提供恰当法 律律例及行业法式的银行间商场交游敌手的名单。基金托管东谈主根据名单对基金管制 东谈主银行间商场交游进行监督。基金管制东谈主拟增多或减少银行间商场交游敌手的，应 按照前述要求重新向基金托管东谈主提交名单，并通过电话或邮件向基金托管东谈主阐明， 拟调理名单经基金托管东谈主阐明后运行胜利。因基金管制东谈主未履行阐明法子导致交游 敌手名单未变更的，基金托管东谈主不承担处事。基金管制东谈主清醒并同意新名单胜利前 已与本次剔除的交游敌手所进行但尚未结算的交游，仍应按照左券进行结算。  如果基金托管东谈主发现基金管制东谈主与不在名单内的银行间商场交游敌手进行交游， 应实时提醒基金管制东谈主取销交游，经提醒后基金管制东谈主仍履行交游并变成基金资产            民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 损失的，基金托管东谈主不承担处事，发生此种情形时，基金托管东谈主有权禀报中国证监 会。  （2）基金管制东谈主未提供交游敌手名单或交游敌手名单文献方法不恰当托管东谈主 要求的，均视为未提供名单。基金管制东谈主同意，基金托管东谈主无需履行前款项下监督 职责。因此给基金变成的损失由基金管制东谈主承担。对交游敌手名单不恰当要求的， 基金托管东谈主应实时见知基金管制东谈主。  基金管制东谈主未提供交游敌手名单，但基金托管东谈主发现基金管制东谈主与银行间商场 的丙类会员进行债券交游的，不错通过邮件、电话等两边招供的神情提醒基金管制 东谈主，基金管制东谈主应实时向基金托管东谈主提供可行性说明。基金管制东谈主应确保说明内容 着实、准确、竣工。基金托管东谈主不合基金管制东谈主提供的可行性说明进行本色审查。 基金管制东谈主同意，经提醒后基金管制东谈主仍履行交游并变成基金资产损失的，基金托 管东谈主不承担处事。  （3）基金管制东谈主在银行间商场进行现券买卖和回购交游时，以DVP(券款兑付) 的交游结算神情进行交游。  本基金投资银行进款的信用风险主要包括进款银行的信用等第、进款银行的支 付才调等触及到进款银行采纳方面的风险。基金管制东谈主应基于审慎原则评估进款银 行信用风险并据此采纳进款银行。因基金管制东谈主违反上述原则给基金变成的损失， 基金托管东谈主不承担任何处事，相干损失由基金管制东谈主先行承担。基金管制东谈主履行先 行赔付处事后，有权要求相干处事东谈主进行补偿。基金托管东谈主的职责仅限于督促基金 管制东谈主履行先行赔付处事。  （二）基金托管东谈主应根据关系法律律例的轨则及《基金合同》的约定，对基金 资产净值贪图、各种基金份额的基金份额净值贪图、应收资金到账、基金用度开支 及收入细目、基金收益分派、相干信息表现、基金宣传推介材料中登载基金事迹表 现数据等进行监督和核查。  （三）基金托管东谈主发现基金管制东谈主的投资运作过火他运作违反《基金法》、《基 金合同》、本左券关系轨则时，应实时以书面方法文书基金管制东谈主限期纠正，基金 管制东谈主收到文书后应不才一个处事日实时查对，并以书面方法向基金托管东谈主发出回 函，进行解释或举证。             民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   在限期内，基金托管东谈主有权随时对文书县项进行复查，督促基金管制东谈主改正。 基金管制东谈主对基金托管东谈主文书的违章事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应禀报 中国证监会。基金托管东谈主有义务要求基金管制东谈主补偿因其违反《基金合同》而致使 投资者际遇的损失。   对于依据交游法子尚未成交的且基金托管东谈主在交游前八成监控的投资指示，基 金托管东谈主发现该投资指示违反相干法律律例轨则或者违反《基金合同》约定的，应 当拒却履行，立即文书基金管制东谈主，并向中国证监会禀报。   对于必须于估值完成后方可获知的监控见识或依据交游法子如故成交的投资指 令，基金托管东谈主发现该投资指示违反法律律例或者违反《基金合同》约定的，应当 立即文书基金管制东谈主，并禀报中国证监会。   基金管制东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查，必须在轨则时刻内答 复基金托管东谈主并改正，就基金托管东谈主的合理疑义进行解释或举证，对基金托管东谈主按 照律例要求需向中国证监会报送基金监督禀报的，基金管制东谈主应积极配合提供相干 数据贵寓和轨制等。   基金托管东谈主发现基金管制东谈主有紧要违章行径，应立即禀报中国证监会，同期通 知基金管制东谈主限期纠正。   基金管制东谈主无耿介根由，拒却、阻扰基金托管东谈主根据本左券轨则期骗监督权， 或选择拖延、讹诈等技能妨碍基金托管东谈主进行灵验监督，情节严重或经基金托管东谈主 提议警戒仍不改正的，基金托管东谈主应禀报中国证监会。   三、基金管制东谈主对基金托管东谈主的业务核查   基金管制东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于 基金托管东谈主安全守护基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户以及投资所需 的其他专用账户、复核基金管制东谈主贪图的基金资产净值和各种基金份额的基金份额 净值、根据基金管制东谈主指示办理计帐交收、相干信息表现和监督基金投资运作等行 为。   基金管制东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管制、 无故未履行或无故延伸履行基金管制东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违反 《基金法》、《基金合同》、本托管左券过火他关系轨则时，基金管制东谈主应实时以书 面方法文书基金托管东谈主限期纠正，基金托管东谈主收到文书后应实时查对阐明并以书面           民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 方法向基金管制东谈主发出回函。在限期内，基金管制东谈主有权随时对文书县项进行复查， 督促基金托管东谈主改正，并予协助配合。基金托管东谈主对基金管制东谈主文书的违章事项未 能在限期内纠正的，基金管制东谈主应禀报中国证监会。基金管制东谈主有义务要求基金托 管东谈主补偿基金因此所际遇的损失。  基金管制东谈主发现基金托管东谈主有紧要违章行径，应立即禀报中国证监会和银行业 监督管制机构，同期文书基金托管东谈主限期纠正。  基金托管东谈主应积极配合基金管制东谈主的核查行径，包括但不限于：提交相干贵寓 以供基金管制东谈主核查托管财产的竣工性和着实性，在轨则时刻内恢复基金管制东谈主并 改正。  基金托管东谈主无耿介根由，拒却、阻扰基金管制东谈主根据本左券轨则期骗监督权， 或选择拖延、讹诈等技能妨碍基金管制东谈主进行灵验监督，情节严重或经基金管制东谈主 提议警戒仍不改正的，基金管制东谈主应禀报中国证监会。  四、基金财产的守护  （一）基金财产守护的原则 运用、刑事处事、分派基金的任何财产。 其他专用账户。 业务和其他基金的托管业求实行严格的分账管制，确保基金财产的竣工与孤独。  对于因基金认（申）购、基金投资过程中产生的应收财产，应由基金管制东谈主负 责与关系当事东谈主细目到账日历并文书基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金托 管东谈主处的，基金托管东谈主应实时文书基金管制东谈主选择措施进行催收。由此给基金变成 损失的，基金管制东谈主应负责向关系当事东谈主追偿基金的损失，基金托管东谈主对此不承担 处事。  （二）召募资金的考证  基金召募期间召募的资金应存于基金管制东谈主在具备基金销售业务资历的买卖银 行或者从事客户交游结算交游资金存管的买卖银行等营业机构开立的“基金召募专            民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 户”。该账户由基金管制东谈主开立并管制。基金召募期满，召募的基金份额总额、基 金召募金额、基金份额持有东谈主东谈主数恰当《基金法》、《运作办法》等关系轨则后，由 基金管制东谈主遴聘具有从事证券业务资历的司帐师事务所进行验资，出具验资禀报， 出具的验资禀报应由参加验资的2名以上（含2名）中国注册司帐师署名灵验。验资 完成，基金管制东谈主应将召募的属于本基金财产的全部资金划入基金托管东谈主为基金开 立的资产托管专户中，基金托管东谈主在收到资金当日出具阐明文献。   若基金召募期限届满，未能达到《基金合同》胜利的条件，由基金管制东谈主按规 定办理退款事宜。   （三）基金的银行账户的开立和管制   基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在其营业机构开设资产托管专户，守护基金的 银行进款。该账户的开设和管制由基金托管东谈主承担。本基金的一切货币相差行为， 均需通过基金托管东谈主的资产托管专户进行。   资产托管专户的开立和使用，限于昂扬开展本基金业务的需要。基金托管东谈主和 基金管制东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用基金的任何 银行账户进行本基金业务之外的行为。   资产托管专户的管制应恰当《东谈主民币银行结算账户管制办法》、《现金管制暂行 条例》   、《东谈主民币利率管制轨则》、《利率管制暂行轨则》、《支付结算办法》以及银行 业监督管制机构的其他轨则。   （四）基金证券账户与证券交游资金账户的开设和管制   基金托管东谈主以基金托管东谈主和本基金联名的神情在中国证券登记结算有限处事公 司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。   基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在中国证券登记结算有限处事公司上海分公司 /深圳分公司开立基金证券交游资金账户，用于证券计帐。   基金证券账户的开立和使用，限于昂扬开展本基金业务的需要。基金托管东谈主和 基金管制东谈主不得出借和未经对方同意私自转让基金的任何证券账户；亦不得使用基 金的任何账户进行本基金业务之外的行为。   （五）债券托管账户的开立和管制 行间同行拆借商场的交游资历，并代表基金进行交游；基金托管东谈主负责以基金的名             民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 义在中央国债登记结算有限处事公司和银行间商场计帐所股份有限公司开设银行间 债券商场债券托管账户和资金结算专户，并由基金托管东谈主负责基金的债券的后台匹 配及资金的计帐。 回购主左券，原本由基金托管东谈主守护，基金管制东谈主保存副本。   （六）其他账户的开设和管制   在本托管左券签订日之后，本基金被允许从事恰当法律律例轨则和《基金合同》 约定的其他投资品种的投资业务时，如果触及相干账户的开设和使用，由基金管制 东谈主协助基金托管东谈主根据关系法律律例的轨则和《基金合同》的约定，开立关系账户。 该账户按关系法令使用并管制。   （七）基金财产投资关系银行进款证实书等什物证券的守护   基金财产投资的关系什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的守护库。属于 基金托管东谈主践诺灵验胁制下的什物证券在基金托管东谈主守护期间的损坏、灭失，由此 产生的处事应由基金托管东谈主承担。基金托管东谈主对基金托管东谈主之外机构践诺灵验胁制 或守护的证券不承担守护处事。   （八）与基金财产关系的紧要合同的守护   由基金管制东谈主代表基金签署的与基金关系的紧要合同的原件分别应由基金托管 东谈主、基金管制东谈主守护。除本左券另有轨则外，基金管制东谈主在代表基金签署与基金有 关的紧要合同期应保证基金一方持有两份以上的原本，以便基金管制东谈主和基金托管 东谈主至少各持有一份原本的原件。基金管制东谈主在合同签署后5个处事日内通过专东谈主送 达、挂号邮寄等安全神情将合同原件投递基金托管东谈主处。合同原件应存放于基金管 理东谈主和基金托管东谈主各自文献守护部门15年以上。   五、基金资产净值贪图和司帐核算   基金资产净值的贪图、复核的时刻和法子   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。各种基金份额净值是指计 算日基金资产净值除以该贪图日该类基金份额总份额后的数值。基金份额净值的计 算保留到极少点后4位，极少点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财 产承担。基金管制东谈主不错设立大额赎回情形下的净值精度救急调理机制。国度另有 轨则的，从其轨则。           民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   基金管制东谈主应每处事日对基金资产估值。估值原则应恰当《基金合同》、《证券 投资基金司帐核算业务指引》过火他法律、律例的轨则。用于基金信息表现的基金 资产净值和各种基金份额的基金份额净值由基金管制东谈主负责贪图，基金托管东谈主复核。 基金管制东谈主应于每个处事日交游收尾后贪图当日的基金资产净值并以两边招供的方 式发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值贪图结果复核后以两边招供的神情发送给 基金管制东谈主，由基金管制东谈主对基金净值赐与公布。   根据《基金法》，基金管制东谈主贪图并公告基金资产净值，基金托管东谈主复核、审 查基金管制东谈主贪图的基金资产净值。因此，本基金的司帐处事方是基金管制东谈主，就 与本基金关系的司帐问题，如经相干各方在对等基础上充分计划后，仍无法达成一 致的意见，按照基金管制东谈主对基金净值信息的贪图结果对外赐与公布。法律律例以 及监管部门有强制轨则的，从其轨则。如有新增事项，按国度最新轨则估值。   六、基金份额持有东谈主名册的守护   基金管制东谈主和基金托管东谈主须分别妥善守护的基金份额持有东谈主名册，包括《基金 合同》胜利日、《基金合同》拆开日、基金份额持有东谈主大会权益登记日、每年6月30 日、12月31日的基金份额持有东谈主名册。基金份额持有东谈主名册的内容必须包括基金份 额持有东谈主的称号和持有的基金份额。   基金份额持有东谈主名册由基金的基金登记机构根据基金管制东谈主的指示编制和守护， 基金管制东谈主和基金托管东谈主应按照目下相干法令分别守护基金份额持有东谈主名册。守护 神情不错领受电子或文档的方法。登记机构的守护期限自基金账户销户之日起不得 少于20年。   基金管制东谈主应当实时向基金托管东谈主提交下列日历的基金份额持有东谈主名册：《基 金合同》胜利日、《基金合同》拆开日、基金份额持有东谈主大会权益登记日、每年6月 基金份额持有东谈主的称号和持有的基金份额。其中每年12月31日的基金份额持有东谈主名 册应于下月前十个处事日内提交；《基金合同》胜利日、《基金合同》拆开日等触及 到基金要紧事项日历的基金份额持有东谈主名册应于发诞辰后十个处事日内提交。   基金托管东谈主以电子版方法妥善守护基金份额持有东谈主名册，并如期刻成光盘备份， 保存期限为15年。基金托管东谈主不得将所守护的基金份额持有东谈主名册用于基金托管业 务之外的其他用途，并应驯服秘籍义务。             民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  若基金管制东谈主或基金托管东谈主由于自身原因无法妥善守护基金份额持有东谈主名册， 应按关系律例轨则各自承担相应的处事。  七、托管左券的变更和拆开  本左券两边当事东谈主经协商一致，不错对左券的内容进行变更。变更后的托管协 议，其内容不得与《基金合同》的轨则有任何糟塌。基金托管左券的变更报中国证 监会备案。  发生以下情况，本托管左券拆开：  （1）《基金合同》拆开；  （2）基金托管东谈主赶走、照章被取销、停业或有其他基金托管东谈主接受基金资产；  （3）基金管制东谈主赶走、照章被取销、停业或有其他基金管制东谈主接受基金管制 权；  （4）发生法律律例或《基金合同》轨则的拆开事项。  八、争议处分神情      相干各方当事东谈主同意，因本左券而产生的或与本左券关系的一切争议，除经 友好协商、融合不错处分的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会那时 灵验的仲裁法令进行仲裁，仲裁的地点在北京市，仲裁裁决是终端性的并对相干 各方均有不断力，除非仲裁裁决另有轨则，仲裁用度由败诉方承担。  争议处理期间，相干各方当事东谈主应坚守基金管制东谈主和基金托管东谈主职责，连续忠 实、起劲、尽责地履行《基金合同》和托管左券轨则的义务，爱戴基金份额持有东谈主 的正当权益。  本左券受中国法律统率。

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