招商信用添利LOF: 招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）

发布日期：2025-07-07 12:06    点击次数：82

招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更  新的招募说明书（二零二五年第一号）     基金管理东谈主：招商基金管理有限公司     基金托管东谈主：中国农业银行股份有限公司        截止日：2025 年 6 月 19 日              招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）                          要害领导   招商信用添利债券型证券投资基金（LOF）由招商信用添利债券型证券投资基金转型而 来。   招商信用添利债券型证券投资基金经中国证券监督管理委员会 2010 年 5 月 14 日《对于 核准招商信用添利债券型证券投资基金召募的批复》（证监许可〔2010〕645 号）核准公开 召募。《招商信用添利债券型证券投资基金基金合同》于 2010 年 6 月 25 日老成顺利。基金 为契约型洞开式。   根据《招商信用添利债券型证券投资基金基金合同》的忖度礼貌，“本基金合同顺利后 五年内（含五年）为禁闭期，禁闭期间投资者不行申购赎回本基金份额，但可在本基金上市 交易后通过证券交易所转让基金份额。在禁闭期届满日后过问调治运作神情过渡期，调治运 作神情过渡期至少二十个洞开日或者交易日。在调治运作神情过渡期届满日前的 30 个作事 日或禁闭期届满日之前，基金管理东谈主将以现场或通信神情召开基金份额持有东谈主大会，投票决 定是否同意本基金络续禁闭五年。如果基金份额持有东谈主大会依据忖度法律法例和本基金合同 第十章的联系礼貌得胜召开并决定络续禁闭，经中国证监会核准，则本基金络续禁闭，即在 调治运作神情过渡期届满的次日起出手下一个五年禁闭期。如果基金份额持有东谈主大会未能依 据忖度法律法例和本基金合同第十章的联系礼貌得胜召开或基金份额持有东谈主大会上本基金 络续禁闭的决议未获取通过，经中国证监会核准，则本基金在调治运作神情过渡期届满的次 日起转为上市洞开式基金（LOF），投资者可进行基金份额的申购与赎回，一朝本基金转为 上市洞开式基金（LOF）后，本基金将以上市洞开式基金的模式不断运作，无需每隔五年召 开一次基金份额持有东谈主大会决定基金运作神情。”   招商信用添利债券型证券投资基金基金份额持有东谈主大会已于 2015 年 6 月 16 日在北京召 开。出席该次大会的基金份额持有东谈主（或其代理东谈主）所代表份额未达到占权益登记日基金总 份额的 50%以上（含 50%）的要求，不行满足法定开会条件，故该次基金份额持有东谈主大会召 开失败。根据《招商信用添利债券型证券投资基金基金合同》的联系礼貌，基金份额持有东谈主 大会召开失败的情况下，招商信用添利债券型证券投资基金将在禁闭期届满日后过问调治运 作神情过渡期，并在调治运作神情过渡期届满的次日起转为上市洞开式基金（LOF）。   招商信用添利债券型证券投资基金禁闭期到期日为 2015 年 6 月 25 日。自禁闭期到期日 次日（即 2015 年 6 月 26 日）起过问调治运作神情过渡期，调治运作神情过渡期的期限为 金转为上市洞开式基金（LOF），并改名为招商信用添利债券型证券投资基金（LOF）（以下 简称“本基金”）。            招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）   招商基金管理有限公司（以下称“本基金管理东谈主”或“管理东谈主”）保证招募说明书的内 容真正、准确、无缺。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金召募的核准， 并不标明其对本基金的价值和收益作出本色性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   基金管理东谈主依照恪称职守、敦朴信用、严慎勤劳的原则管理和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资东谈主赎回时，所得或会高于或低于投资东谈主先前 所支付的金额。如对本招募说明书有任何疑问，应寻求寂寞及专科的财务主意。   本基金投资于证券阛阓，基金净值会因为证券阛阓波动等身分产生波动，投资者在投 老本基金前，应全面了解本基金的居品脾气，充分商量自身的风险承受智商，感性判断市 场，并承担基金投资中出现的各样风险，包括：因举座政事、经济、社会等环境身分对质 券价钱产生影响而形成的系统性风险，个别证券独有的非系统性风险，由于基金投资东谈主连 续巨额赎回基金产生的流动性风险，投资者申购、赎回失败的风险，基金管理东谈主在基金管 理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等。   本基金投资资产赈济证券，资产赈济证券是一种债券性质的金融器具。资产赈济证券 的风险主要包括信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险等。   本基金的投资范围包括债券回购，债券回购为莳植基金组合收益提供了可能，但也存 在一定的风险。如发生债券回购交收走嘴，质押券可能靠近被处置的风险，因处置价钱、 数目、期间等的不细目，可能会给基金资产形成损失。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，基金管理东谈主履行相应步调后， 不错启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等忖度章节。侧袋机 制实施期间，基金管理东谈主将对基金简称进行特殊记号，并不办理侧袋账户的申购赎回。请 基金份额持有东谈主仔细阅读联系内容并温文本基金启用侧袋机制时的特定风险。   投资有风险，过往功绩并不预示其未来弘扬。基金管理东谈主所管理的其它基金的功绩并 不组成对本基金功绩弘扬的保证。投资东谈主在认购（或申购）本基金时应考究阅读本招募说 明书。投资者不得使用贷款、刊行债券等筹集的非自有资金投老本基金。   基金份额持有东谈主投资于本基金的资金应当来源正当，不得利用本基金开展洗钱、恐怖 融资等罪人作恶举止。中国有权机关发布或招供的制裁名单内的企业、组织或个东谈主，以及 位于中国有权机关发布或招供的制裁的国度和地区的企业、组织或个东谈主，不得投资于本基 金。   《基金合同》顺利后，基金招募说明书信息发生要害变更的，基金管理东谈主应当在三个工 作日内，更新基金招募说明书，并登载在指定网站上。基金招募说明书其他信息发生变更的， 基金管理东谈主至少每年更新一次。基金闭幕运作的，基金管理东谈主不错不再更新基金招募说明书。   本次更新招募说明书所载内容截止日为 2025 年 6 月 19 日，忖度财务和功绩弘扬数据截 止日为 2025 年 3 月 31 日，财务和功绩弘扬数据未经审计。   本基金托管东谈主中国农业银行股份有限公司已复核了本次更新的招募说明书。 招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）                                  招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）          招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）                   §1 引子   本招募说明书依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)等联系法 律法例和《招商信用添利债券型证券投资基金（LOF）基金合同》（以下简称“基金合同”） 编写。   基金管理东谈主承诺本招募说明书不存在职何乌有纪录、误导性述说或者要害遗漏，并对其 真正性、准确性、无缺性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的而已请求召募 的。本基金管理东谈主莫得托付或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本 招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金 当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基金份额，即成为基金 份额持有东谈主和本基金合同确当事东谈主，其持有基金份额的步履自身即标明其对基金合同的承 认和接受，并按照《基金法》、基金合同偏激他忖度礼貌享有权利、承担义务。基金投资 东谈主欲了解基金份额持有东谈主的权利和义务，应堤防查阅基金合同。             招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）                       §2 释义 及对本基金合同的任何灵验更正和补充 利债券型证券投资基金（LOF）托管契约》及对该托管契约的任何灵验更正和补充 明书》，偏激更新 地方性法例、地方政府规章偏激他对基金合同当事东谈主有拘谨力的表任意文献及对该等法律法 规时常作出的更正 次会议通过，自 2013 年 6 月 1 日起实施的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关 对其时常作念出的更正 投资基金销售管理办法》及颁布机关对其时常作念出的更正 《公开召募证券投资基金信息流露管理办法》及颁布机关对其时常作念出的更正 召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其时常作念出的更正 的《公开召募洞开式证券投资基金流动性风险管理礼貌》及颁布机关对其时常作念出的更正 行政区和台湾地区 体，包括基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主          招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号） 登记或经政府忖度部门批准设立的机构 他联系法律法例的可投资于中国境内证券的中国境外的机构投资者 额投资等业务 资格并与基金管理东谈主签订了基金销售服务代理契约，代为办理基金销售业务的机构 资者基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的证据、清理和结算、代理 披发红利、建立并赈济基金份额持有东谈主名册等 有限公司或接受招商基金管理有限公司托付代为办理注册登记业务的机构 员单元 理的基金份额余额偏激变动情况的账户 买卖基金份额的变动及结余情况的账户 件，基金管理东谈主向中国证监会办理基金备案手续收场，并收到其书面证据的日历 的步调闭幕基金合同的日历 间，在该期间内基金份额保持不变，基金份额持有东谈主不得请求申购、赎回本基金              招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号） 的步履 份额的步履 场面 所 金交易 统 理有限公司基金注册登记系统，又简称为 TA 系统，各样基金份额通过场外售售机构认购、 申购的基金份额登记在相应注册登记系统 额与基金管理东谈主管理的其他基金份额间的调治步履 中转出请求份额总和后扣除申购请求份额总和及基金调治中转入请求份额总和后的余额)超 过上一日基金总份额的 10% 已扫尾的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的细水长流 他资产的价值总和           招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号） 额净值的过程 赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行依期进款（含协 议约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、清爽受限的新股及非公开辟行股票、资产 赈济证券、因刊行东谈主债务走嘴无法进行转让或交易的债券等 金份额分为不同的类别：A 类基金份额和 C 类基金份额。两类基金份额分设不同的基金代码， 并分别公布基金份额净值 的基金份额，称为“A 类基金份额”，A 类基金份额的登记机构为中国证券登记结算有限责 任公司 的基金份额，称为“C 类基金份额”，C 类基金份额的登记机构为招商基金管理有限公司 有东谈主服务的用度 （包括基金管理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子流露网站）等媒介 由基金管理东谈主、基金托管东谈主签署之日后发生的，使本基金合同当事东谈主无法全部或部分履行本 基金合同的任何事件，包括但不限于激流、地震偏激他天然灾害、干戈、骚乱、失火、政府 征用、没收、法律法例变化、突发停电或其他突发事件、证券交易所非泛泛暂停或住手交易 概要》偏激更新 算，目的在于灵验阻碍并化解风险，确保投资者得到平正对待，属于流动性风险管理器具。 侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户 存在要害不细目性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 要害不细目性的资产；（三）其他资产价值存在要害不细目性的资产                招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）                          §3 基金管理东谈主    公司称呼：招商基金管理有限公司    注册地址：深圳市福田区深南大路 7088 号    设立日历：2002 年 12 月 27 日    注册老本：东谈主民币 13.1 亿元    法定代表东谈主：王小青    办公地址：深圳市福田区深南大路 7088 号    电话：（0755）83199596    传真：（0755）83076974    忖度东谈主：赖念念斯    股权结构和公司沿革：    招商基金管理有限公司于 2002 年 12 月 27 日经中国证监会证监基金字2002100 号文 批准设立，是中国第一家中外合资基金管理公司。当今公司注册老本金为东谈主民币十三亿一千 万元（RMB1，310，000，000 元），鼓吹及股权结构为：招商银行股份有限公司（以下简称“招 商银行”）持有公司全部股权的 55%，招商证券股份有限公司（以下简称“招商证券”）持 有公司全部股权的 45%。 力财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司共同投资组建，成立 时注册老本金东谈主民币一亿元，鼓吹及股权结构为：招商证券持有公司全部股权的 40%，ING Asset Management B.V.（荷兰投资）持有公司全部股权的 30%，中国电力财务有限公司、 中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司各持有公司全部股权的 10%。 民币一亿元加多至东谈主民币一亿六千万元，鼓吹及股权结构不变。 力财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司及招商证券分别持有 的公司 10％、10％、10％及 3.4%的股权； ING Asset Management B.V.（荷兰投资）受让 招商证券持有的公司 3.3％的股权。上述股权转让完成后，公司的鼓吹及股权结构为：招商 银 行 持 有 公司 全 部股 权的 33.4% ， 招 商证 券 持有 公 司 全 部股 权的 33.3% ， ING Asset Management B.V.（荷兰投资）持有公司全部股权的 33.3%。同期，公司注册老本金由东谈主民 币一亿六千万元加多至东谈主民币二亿一千万元。              招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号） B.V.（荷兰投资）将其持有的公司 21.6%股权转让给招商银行、11.7%股权转让给招商证券。 上述股权转让完成后，公司的鼓吹及股权结构为：招商银行持有全部股权的 55％，招商证 券持有全部股权的 45％。 证券按原有股权比例向公司同比例增资东谈主民币十一亿元。增资完成后，公司注册老本金由东谈主 民币二亿一千万元加多至东谈主民币十三亿一千万元，鼓吹及股权结构不变。   公司主要鼓吹招商银行股份有限公司成立于 1987 年 4 月 8 日。招商银行弥远坚持“因 您而变”的经营服务理念，已成长为中国境内最具品牌影响力的交易银行之一。2002 年 4 月 9 日，招商银行在上海证券交易所上市（股票代码：600036）；2006 年 9 月 22 日，招商 银行在香港连合交易所上市（股份代号：3968）。   招商证券股份有限公司是百年招商局集团旗下的证券公司，经过多年创业发展，已成为 领有证券阛阓业务全派司的一流券商。2009 年 11 月 17 日，招商证券在上海证券交易所上 市（代码 600999）；2016 年 10 月 7 日，招商证券在香港连合交易所上市（股份代号：6099）。   公司以“为投资者创造更多价值”为作事，继承诚信、感性、专科、谀媚、成长的中枢 价值不雅，奋发成为中国资产管理行业具有各别化竞争上风、一流品牌的资产管理公司。   王小青先生，复旦大学经济学博士。1992 年 7 月至 1994 年 9 月在中国农业银行江苏省 海安支行作事。1997 年 7 月至 1998 年 5 月在海通证券股份有限公司基金管理部作事。1998 年 5 月至 2004 年 4 月在中国证监会上海专员办作事。2004 年 4 月至 2005 年 4 月在天一证 券有限责任公司作事。2005 年 4 月至 2007 年 8 月历任中国东谈主保资产管理有限公司风险管理 部副总司理兼组合管理部副总司理、组合管理部副总司理、组合管理部总司理。2007 年 8 月至 2020 年 3 月历任中国东谈主保资产管理有限公司总裁助理、副总裁，党委委员、党委副书 记，投委会主任委员等职。2020 年 3 月加入招商基金管理有限公司，历任公司党委文告、 董事、总司理、董事长等职。2021 年 9 月起兼任招商信诺东谈主寿保障有限公司董事长。2021 年 10 月至 2023 年 7 月任招商银行股份有限公司行长助理。2021 年 11 月起兼任招商信诺资 产管理有限公司董事长。2023 年 1 月起任招商银行股份有限公司党委委员。2023 年 2 月至 行股份有限公司副行长。现任公司党委文告、董事长。   李俐女士，北京大学世界经济学硕士。1994 年 7 月加入招商银行，曾任总行统计信息 中心副主任、蓄意财务部副总司理、资产欠债管理部副总司理、全面风险管理办公室副总经            招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号） 理兼操作风险管理部总司理、风险管理部副总司理、财务管帐部副总司理、财务管帐部总经 理，兼任采购管理部总司理等职务。2023 年 11 月起任招商银行总行资产欠债管理部总司理 （2024 年 6 月起兼任投资管理部总司理、境外分行管理部总司理）。兼任招商永隆银行有 限公司董事、招银金融租出有限公司董事、招银国际金融控股有限公司董事、招银国际金融 有限公司董事、招联毒害金融股份有限公司董事、招商信诺东谈主寿保障有限公司董事。现任公 司董事。   缪新琼先生，武汉大学金融学硕士。2004 年 7 月加入招商证券，曾任青岛即墨市蓝鳌 路证券营业部负责东谈主、深圳益田路免税商务大厦证券营业部副总司理、深圳深南大路车公庙 证券营业部负责东谈主、金钱管理及机构业务总部机构业务部负责东谈主。2022 年 12 月至 2025 年 3 月任招商证券金钱管理及机构业务总部金钱管理部负责东谈主（其中，2024 年 6 月至 2025 年 3 月兼任金钱管理及机构业务总部机构业务部负责东谈主）。2025 年 3 月起任招商证券金钱管理 及机构业务总部机构业务部负责东谈主。现任公司董事。   钟文岳先生，厦门大学经济学硕士。曾在中农信福建集团公司、申银万国证券股份有限 公司、厦门海发投资实业股份有限公司、二十一生纪科技投资有限责任公司、新江南投资有 限公司、招商银行股份有限公司作事。2015 年 6 月至 2023 年 6 月在招商基金管理有限公司 作事，曾任公司党委副文告、常务副总司理、财务负责东谈主、深圳分公司及成都分公司总司理。 年 5 月加入招商基金管理有限公司，现任党委副文告、董事、总司理。   张念念宁女士，中国东谈主民银行金融研究所金融学博士研究生。1989 年 8 月至 1992 年 11 月历任中国金融学院国际金融系助教、讲师。1992 年 11 月至 2012 年 6 月历任中国证监会 刊行监管部副处长、处长、副主任，中国证监会上市公司监管部副主任、正局级副主任，中 国证监会创业板部主任。2012 年 6 月至 2014 年 6 月任上海证监局党委文告、局长。2014 年 6 月至 2017 年 4 月历任中国证监会更动部主任、打非局局长。2017 年 5 月起任证通股份 有限公司董事长。当今兼任百联集团有限公司外部董事。现任公司寂寞董事。   陈宏民先生，上海交通大学工学博士研究生。1982 年 9 月至 1985 年 9 月担任上海新联 纺织品相差口公司职工大学教授。1991 年 3 月加入上海交通大学安泰经济与管理学院，历 任讲师、副解说、解说，系主任、研究所长处、副院长。1993 年 4 月至 1994 年 6 月于加拿 大不列颠哥伦比亚大学作博士后研究。2009 年 2 月至 2015 年 3 月兼任摩根士丹利华鑫基金 管理有限公司寂寞董事。1994 年 12 月起任上海交通大学安泰管理学院解说，当今兼任上海 交通大学行业研究院副院长、中国管理科学与工程学会副理事长、上海市东谈主民政府参事、                                       《系 统管理学报》杂志主编、上海唯赛勃环保科技股份有限公司寂寞董事。现任公司寂寞董事。   梁上坤先生，南京大学管帐学博士研究生。2013 年 7 月起在中央财经大学作事，曾任 讲师、副解说、解说。现任中央财经大学科研处副处长，兼任常州百瑞吉生物医药股份有限 公司寂寞董事、上海同达创业投资股份有限公司寂寞董事。现任公司寂寞董事。            招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）   刘杰先生，厦门大学管帐系管帐学博士。1999 年 7 月加入招商证券参加作事，曾任招 商证券老本阛阓策动部总司理助理、招商局国际有限公司（现招商局口岸控股有限公司）财 务部副总司理及副财务总监、招商局集团有限公司财务部总司理助理、招商局金融集团有限 公司财务总监，招商局暖热东谈主寿保障股份有限公司党委委员、副总司理和财务总监。2023 年 4 月于今担任招商证券副总裁（财务负责东谈主），2023 年 8 月于今担任招商证券董事会秘 书。现任公司监事会主席。   孙智华先生，江西财经学院经济学学士学位。1994 年加入招商银行参加作事，曾任深 圳宝安支行燕南支行行长、深圳分行国际业务部总司理助理、深圳分行国际业务部副总司理、 深圳分行中小企业金融部负责东谈主、深圳分行公司银行部总司理、深圳分行公司金融总部总经 理、深圳分行公司金融事迹部副总裁兼公司金融总部总司理、广州分行投行与金融阛阓总部 总裁兼投资银行二部总司理、广州分行投行与金融阛阓总部总裁、广州分行行长助理、总行 同行客户部总司理助理、总行同行客户部副总司理、总行资产欠债管理部副总司理、投资管 理部总司理、境外分行管理部总司理。2024 年 6 月起任招商银行总行财务管帐部总司理。 兼任招商信诺资产管理有限公司董事、招银网罗科技（深圳）有限公司董事、深圳市银通智 汇信息服务有限公司董事、招银云创信息技巧有限公司董事、台州银行股份有限公司董事、 招银金融租出有限公司董事。现任公司监事。   詹晓波先生，四川大学工商管理硕士。2004 年 7 月至 2013 年 12 月任职于招商基金管 理有限公司，历任信息技巧部软件开辟岗、业务助理、业务司理、高档工程师、副总监。2013 年 12 月至 2016 年 9 月任职于汇添富基金管理股份有限公司，曾任互联网金融总部副总监。   何剑萍女士，华南理工大学管帐学学士。2006 年 7 月加入招商基金管理有限公司，历 任基金核算部助理基金管帐、基金管帐、副总监、专科总监，现任基金核算部总监、职工监 事。   钟文岳先生，总司理，简历同上。   欧志明先生，副总司理，华中科技大学经济学及法学双学士、投资经济硕士。2002 年 加入广发证券深圳业务总部任机构客户司理；2003 年 4 月至 2004 年 7 月于广发证券总部任 风险限度岗从事风险管理作事；2004 年 7 月加入招商基金管理有限公司，曾任法律合规部 高档司理、副总监、总监、守护长，现任公司副总司理、首席信息官、董事会秘书，兼任招 商金钱资产管理有限公司董事及博时基金（国际）有限公司董事。              招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）   杨渺先生，副总司理，经济学硕士。2002 年着手后履新于南边证券股份有限公司、巨 田基金管理有限公司，历任金融工程研究员、行业研究员、助理基金司理。2005 年加入招 商基金管理有限公司，历任高档数目分析师、投资司理、待业金投资部（原投资管理二部、 专户资产投资部)负责东谈主及总司理助理，现任公司副总司理。   潘西里先生，守护长，法学硕士。1998 年加入大鹏证券有限责任公司法律部，负责法 务作事；2001 年 10 月加入天同基金管理有限公司监察稽核部，任职主管；2003 年 2 月加入 中国证券监督管理委员会深圳监管局，历任副主任科员、主任科员、副处长及处长；2015 年加入招商基金管理有限公司，现任公司守护长。   孙明霞女士，副总司理，工学硕士。曾在东谈主力资源和社会保障部作事，2016 年 6 月加 入招商基金管理有限公司任总司理助理，现任招商基金管理有限公司党委委员、副总司理、 财务负责东谈主、北京分公司总司理，兼任招商金钱资产管理有限公司董事。   王景女士，公司首席（副总司理级），产业经济学硕士。1991 年 8 月至 2010 年 8 月曾 在中国石油乌鲁木皆石化公司物质装备公司、北京许继电气有限公司、中绿实业有限公司、 金鹰基金管理有限公司、中信基金管理有限责任公司、中原基金管理有限公司、东兴证券股 份有限公司作事。2010 年 8 月加入招商基金管理有限公司，曾任固定收益投资部基金司理， 投资管理三部基金司理、副总监，投资管理一部副总监(主理作事)、总监，公司总司理助理， 现任公司首席（副总司理级）。   朱红裕先生，公司首席（副总司理级），化学工程与技巧硕士。2005 年 8 月至 2021 年 安基金管理有限公司、国投瑞银基金管理有限公司、红杉老本中国基金、上海弘尚资产管理 中心（有限合伙）、招银管待有限责任公司作事。2021 年 5 月加入招商基金管理有限公司 任首席研究官，现任公司首席（副总司理级）兼投资管理四部总监。   陈方元先生，公司首席（副总司理级），工商管理硕士。2004 年 7 月至 2007 年 4 月在 北京甲骨文软件系统有限公司上海做事处作事，2010 年 4 月至 2015 年 6 月在国泰基金管理 有限公司作事。2015 年 7 月加入招商基金管理有限公司，曾任策略客户部总监、机构资产 管理部总监、机构业务总监、公司首席机构业务官，现任公司首席（副总司理级）兼机构业 务总部总监。   向霈女士，工商管理硕士。2006 年加入招商基金管理有限公司，先后曾任职于阛阓部、 股票投资部、交易部，2011 年起任固定收益投资部研究员，现任固定收益投资部资深专科 副总监兼招商招钱宝货币阛阓基金基金司理（管理期间：2014 年 3 月 25 日于今）、招商信 用添利债券型证券投资基金(LOF)基金司理（管理期间：2015 年 6 月 9 日于今）、招商添盈               招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号） 纯债债券型证券投资基金基金司理（管理期间：2019 年 8 月 22 日于今）、招商添华纯债债 券型证券投资基金基金司理（管理期间：2020 年 7 月 16 日于今）、招商稳裕短债 30 天持 有期债券型证券投资基金基金司理（管理期间：2021 年 6 月 8 日于今）、招商招益宝货币 阛阓基金基金司理（管理期间：2022 年 11 月 11 日于今）、招商金钱宝交易型货币阛阓基 金基金司理（管理期间：2023 年 3 月 16 日于今）、招商招惠 3 个月依期洞开债券型发起式 证券投资基金基金司理（管理期间：2024 年 11 月 26 日于今）。    本基金历任基金司理包括：张国强先生，管理期间为 2010 年 6 月 25 日至 2013 年 10 月 19 日；邓栋先生，管理期间为 2013 年 9 月 12 日至 2015 年 7 月 23 日。    公司的投资决策委员会由如下成员组成：钟文岳、王景、朱红裕、于立勇。    钟文岳先生，简历同上。    王景女士，简历同上。    朱红裕先生，简历同上。    于立勇先生，公司首席配置官。。    根据《基金法》，基金管理东谈主必须履行以下职责： 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；           招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号） 办法》、《销售办法》、《信息流露管理办法》等法律法例及规章的步履，并承诺建立健全 的里面限度轨制，遴选灵验措施，驻守罪人步履的发生。   （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）抵抗正地对待其管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产为基金份额持有东谈主之外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额持有东谈主非法承诺收益或者承担损失；   （5）依照法律、行政法例忖度礼貌，由国务院证券监督管理机构礼貌回绝的其他步履。   （1）承销证券，然而法律法例或监管部门另有礼貌的除外；   （2）向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽责任的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而国务院另有礼貌的除外；   （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资或者买卖其基金管理东谈主、基金托管东谈主刊行的股 票或者债券；   （6）买卖与其基金管理东谈主、基金托管东谈主有控股关系的鼓吹或者与其基金管理东谈主、基金 托管东谈主有其他要害锋利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券；   （7）从事内幕交易、驾御证券交易价钱偏激他不正直的证券交易举止；   （8）依照法律、行政法例忖度礼貌，由国务院证券监督管理机构礼貌回绝的其他举止。   上述回绝步履中的（1）-（6）项为援用那时灵验的联系法律法例或监管部门的忖度禁 止性礼貌，如法律法例或监管部门取消上述回绝性礼貌，本基金在履行适当步调后可不受上 述礼貌的限制。 律、法例及行业表率，敦朴信用、勤劳尽责，不从事以下举止：   （1）越权或非法经营；   （2）违抗基金合同或托管契约；   （3）挑升挫伤基金份额持有东谈主或其他基金联系机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的而已中平心而论；   （5）隔绝、骚扰、结巴或严重影响中国证监会照章监管；   （6）马虎职守、滥用权利；             招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）   （7）泄露在职职期间瞻念察的忖度证券、基金的交易神秘，尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资蓄意等信息；   （8）除为公司进行基金投资外，径直或障碍进行其他股票交易；   （9）协助、接受托付或以其它任何体式为其它组织或个东谈主进行证券交易；   （10）其他法律、行政法例以及中国证监会回绝的步履。   （1）依照忖度法律、法例和基金合同的礼貌，本着严慎的原则为基金份额持有东谈主谋取 最大利益；   （2）不利用职务之便为我方、其代理东谈主、代表东谈主、受雇东谈主或任何第三东谈主谋取利益；   （3）不泄露在职职期间瞻念察的忖度证券、基金的交易神秘，尚未照章公开的基金投资 内容、基金投资蓄意等信息；   （4）不协助、接受托付或以其它任何体式为其它组织或个东谈主进行证券交易。   健全性原则、灵验性原则、寂寞性原则、互相制约原则、成本效益原则。   公司的里面限度组织体系是一个权责分明、单干明确的组织结构，以扫尾对公司从决策 层到管理层和操作层的全面监督和限度。具体而言，包括如下组成部分：   （1）监事会：监事会依照公司法和公司礼貌对公司经营管理举止、董事和公司管理层 的步履专揽监督权。   （2）董事会风险限度委员会：风险限度委员会作为董事会下设的专门委员会之一，负 责决定公司各项要害的里面限度轨制并检验其正当性、合感性和灵验性，负责决定公司风险 管理策略和政策并检验其扩充情况，审查公司关联交易和检验公司的里面审计和业务检验情 况等。   （3）守护长：守护长负责监督检验基金和公司运作的正当合规情况及公司里面风险控 制情况，并负责组织指导公司监察稽核作事。守护长发现基金和公司存在要害风险或隐患， 或发生守护长照章以为需要讲述的其他情形以及中国证监会礼貌的其他情形时，应当实时向 公司董事会和中国证监会讲述。   （4）风险管理委员会：风险管理委员会是总司理办公会下设的负责风险管理的专科委 员会，主要负责对公司经营管理中的要害问题和要害事项进行风险评估并作出决策，并针对 公司经营管理举止中发生的要害突发性事件和要害危急情况，实施危急处理机制。             招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）   （5）监察稽核部门：监察稽核部门负责对公司里面限度轨制和风险管理政策的扩充情 况进行合规性监督检验，向公司风险管理委员会和总司理讲述。   （6）各业务部门：风险限度是每一个业务部门和职工最首要的责任。各部门的主管在 权限范围内，对其负责的业务进行检验监督和风险限度。职工根据国度法律法例、公司规章 轨制、谈德表率和步履准则、我方的岗亭职责进行自律。   （1）内限度度概述   公司内限度度由里面限度大纲、公司基本轨制、部门管理办法和业务管理办法组成。   其中，公司内控大纲包括《里面限度大纲》和《法例遵守政策（风险管理轨制）》，它 们是各项基本管理轨制的纲目和总览，是对公司礼貌礼貌的内控原则的细化和伸开。   公司基本轨制包括投资管理轨制、基金管帐核算轨制、信息流露轨制、监察稽核轨制、 公司财务轨制、而已档案管理轨制、功绩评估考察轨制、东谈主力资源管理轨制和危急处理轨制 等。部门管理办法在公司基本轨制基础上，对各部门的主要职责、岗亭设立、岗亭责任进行 了表率。业务管理办法对公司各项业务的操作进行了表率。   （2）风险限度轨制   里面风险限度轨制由一系列的具体轨制组成，具体包括里面限度大纲、法例遵守政策、 岗亭分离轨制、业务阻碍轨制、范例化功课历程轨制、聚拢交易轨制、权限管理轨制、信息 流露轨制、监察稽核轨制等。   （3）监察稽核轨制   公司设立相对寂寞的里面限度组织体系和监察稽核部门。监察稽核部门的职责是依据国 家的忖度法律法例、公司里面限度轨制在所赋予的权限内按照所礼貌的步调和适当的方法对 监察检验对象进行公正客不雅的检验和评价，包括访问评价公司内限度度的健全性、合感性和 灵验性、检验公司扩充国度法律法例和公司规章轨制的情况、进行日常风险限度的监控作事、 扩没收司里面依期不依期的里面审计、访问公司里面的罪人案件等。   里面限度的基本要素包括限度环境、风险评估、限度举止、信息相易、里面监控。   （1）限度环境   公司致力于于设立内控优先和风险限度的理念，培养全体职工的风险驻守意志，营造一个 浓厚的风险限度的文化氛围和环境，使全体职工实时了解联系的法律法例、管理层的经营念念 想、公司的规章轨制并自愿遵守，使风险意志相连到公司各个部门、各个岗亭和各个业务环 节。   （2）风险评估             招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）   公司对组织结构、业务历程、经营运作举止进行分析，发现风险，并将风险进行分类， 找出风险分散点，并对风险进行分析和评估，找出引致风险产生的原因，遴选定性定量的手 段分析考量风险的高下和危害进程。落实责任东谈主，并不断完善联系的风险驻守措施。   （3）限度举止   公司限度举止主要包括组织结构限度、操作限度和管帐限度等。   A．组织结构限度   各部门的设立体现部门之间职责有单干，但部门之间又互阿谀作与制衡的原则。基金投 资管理、基金运作、阛阓营销部等业务部门有明确的授权单干，各部门的操作互相寂寞、相 互牵制何况有寂寞的讲述系统，形成了权责分明、严实灵验的三谈监控防地：   a.以各岗亭办法责任制为基础的第一谈监控防地：各部门里面作事岗亭合理单干、职责 明确，并有相应的岗亭说明书和岗亭责任制，对不相容的职务、岗亭分离设立，使不同的岗 位之间形成一种互相检验、互相制约的关系，以减少作弊或差错发生的风险。   b.各联系部门、联系岗亭之间互相监督和牵制的第二谈监控防地：公司在联系部门、相 关岗亭之间建立范例化的业务操作历程、要害业务处理凭据传递和信息相易轨制，后续部门 及岗亭对前一部门及岗亭负有监督和检验的责任。   c.以守护长、监察稽核部门对各岗亭、各部门、各机构、各项业务全面实施监督反馈的 第三谈监控防地。   B．操作限度   公司设定了一系列的操作限度的轨制妙技，如范例化业务历程、业务、岗亭和空间阻碍 轨制、授权分责轨制、聚拢交易轨制、守秘轨制、信息流露轨制、档案而已保全轨制、客户 投诉处理轨制等，限度日常运作和经营中的风险。   C．管帐限度   公司确保基金资产与公司自有财产十足分开，分帐管理，寂寞核算；公司管帐核算与基 金管帐核算在业务表率、东谈主员岗亭和办公区域上进行严格永别。公司对所管理的不同基金以 及本基金下分别设立账户，分帐管理，以确保每只基金和基金资产的无缺和寂寞。   （4）信息相易   即指实时地扫尾信息的流动，如从下到上的讲述和从上至下的反馈。   公司建立了里面办公自动化信息系统与业务呈报体系，通过建立灵验的信隔绝流渠谈， 保证公司职工及各级管理东谈主员不错充分了解与其职责联系的信息，保证信息实时投递适当的 东谈主员进行处理。   公司制定管理和业务讲述轨制，包括依期讲述轨制和不依期讲述轨制。依期讲述轨制按 照逐日、每月、每年度等不同的期间频次进行讲述。   A．扩充体系讲述路线：各业务东谈主员向部门负责东谈主讲述；部门负责东谈主向摊派指导、总经 理讲述；             招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）   B．监督体系讲述路线：公司职工、各部门负责东谈主向监察稽核部门讲述，监察稽核部门 向总司理、守护长分别讲述；   C．守护长依期出具监察讲述，报送董事会偏激下设的风险限度委员会和中国证监会； 如发现要害非法步履，应立即向董事会和中国证监会讲述。   （5）里面监控   守护长和监察稽核部门东谈主员负责日常监监作事，促使公司职工积极参与和遵守里面限度 轨制，保证轨制灵验地实施。公司监事会、董事会风险限度委员会、守护长、风险管理委员 会、监察稽核部门对里面限度轨制不断地进行磨真金不怕火，磨真金不怕火其是否相宜礼貌要求并加以充实和 改善，实时反馈政策法例、阛阓环境、技巧等身分的变化趋势，保证内限度度的灵验性。              招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）                          §4 基金托管东谈主   称呼：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行）   住所：北京市东城区开国门内大街 69 号   办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座   法定代表东谈主：谷澍   成立日历：2009 年 1 月 15 日   批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复200913 号   基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字199823 号   注册老本：34，998，303.4 万元东谈主民币   存续期间：不断经营   忖度电话：010-66060069   传真：010-68121816   忖度东谈主：任航   中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的要害组成部分，总行设在北京。经国务院 批准，   中国农业银行举座改制为中国农业银行股份有限公司并于 2009 年 1 月 15 日照章成立。 中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全部资产、欠债、业务、机构网点和职工。 中国农业银行网点遍布中国城乡，成为国内网点最多、业务放射范围最广，服务领域最广， 服务对象最多，业务功能皆全的大型国有交易银行之一。在国外，中国农业银行同样通过自 己的奋发赢得了考究的信誉，每年位居《金钱》世界 500 强企业之列。作为一家城乡并举、 联通国际、功能皆备的大型国有交易银行，中国农业银行一贯继承以客户为中心的经营理念， 坚持审慎稳健经营、可不断发展，驻足县域和城市两大阛阓，实施各别化竞争策略，着力打 造“伴你成长”服务品牌，依托澌灭宇宙的分支机构、高大的电子化网罗和多元化的金融产 品，致力于为广大客户提供优质的金融服务，与广大客户共创价值、共同成长。   中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内交易银行，教诲丰富，服务优质，功绩 隆起，2004 年被英国《全球托管东谈主》评为中国“最好托管银行”。2007 年中国农业银行通 过了好意思国 SAS70 里面限度审计，并获取无保属主意的 SAS70 审计讲述。自 2010 年起中国农 业银行一语气通过托管业务国际内控范例（ISAE3402）认证，标明了寂寞公正第三方对中国农 业银行托管服务运作历程的风险管理、里面限度的健全灵验性的全面招供。中国农业银行着 力加强智商建立，品牌声誉进一步莳植，在 2010 年首届“‘金牌管待’TOP10 受奖盛典” 中收成隆起，获“最好托管银行”奖。2010 年再次荣获《首席财务官》杂志颁发的“最好 资产托管奖”。2012 年荣获第十届中国财经风浪榜“最好资产托管银行”称号；2013 年至               招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号） 授予的“优秀托管机构奖”称号；2015 年、2016 年荣获中国银行业协会授予的“待业金业 务最好发展奖”称号；2018 年荣获中国基金报授予的公募基金 20 年“最好基金托管银行” 奖；2019 年荣获证券时报授予的“2019 年度资产托管银行天玑奖”称号；2020 年被好意思国《环 球金融》评为中国“最好托管银行”；2021 年荣获宇宙银行间同行拆借中心初次设立的“银 行间本币阛阓优秀托管行”奖；2022 年在泰斗杂志《财资》年度评比中初次荣获“中国最 佳保障托管银行”。   中国农业银行证券投资基金托管部于 1998 年 5 月信中国证监会和中国东谈主民银行批准成 立，2004 年改名为中国农业银行托管业务部。当今内设风险合规部/概述管理部、业务管理 部、客户一部、客户二部、客户三部、客户四部、系统与信息管理部、营运管理部、营运一 部、营运二部，领有先进的安全驻守设施和基金托管业务系统。   中国农业银行托管业务部现存职工 302 名，其中具有高档职称的大家 60 名，服务团队 成员专科水平高、业务训诲好、服务智商强，高档管理层均有 20 年以上金融从业教诲和高 级技巧职称，能干国表里证券阛阓的运作。   截止到 2024 年 12 月 31 日，中国农业银行托管的禁闭式证券投资基金和洞开式证券投 资基金共 904 只。   严格盲从国度忖度托管业务的法律法例、行业监管规章和行内忖度管理礼貌，称职经营、 表率运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金财产的安全无缺，确保忖度信息的真 实、准确、无缺、实时，保护基金份额持有东谈主的正当权益。   风险管理委员会总体负责中国农业银行的风险管理与里面限度作事，对托管业务风险管 理和里面限度作事进行监督和评价。托管业务部专门设立了风险管理处，配备了专职内控监 督东谈主员负责托管业务的内控监监作事，寂寞专揽监督稽核权利。             招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）   具备系统、完善的轨制限度体系，建立了管理轨制、限度轨制、岗亭职责、业务操作流 程，不错保证托管业务的表率操作和凯旋进行；业务东谈主员具备从业资格；业务管理实行严格 的复核、审核、检验轨制，授权作事实行聚拢限度，业务图章按规程赈济、存放、使用，账 户而已严格赈济，制约机制严格灵验；业务操作区专门设立，禁闭管理，实施音像监控；业 务信息由专职信息流露东谈主负责，驻守泄密；业求扫尾自动化操作，驻守东谈主为事故的发生，技 术系统无缺、寂寞。   基金托管东谈主通过参数设立将《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管契约礼貌的投 资比例和回绝投资品种输入监控系统，逐日登录监控系统监督基金管理东谈主的投资运作，并通 过基金资金账户、基金管理东谈主的投资指示等监督基金管理东谈主的其他步履。   当基金出现格外交易步履时，基金托管东谈主应当针对不怜悯况进行以下神情的处理： 管理东谈主进行领导； 示忖度基金管理东谈主并报中国证监会。              招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）                       §5 联系服务机构   直销机构：招商基金管理有限公司   招商基金客户服务热线：400-887-9555（免远程话费）   招商基金官网交易平台   交易网站：www.cmfchina.com   客服电话：400-887-9555（免远程话费）   电话：（0755）83076995   传真：（0755）83199059   忖度东谈主：李璟   招商基金直销交易服务忖度神情   地址：广东省深圳市福田区深南大路 7028 号期间科技大厦 7 层招商基金客户服务部直 销柜台   电话：（0755）83196359 83196358   传真：（0755）83196360   备用传真：（0755）83199266   忖度东谈主：冯敏   具有基金代销资格的深圳证券交易所场内会员单元。如深圳证券交易所更新具有基金销 售业务资格的会员单元名单，则以联系机构的最新公告为准。   本基金代销机构信息请详见基金管理东谈主官网公示的销售机构信息表。基金管理东谈主可根据 忖度法律法例礼貌休养销售机构，并在基金管理东谈主网站公示。   称呼：中国证券登记结算有限责任公司              招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）   住所：北京市西城区太平桥大街 17 号   办公地址：北京市西城区太平桥大街 17 号   法定代表东谈主：于文强   电话：（010）50938782   传真：（010）50938828   忖度东谈主：赵亦清   称呼：招商基金管理有限公司   注册地址：深圳市福田区深南大路 7088 号   法定代表东谈主：王小青   电话：（0755）83196445   传真：（0755）83196436   忖度东谈主：宋宇彬   称呼：上海源泰讼师事务所   注册地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号中原银行大厦 14 楼   法定代表东谈主（负责东谈主）：廖海   电话：021-51150298   传真：021-51150398   承办讼师：刘佳、张雯倩   忖度东谈主：刘佳   称呼：德勤华永管帐师事务所（特殊普通合伙）   注册地址：上海市延安东路 222 番外滩中心 30 楼   扩充事务合伙东谈主：付建超   电话：021-6141 8888   传真：021-6335 0003   承办注册管帐师：曾浩、江丽雅   忖度东谈主：曾浩、江丽雅              招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）               §6 基金的召募与基金合同的顺利   本基金由基金管理东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息流露管理 办法》、《业务法律解释》等忖度法律、法例、规章及基金合同，并经中国证券监督管理委员会   本基金的基金合同已于 2010 年 6 月 25 日老成顺利。   基金合同顺利后的存续期内，基金份额持有东谈主数目动怒 200 东谈主或者基金资产净值低于 不到 200 东谈主，或一语气 20 个作事日基金资产净值低于 5000 万元，基金管理东谈主应当实时向中国 证监会讲述，说明出现上述情况的原因并建议惩处决策。           招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）                §7 基金份额的上市交易   在基金合同顺利之后，如基金满操纵列条件，基金管理东谈主可依据《深圳证券交易所证券 投资基金上市法律解释》，向深圳证券交易所请求 A 类基金份额上市交易。如无额外说明，本部 分约定仅适用于基金 A 类基金份额。本基金 C 类基金份额只接受场外申购、赎回，不在交易 所上市交易。   基金合同顺利后 3 个月内出手在深圳证券交易所上市交易。   基金获准在深圳证券交易所上市交易的，基金管理东谈主应在基金上市日前至少 3 个作事日 发布基金上市交易公告书。   基金上市后，登记在中国中国证券登记结算有限责任公司证券登记结算系统中的 A 类基 金份额可径直在深圳证券交易所上市交易；登记在中国证券登记结算有限责任公司注册登记 系统中的 A 类基金份额通过办理跨系统转托管业务将基金份额转至场内系统后，方可上市交 易。   本基金在深圳证券交易所的上市交易需遵守《深圳证券交易所交易法律解释》、《深圳证券 交易所证券投资基金上市法律解释》等忖度礼貌，包括但不限于：   本基金上市交易的用度按照深圳证券交易所忖度礼貌办理。           招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）   本基金在深圳证券交易所挂牌交易，交易行情通过行情发布系统揭示。行情发布系统同 时揭示基金前一交易日的 A 类基金份额净值。   本基金的停复牌按照联系法律法例、中国证监会及深圳证券交易所的忖度礼貌扩充。   本基金上市后，发生下列情况之一时，应暂停上市交易：   发生上述暂停上市情形时，基金管理东谈主在接到深圳证券交易所文书后，应立即在指定媒 介上刊登暂停上市公告。   暂停上市情形排斥后，基金管理东谈主可向深圳证券交易所建议归附上市请求，经深圳证券 交易所核准后，可归附本基金上市，并在指定媒介上刊登归附上市公告。   发生下列情况之一时，本基金应闭幕上市交易：   发生上述闭幕上市情形时，由证券交易所闭幕其上市交易，基金管理东谈主报经中国证监会 备案后闭幕本基金的上市，并在指定媒介上刊登闭幕上市公告。         招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号） 定内容进行休养的，本基金的基金合同相应赐与修改，且此修改无用召开基金 份额持有东谈主大会。            招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）                §8 基金份额的申购、赎回   本基金合同顺利后五年之内(含五年)为禁闭期，禁闭期间投资者不行申购、赎回基金份 额，但可在本基金 A 类基金份额上市交易后通过证券交易所转让基金份额。   在禁闭期届满日前的 30 个作事日之前，基金管理东谈主将以现场或通信神情召开基金份额 持有东谈主大会，投票决定是否同意本基金络续禁闭五年。如果基金份额持有东谈主大会未能依据有 关法律法例和基金合同的联系礼貌得胜召开，或在基金份额持有东谈主大会上本基金络续禁闭五 年的决议未获取通过，经中国证监会核准，则本基金在上个禁闭期届满后的次日起转为上市 洞开式基金（LOF）A 类基金份额，投资者可进行基金份额的申购与赎回。投资者的申购赎 回遵守以下法律解释：   基金投资者不错使用基金账户，通过直销机构、场外代销机构柜台系统办理场外的 A 类基金份额和 C 类基金份额申购和赎回业务。基金投资者也可使用深圳证券账户通过深圳证 券交易所交易系统办理场内的 A 类基金份额申购和赎回业务。其中，直销机构为招商基金管 理有限公司，场外代销机构为中国农业银行股份有限公司等招商基金授权的代销机构。场内 代销机构为具有基金代销业务资格的深圳证券交易所会员单元（具体名单详见深圳证券交易 所网站）。   投资者应当在基金管理东谈主和场内、场外代销机构办理基金申购、赎回业务的营业场面或 按基金管理东谈主和场内、场外代销机构提供的其他神情办理基金的申购和赎回。本基金场内、 场外代销机构名单将由基金管理东谈主在招募说明书、发售公告或其他公告中列明。   基金管理东谈主可根据忖度法律法例的礼貌，酌情加多或减少相宜要求的机构代理销售本基 金。   销售机构不错酌情加多或减少其销售网点、变更营业场面。   投资者应当通过销售机构指定的营业场面或按销售机构提供的其他神情（如传真、电话 或网上交易等体式）办理基金的申购、赎回。   申购赎回业务在本基金转为上市洞开式基金（LOF）后出手办理，基金管理东谈主应在出手 办理申购赎回的具体日历前 2 日在指定媒介公告。   基金投资者在洞开日请求办理基金份额的申购和赎回，具体办理期间为上海证券交易所、 深圳证券交易所的泛泛交易日的交易期间。但基金管理东谈主根据法律法例、中国证监会的要求            招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号） 或本基金合同的礼貌公告暂停申购、赎回时除外。洞开日的具体期间和业务办理期间将另行 公告。   基金合同顺利后，若出现新的证券交易阛阓、证券交易所交易期间变更或其他特殊情况， 基金管理东谈主将视情况对前述洞开日及洞开期间进行相应的休养，但应在实施日前依照《信息 流露办法》的忖度礼貌在指定媒介上公告。   在本基金转为上市洞开式基金（LOF）之日起不进步 3 个月出手办理申购、赎回。在确 定申购出手与赎回出手期间后，基金管理东谈主应在申、赎回洞开日前依据《信息流露办法》的 忖度礼貌在指定媒介上公告。   基金管理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者期间办理基金份额的申购、赎回。本基 金洞开申购、赎回后，基金投资者在基金合同约定之外的日历和期间建议申购、赎回请求的， 其基金份额申购、赎回价钱为下次办理基金份额申购、赎回期间所在洞开日的价钱。 净值为基准进行蓄意； 基金份额先赎回； 购请求方为灵验； 券交易所的联系业务法律解释；   基金管理东谈主可根据基金运作的现实情况并在不影响基金份额持有东谈主本色利益的前提下 休养上述原则。基金管理东谈主必须在新法律解释出手实施前按照《信息流露办法》的忖度礼貌在指 定媒介公告并报中国证监会备案。   场外申购时，原则上，投资者通过代销网点和本基金管理东谈主官网交易平台初次申购和 追加申购的最低金额均为 1 元；通过本基金管理东谈主直销中心申购，初次最低申购金额为 50 万元东谈主民币，追加申购单笔最低金额为 1 元东谈主民币。现实操作中，各销售机构在相宜上述            招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号） 礼貌的前提下，可根据情况调高初次申购和追加申购的最低金额，具体以销售机构公布的 为准，投资东谈主需遵守销售机构的联系礼貌。   场内申购时，每笔申购金额最低为 100 元，同期申购金额必须是整数金额。   投资东谈主将当期分拨的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。   基金份额持有东谈主办理本基金场外赎回时，每笔赎回请求的最低份额为 0.1 份基金份额； 基金份额持有东谈主办理本基金场内赎回时，每笔赎回请求的最低份额为 1 份基金份额，同期 赎回份额必须是整数份额。本基金持有东谈主每个交易账户的最低份额余额为 0.1 份，份额持 有东谈主赎回时或赎回后将导致在销售机构(网点)保留的份额余额不及 0.1 份的，需一并全部 赎回。   如遇无数赎回等情况发生而导致延期赎回时，赎回办理和款项支付的办法将参照基金 合同忖度无数赎回或一语气无数赎回的要求处理。   基金调治分为调治转入和调治转出。通过各销售机构网点调治的，转出的基金份额不 得低于 1 份。   通过本基金管理东谈主官网交易平台调治的，每次转出份额不得低于 1 份。留存份额不及 1 份的，只可赎回，不行进行调治。 应当遴选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、隔绝大额申购、暂停 基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。具体请参见更新的招募说明 书或联系公告。 基金管理东谈主必须最迟在休养前依照忖度礼貌在指定媒介上刊登公告。 构建议申购或赎回的请求。 在提交赎回请求时须持有弥漫的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回请求无效而不予成 交。 为申购或赎回请求日(T 日)，在泛泛情况下，基金注册登记机构在 T+1 日内对该交易的灵验             招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号） 性进行证据。T 日提交的灵验请求，基金投资者可在 T+2 日（包括该日）后到销售机构网点 或以销售机构礼貌的其他神情查询请求的证据情况。   基金销售机构申购请求的受理并不代表该请求一定得胜，而仅代表销售机构如实接收到 申购请求。申购的证据以基金注册登记机构的证据结果为准。 账则申购不得胜。若申购不得胜或无效，基金管理东谈主或基金管理东谈主指定的代销机构将基金投 资者已缴付的申购款项本金退还给投资者。   基金投资者赎回请求得胜后，基金管理东谈主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。   在发生无数赎回时，款项的支付办法参照本基金合同忖度要求处理。   本基金 A 类基金份额申购接纳金额申购神情，申购费率如下表。投资者在一天之内如 果有多笔申购，费率按单笔分别蓄意。本基金 C 类基金份额不收取申购用度。      申购金额（含申购费）                    申购费率   本基金 A 类基金份额的申购用度在申购 A 类基金份额的投资者申购基金份额时收取，不 列入基金资产，主要用于本基金的阛阓扩充、销售、注册登记等各项用度。   申购用度的蓄意方法：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）   申购用度=申购金额-净申购金额   本基金 A 类基金份额场内赎回时，对峙续持有期少于 7 天的投资者收取 1.5%的赎回费， 对其他投资者适用固定的赎回费率，定为 0.1%。   本基金 A 类基金份额场外赎回费率按基金份额持有期限递减。从场内转托管至场外的 基金份额，从场外赎回时，其持有期限从转托管日转入证据日出手蓄意。      一语气持有期间（N）                    场外赎回费率            N＜7 天                    1.5%          N≥730 天                     0%   本基金 C 类基金份额赎回费：            招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）        持有期限（N）                    赎回费率          N＜7 天                     1.5%         N≥30 天               0%   赎回用度的蓄意方法：赎回用度＝赎回份额×赎回受理当日基金份额净值×赎回费率   本基金各样基金份额的赎回用度由赎回该类基金份额的基金份额持有东谈主承担，不低于赎 回费总额的 25%应归基金财产，其余用于支付注册登记费和其他必要的手续费。其中，对峙 续持有期少于 7 天的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。 或休养收费神情，基金管理东谈主依照忖度礼貌最迟应于新的费率或收费神情实施日前在指定媒 介公告。 基金促销蓄意，针对基金投资者依期和不依期地开展基金促销举止。在基金促销举止期间， 基金管理东谈主不错按中国证监会要求履行必要手续后，对基金投资者适当休养基金申购费率、 赎回费率和调治费率，并在不迟于促销举止出手日前公告。 管理东谈主发布的联系公告。 除申购用度后除以请求当日基金份额净值，灵验份额单元为份，场内申购份额的蓄意接纳截 尾法保留至整数位，不及 1 份部分对应的申购资金将复返给投资者。场外申购份额的蓄意 以四舍五入的方法保留极少点后两位，由此产生的收益或损失归基金财产。   C 类基金份额申购份额的蓄意神情：申购的灵验份额为按现实证据的申购金额在扣除申 购用度后除以请求当日该类基金份额净值，灵验份额单元为份，上述蓄意结果均按舍去余数 的方法，保留到极少点后两位，舍去部分归入基金财产   基金的申购金额包括申购用度和净申购金额，其中：   净申购金额==申购金额/（1+申购费率）   申购用度=申购金额-净申购金额   申购份额=净申购金额/T 日该类基金份额净值 请当日该类基金份额净值的金额，赎回金额为赎回总额扣除赎回用度的金额，各蓄意结果均 按照四舍五入方法，保留极少点后两位，由此产生的收益或损失归基金财产。           招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）   C 类基金份额赎回金额的蓄意神情：赎回总额为按现实证据的灵验赎回份额乘以请求当 日该类基金份额净值的金额，赎回金额为赎回总额扣除赎回用度的金额。上述蓄意结果均按 舍去余数的方法，保留到极少点后两位，舍去部分归入基金财产。   基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回用度，其中：   赎回总额=赎回份额×T 日该类基金份额净值   赎回用度=赎回总额×赎回费率   赎回金额=赎回总额-赎回用度 行公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，不错适当延伸蓄意或公告。 和公告基金份额净值。本基金各样基金份额的基金份额净值的蓄意，均保留到极少点后 4 位，极少点后第 5 位四舍五入，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财 产统统。   投资者申购基金得胜后，基金注册登记机构在 T+1 日为投资者登记权益并办理注册登记 手续，投资者自 T+2 日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。   投资者赎回基金得胜后，基金注册登记机构在 T+1 日为投资者办理扣除权益的注册登记 手续。   注册登记机构不错在法律法例允许的范围内，对上述注册登记办理期间进行休养，但不 得本色影响投资者的正当权益，基金管理东谈主最迟于出手实施前 3 个作事日在指定媒介公告。   （1）因不可抗力导致基金无法泛泛运作；   （2）证券交易所交易期间非泛泛停市，导致基金管理东谈主无法蓄意当日基金资产净值；   （3）发生本基金合同礼貌的暂停基金资产估值情况；   （4）基金资产范畴过大，使基金管理东谈主无法找到合适的投资品种，或基金管理东谈主以为 会挫伤已有基金份额持有东谈主利益的申购；   （5）基金管理东谈主以为接受某笔或某些申购请求可能会影响或挫伤现存基金份额持有东谈主 利益时；   （6）基金管理东谈主接受某笔或者某些申购请求有可能导致单一投资者持有基金份额的比 例达到或者进步 50%，或者变相闪避 50%聚拢度的情形；             招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）   （7）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃阛阓价钱且接纳 估值技巧仍导致公允价值存在要害不细目性时，经与基金托管东谈主协商证据后，基金管理东谈主 应当遴选暂停接受基金申购请求的措施；   （8）法律法例礼貌或中国证监会认定的其他情形。   发生上述（1）－（4）条考中（7）-（8）条所述暂停申购情形时，基金管理东谈主应当根 据忖度礼貌在指定媒介上刊登暂停申购公告。   如果基金投资者的申购请求被隔绝，被隔绝的申购款项将退还给投资者。在暂停申购 的情况排斥时，基金管理东谈主应实时归附申购业务的办理。 项：   （1）因不可抗力导致基金管理东谈主不行支付赎回款项。   （2）证券交易所交易期间非泛泛停市，导致基金管理东谈主无法蓄意当日基金资产净值。   （3）一语气两个或两个以上洞开日发生无数赎回，导致本基金的现款支付出现贫寒。   （4）发生本基金合同礼貌的暂停基金资产估值情况。   （5）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃阛阓价钱且接纳 估值技巧仍导致公允价值存在要害不细目性时，经与基金托管东谈主协商证据后，基金管理东谈主 应当遴选减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回请求的措施。   （6）法律法例礼貌或中国证监会认定的其他情形。   发生上述情形时，基金管理东谈主应按礼貌向中国证监会讲述，已接受的赎回请求，基金 管理东谈主应按时足额支付；如暂时不行足额支付，可支付部分按单个账户请求量占请求总量 的比例分拨给赎回请求东谈主，未支付部分可延期支付，并以后续洞开日的基金份额净值为依 据蓄意赎回金额，若一语气两个或两个以上洞开日发生无数赎回，对已接受的赎回请求可延 期支付赎回款，延期支付最长不得进步 20 个作事日，并在指定媒介公告。投资者在请求赎 回时可预先采纳将当日可能未获受理部分赐与取销。   暂停基金的赎回，基金管理东谈主应实时在指定媒介上刊登暂停赎回公告。   在暂停赎回的情况排斥时，基金管理东谈主应实时归附赎回业务的办理，并依照忖度礼貌 在指定媒介上公告。   （1）发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理东谈主应在礼貌的期限内在指定媒介上刊 登暂停公告。   （2）如发生暂停的期间为 1 日，基金管理东谈主应于重新洞开日，依照忖度礼貌在指定媒 介上刊登基金重新洞开申购或赎回公告，并公布最近 1 个洞开日的各样基金份额净值。            招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）   （3）如发生暂停的期间进步 1 日但少于 2 周，暂停扫尾，基金重新洞开申购或赎回时， 基金管理东谈主应提前 2 个作事日在指定媒介上刊登基金重新洞开申购或赎回公告，并公告最 近 1 个洞开日的各样基金份额净值。   （4）如发生暂停的期间进步 2 周，暂停期间，基金管理东谈主应每 2 成全少刊登暂停公告 一语气刊登基金重新洞开申购或赎回公告，并公告最近 1 个洞开日的各样基金份额净值。   若本基金单个洞开日内的基金份额净赎回请求(赎回请求份额总和加上基金调治中转 出请求份额总和后扣除申购请求份额总和及基金调治中转入请求份额总和后的余额)进步 前一日的基金总份额的 10%，即以为是发生了无数赎回。   当基金出现无数赎回时，基金管理东谈主不错根据基金那时的资产组合现象决定全额赎回 或部分顺延赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东谈主以为有智商支付基金投资者的赎回请求时，按泛泛赎回 步调扩充。   （2）部分顺延赎回：当基金管理东谈主以为支付基金投资者的赎回请求有贫寒或以为支付 投资者的赎回请求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，基金管理东谈主 在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额的 10％的前提下，对其余赎回请求延期办理。 若进行上述延期办理，对于单个基金份额持有东谈主当日赎回请求进步上一洞开日基金总份额 单个账户非自动延期办理的赎回请求量占非自动延期办理的赎回请求总量的比例，细目当 日受理的赎回份额。基金投资者未能赎回部分，投资者在提交赎回请求时不错采纳延期赎 回或取消赎回。采纳延期赎回的，将自动转入下一个洞开日络续赎回，直到全部赎回为止； 采纳取消赎回的，当日未获赎回的部分请求将被取销。延期的赎回请求与下一洞开日赎回 请求一并处理，无优先权并以该洞开日的基金份额净值为基础蓄意赎回金额。如基金投资 者在提交赎回请求时未作明确采纳，投资者未能赎回部分作自动延期赎回处理。   当发生无数赎回并顺延赎回时，基金管理东谈主应在 2 日内在指定媒介上刊登公告，并通过 邮寄、传真或者招募说明书礼貌的其他神情在 3 个作事日内文书基金份额持有东谈主，并说明有 关处理方法。              招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）   一语气 2 日以上(含本数)发生无数赎回，如基金管理东谈主以为有必要，可暂停接受基金的赎 回请求；仍是接受的赎回请求不错减速支付赎回款项，但不得进步泛泛支付期间 20 个作事 日，并应当在指定媒介上进行公告。   若本基金禁闭期到期，基金份额持有东谈主大会未能依据忖度法律法例和本基金合同的联系 礼貌得胜召开，或在基金份额持有东谈主大会上本基金络续禁闭的决议未获取通过，并经中国证 监会核准，则本基金转为上市洞开式基金（LOF）。本基金转为上市洞开式基金（LOF）后， 基金管理东谈主不错根据联系法律法例以及本基金合同的礼貌决定开办本基金与基金管理东谈主管 理的其他上市洞开式基金（LOF）之间的调治业务，基金调治不错收取一定的调治费，联系 法律解释由基金管理东谈主届时根据联系法律法例及本基金合同的礼貌制定并公告，并实时见告基金 托管东谈主与联系机构。   若本基金禁闭期到期，基金份额持有东谈主大会未能依据忖度法律法例和本基金合同的联系 礼貌得胜召开，或在基金份额持有东谈主大会上本基金络续禁闭的决议未获取通过，则本基金转 为上市洞开式基金（LOF）。本基金转为上市洞开式基金（LOF）后，基金管理东谈主不错为投资 东谈主办理依期定额投资蓄意，具体法律解释由基金管理东谈主在届时发布公告或更新的招募说明书中确 定。投资东谈主在办理依期定额投资蓄意时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于 基金管理东谈主在联系公告或更新的招募说明书中所礼貌的依期定额投资蓄意最低申购金额。   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋机制”章节 或届时发布的联系公告。          招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）          §9 基金运作神情的变更及联系事项   本基金合同顺利后五年内（含五年）为禁闭期，在此期间投资者不行申购赎回基金份额， 但可在本基金上市交易后通过证券交易所转让基金份额。在禁闭期届满日前的 30 个作事日 之前，基金管理东谈主将以现场或通信神情召开基金份额持有东谈主大会，投票决定是否同意本基金 络续禁闭五年。如果基金份额持有东谈主大会依据忖度法律法例和本基金合同第十章的联系礼貌 得胜召开并决定络续禁闭，经中国证监会核准，则本基金络续禁闭，即在上个禁闭期届满后 的次日起出手下一个五年禁闭期；如果基金份额持有东谈主大会未能依据忖度法律法例和本基金 第十章的联系礼貌得胜召开，或基金份额持有东谈主大会召开后本基金络续禁闭的决议未获取通 过，经中国证监会核准，则本基金在上个禁闭期届满后的次日起转为上市洞开式基金（LOF） A 类基金份额，投资者可进行基金份额的申购与赎回。   本基金转为上市洞开式基金(LOF)后，登记在证券登记系统中的基金份额仍将在深圳证 券交易所上市交易。基金在深圳证券交易所上市交易的联系事宜并不因基金调治运作神情而 发生休养。   在本基金每个禁闭期届满日前的 30 个作事日之前，基金管理东谈主应就该禁闭期届满后本 基金的运作神情召开基金份额持有东谈主大会，由基金份额持有东谈主大会决定本基金是否络续禁闭 五年。基金份额持有东谈主大会的召集步调、表决神情等要求参照本《基金合同》第十章的联系 礼貌。基金份额持有东谈主大会就本基金运作神情作出表决后，基金管理东谈主将按照忖度礼貌将基 金份额持有东谈主大会表决结果报中国证监会核准并公告。             招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）                    §10 基金的投资   本基金通过投资于高信用等第的固定收益品种，合理安排组合期限结构，在追求历久本 金安全的基础上，通过积极主动的管理，力求为投资者创造较高确当期收益。   把执宏不雅经济和货币政策的走势，以价值分析为基础，宏不雅与微不雅相结合，充分挖掘信 用债阛阓投资契机，不错创造逾额收益。   本基金的投资范围限于具有考究流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的股票、债 券、货币阛阓器具、权证、资产赈济证券及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融 器具。本基金要点投资于固定收益类证券，包括国债、央行单子、公司债、企业债、短期融 资券、政府机构债、政策性金融机构金融债、交易银行金融债、资产赈济证券、次级债、可 调治债券及可分离转债、回购及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他固定收益类金融 器具。   本基金不从二级阛阓买入股票或权证，但可参与一级阛阓新股申购或增发新股，还可持 有因可转债转股所形成的股票、因所持股票进行股票配售及派发所形成的股票、因投资可分 离债券所形成的权证等资产。   如果法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，本基金管理东谈主在履行适当步调后， 不错将其纳入本基金的投资范围。   本基金对固定收益类证券的投资比例不低于基金资产的 80%，其中对投资级别以上的信 用债券的投资比例不低于基金资产的 80%（信用债券包括公司债、企业债、短期融资券、商 业银行金融债、资产赈济证券、次级债、可调治债券、可分离转债，以及法律法例或中国证 监会允许基金投资的其他信用类金融器具），对股票等权益类证券的投资比例不进步基金资 产的 20％。   若本基金转为上市洞开式基金（LOF），则本基金将保持不低于基金资产净值 5%的现款 或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购 款等。             招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）   本基金的功绩相比基准：中债概述指数。   中债概述指数由中央国债登记结算有限责任公司编制并发布，该指数样本具有凡俗的市 场代表性，涵盖主要交易阛阓（银行间阛阓、交易所阛阓等）、不同刊行主体（政府、企业 等）和期限（历久、中期、短期等），是中国当今最泰斗，应用也最广的指数。中债概述指 数的构制品种十足澌灭了本基金的投资范围，反馈债券全阛阓的举座价钱和投资呈报情况， 得行动为本基金的功绩相比基准。   若未来阛阓发生变化导致此功绩相比基准不再适用或有愈加得当的功绩相比基准，基金 管理东谈主有权根据阛阓发展现象及本基金的投资范围和投资策略，休养本基金的功绩相比基准。 功绩基准的变更须经基金管理东谈主和基金托管东谈主协商一致，并在更新的招募说明书中列示，报 中国证监会备案。   本基金属于证券阛阓中的较低风险品种，预期收益和预期风险高于货币阛阓基金，低 于搀杂型基金和股票型基金。   本基金对固定收益类证券的投资比例不低于基金资产的 80%，其中投资级别以上的信用 债券的投资比例不低于基金资产的 80%，对股票等权益类证券的投资比例不进步基金资产的   若本基金转为上市洞开式基金（LOF），则本基金将保持不低于基金资产净值 5%的现款 或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购 款等。   （1）举座资产配置策略   根据宏不雅经济经营（主要包括：利率水平、通货推广率、GDP 增长率、货币供应量、就 业率水平、国际阛阓利率水平、汇率），各样资产的流动性现象、证券阛阓走势、信用风险 情况、风险预算和忖度法律法例等身分的概述分析，在举座资产之间进行动态配置，细目资 产的最优配置比例和相应的风险水平。   （2）类属资产配置策略   在举座资产配置策略的指导下，根据不同类属资产的收益率水平、利息支付神情、利息 税务处理、附加采纳权价值、类属资产收益各别、阛阓偏好、流动性等身分以及法律法例的 礼貌决定不同类属资产的办法配置比例。   （3）明细资产配置策略             招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）   在明细资产配置上，最初根据明细资产的剩余期限、资产信用等第、流动性经营决定是 否纳入组合；其次，根据个别债券的收益率与剩余期限的配比，对照基金的收益要求决定是 否纳入组合；终末，根据个别债券的流动性经营决定投资总量。   本基金在债券投资中主要基于对国度财政政策、货币政策的潜入分析以及对宏不雅经济的 动态追踪，接纳久期限度下的主动性投资策略，主要包括：久期限度、期限结构配置、信用 策略、相对价值判断、期权策略、动态优化等管理妙技，对债券阛阓、债券收益率弧线以及 各式债券价钱的变化进行瞻望，相机行事、积极休养。   （1）宏不雅经济和阛阓身分分析，细目债券组合久期   宏不雅经济分析和阛阓身分分析主如若通过债券投资策略表进行。债券投资策略表是结合 宏不雅策略表与阛阓身分的概述评分表。在具体投资研究作事中，基金管理东谈主通过对主要的经 济变量（如宏不雅经济经营、货币政策、通货推广、财政政策及资金和证券的供求等身分）的 追踪瞻望和结构分析，建立宏不雅策略表，并结合债券阛阓收益率弧线偏激变动、货币阛阓利 率及央行公开阛阓操作等阛阓身分进行评分。通过对上述经营上阶段的总结、本阶段的分析 和下阶段的瞻望，债券投资策略表以定量打分的体式给出了下一阶段债券阛阓和货币阛阓的 利率走势。基金管理东谈主最终根据债券投资策略表概述打分结果给出的下一阶段投资债券阛阓 的发展趋势，细目债券组合的久期配置。   （2）收益率弧线分析，细目债券组合期限结构配置   债券收益率弧线是阛阓对当前经济现象的判断及对未来经济走势预期的结果。通过收益 率弧线形态分析以及收益率变动预期分析，形成组合的期限结构策略，即明确组合接纳枪弹、 杠铃照旧门路型策略。如瞻望收益率弧线变陡，将接纳枪弹策略；如瞻望收益率弧线变平， 将接纳杠铃策略。   （3）信用策略   信用债收益率是在基准收益率基础上加上反馈信用风险收益的信用利差。基准收益率主 要受宏不雅经济政策环境的影响，信用利差收益率主要受该信用债对应信用水平的阛阓信用利 差弧线以及该信用债自身的信用变化的影响，因此咱们分别接纳基于信用利差弧线变化的策 略和基于信用债自身信用变化的策略。   一是分析经济周期和联系阛阓变化对信用利差弧线的影响，若宏不雅经济向好，企业盈利 智商增强，经营现款流改善，则信用利差可能收窄；二是分析信用债阛阓容量、信用债券结 构、流动性等变化趋势对信用利差弧线的影响，比如信用债刊行利率提高，相对于贷款的成 本上风安然，则企业债的刊行可能减少；同期政策的变化影响可投资信用债券的投资主体对 信用债的需求变化，这些身分都影响信用债的供求关系。本基金将概述各式身分，分析信用 利差弧线举座及分行业走势，细目信用债券总的投资比例及分行业的投资比例。           招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）   债券刊行东谈主自身训诲的变化，包括公司产权现象、法东谈主治理结构、管理水平、经营现象、 财务质地、抗风险智商等的变化将对信用级别产生影响。刊行东谈主信用发生变化后，将接纳变 化后债券信用级别所对应的信用利差弧线对公司债、企业债订价。   影响信用债信用风险的身分分为行业风险、公司风险、现款流风险、资产欠债风险和其 他风险等五个方面。对金融机构债券刊行东谈主进行资信评估还应结合行业脾气，商量阛阓风险 和操作风险管理、老本充足率、偿付智商等要素。   本基金管理东谈主主要依靠里面评级系统分析信用债的相对信用水平、走嘴风险及表面信用 利差。基金管理东谈主开辟的收益率基差分析模子大要分析任意期间段不同债券的历史利差情况， 何况大要统计出历史利差的均值和波动度，发掘相对价值被低估的债券，以细目债券组合的 类属配置和个券配置。   （4）相对价值判断   根据对同类债券的相对价值判断，采纳合适的交易时机，增持相对低估、价钱将飞腾的 债券，减持相对高估、价钱将下降的债券。由于利差水平受流动性和信用水平的影响，因此 该策略也可扩展到新老券置换、流动性和信用的置换，即在一样收益率下买入近期刊行的债 券或是流动性更好的债券，或在一样外部信用级别和收益率下，买入里面信用评级更高的债 券。   （5）优化配置，动态休养   主要通过基金管理东谈主的组合测试系统进行。该系统主要包括组合分析模子和情景分析模 型两部分。组合分析模子是用来实时精准监测债券组合现象的系统，情景分析模子是模拟未 来阛阓环境发生变化（举例升息）或买入卖出某债券时可能对组合产生的影响的系统。通过 组合测试，大要蓄意出不怜悯景下组合的呈报，以细目呈报最高的模拟组合。   咱们同期运用风险管理模子对固定收益组合进行事前和过后风险收益测算，动态休养组 合，扫尾组合的最好风险收益匹配。   对于本基金中可转债的投资，基金管理东谈主主要接纳可转债相对价值分析策略。由于可转 债兼具债性和股性，其投资风险和收益介于股票和债券之间，可转债相对价值分析策略通过 分析不同阛阓环境下其股性和债性的相对价值，把执可转债的价值走向，采纳相应券种，从 而获取较高投资收益。本居品用可转债的底价溢价率和可转债的到期收益率来量度可转债的 债性特征，用可转债的平价溢价率和可转债的 Delta 所有来量度可转债的股性特征。   此外，在进行可转债筛选时，本基金还对可转债自身的基本面要素进行概述分析，这些 基本面要素包括股性特征、债性特征、摊薄率、流动性等。本基金会充分模仿基金管理东谈主股 票分析团队的研究效率，对可转债的基础股票的基本面进行分析，形成对基础股票的价值评             招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号） 估。将可转债自身的基本面评分和其基础股票的基本面评分结合在一谈，最终细目投资的品 种。   本基金可参与一级阛阓新股申购或增发新股，还可持有因可转债转股所形成的股票、因 所持股票进行股票配售及派发所形成的股票、因投资可分离债券所形成的权证等资产。   在参与股票一级阛阓投资和新股增发的过程中，基金管理东谈主将全面潜入地把执上市公司 基本面，运用基金管理东谈主的研究平台和股票估值体系，潜入发掘新股内在价值，结合阛阓估 值水情切股市投资环境，积极参与新股的申购、询价，灵验识别并驻守风险，以获取较好收 益。   在新股研究与订价上，基金管理东谈主将充分利用自身的投资平台和股票估值体系，通过行 业研究、个股基本面研究、个股估值分析及投资建议四个要领，积极发掘新股价值，为是否 参与新股申购提供决策建议。   在新股申购上，本基金将充分利用新股询价轨制，在潜入研究的基础上，与股票刊行东谈主 及承销商进行充分的交流与相易，力求细目合理的股票刊行价钱区间，并根据具体品种及发 行价钱参与新股申购。   在新股变现上，本基金对新股实行择机变现策略，即根据对新股清爽价钱的分析和瞻望， 结结伴票阛阓发展态势，当令采纳新股变刻下机，以获取较好的股票变现收益。   （1）须相宜国度忖度法律法例，严格盲从基金合同及公司礼貌；   （2）贯注基金份额持有东谈主利益作为基金投资的最高准则。   （1）投资决策委员会审议投资策略、资产配置和其它要害事项；   （2）固定收益部通过债券投资周会等神情谋划拟投资的个券，研究员构建债券模拟组 合；   （3）基金司理根据所管基金的脾气，细目基金投资组合；   （4）基金司剪发送投资指示；   （5）交易部审核与扩充投资指示；   （6）数目分析东谈主员对投资组合的分析与评估；   （7）基金司理对组合的检讨与休养。             招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）   在投资决策过程中，风险管理部门负责对各决策关节的事前及过后风险、操作风险等投 资风险进行监控，并在通盘投资格程完成后，对投资风险及绩效作念出评估，提供给投资决策 委员会、投资总监、基金司理等联系东谈主员，以供决策参考。   为贯注基金份额持有东谈主的正当权益，本基金回绝从事下列步履：   （1）承销证券；   （2）向他东谈主贷款或提供担保；   （3）从事承担无尽责任的投资；   （4）买卖其他基金份额，但国务院另有礼貌的除外；   （5）向基金管理东谈主、基金托管东谈主出资或者买卖其基金管理东谈主、基金托管东谈主刊行的股票 或债券；   （6）买卖与基金管理东谈主、基金托管东谈主有控股关系的鼓吹或者与基金管理东谈主、基金托管 东谈主有其他要害锋利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券；   （7）从事内幕交易、驾御证券价钱偏激他不正直的证券交易举止；   （8）那时灵验的法律法例、中国证监会及基金合同礼貌回绝从事的其他步履。   上述回绝步履中的（1）－（6）项为援用那时灵验的联系法律法例或监管部门的忖度禁 止性礼貌，如法律法例或监管部门取消上述回绝性礼貌，本基金管理东谈主在履行适当步调后可 不受上述礼貌的限制。   基金的投资组合将遵守以下限制：   （1）本基金持有一家上市公司的股票，其市值不进步基金资产净值的 10%；   （2）本基金与由本基金管理东谈主管理的其他基金持有一家公司刊行的证券，其市值不超 过该证券的 10%；本基金转为上市洞开式基金（LOF）后，则本基金管理东谈主管理的全部洞开 式基金（包括洞开式基金以及处于洞开期的依期洞开基金）持有一家上市公司刊行的可清爽 股票，不得进步该上市公司可清爽股票的 15%；本基金管理东谈主管理的全部投资组合持有一家 上市公司刊行的可清爽股票，不得进步该上市公司可清爽股票的 30%；   （3）过问宇宙银行间同行阛阓的债券回购融入的资金余额不得进步基金资产净值的   （4）本基金参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不进步本基金的总资产，本基金 所申报的股票数目不进步拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；            招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）   （5）本基金不行在二级阛阓主动投资权证，但不错通过一级阛阓申购可分离债等神情 持有权证，本基金在职何交易日买入权证的总金额，不进步上一交易日基金资产净值的 0.5%， 基金持有的全部权证的市值不进步基金资产净值的 3％，本基金管理东谈主管理的全部基金持有 合并权证的比例不进步该权证的 10％，法律法例或中国证监会另有礼貌的，笃信其礼貌；   （6）本基金持有的合并（指合并信用级别）资产赈济证券的比例，不得进步该资产支 持证券范畴的 10％；   （7）本基金投资于合并原始权益东谈主的各样资产赈济证券的比例，不得进步该基金资产 净值的 10%；   （8）基金管理东谈主管理的全部证券投资基金投资于合并原始权益东谈主的各样资产赈济证券， 不得进步其各样资产赈济证券共计范畴的 10%；   （9）本基金持有的全部资产赈济证券，其市值不得进步该基金资产净值的 20％；   （10）本基金只投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产赈济证券，基金持有 资产赈济证券期间，如果其信用等第下降、不再相宜投资范例，应在评级讲述发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （11）本基金对固定收益类证券的投资比例不低于基金资产的 80%，对投资级别以上的 信用债券的投资比例不低于基金资产的 80%，对股票等权益类证券的投资比例不进步基金资 产的 20％；   （12）若本基金转为上市洞开式基金（LOF），则本基金将保持不低于基金资产净值 5% 的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应 收申购款等；   （13）本基金只投资于投资级别以上的信用债券，基金持有信用债券期间，如果其信用 等第下降至投资级别以下，应在评级讲述发布之日起 30 个交易日内赐与全部卖出；   （14）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得进步本基金资产净值的 15%；   因证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金范畴变动等基金管理东谈主之外的身分以至基金 不相宜前款所礼貌比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资。   （15）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 购交易的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；   （16）本基金不得违抗基金合同中忖度投资范围、投资策略、投资比例的礼貌；   （17）法律法例或监管部门礼貌的其它限制。   基金管理东谈主应当自基金合同顺利之日起六个月内使基金的投资组合比例相宜基金合同 的约定。除上述第（10）、（12）、（14）、（15）项外，在相宜联系法律法例礼貌的前提 下，因证券阛阓波动、上市公司合并、基金范畴变动等非本基金管理东谈主的身分以至基金的投 资组合不相宜上述礼貌的投资比例的，基金管理东谈主应当在 10 个交易日内进行休养。法律法 规或监管部门另有礼貌的，从其礼貌。              招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）   若法律法例或监管部门取消上述限制，履行适当步调后，本基金投资可不受上述礼貌限 制。 利益； 不妥利益。   本基金不错根据届时灵验的忖度法律法例和政策的礼貌进行融资融券。   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大限定保护基金份额持有东谈主 利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并辩论管帐师事务所主意后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。   侧袋机制实施期间，本章细水长流定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩相比基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施步调、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有要害影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”章节的礼貌。   招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)管理东谈主－招商基金管理有限公司的董事会及董 事保证本讲述所载而已不存在乌有纪录、误导性述说或要害遗漏，并对其内容的真正性、准 确性和无缺性承担个别及连带责任。   本投资组合讲述所载数据铁心 2025 年 3 月 31 日，来源于《招商信用添利债券型证券投 资基金(LOF)2025 年第 1 季度讲述》。         招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）                                           金额单元：东谈主民币元                                           占基金总资产的比例    序号          名目       金额（元）                                              （%）          其中：股票                        -              -          其中：债券           936，159，680.38          99.62               资产赈济证券                  -              -          其中：买断式回购的                    -              -          买入返售金融资产          金共计  本基金本讲述期末未持有股票。  本基金本讲述期末未持有港股通投资股票。  本基金本讲述期末未持有股票。                                           金额单元：东谈主民币元                                           占基金资产净值比例    序号         债券品种     公允价值（元）                                              （％）                招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）                     其中：政策性金融债         103，096，273.97             11.52                                                        金额单元：东谈主民币元                                                         占基金资  序号         债券代码           债券称呼     数目（张）       公允价值（元） 产净值比                                                         例（％）                          永续债 01 资明细  本基金本讲述期末未持有资产赈济证券。  本基金本讲述期末未持有贵金属。  本基金本讲述期末未持有权证。              招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）    根据本基金合同礼貌，本基金不参与股指期货交易。    根据本基金合同礼貌，本基金不参与股指期货交易。    根据本基金合同礼貌，本基金不参与国债期货交易。    根据本基金合同礼貌，本基金不参与国债期货交易。    根据本基金合同礼貌，本基金不参与国债期货交易。    讲述期内基金投资的前十名证券除 21 北 京 银 行永续债 01（证券代码 2120089）、21 中 国银行永续债 01（证券代码 2128019）、21 中信银行永续债（证券代码 2128017）、23 中 建二局 MTN001(科创单子)（证券代码 102380915）、24 国开 10（证券代码 240210）、24 农发 21（证券代码 240421）外其他证券的刊行主体未有被监管部门立案访问，不存在讲述 编制日前一年内受到公开斥责、处罚的情形。    根据发布的联系公告，该证券刊行东谈主在讲述期内因非法经营、违抗反洗钱法、未照章履 行职责等原因，屡次受到监管机构的处罚。    根据发布的联系公告，该证券刊行东谈主在讲述期内因非法经营、涉嫌违抗法律法例、违抗 税收管理礼貌、未照章履行职责等原因，屡次受到监管机构的处罚。                   招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）    根据发布的联系公告，该证券刊行东谈主在讲述期内因非法经营、涉嫌违抗法律法例、未按 期申报税款、未照章履行职责等原因，屡次受到监管机构的处罚。    根据发布的联系公告，该证券刊行东谈主在讲述期内因非法经营、涉嫌违抗法律法例、未依 法履行职责等原因，屡次受到监管机构的处罚。    根据发布的联系公告，该证券刊行东谈主在讲述期内因非法经营、未照章履行职责，屡次受 到监管机构的处罚。    根据发布的联系公告，该证券刊行东谈主在讲述期内因未照章履行职责、未按期申报税款、 违抗税收管理礼貌等原因，屡次受到监管机构的处罚。    对上述证券的投资决策步调的说明：本基金投资上述证券的投资决策步调相宜联系法律 法例和公司轨制的要求。    本基金投资的前十名股票莫得超出基金合同礼貌的备选股票库，本基金管理东谈主从轨制和 历程上要求股票必须先入库再买入。                                                     金额单元：东谈主民币元             序号                     称呼                金额（元）                                                           占基金资产净值        序号           债券代码         债券称呼     公允价值（元）                                                            比例（％）         招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）  本基金本讲述期末投资前十名股票中不存在清爽受限情况。                         招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）                                    §11 基金的功绩             基金管理东谈主依照恪称职守、敦朴信用、严慎勤劳的原则管理和运用基金财产，但投资者         购买本基金并不即是将资金作为进款存放在银行或进款类金融机构，本基金管理东谈主不保证基         金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其未来弘扬。投资有风险，投资         者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。             本基金合同顺利以来的投资功绩及与同期基准的相比如下表所示：             招商信用添利债券（LOF）A：                                                        功绩相比                                    净值增长      功绩相比                         净值增长                           基准收益            阶段                      率范例差      基准收益               ①-③           ②-④                          率①                            率范例差                                     ②         率③                                                         ④ 自基金成立起至 2025.03.31 135.93% 0.19%   86.63%               0.08%   49.30%         0.11%       注：本基金合同顺利日为 2010 年 6 月 25 日。             招商信用添利债券（LOF）C：                                                        功绩相比                                    净值增长      功绩相比                         净值增长                           基准收益            阶段                      率范例差      基准收益               ①-③           ②-④                          率①                            率范例差                                     ②         率③                                                         ④                         招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号） 自基金成立起至 2025.03.31 16.82%    0.05%  22.26%   0.07%      -5.44% -0.02%       注：本基金自 2020 年 6 月 1 日起新增 C 类份额，C 类份额自 2020 年 6 月 4 日起存续。             招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）                    §12 基金的财产   基金资产总值是指基金领有的各样有价证券、银行进款本息、基金应收申购款以偏激他 资产的价值总和。   其组成主要有：   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的金额。   基金托管东谈主根据联系法律法例、表任意文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以偏激他基金财产账户相寂寞。   基金财产寂寞于基金管理东谈主、基金托管东谈主和代销机构的固有财产，并由基金托管东谈主赈济。 基金管理东谈主、基金托管东谈主因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益归入基 金财产。基金管理东谈主、基金托管东谈主不错按基金合同的约定收取管理费、托管费以偏激他基金 合同约定的其他用度。基金管理东谈主、基金托管东谈主以其自有财产承担法律责任，其债权东谈主不得 对基金财产专揽请求冻结、扣押和其他权利。          招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）  基金管理东谈主、基金托管东谈主因照章闭幕、被照章取销或者被照章宣告停业等原因进行清理 的，基金财产不属于其清理财产。  基金财产的债权，不得与基金管理东谈主、基金托管东谈主固有财产的债务相对消；不同基金财 产的债权债务，不得互相对消。  除依据《基金法》、基金合同偏激他忖度礼貌贬责外，基金财产不得被贬责。非因基金 财产自身承担的债务，不得对基金财产强制扩充。             招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）                  §13 基金资产的估值   基金资产的估值目的是客不雅、准确地反馈基金联系金融资产的公允价值，并为基金份额 提供计价依据。   本基金的估值日为联系的证券交易场面的泛泛营业日，以及国度法律法例礼貌需要对外 流露基金净值的非营业日。   基金所领有的股票、债券、权证和银行进款本息等资产和欠债。   基金日常估值由基金管理东谈主同基金托管东谈主一同进行。基金管理东谈主完成估值后，将估值结 果以两边招供的神情发送给基金托管东谈主，基金托管东谈主按法律法例、基金合同礼貌的估值方法、 期间、步调进行复核，复核无误后，以两边招供的神情发送给基金管理东谈主；月末、年中庸年 末估值复核与基金管帐账目的查对同期进行。   本基金按以下神情进行估值：   （1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交易所挂牌的 市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生要害变化，以最近 交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了要害变化的，可参考肖似投 资品种的现行市价及要害变化身分，休养最近交易市价，细目公允价钱。   （2）交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日莫得交易的，且最 近交易日后经济环境未发生要害变化，按最近交易日的收盘价估值。如最近交易日后经济环 境发生了要害变化的，可参考肖似投资品种的现行市价及要害变化身分，休养最近交易市价， 细目公允价钱；            招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）   （3）交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券 应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得交易的，且最近交易日后经济环境未发生要害变 化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。 如最近交易日后经济环境发生了要害变化的，可参考肖似投资品种的现行市价及要害变化因 素，休养最近交易市价，细目公允价钱；   （4）交易所上市不存在活跃阛阓的有价证券，接纳估值技巧细目公允价值。交易所上 市的资产赈济证券，接纳估值技巧细目公允价值，在估值技巧难以可靠计量公允价值的情况 下，按成本估值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的合并股票 的市价（收盘价）估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初次公开辟行未上市的股票、债券和权证，接纳估值技巧细目公允价值，在估值 技巧难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （3）初次公开辟行有明确锁依期的股票，合并股票在交易所上市后，按交易所上市的 合并股票的市价（收盘价）估值；非公开辟行有明确锁依期的股票，按监管机构或行业协会 忖度礼貌细目公允价值。 定公允价值。 根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 礼貌估值。   根据《基金法》，基金管理东谈主蓄意并公告基金净值信息，基金托管东谈主复核、审查基金管 理东谈主蓄意的基金净值信息。因此，就与本基金忖度的管帐问题，如经联系各方在对等基础上 充分谋划后，仍无法达成一致的主意，按照基金管理东谈主对基金净值信息的蓄意结果对外赐与 公布。   用于基金信息流露的基金净值信息由基金管理东谈主负责蓄意，基金托管东谈主进行复核。基金 管理东谈主应于每个交易日交易扫尾后蓄意当日的基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管 东谈主对净值蓄意结果复核证据后发送给基金管理东谈主，由基金管理东谈主对基金净值信息赐与公布。            招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）   基金份额净值的蓄意保留到极少点后 4 位，极少点后第 5 位四舍五入。当份额净值计价 过错现实发生时，基金管理东谈主应当立即纠正，并遴选合理的措施驻守损失进一步扩大。当错 误达到或进步该类基金资产净值的 0.25%时，基金管理东谈主应实时文书托管东谈主并报中国证监会； 当估值过错偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金管理东谈主应当公告，晓谕托管东谈主并报 中国证监会备案。当发生净值蓄意过错时，由基金管理东谈主负责处理，由此给基金份额持有东谈主 和基金形成损失的，应由基金管理东谈主先行赔付，基金管理东谈主按差错情形，有权向其他当事东谈主 追偿。   对于差错处理，本合同确当事东谈主按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或注册登记东谈主、或代理销售机 构、或投资者自身的过错形成差错，导致其他当事东谈主遇到损失的，过错的责任东谈主应当对由于 该差错遇到损失确当事东谈主（“受损方”）按下述“差错处理原则”给予补偿承担补偿责任。   上述差错的主要类型包括但不限于：而已申报差错、数据传输差错、数据蓄意差错、系 统故障差错、下达指示差错等；对于因技巧原因引起的差错，若系同行业现存技巧水平无法 意想、无法幸免、无法抵拒，则属不可抗力，按照下述礼貌扩充。   由于不可抗力原因形成投资者的交易而已灭失或被过错处理或形成其他差错，因不可抗 力原因出现差错确当事东谈主不合其他当事东谈主承担补偿责任，但因该差错取得不妥得利确当事东谈主 仍应负有返还不妥得利的义务。   （1）差错已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，差错责任方应实时协调各方，实时进 行更正，因更正差错发生的用度由差错责任方承担；由于差错责任方未实时更正已产生的差 错，给当事东谈主形成损失的由差错责任方承担；若差错责任方仍是积极协调，何况有协助义务 确当事东谈主有弥漫的期间进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿责任。差错责任方支吾更 正的情况向忖度当事东谈主进行证据，确保差错已得到更正。   （2）差错的责任方对可能导致忖度当事东谈主的径直损失负责，不合障碍损失负责，何况 仅对差错的忖度径直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因差错而获取不妥得利确当事东谈主负有实时返还不妥得利的义务。但差错责任方仍 支吾差错负责，如果由于获取不妥得利确当事东谈主不返还或不全部返还不妥得利形成其他当事 东谈主的利益损失（“受损方”），则差错责任方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额 的范围内对获取不妥得利确当事东谈主享有要求托付不妥得利的权利；如果获取不妥得利确当事 东谈主仍是将此部分不妥得利返还给受损方，则受损方应当将其仍是获取的补偿额加上仍是获取 的不妥得利返还的总和进步其现实损失的差额部分支付给差错责任方。   （4）差错休养接纳尽量归附至假定未发生差错的正确情形的神情。           招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）   （5）差错责任方隔绝进行补偿时，如果因基金管理东谈主过错形成基金资产损失机，基金 托管东谈主应为基金的利益向基金管理东谈主追偿，如果因基金托管东谈主过错形成基金资产损失机，基 金管理东谈主应为基金的利益向基金托管东谈主追偿。除基金管理东谈主和托管东谈主之外的第三方形成基金 资产的损失，并隔绝进行补偿时，由基金管理东谈主负责向差错方追偿。   （6）如果出现差错确当事东谈主未按礼貌对受损方进行补偿，何况依据法律、行政法例、 基金合同或其他礼貌，基金管理东谈主自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了补偿责任， 则基金管理东谈主有权向出现过错确当事东谈主进行追索，并有权要求其补偿或补偿由此发生的用度 和遇到的损失。   （7）按法律法例礼貌的其他原则处理差错。   差错被发现后，忖度的本基金合同当事东谈主应当实时进行处理，处理的步调如下：   （1）查明差错发生的原因，列明统统确当事东谈主，并根据差错发生的原因细目差错的责 任方；   （2）根据差错处理原则或当事东谈主协商的方法对因差错形成的损失进行评估；   （3）根据差错处理原则或当事东谈主协商的方法由差错的责任方进行更正和补偿损失；   （4）根据差错处理的方法，需要修改基金注册登记东谈主的交易数据的，由基金注册登记 东谈主进行更正，并就差错的更正向忖度当事东谈主进行证据；   （1）当任一类基金份额净值极少点后 4 位以内（含第 4 位）发生差错时，视为该类基 金份额净值过错；基金份额净值出现过错时，基金管理东谈主应当立即赐与纠正，通报基金托管 东谈主，并遴选合理的措施驻守损失进一步扩大；当过错达到或进步该类基金资产净值的 0.25% 时，基金管理公司应当实时文书基金托管东谈主并报中国证监会；过错偏差达到该类基金份额净 值的 0.5%时，基金管理东谈主应当公告、通报基金托管东谈主并报中国证监会备案；当发生净值计 算过错时，由基金管理东谈主负责处理，由此给基金份额持有东谈主和基金形成损失的，应由基金管 理东谈主先行赔付，基金管理东谈主按差错情形，有权向其他当事东谈主追偿。   （2）当基金份额净值蓄意差错给基金和基金份额持有东谈主形成损失需要进行补偿时，基 金管理东谈主和基金托管东谈主应根据现实情况界定两边承担的责任，经证据后按以下要求进行补偿：   ① 本基金的基金管帐责任方由基金管理东谈主担任，与本基金忖度的管帐问题，如经两边 在对等基础上充分谋划后，尚不行达成一致时，按基金管帐责任方的建议扩充，由此给基金 份额持有东谈主和基金形成的损失，由基金管理东谈主负责赔付；   ② 若基金管理东谈主蓄意的基金份额净值已由基金托管东谈主复核证据后公告，而且基金托管 东谈主未对蓄意过程建议疑义或要求基金管理东谈主书面说明，份额净值出错且形成基金份额持有东谈主 损失的，应根据法律法例的礼貌对投资者或基金支付补偿金，就现实向投资者或基金支付的 补偿金额，其中基金管理东谈主承担 50%，基金托管东谈主承担 50%；          招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）   ③ 如基金管理东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的蓄意结果，天然屡次重新蓄意和查对， 尚不行达成一致时，为幸免不行按时公布基金份额净值的情形，以基金管理东谈主的蓄意结果对 外公布，由此给基金份额持有东谈主和基金形成的损失，由基金管理东谈主负责赔付；   ④ 由于基金管理东谈主提供的信息过错（包括但不限于基金申购或赎回金额等），进而导 致基金份额净值蓄意过错而引起的基金份额持有东谈主和基金的损失，由基金管理东谈主负责赔付。   （3）基金管理东谈主和基金托管东谈主由于各自技巧系统设立而产生的净值蓄意尾差，以基金 管理东谈主蓄意结果为准。   （4）前述内容如法律法例或者监管部门另有礼貌的，从其礼貌。如果行业有通行作念法， 两边当事东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利益的原则进行协商。 益，已决定延伸估值； 处理。 可抗力原因，实盘基金管理东谈主和基金托管东谈主天然仍是遴选必要、适当、合理的措施进行检验， 然而未能发现该过错而形成的基金份额净值蓄意过错，基金管理东谈主、基金托管东谈主不错受命 补偿责任。但基金管理东谈主、基金托管东谈主应积极遴选必要的措施排斥由此形成的影响。   本基金实施侧袋机制的，应根据本章节的约定对主袋账户资产进行估值并流露主袋账户 的基金份额净值和基金份额累计净值，暂停流露侧袋账户的基金净值信息。           招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）                 §14 基金的收益分拨   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除联系用度后的 余额，基金已扫尾收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   基金可供分拨利润指铁心收益分拨基准日资产欠债表中基金未分拨利润与未分拨利润 中已扫尾收益的孰低数。 红与红利再投资，投资东谈主可采纳获取现款红利或将现款红利按再投日的基金份额净值自动 转为相应类别的基金份额进行再投资，若投资东谈主不采纳，本基金默许的收益分拨神情是现 金红利；登记在深圳证券账户的基金份额只可遴选现款红利神情，不行采纳红利再投资； 售服务费将导致在可供分拨利润上有所不同；本基金合并类别的每份基金份额享有同瓜分 配权； 不行低于面值，基金收益分拨基准日即基金可供分拨利润蓄意截止日； 多 12 次，每次收益分拨的比例不低于基金可供分拨利润的 70％。何况，禁闭期间本基金每 年度收益分拨比例不得低于基金该年度已扫尾收益的 90%。基金合同顺利动怒 3 个月可不进 行收益分拨；   基金收益分拨决策中应载明基金收益分拨基准日可供分拨利润、基金收益分拨对象、分 配原则、分拨期间、分拨数额及比例、分拨神情及忖度手续费等内容。          招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）   本基金收益分拨决策由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核后细目，在 2 日内在指定 媒介公告。 持有东谈主所获现款红利不及支付前述银行转账等手续用度，注册登记机构自动将该基金份额持 有东谈主的现款红利按除权日的基金份额净值转为相应类别的基金份额。   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见本招募说明书“侧袋机制”章 节的礼貌。           招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）                 §15 基金的用度与税收   （1）基金管理东谈主的管理费；   （2）基金托管东谈主的托管费；   （3）C 类基金份额的销售服务费；   （4）基金合同顺利后与基金联系的信息流露用度；   （5）基金上市用度；   （6）基金合同顺利后与基金联系的管帐师费、讼师费和诉讼费；   （7）基金份额持有东谈主大会用度；   （8）基金的证券交易用度；   （9）基金财产拨划支付的银行用度；   （10）按照国度忖度礼貌不错在基金财产中列支的其他用度。   上述基金用度由基金管理东谈主在法律法例礼貌的范围内按照公允的阛阓价钱细目，法律 法例另有礼貌时从其礼貌。   在频繁情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的年费率计提。蓄意方法如下：   H＝E×年管理费率÷当年天数，本基金年管理费率为 0.7%   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日基金资产净值   基金管理费逐日计提，按月支付。由基金管理东谈主向基金托管东谈主发送基金管理费划付指示， 经基金托管东谈主复核后于次月首日起 3 个作事日内从基金财产中一次性支付给基金管理东谈主，若 遇法定节沐日、休息日，支付日历顺延。   在频繁情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的年费率计提。蓄意方法如下：   H＝E×年托管费率÷当年天数，本基金年托管费率为 0.2%   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日基金资产净值            招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）   基金托管费逐日计提，按月支付。由基金管理东谈主向基金托管东谈主发送基金托管费划付指示， 经基金托管东谈主复核后于次月首日起 3 个作事日内从基金财产中一次性支付给基金托管东谈主，若 遇法定节沐日、休息日，支付日历顺延。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.30%。 本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有东谈主服务，基金管理东谈主将在基金年 度讲述中对该项用度的列支情况作专项说明。销售服务费计提的蓄意公式如下：   H=E×0.30%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，按月支付，由基金管理东谈主向基金托管东谈主发送基金销售服务费 划付指示，经基金托管东谈主复核后于次月首日起 3 个作事日内从基金财产中一次性支付给基金 管理东谈主，若遇法定节沐日、休息日，支付日历顺延。   上述 15.1 中（4）到（10）项用度由基金托管东谈主根据其他忖度法律法例及相应契约的规 定，按用度支拨金额支付，列入或摊入当期基金用度。   （1）基金管理东谈主和基金托管东谈主因未履行或未十足履行义务导致的用度支拨或基金财产 的损失；   （2）基金管理东谈主和基金托管东谈主处理与基金运作无关的事项发生的用度；   （3）基金合同顺利前的联系用度，包括但不限于验资费、管帐师和讼师费、信息流露 用度等用度；   （4）其他根据联系法律法例及中国证监会的忖度礼貌不得列入基金用度的名目。 托管费率和销售服务费率   镌汰基金管理费率、基金托管费率和销售服务费率无需召开基金份额持有东谈主大会。基金 管理东谈主必须依照忖度礼貌最迟于新的费率实施日前在指定媒介上刊登公告。   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户忖度的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，忖度用度可酌情收取或减免，但不得收取管理费，详见本招募说明 书“侧袋机制”章节或联系公告。              招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）   基金和基金份额持有东谈主根据国度法律法例的礼貌，履行征税义务。             招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）  §16 基金份额的注册登记、非交易过户、转托管、冻结与解冻   指基金登记、存管、清理和结算业务，具体内容包括基金投资者基金账户建立和管理、 基金份额注册登记、基金份额销售业务的证据、清理和结算、代理披发红利、建立并赈济基 金份额持有东谈主名册等。   本基金的注册登记业务由基金管理东谈主或基金管理东谈主托付的其他相宜条件的机构负责办 理。基金管理东谈主托付其他机构办理本基金注册登记业务的，应与代理机构签订托付代理契约， 以明确基金管理东谈主和代理机构在注册登记业务中的权利义务，保护基金投资者和基金份额持 有东谈主的正当权益。   本基金的份额接纳分系统登记的原则。场内认(申)购或上市交易买入的基金份额登记在 中登深圳分公司证券登记结算系统基金份额持有东谈主深圳证券账户下；场外认(申)购的基金份 额登记在注册登记系统基金份额持有东谈主基金账户下。   注册登记机构享有如下权利： 在指定媒体上公告；   注册登记机构承担如下义务： 金形成的损失，须承担相应的补偿责任，但司法强制检验情形除外； 要服务；            招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）   指基金注册登记机构受理继承、捐赠、司法强制扩充和经注册登记机构招供的其它情况 而产生的非交易过户。不管在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金 基金份额投资者。   继承是指基金份额持有东谈主物化，其持有的基金份额由其正当的继承东谈主继承；捐赠指基金 份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社会团体；司法强制扩充是 指司法机构依据顺利司法文书将基金份额持有东谈主理有的基金份额强制划转给其他天然东谈主、法 东谈主或其他组织。办理非交易过户必须提供基金注册登记机构要求提供的联系而已，对于相宜 条件的非交易过户请求自请求受理日起 2 个月内办理，并按基金注册登记机构礼貌的范例收 费。   本基金的份额接纳分系统登记的原则。场外认购或申购的基金份额登记在注册登记系统 持有东谈主洞开式基金账户下；场内认购、申购或上市交易买入的基金份额登记在证券登记结算 系统持有东谈主证券账户下。   本基金的转托管包括系统内转托管和跨系统转托管。   （1）系统内转托管是指持有东谈主将持有的基金份额在注册登记系统内不同销售机构（网 点）之间或证券登记结算系统内不同会员单元（席位）之间进行转托管的步履。   （2）基金份额登记在注册登记系统的基金份额持有东谈主在变更办理基金赎回业务的销售 机构（网点）时，可办理已持有基金份额的系统内转托管。   （3）基金份额登记在证券登记结算系统的基金份额持有东谈主在变更办理上市交易或场内 赎回的会员单元（席位）时，可办理已持有基金份额的系统内转托管。   具体办理方法参照《业务法律解释》的忖度礼貌以及基金代销机构的业务法律解释。   （1）跨系统转托管是指持有东谈主将持有的基金份额在注册登记系统和证券登记结算系统 之间进行转托管的步履。   （2）跨系统转托管仅适用于本基金 A 类基金份额，具体业务按照中国证券登记结算有 限责任公司的联系礼貌办理。   基金账户和基金份额冻结、解冻的业务，由注册登记机构办理。   基金注册登记机构只受理国度忖度机关照章要求的基金账户或基金份额的冻结与解冻 以及注册登记机构招供的其他情况的基金账户或基金份额的冻结与解冻。基金账户或基金份          招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号） 额被冻结的，被冻结基金份额所产生的权益一并冻结，法律法例、中国证监会或法院判决、 裁定另有礼貌的除外。  当基金份额处于冻结状态时，基金注册登记机构或其他联系机构应隔绝该部分基金份额 的赎回请求、非交易过户以及基金的转托管。             招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）                 §17 基金的管帐和审计 管帐年度，基金合同顺利少于 2 个月，不错并入下一个管帐年度； 按照忖度礼貌编制基金管帐报表； 务资格的管帐师事务所偏激注册管帐师等对本基金的年度财务报表进行审计。 基金管理东谈主）同意后不错更换。基金管理东谈主应当依据忖度礼貌在指定媒介上公告。          招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）                §18 基金的信息流露 基金合同偏激他忖度礼貌。   本基金信息流露义务东谈主包括基金管理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主大会的基金 份额持有东谈主偏激日常机构（如有）等法律、行政法例和中国证监会礼貌的天然东谈主、法东谈主和非 法东谈主组织。   本基金信息流露义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根底起点，按照法律法例和中国 证监会的礼貌流露基金信息，并保证所流露信息的真正性、准确性、无缺性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息流露义务东谈主应当在中国证监会礼貌期间内，将应予流露的基金信息通过中国 证监会指定的宇宙性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定网 站”，包括基金管理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子流露网站）等媒介流露， 并保证基金投资者大要按照《基金合同》约定的期间和神情查阅或者复制公开流露的信息资 料。 流露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文 本为准。   本基金公开流露的信息接纳阿拉伯数字；除额外说明外，货币单元为东谈主民币元。            招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）   公开流露的基金信息包括：   （1）基金招募说明书应当最大限定地流露影响基金投资者决策的全部事项，说明基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品脾气、风险揭示、信息流露及基金份额持有东谈主 服务等内容。《基金合同》顺利后，基金招募说明书的信息发生要害变更的，基金管理东谈主应 当在三个作事日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发 生变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。基金闭幕运作的，基金管理东谈主不再更新基金招募 说明书。   （2）基金合同是界定基金合同当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基金份额持有东谈主大 会召开的法律解释及具体步调，说明基金居品的脾气等波及基金投资者要害利益的事项的法律文 件。   （3）托管契约是界定基金托管东谈主和基金管理东谈主在基金财产赈济及基金运作监督等举止 中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金居品而已概如若基金招募说明书的纲目文献，用于向投资者提供简明的基金 概要信息。《基金合同》顺利后，基金居品而已概要信息发生要害变更的，基金管理东谈主应当 在三个作事日内，更新基金居品而已概要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业网 点；基金居品而已概要其他信息发生变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。基金闭幕运作 的，基金管理东谈主不再更新基金居品而已概要。   基金管理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在流露招募说明 书确当日登载于指定报刊和基金管理东谈主网站上。   基金管理东谈主应当在本基金合同顺利的次日在指定报刊和基金管理东谈主网站上登载基金合 同顺利公告。   基金份额获准在证券交易所上市交易的，基金管理东谈主应当在基金上市日前至少 3 个作事 日，将基金上市交易公告书登载在指定报刊和基金管理东谈主网站上。   本基金合同顺利后，基金上市交易前，基金管理东谈主应当至少每周公告一次基金资产净值 和基金份额净值。   基金上市交易后，基金管理东谈主将在每个交易日的次日，通过指定网站、基金销售机构网 站或营业网点，流露基金份额净值和基金份额累计净值。             招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）   在出手办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东谈主应当在不晚于每个洞开日的次日，通 过指定网站、基金销售机构网站或营业网点流露洞开日的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管理东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在指定网站流露半年度和年度 终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管理东谈主应当在基金合同、招募说明书等信息流露文献上载明基金份额申购、赎回价 格的蓄意神情及忖度申购、赎回费率，并保证投资东谈主大要在基金销售机构网站或营业网点查 阅或者复制前述信息而已。   基金管理东谈主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度讲述，将年度讲述登载 在指定网站上，并将年度讲述领导性公告登载在指定报刊上。基金年度讲述中的财务管帐报 告应当经过具有证券、期货联系业务资格的管帐师事务所审计。   基金管理东谈主应当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期讲述，将中期讲述登 载在指定网站上，并将中期讲述领导性公告登载在指定报刊上。   基金管理东谈主应当在季度扫尾之日起十五个作事日内，编制完成基金季度讲述，将季度报 告登载在指定网站上，并将季度讲述领导性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》顺利不及两个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度讲述、中期讲述或者 年度讲述。   本基金不断运作过程中，应当在基金年度讲述和中期讲述中流露基金组合资产情况偏激 流动性风险分析等。   如讲述期内出现单一投资者持有基金份额达到或进步基金总份额 20%的情形，为保障其 他投资者的权益，基金管理东谈主至少应当在基金依期讲述“影响投资者决策的其他要害信息” 项下流露该投资者的类别、讲述期末持有份额及占比、讲述期内持有份额变化情况及居品的 独有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   本基金发生要害事件，忖度信息流露义务东谈主应当依照《信息流露办法》编制临时讲述书， 并登载在指定报刊和指定网站上。   前款所称要害事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生要害影响 的下列事件：   (1)基金份额持有东谈主大会的召开及决定的事项；   (2)基金闭幕上市交易、基金合同闭幕、基金清理；   (3)调治基金运作神情、基金合并；   (4)更换基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘管帐师事务所；             招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）   (5)基金管理东谈主托付基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基金 托管东谈主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   (6)基金管理东谈主、基金托管东谈主的法命称呼、住所发生变更；   (7)基金管理东谈主变更持有百分之五以上股权的鼓吹、变更公司的现实限度东谈主；   (8)基金召募期延长或提前扫尾召募；   (9)基金管理东谈主高档管理东谈主员、基金司理和基金托管东谈主专门基金托管部门负责东谈主发生变 动；   (10)基金管理东谈主的董事在最近 12 个月内变更进步百分之五十，基金管理东谈主、基金托管 东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动进步百分之三十；   (11)波及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；   (12)基金管理东谈主或其高档管理东谈主员、基金司理因基金管理业务联系步履受到要害行政处 罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务联系步履受到要害 行政处罚、刑事处罚；   (13)基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主偏激控股鼓吹、现实限度东谈主 或者与其有要害锋利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要害关 联交易事项，中国证监会另有礼貌的情形除外；   (14)基金收益分拨事项；   (15)基金管理费、基金托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提范例、计提方 式和费率发生变更；   (16)任一类基金份额净值计价过错达该类基金份额净值 0.5%；   (17)本基金出手办理申购、赎回；   (18)基金发生无数赎回并延期办理；   (19)本基金一语气发生无数赎回并暂停接受赎回请求或减速支付赎回款项；   (20)本基金暂停接受申购、赎回请求或重新接受申购、赎回请求；   (21)本基金发生波及基金申购、赎回事项休养或潜在影响投资者赎回等要害事项时；   (22)基金信息流露义务东谈主以为可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生重 大影响的其他事项或中国证监会、深圳证券交易所礼貌的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何群众媒介中出现的或者在阛阓好意思丽传的音信可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份额持有东谈主权益的，联系 信息流露义务东谈主瞻念察后应当立即对该音信进行公开清亮，并将忖度情况立即讲述中国证监会、 基金上市交易的证券交易所。   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。             招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）   基金合同闭幕的，基金管理东谈主应当照章组织基金财产清理小组对基金财产进行清理并作 出清理讲述。清理讲述应当经过具有证券、期货联系业务资格的管帐师事务所审计，并由律 师事务所出具法律主意书。基金财产清理小组应当将清理讲述登载在指定网站上，并将清理 讲述领导性公告登载在指定报刊上。   本基金实施侧袋机制的，联系信息流露义务东谈主应当根据法律法例、基金合同和招募说明 书的礼貌进行信息流露，详见本招募说明书“侧袋机制”章节的礼貌。   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息流露管理轨制，指定专门部门及高档管理东谈主 员负责管理信息流露事务。   基金管理东谈主、基金托管东谈主应加强对未公开流露基金信息的管控，并建立基金明锐信息知 情东谈主登记轨制。基金管理东谈主、基金托管东谈主及联系从业东谈主员不得泄露未公开流露的基金信息。   基金信息流露义务东谈主公开流露基金信息，应当相宜中国证监会联系基金信息流露内容与 形式准则等法例以及证券交易所的自律管理法律解释的礼貌。   基金托管东谈主应当按照联系法律法例、中国证监会的礼貌和《基金合同》的约定，对基金 管理东谈主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金依期讲述、更新 的招募说明书、基金居品而已概要、基金清理讲述等公开流露的联系基金信息进行复核、审 查，并向基金管理东谈主进行书面或电子证据。   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中采纳流露信息的报刊，单只基金只需采纳一 家报刊。   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子流露网站报送拟流露的基金信息， 并保证联系报送信息的真正、准确、无缺、实时。   为强化投资者保护，莳植信息流露服务质地，基金管理东谈主应当自中国证监会礼貌之日起， 按照中国证监会礼貌向投资者实时提供对其投资决策有要害影响的信息。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除照章在指定媒介上流露信息外，还不错根据需要在其他群众 媒介流露信息，然而其他群众媒介不得早于指定媒介和基金上市交易的证券交易所网站流露 信息，何况在不同媒介上流露合并信息的内容应当一致。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求流露信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证平正对待投资者、不误导投资者、不影响基金泛泛投资操作的前提          招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号） 下，自主莳植信息流露服务的质地。具体要求应当相宜中国证监会及自律法律解释的联系礼貌。 前述自主流露如产生信息流露用度，该用度不得从基金财产中列支。   为基金信息流露义务东谈主公开流露的基金信息出具审计讲述、法律主意书的专科机构，应 当制作作事底稿，并将联系档案至少保存到《基金合同》闭幕后十年。   照章必须流露的信息发布后，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当按照联系法律法例礼貌将信 息置备于公司住所、基金上市交易的证券交易所，供社会公众查阅、复制。             招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）                    §19 侧袋机制   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大限定保护基金份额持有东谈主 利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并辩论管帐师事务所主意后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有东谈主大会。基金管理东谈主应当 在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在地中国证监会派出机构备案。   启用侧袋机制当日，基金管理东谈主和基金服务机构应以基金份额持有东谈主的原有账户份额为 基础，证据相应侧袋账户持有东谈主名册和份额。   （1）侧袋账户   侧袋机制实施期间，基金管理东谈主不办理侧袋账户的申购、赎回和调治。基金份额持有东谈主 请求申购、赎回或调治侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或调治请求将被隔绝。   （2）主袋账户   基金管理东谈主将照章保障主袋账户份额持有东谈主享有基金合同约定的赎回权利，并根据主袋 账户运作情况合理细目申购事项，具体事项届时将由基金管理东谈主在联系公告中礼貌。   对于启用侧袋机制当日收到的赎回请求，基金管理东谈主仅办理主袋账户的赎回请求并支付 赎回款项。在启用侧袋机制当日收到的申购请求，视为投资者对侧袋机制启用后的主袋账户 提交的申购请求。基金管理东谈主应照章向投资者进行充分流露。   侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作经营和基金功绩经营应当以主袋账户资产为 基准。   基金管理东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投资组合的调 整，但因资产流动性受限等中国证监会礼貌的情形除外。   基金管理东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。   侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取管理费。   基金管理东谈主不错将与侧袋账户忖度的用度从侧袋账户资产中列支，但应待特定资产变现 后方可列支。因启用侧袋机制产生的辩论、审计用度等由基金管理东谈主承担。             招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额满足基金合同收益分拨条件的情形下，基金管理东谈主 可对主袋账户份额进行收益分拨。侧袋账户不进行收益分拨。   （1）基金净值信息   侧袋机制实施期间，基金管理东谈主应当暂停流露侧袋账户的基金份额净值和基金份额累计 净值。   （2）依期讲述   侧袋机制实施期间，基金依期讲述中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行编制。侧袋 账户联系信息在依期讲述中单独进行流露，包括但不限于：讲述期内的特定资产处置进展情 况；特定资产可变现净值或净值区间，该净值或净值区间并不代表特定资产最终的变现价钱， 不作为基金管理东谈主对特定资产最终变现价钱的承诺。   （3）临时讲述   基金管理东谈主在启用侧袋机制、处置特定资产、闭幕侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生要害影响的事项后应实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及步调、特定资产流动性和估值情况、 对投资者申购赎回的影响、风险领导等要害信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和期间、向侧袋账户份额持有 东谈主支付的款项、联系用度发生情况等要害信息。   侧袋机制实施期间，若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金管理东谈主将在每次处 置变现后按礼貌实时发布临时公告。   基金管理东谈主将按照基金份额持有东谈主利益最大化原则制定变现决策，将侧袋账户资产处置 变现。不管侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理东谈主都应实时向侧袋账户对应的基金份 额持有东谈主支付已变现部分对应的款项。   基金管理东谈主应当在启用侧袋机制和闭幕侧袋机制后，实时礼聘相宜《中华东谈主民共和国证 券法》礼貌的管帐师事务所进行审计并流露专项审计主意，具体如下：   基金管理东谈主应当在启用侧袋机制时，就特定资产认定的联系事宜取得相宜《中华东谈主民共 和国证券法》礼貌的管帐师事务所的专科主意。   基金管理东谈主应当在启用侧袋机制后五个作事日内，礼聘于侧袋机制启用日发表主意的会 计师事务所针对侧袋机制启用日本基金持有的特定资产情况出具专项审计主意，内容应包含 侧袋账户的运行资产、份额、净资产等信息。   管帐师事务所对基金年度讲述进行审计时，支吾讲述期间基金侧袋机制运行联系的管帐 核算和年报流露，扩充适当步调并发表审计主意。          招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）   当侧袋账户资产全部完成变现后，基金管理东谈主应参照基金清理讲述的联系要求，礼聘符 合《中华东谈主民共和国证券法》礼貌的管帐师事务所对侧袋账户进行审计并流露专项审计主意。 分，如将来法律法例或监管法律解释修改导致联系内容被取消或变更的，基金管理 东谈主经与基金托管东谈主协商一致并履行适当步调后，在对基金份额持有东谈主利益无实 质性不利影响的前提下，可径直对本部老实容进行修改和休养，无需召开基金 份额持有东谈主大会审议。            招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）                  §20 风险揭示与管理   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种历久投资器具，其主邀功能是分散投资， 镌汰投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等大要提供固定收益预 期的金融器具，投资东谈主购买基金，既可能按其持有份额共享基金投资所产生的收益，也可 能承担基金投资所带来的损失。   基金在投资运作过程中可能靠近各式风险，既包括阛阓风险，也包括基金自身的管理 风险、技巧风险和合规风险等。无数赎回风险是洞开式基金所独有的一种风险，即当单个 交易日基金的净赎回请求进步上一日本基金总份额的百分之十时，投资东谈主将可能无法实时 赎回持有的全部基金份额。   基金分为股票基金、搀杂基金、债券基金、货币阛阓基金等不同类型，投资东谈主投资不 同类型的基金将获取不同的收益预期，也将承担不同进程的风险。一般来说，基金的收益 预期越高，投资东谈主承担的风险也越大。   投资东谈主应当考究阅读基金合同、招募说明书等基金法律文献，了解基金的风险收益特 征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资教诲、资产现象等判断基金是否和投资东谈主的 风险承受智商相恰当。   本基金属于债券型基金，在证券投资基金中属于较低风险品种，其预期风险与预期收 益高于货币阛阓基金，低于搀杂型基金和股票型基金。本基金得当具有中等风险承受智商、 并能正确相识和对待本基金可能出现的投资风险的投资者。   基金管理东谈主建议基金投资者在采纳本基金之前，通过正规的门路，如：招商基金客户 服务热线（4008879555），招商基金公司网站（www.cmfchina.com）或者通过其他代销机 构，对本基金进行充分、堤防的了解。在对我方的资金现象、投资期限、收益预期和风险 承受智商作念出客不雅合理的评估后，再作念出是否投资的决定。投资者应确保在投老本基金后， 即使出现短期的失掉也不会给我方的泛泛生计带来很大的影响。   投资东谈主应当充分了解基金依期定额投资和零存整取等储蓄神情的区别。依期定额投资 是辅导投资东谈主进行历久投资、平均投资成本的一种浅显易行的投资神情。然而依期定额投 资并不行闪避基金投资所固有的风险，不行保证投资东谈主获取收益，也不是替代储蓄的等效 管待神情。   基金管理东谈主提请投资东谈主额外提防，因基金份额拆分、封转开、分成等步履导致基金份 额净值变化，不会改变基金的风险收益特征，不会镌汰基金投资风险或提高基金投资收益。 因基金份额拆分、封转开、分成等步履导致基金份额净值休养至 1 元运行面值，在阛阓波 动等身分的影响下，基金投资仍有可能出现失掉或基金份额净值仍有可能低于运行面值。   基金管理东谈主承诺以敦朴信用、勤劳尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金 一定盈利，也不保证最低收益。基金管理东谈主管理的其他基金的功绩不组成对本基金功绩表              招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号） 现的保证。基金管理东谈主提醒投资东谈主基金投资的“买者自夸”原则，在作念出投资决策后，基 金运营现象与基金净值变化引致的投资风险，由投资东谈主自行职守。   证券阛阓受各式身分的影响所引起的波动，将对本基金资产产生潜在风险。引起阛阓 风险的主要身分有：   因国度宏不雅经济时局、货币政策和财政政策等发生变化，导致债券价钱波动而产生风 险。   股市是国民经济的晴雨表。因此，宏不雅经济运行的周期性波动将领会过证券阛阓反馈 出来，对质券阛阓的收益水平产生影响，从而产生风险。   利率的变化径直影响着债券的价钱和收益率，同期也影响到证券阛阓资金供求关系， 并在一定进程上影响上市公司的盈利水平，上述变化将在一定进程上影响本基金的收益。   上市公司的经营现象受多种身分影响，如管聪慧商、财务现象、阛阓远景、行业竞争、 东谈主员训诲等都会导致公司盈利发生变化。如果本基金所投资的上市公司盈利下降，其股票 价钱可能会下落，或大要用于分拨的利润减少，导致本基金投资收益减少。   本基金的利润将主要遴选现款体式来分拨，而通货推广将使现款购买力下降，从而影 响基金所产生的现实收益率。   流动性风险是指因证券阛阓交易量不及，导致证券不行赶紧、低成腹地变现的风险。 流动性风险还包括基金出现无数赎回，以至莫得弥漫的现款应付赎回支付所引致的风险。   本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“§8 基金份额的申购、赎回”章节。   本基金的投资阛阓主要为证券交易所、宇宙银行间债券阛阓等流动性较好的表率型交 易场面，主要投资对象为具有考究流动性的金融器具（包括国内照章刊行上市的股票、债 券和货币阛阓器具等），同期本基金基于分散投资的原则在行业和个券方面未有高聚拢度 的特征，概述评估在泛泛阛阓环境下本基金的流动性风险适中。             招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）   基金出现无数赎回情形下，基金管理东谈主不错根据基金那时的资产组合现象或无数赎回 份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。同期，如本基金单个基金份额持有东谈主在单个 洞开日请求赎回基金份额进步基金总份额一定比例以上的，基金管理东谈主有权对其遴选延期 办理赎回请求的措施。   在阛阓大幅波动、流动性零落等极点情况下发生无法支吾投资者赎回需求的情形时， 基金管理东谈主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律法例及基金合同的礼貌，严慎 录取延期办理无数赎回请求、暂停接受赎回请求、减速支付赎回款项、收取短期赎回费、 暂停基金估值等流动性风险管理器具作为补助措施。对于各样流动性风险管理器具的使用， 基金管理东谈主将依照严格审批、审慎决策的原则，实时灵验地对风险进行监测和评估，使用 前经过里面审批步调并与基金托管东谈主协商一致。在现实运用各样流动性风险管理器具时， 投资者的赎回请求、赎回款项支付等可能受到相应影响，基金管理东谈主将严格依照法律法例 及基金合同的约定进行操作，全面保障投资者的正当权益。   在基金管理运作过程中，管理东谈主的常识、技能、教诲、判断等主不雅身分会影响其对相 关信息和经济时局、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平。 券包括公司债、企业债、短期融资券、交易银行金融债、资产赈济证券、次级债、可调治 债券、可分离转债，以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他信用类金融器具，这 些品种发生走嘴的可能性高于国债。若信用债券刊行东谈主出现走嘴、不行按时或全额支付本 金和利息，将导致基金资产发生损失，出现信用风险。 但可在本基金 A 类基金份额上市交易后通过证券交易所转让基金份额。在本基金禁闭期间， 若出现基金折价气候，本基金二级阛阓的转让价钱可能低于基金份额净值。   （1）信用风险：基金所投资的资产赈济证券之债务东谈主出现走嘴，或在交易过程中发生 交收走嘴，或由于资产赈济证券信用质地镌汰导致证券价钱下降，形成基金财产损失。             招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）   （2）利率风险：阛阓利率波动会导致资产赈济证券的收益率和价钱的变动，一般而言， 如果阛阓利率飞腾，本基金持有资产赈济证券将靠近价钱下降、本金损失的风险，而如果 阛阓利率下降，资产赈济证券利息的再投资收益将靠近下降的风险。   （3）流动性风险：受资产赈济证券阛阓范畴及交易活跃进程的影响，资产赈济证券可 能无法在合并价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险。   （4）提前偿付风险：债务东谈主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使基金资 产靠近再投资风险。   债券回购为莳植基金组合收益提供了可能，但也存在一定的风险。举例：回购交易中， 交易敌手在回购到期时不行偿还全部或部分证券或价款，形成基金资产损失的风险；回购 利率大于债券投资收益而导致的风险；由于回购操作导致投资总量放大，进而放大基金组 合风险的风险；债券回购在对基金组合收益进行放大的同期，也放大了基金组合的波动性 （范例差），基金组合的风险将会加大；回购比例越高，风险涌现进程也就越高，对基金 净值形成损失的可能性也就越大。如发生债券回购交收走嘴，质押券可能靠近被处置的风 险，因处置价钱、数目、期间等的不细目，可能会给基金资产形成损失。   本基金可根据法律法例的礼貌参与融资，可能存在杠杆风险和敌手方交易风险等融资 业务独有风险。   当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制期间，侧袋账户份额将住手流露基金份额净 值，并不得办理申购、赎回和调治。启用侧袋机制时持有基金份额的持有东谈主将在启用侧袋 机制后同期持有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不行赎回，其对应特定资产 的变现期间具有不细目性，最终变现价钱也具有不细目性何况有可能大幅低于启用侧袋机 制时的特定资产的估值，基金份额持有东谈主可能因此靠近损失。   实施侧袋机制期间，基金管理东谈主蓄意各项投资运作经营和基金功绩经营时以主袋账户 资产为基准，不反馈侧袋账户特定资产的真不二价值及变化情况。本基金不流露侧袋账户份 额的净值，即便基金管理东谈主在基金依期讲述中流露讲述期末特定资产可变现净值或净值区 间的，也不作为特定资产最终变现价钱的承诺，对于特定资产的公允价值和最终变现价钱， 基金管理东谈主不承担任何保证和承诺的责任。   基金管理东谈主将根据主袋账户运作情况合理细目申购政策，因此实施侧袋机制后主袋账 户份额存在暂停申购的可能。             招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号） 的风险   本基金法律文献投资章节忖度风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券 阛阓广博限定等作念出的概述性形容，代表了一般阛阓情况下本基金的历久风险收益特征。 销售机构(包括直销机构和其他销售机构)根据联系法律法例对本基金进行风险评价，不同 的销售机构接纳的评价方法也不同，因此销售机构的风险等第评价与基金法律文献中风险 收益特征的表述可能存在不同，投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承 受智商与居品风险之间的匹配磨真金不怕火。   联系当事东谈主在业务各关节操作过程中，因里面限度存在劣势或者东谈主为身分形成操作失 误或违抗操作规程等引致的风险，举例，越权非法交易、管帐部门讹诈、交易过错、IT 系 统故障等风险。   在洞开式基金的各式交易步履或者后台运作中，可能因为技巧系统的故障或者差错而 影响交易的泛泛进行或者导致投资者的利益受到影响。这种技巧风险可能来自基金管理公 司、注册登记机构、销售机构、证券交易所、证券登记结算机构等等。   由于法律法例方面的原因，某些阛阓步履受到限制或合同不行泛泛扩充，导致基金资 产的损失。   干戈、天然灾害等不可抗力身分的出现，将会严重影响证券阛阓的运行，可能导致基 金资产的损失。金融阛阓危急、行业竞争、代理商走嘴、托管行走嘴等超出基金管理东谈主自 身径直限度智商之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有东谈主利益受损。            招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）       §21 基金合同的变更、闭幕与基金财产的清理 东谈主大会决议同意：   （1）闭幕基金合同；   （2）调治基金运作神情；   （3）变更基金类别；   （4）变更基金投资办法、投资范围或投资策略（法律法例和中国证监会另有礼貌的除 外）；   （5）变更基金份额持有东谈主大会议事步调；   （6）更换基金管理东谈主、基金托管东谈主；   （7）提高基金管理东谈主、基金托管东谈主的薪金范例或提高销售服务费。但根据法律法例的 要求提高该等薪金范例的除外；   （8）本基金与其他基金的合并；   （9）对基金合同当事东谈主权利、义务产生要害影响，需召开基金份额持有东谈主大会的变更 基金合同等其他事项；   （10）闭幕基金上市，但因本基金不再具备上市条件而被深圳证券交易所闭幕上市的除 外；   （11）法律法例、基金合同或中国证监会礼貌的其他情形。   但出现下列情况时，可不经基金份额持有东谈主大会决议，由基金管理东谈主和基金托管东谈主同意 变更后公布经更正的基金合同，并报中国证监会备案：   （1）因相应的法律法例发生变动并属于基金合同必须遵守进行变更的情形；   （2）基金合同的变更并不波及本基金合同当事东谈主权利义务关系发生变化的；   （3）因为当事东谈主称呼、住所、法定代表东谈主变更，当事东谈主分立、合并等原因导致基金合 同内容必须作出相应变动的；   （4）基金合同的修改对基金份额持有东谈主利益无本色性不利影响的；   （5）除按照法律法例和基金合同礼貌不需要召开基金份额持有东谈主大会的其他情形的。 证监会核准或出具无异议主意之日起顺利。基金管理东谈主应在上述基金份额持有东谈主大会决议生 效后 2 日内在指定媒介公告。            招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）   有下列情形之一的，本基金合同将闭幕：   （1）基金合同闭幕后，成立基金清理小组，基金清理小组在中国证监会的监督下进行 基金清理。   （2）基金清理小组成员由基金管理东谈主、基金托管东谈主、具有从事证券、期货联系业务资 格的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金清理小组不错聘用必要的作事 东谈主员。   （3）基金清理小组负责基金财产的赈济、清理、估价、变现和分拨。基金清理小组可 以照章进行必要的民事举止。   （1）基金合同闭幕时，由基金清理小组统一接收基金财产；   （2）对基金财产进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估价和变现；   （4）制作清理讲述；   （5）礼聘讼师事务所对清理讲述出具法律主意书；   （6）礼聘管帐师事务所对清理讲述进行审计；   （7）将基金清理结果讲述中国证监会；   （8）公布基金清理讲述；   （9）对基金剩余财产进行分拨。   清理用度是指基金清理小组在进行基金清理过程中发生的统统合理用度，清理用度由基 金清理小组优先从基金财产中支付。   （1）支付清理用度；   （2）缴纳所欠税款；   （3）送还基金债务；   （4）按基金份额持有东谈主理有的基金份额比例进行分拨。             招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）   基金财产未按前款(1)－(3)项礼貌送还前，不分拨给基金份额持有东谈主。   基金财产清理讲述于基金合同闭幕并报中国证监会备案后 5 个作事日内由基金清理小 组公告；清理过程中的忖度要害事项须实时公告；基金财产清理结果经具有证券、期货联系 业务资格的管帐师事务所审计，讼师事务所出具法律主意书后，由基金财产清理小组报中国 证监会备案并公告。   基金财产清理账册及忖度文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。           招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）                §22 基金合同的内容纲目   （一）基金管理东谈主   （1）自本基金合同顺利之日起，依照忖度法律法例和本基金合同的礼貌寂寞运用基金 财产；   （2）依照《基金合同》获取基金管理费以及法律法例礼貌或监管部门批准的其他收入；   （3）依照忖度礼貌专揽因基金财产投资于证券所产生的权利；   （4）在相宜忖度法律法例和本基金合同的前提下，制订和休养忖度基金认购、申购、 赎回、调治、非交易过户、转托管等业务的法律解释，决定基金的除调高托管费和管理费之外的 费率结构和收费神情；   （5）根据本基金合同及忖度礼貌监督基金托管东谈主，对于基金托管东谈主违抗了本基金合同 或忖度法律法例礼貌的步履，对基金财产、其他基金当事东谈主的利益形成要害损失的情形，应 实时呈报中国证监会和银行业监督管理机构，并遴选必要措施保护基金及联系基金当事东谈主的 利益；   （6）在基金合同约定的范围内，隔绝或暂停受理申购、赎回和调治请求；   （7）自行担任基金注册登记机构或采纳、更换注册登记机构，并对注册登记机构的代 理步履进行必要的监督和检验；   （8）采纳、更换代销机构，并依据销售代理契约和忖度法律法例，对其步履进行必要 的监督和检验；   （9）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （10）照章召集基金份额持有东谈主大会；   （11）采纳、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构；   （12）根据国度忖度礼貌，在法律法例允许的前提下，以基金的口头照章为基金融资、 融券；   （13）法律法例礼貌的其他权利。   （1）照章召募基金，办理或者托付经由证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发 售、申购、赎回和注册登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自基金合同顺利之日起，以敦朴信用、勤劳尽责的原则管理和运用基金财产；           招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）  （4）配备弥漫的具有专科资格的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的经营神情 管理和运作基金财产；  （5）建立健全里面风险限度、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制，保证所管理 的基金财产和基金管理东谈主的财产互相寂寞，对所管理的不同基金财产分别管理，分别记账， 进行证券投资；  （6）除依据《基金法》、基金合同偏激他忖度礼貌外，不得为我方及任何第三东谈主谋取 利益，不得托付第三东谈主运作基金财产；  （7）照章接受基金托管东谈主的监督；  （8）蓄意并公告基金净值信息，细目基金份额申购、赎回价钱；  （9）遴选适当合理的措施使蓄意基金份额认购、申购、赎回、刊出价钱的方法相宜基 金合同等法律文献的礼貌；  （10）按礼貌受理基金份额的申购和赎回请求，实时、足额支付赎回款项；  （11）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐讲述；  （12）编制中期和年度基金讲述；  （13）严格按照《基金法》、基金合同偏激他忖度礼貌，履行信息流露及讲述义务；  （14）保守基金交易神秘，不得泄露基金投资蓄意、投资意向等。除《基金法》、基金 合同偏激他忖度礼貌另有礼貌外，在基金信息公开流露前应予守秘，不得向他东谈主泄露；  （15）按照基金合同的约定细目基金收益分拨决策，实时向基金份额持有东谈主分拨收益；  （16）依据《基金法》、基金合同偏激他忖度礼貌召集基金份额持有东谈主大会或配合基金 托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；  （17）保存基金财产管理业务举止的记录、账册、报表和其他联系而已；  （18）以基金管理东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益专揽诉讼权利或者实施其他法律行 为；  （19）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的赈济、清理、估价、变现和分拨；  （20）因违抗基金合同导致基金财产的损失或挫伤基金份额持有东谈主正当权益，应当承担 补偿责任，其补偿责任不因其退任而受命；  （21）基金托管东谈主违抗基金合同形成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主利益向基金 托管东谈主追偿；  （22）按礼貌向基金托管东谈主提供基金份额持有东谈主名册而已；  （23）建立并保存基金份额持有东谈主名册；  （24）靠近闭幕、照章被取销或者被照章宣告停业时，实时讲述中国证监会并文书基金 托管东谈主；  （25）扩充顺利的基金份额持有东谈主大会的决定；  （26）不从事任何有损基金偏激他基金合同当事东谈主利益的举止；          招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）   （27）依照法律法例为基金的利益对被投资公司专揽鼓吹权利，为基金的利益专揽因基 金财产投资于证券所产生的权利，不谋求对上市公司的控股和径直收理；   （28）法律法例、基金合同礼貌的以及中国证监会要求的其他义务。   （二）基金托管东谈主   （1）依照《基金合同》获取基金托管费以及法律法例礼貌或监管部门批准的其他收入；   （2）监督基金管理东谈主对本基金的投资运作；   （3）自本基金合同顺利之日起，照章赈济基金财产；   （4）在基金管理东谈主更换时，提名新任基金管理东谈主；   （5）根据本基金合同及忖度礼貌监督基金管理东谈主，对于基金管理东谈主违抗本基金合同或 忖度法律法例礼貌的步履，对基金财产、其他基金合同当事东谈主的利益形成要害损失的情形， 应实时呈报中国证监会，并遴选必要措施保护基金及联系基金合同当事东谈主的利益；   （6）照章召集基金份额持有东谈主大会；   （7）按礼貌取得基金份额持有东谈主名册；   （8）法律法例礼貌的其他权利。   （1）以敦朴信用、勤劳尽责的原则持有并安全赈济基金财产；   （2）设立专门的基金托管部，具有相宜要求的营业场面，配备弥漫的、及格的纯熟基 金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托作事宜；   （3）建立健全里面风险限度、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财产互相寂寞；对 所托管的不同基金财产分别设立账户，寂寞核算，分账管理，保证不同基金之间在名册登记、 账户设立、资金划拨、账册记录等方面互相寂寞；   （4）除依据《基金法》、基金合同偏激他忖度礼貌外，不得为我方及任何第三东谈主谋取 利益，不得托付第三东谈主托管基金财产；   （5）赈济由基金管理东谈主代表基金签订的与基金忖度的要害合同及忖度凭证；   （6）按礼貌开设基金财产的资金账户和证券账户；   （7）保守基金交易神秘。除《基金法》、基金合同偏激他忖度礼貌另有礼貌外，在基 金信息公开流露前应予守秘，不得向他东谈主泄露；   （8）对基金财务管帐讲述、中期和年度基金讲述出具主意，说明基金管理东谈主在各要害 方面的运作是否严格按照基金合同的礼貌进行；如果基金管理东谈主有未扩充基金合同礼貌的行 为，还应当说明基金托管东谈主是否遴选了适当的措施；   （9）保存基金托管业务举止的记录、账册、报表和其他联系而已不少于 15 年；   （10）按照基金合同的约定，根据基金管理东谈主的投资指示，实时办理清理、交割事宜；            招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）   （11）办理与基金托管业务举止忖度的信息流露事项；   （12）复核、审查基金管理东谈主蓄意的基金资产净值、基金份额净值和基金份额申购、赎 回价钱；   （13）按照礼貌监督基金管理东谈主的投资运作；   （14）按礼貌制作联系账册并与基金管理东谈主查对；   （15）依据基金管理东谈主的指示或忖度礼貌向基金份额持有东谈主支付基金收益和赎回款项；   （16）按照礼貌召集基金份额持有东谈主大会或配合基金份额持有东谈主照章自行召集基金份额 持有东谈主大会；   （17）因违抗基金合同导致基金财产损失，同意担补偿责任，其补偿责任不因其退任而 受命；   （18）按礼貌监督基金管理东谈主按照法律法例礼貌和基金合同履行其义务，基金管理东谈主因 违抗基金合同形成基金财产损失机，应为基金向基金管理东谈主追偿；   （19）根据本基金合同和托管契约礼貌建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （20）参加基金财产清理组，参与基金财产的赈济、清理、估价、变现和分拨；   （21）靠近闭幕、照章被取销、停业或者由接收东谈主接收其资产时，实时讲述中国证监会 和中国银监会，并文书基金管理东谈主；   （22）扩充顺利的基金份额持有东谈主大会的决定；   （23）法律法例、基金合同礼貌的以及中国证监会要求的其他义务。   （三）基金份额持有东谈主   基金投资者自依招募说明书、基金合同取得基金份额即成为基金份额持有东谈主和基金合同 当事东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额，其持有基金份额的步履自身即标明其对基金合 同的十足承认和接受。基金份额持有东谈主作为基金合同当事东谈主并不以在基金合同上书面签章或 署名为必要条件。   除法律法例另有礼貌或基金合同另有约定外，合并类别每份基金份额具有同等的正当权 益。 利包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨清理后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者请求赎回其持有的基金份额；   （4）按照礼貌要求召开基金份额持有东谈主大会；   （5）出席或者请托代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开流露的基金信息而已；             招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）   （7）监督基金管理东谈主的投资运作；   （8）对基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金份额代销机构挫伤其正当权益的步履照章拿起 诉讼；   （9）法律法例和基金合同礼貌的其他权利。 务包括但不限于：   （1）盲从法律法例、基金合同偏激他忖度礼貌；   （2）缴纳基金认购、申购款项及法律法例、基金合同和招募说明书礼貌的用度；   （3）在持有的基金份额范围内，承担基金失掉或者基金合同闭幕的有限责任；   （4）不从事任何有损基金偏激他基金份额持有东谈主正当权益的举止；   （5）扩充顺利的基金份额持有东谈主大会决议；   （6）返还在基金交易过程中因任何原因，自基金管理东谈主、基金托管东谈主及基金管理东谈主的 代理东谈主处获取的不妥得利；   （7）法律法例和基金合同礼貌的其他义务。   （一）基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主或基金份额持有东谈主的正当授权代表共同组 成。除法律法例另有礼貌或基金合同另有约定外，基金份额持有东谈主理有的每一基金份额领有 对等的投票权。   （二）召开事由   （1）闭幕基金合同；   （2）调治基金运作神情；   （3）变更基金类别；   （4）变更基金投资办法、投资范围或投资策略（法律法例和中国证监会另有礼貌的除 外）；   （5）变更基金份额持有东谈主大会议事步调；   （6）更换基金管理东谈主、基金托管东谈主；   （7）提高基金管理东谈主、基金托管东谈主的薪金范例或提高销售服务费。但根据法律法例的 要求提高该等薪金范例的除外；   （8）本基金与其他基金的合并；   （9）对基金合同当事东谈主权利、义务产生要害影响，需召开基金份额持有东谈主大会的变更 基金合同等其他事项；            招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）     （10）基金管理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；     （11）单独或共计持有本基金总份额 10％以上（含 10％）基金份额的基金份额持有东谈主 （以基金管理东谈主收到提议当日的基金份额蓄意，下同）就合并事项书面要求召开基金份额持 有东谈主大会；     （12）禁闭期内基金扩募或者延长基金合同的禁闭期限；     （13）闭幕基金上市，但因本基金不再具备上市条件而被深圳证券交易所闭幕上市的除 外     （14）法律法例、基金合同或中国证监会礼貌的其他应当召开基金份额持有东谈主大会的事 项。     （1）调低基金管理费、基金托管费、其他应由基金或基金份额持有东谈主承担的用度；     （2）法律法例要求加多的基金用度的收取；     （3）在法律法例和本基金合同礼貌的范围内休养基金的申购费率、调低赎回费率、调 低销售服务费率或变更收费神情；     （4）因相应的法律法例发生变动必须对基金合同进行修改；     （5）基金合同的修改不波及本基金合同当事东谈主权利义务关系发生变化；     （6）基金合同的修改对基金份额持有东谈主利益无本色性不利影响；     （7）按照法律法例或本基金合同礼貌不需召开基金份额持有东谈主大会的其他情形。     （三）召集东谈主及召集神情 金管理东谈主未按礼貌召集或者不行召集时，由基金托管东谈主召集。 议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告基金托管东谈主。 基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东谈主决定不召集 或在礼貌期间内未能作出版面复兴，基金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东谈主自 行召集。 金份额持有东谈主大会的，应当向基金管理东谈主建议书面提议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之 日起 10 日内决定是否召集，并书面见告建议提议的基金份额持有东谈主代表和基金托管东谈主。基 金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东谈主决定不召集或 在礼貌期间内未能作出版面复兴，代表基金份额 10%以上的基金份额持有东谈主仍以为有必要召 开的，应当向基金托管东谈主建议书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决 定是否召集，并书面见告建议提议的基金份额持有东谈主代表和基金管理东谈主；基金托管东谈主决定召 集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开。             招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号） 而基金管理东谈主、基金托管东谈主都不召集的或在礼貌期间内未能作出版面复兴的，代表基金份额 证监会备案。基金份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基金管理东谈主、基金托管 东谈主应当配合，不得阻碍、骚扰。   （四）召开基金份额持有东谈主大会的文书期间、文书内容、文书神情 神情和权益登记日。召开基金份额持有东谈主大会，召集东谈主必须于会议召开日前 30 日在指定媒 介公告。基金份额持有东谈主大领会知须至少载明以下内容：   （1）会议召开的期间、地点和出席神情；   （2）会议拟审议的主要事项；   （3）会议体式；   （4）议事步调；   （5）有权出席基金份额持有东谈主大会的权益登记日；   （6）授权托付书的内容要求(包括但不限于代理东谈主身份、代理权限和代理灵验期限等)、 投递期间和地点；   （7）表决神情；   （8）会务常设忖度东谈主姓名、电话；   （9）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （10）召集东谈主需要文书的其他事项。 会议文书中说明本次基金份额持有东谈主大会所遴选的具体通信神情、托付的公证机关偏激忖度 神情和忖度东谈主、抒发主意的寄交的截止期间和收取神情。 票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文书基金管理东谈主到指定地点对表决主意 的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行书面文书基金管理东谈主和基金托管东谈主 到指定地点对表决主意的计票进行监督。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决主意的 计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （五）基金份额持有东谈主出席会议的神情   （1）基金份额持有东谈主大会的召开神情包括现场开会和通信神情开会，会议的召开神情 由会议召集东谈主细目。           招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）   （2）现场开会由基金份额持有东谈主本东谈主出席或通过授权托付书请托其代理东谈主出席，现场 开会时基金管理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当出席，基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表 出席的，不影响表决服从。   （3）通信神情开会指基金份额持有东谈主将其对表决事项的表决主意以书面体式或会议通 知等联系公告中指定的其他体式在表决铁心日夙昔投递至召集东谈主指定的地址。通信开会应以 书面神情或会议文书等联系公告中指定的其他体式进行表决。   （1）现场开会神情   在同期相宜以下条件时，现场会议方可举行： 证所对应的基金份额应占权益登记日基金总份额的 50%以上（含 50%，下同）； 份额的凭证及授权托付等文献相宜忖度法律法例和基金合同及会议文书的礼貌，何况持有基 金份额的凭证与基金管理东谈主理有的登记而已相符。   未能满足上述条件的情况下，则召集东谈主可另行细目并公告重新开会的期间(至少应在 25 个作事日后)和地点，但细目有权出席会议的基金份额持有东谈主资格的权益登记日不变。   （2）通信开会神情   在同期相宜以下条件时，通信会议方可举行： 告； 督下按照会议文书礼貌的神情收取和统计基金份额持有东谈主的表决主意，基金管理东谈主或基金托 管东谈主经文书拒不参加收取和统计表决主意的，不影响表决服从； 金份额应占权益登记日基金总份额的 50%以上（含 50%）； 交的持有基金份额的凭证和受托出席会议者出具的托付东谈主理有基金份额的凭证和授权托付 书等文献相宜法律法例、基金合同和会议文书的礼貌，并与登记注册机构记录相符，何况委 托东谈主出具的代理投票授权托付书相宜法律法例、基金合同和会议文书的礼貌；   如果开会条件够不上上述的条件，则召集东谈主可另行细目并公告重新表决的期间(至少应 在 25 个作事日后)，且细目有权出席会议的基金份额持有东谈主资格的权益登记日不变。   （六）议事内容与步调             招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）   （1）议事内容为本基金合同礼貌的召开基金份额持有东谈主大会事由所波及的内容以及会 议召集东谈主以为需提交基金份额持有东谈主大会谋划的其他事项。   （2）基金管理东谈主、基金托管东谈主、单独或合并持有权益登记日本基金总份额 10%以上的 基金份额持有东谈主不错在大会召集东谈主发出会议文书前就召开事由向大会召集东谈主提交需由基金 份额持有东谈主大会审议表决的提案；也不错在会议文书发出后向大会召集东谈主提交临时提案，临 时提案应当在大会召开日前 35 日提交召集东谈主。召集东谈主对于临时提案应当在大会召开日前 30 日公告。不然，会议的召开日历应当顺延并保证至少与临时提案公告日历有 30 日的间隔期。   （3）对于基金份额持有东谈主提交的提案(包括临时提案)，大会召集东谈主应当按照以下原则 对提案进行审核：   关联性。大会召集东谈主对于基金份额持有东谈主提案波及事项与基金有径直关系，何况不超出 法律法例和基金合同礼貌的基金份额持有东谈主大会权利范围的，应提交大会审议；对于不相宜 上述要求的，不提交基金份额持有东谈主大会审议。如果召集东谈主决定不将基金份额持有东谈主提案提 交大会表决，应当在该次基金份额持有东谈主大会上进行解释和说明。   步调性。大会召集东谈主不错对基金份额持有东谈主的提案波及的步调性问题作出决定。如将其 提案进行分拆或合并表决，需征得原提案东谈主同意；原提案东谈主不同意变更的，大会主理东谈主不错 就步调性问题提请基金份额持有东谈主大会作出决定，并按照基金份额持有东谈主大会决定的步调进 行审议。   （4）单独或合并持有权益登记日基金总份额 10%以上的基金份额持有东谈主提交基金份额 持有东谈主大会审议表决的提案、基金管理东谈主或基金托管东谈主提交基金份额持有东谈主大会审议表决的 提案，未获基金份额持有东谈主大会审议通过，就合并提案再次提请基金份额持有东谈主大会审议， 其期间间隔不少于 6 个月。法律法例另有礼貌的除外。   （5）基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召开会议的文书后，如果需要对原有提案进行 修改，应当最迟在基金份额持有东谈主大会召开日前 30 日公告。不然，会议的召开日历应当顺 延并保证至少与公告日历有 30 日的间隔期。   （1）现场开会   在现场开会的神情下，最初由大会主理东谈主按照礼貌步调宣布会议议事步调及提防事项， 细目和公布监票东谈主，然后由大会主理东谈主宣读提案，经谋划后进行表决，经正当执业的讼师见 证后形成大会决议。   大会由基金管理东谈主授权代表主理。在基金管理东谈主授权代表未能主理大会的情况下，由基 金托管东谈主授权代表主理；如果基金管理东谈主和基金托管东谈主授权代表均未能主理大会，则由出席 大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主以所代表的基金份额 50%以上（含 50%）多数选举产生别称 代表作为该次基金份额持有东谈主大会的主理东谈主。基金管理东谈主和基金托管东谈主不出席或主理基金份 额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的服从。             招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）   召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名(或单元称呼)、 身份证号码、住所地址、持有或代表有表决权的基金份额、托付东谈主姓名(或单元称呼)等事项。   （2）通信神情开会   在通信表决开会的神情下，最初由召集东谈主按照前述约定公布提案，在所文书的表决截止 日历第 2 日在公证机构监督下由召集东谈主统计全部灵验表决，在公证机关监督下形成决议。   （七）决议形成的条件、表决神情、步调   （1）一般决议   一般决议须经出席会议的基金份额持有东谈主偏激代理东谈主所持表决权的 50%以上（含 50%） 通过方为灵验，除下列(2)所礼貌的须以额外决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的 神情通过；   （2）额外决议   额外决议须经出席会议的基金份额持有东谈主及代理东谈主所持表决权的三分之二以上（含三分 之二）通过方为灵验；更换基金管理东谈主、更换基金托管东谈主、调治基金运作神情、提前闭幕基 金合同必须以额外决议通过方为灵验。 公告。 议文书中礼貌的证据投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头相宜法律法例和会 议文书礼貌的表决主意即视为灵验的表决，表决主意拖拉不清或互相矛盾的视为弃权表决， 但应当计入出具表决主意的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总和。 项表决。   （八）计票   （1）如基金份额持有东谈主大会由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，则基金份额持有东谈主大会 的主理东谈主应当在会议出手后宣布在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中推举两名基金份 额持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额持有东谈主自 行召集或大会天然由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，然而基金管理东谈主或基金托管东谈主未出席大 会的，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主应当在会议出手后宣布在出席会议的基金份额持有东谈主和              招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号） 代理东谈主中推举 3 名基金份额持有东谈主担任监票东谈主。基金管理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不 影响计票的服从及表决结果。   （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘点，由大会主理东谈主就地公布计票 结果。   （3）如会议主理东谈主对于提交的表决结果有怀疑，不错对投票数进行重新盘点；如会议 主理东谈主未进行重新盘点，而出席会议的基金份额持有东谈主或代理东谈主对会议主理东谈主宣布的表决结 果有异议，其有权在宣布表决结果后立即要求重新盘点，会议主理东谈主应当立即重新盘点并公 布重新盘点结果。重新盘点仅限一次。重新盘点后，大会主理东谈主应当就地公布重新盘点结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证。   在通信神情开会的情况下，计票神情为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托管东谈主 授权代表(如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管理东谈主授权代表)的监督下进行计票，并由公 证机关对其计票过程赐与公证。基金管理东谈主或基金托管东谈主不派代表监督计票的，不影响计票 服从及表决结果。但基金管理东谈主或基金托管东谈主应当至少提前两个作事日文书召集东谈主，由召集 东谈主邀请无径直锋利关系的第三方担任监督计票东谈主员。   （九）基金份额持有东谈主大会决议报中国证监会核准或备案后的公告期间、神情 报中国证监会核准或者备案。基金份额持有东谈主大会决定的事项自中国证监会照章核准或者出 具无异议主意之日起顺利，并在顺利后方可扩充。 均有拘谨力。基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当扩充顺利的基金份额持有东谈主大 会的决定。 文、公证机关、公证员姓名等一同公告。   （十）实施侧袋机制期间基金份额持有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则联系基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主和侧袋份额 持有东谈主分别持有或代表的基金份额或表决权相宜该等比例，但若联系基金份额持有东谈主大会召 集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈主理有或代表的基金份额或表决权符 合该等比例： 以上（含 10%）； 金份额的二分之一（含二分之一）；            招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号） 有的基金份额不小于在权益登记日联系基金份额的二分之一（含二分之一）； 记日联系基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大会召开期间的 3 个月以 后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）联系基金份额的持有东谈主参与或授权他东谈主参与基金份额持有东谈主大会投票； 举产生别称基金份额持有东谈主作为该次基金份额持有东谈主大会的主理东谈主； 二分之一）通过； （含三分之二）通过。   侧袋机制实施期间，基金份额持有东谈主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户的，应分别 由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东谈主进行表决，合并类别账户内的每份基金份额具有平 等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。   侧袋机制实施期间，对于基金份额持有东谈主大会的联系礼貌以本节特殊约定内容为准，本 节莫得礼貌的适用上文联系约定。   （一）基金合同的变更 东谈主大会决议同意：   （1）闭幕基金合同；   （2）调治基金运作神情；   （3）变更基金类别；   （4）变更基金投资办法、投资范围或投资策略（法律法例和中国证监会另有礼貌的除 外）；   （5）变更基金份额持有东谈主大会议事步调；   （6）更换基金管理东谈主、基金托管东谈主；   （7）提高基金管理东谈主、基金托管东谈主的薪金范例或提高销售服务费。但根据法律法例的 要求提高该等薪金范例的除外；   （8）本基金与其他基金的合并；           招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）   （9）对基金合同当事东谈主权利、义务产生要害影响，需召开基金份额持有东谈主大会的变更 基金合同等其他事项；   （10）闭幕基金上市，但因本基金不再具备上市条件而被深圳证券交易所闭幕上市的除 外；   （11）法律法例、基金合同或中国证监会礼貌的其他情形。   但出现下列情况时，可不经基金份额持有东谈主大会决议，由基金管理东谈主和基金托管东谈主同意 变更后公布经更正的基金合同，并报中国证监会备案：   （1）因相应的法律法例发生变动并属于基金合同必须遵守进行变更的情形；   （2）基金合同的变更并不波及本基金合同当事东谈主权利义务关系发生变化的；   （3）因为当事东谈主称呼、住所、法定代表东谈主变更，当事东谈主分立、合并等原因导致基金合 同内容必须作出相应变动的；   （4）基金合同的修改对基金份额持有东谈主利益无本色性不利影响的；   （5）除按照法律法例和基金合同礼貌不需要召开基金份额持有东谈主大会的其他情形的。 证监会核准或出具无异议主意之日起顺利。基金管理东谈主应在上述基金份额持有东谈主大会决议生 效后 2 日内在指定媒介公告。   （二）本基金合同的闭幕   有下列情形之一的，本基金合同将闭幕：   （三）基金财产的清理   （1）基金合同闭幕后，成立基金清理小组，基金清理小组在中国证监会的监督下进行 基金清理。   （2）基金清理小组成员由基金管理东谈主、基金托管东谈主、具有从事证券、期货联系业务资 格的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金清理小组不错聘用必要的作事 东谈主员。   （3）基金清理小组负责基金财产的赈济、清理、估价、变现和分拨。基金清理小组可 以照章进行必要的民事举止。   （1）基金合同闭幕时，由基金清理小组统一接收基金财产；   （2）对基金财产进行清理和证据；              招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）   （3）对基金财产进行估价和变现；   （4）制作清理讲述；   （5）礼聘讼师事务所对清理讲述出具法律主意书；   （6）礼聘管帐师事务所对清理讲述进行审计；   （7）将基金清理结果讲述中国证监会；   （8）公布基金清理讲述；   （9）对基金剩余财产进行分拨。   清理用度是指基金清理小组在进行基金清理过程中发生的统统合理用度，清理用度由基 金清理小组优先从基金财产中支付。   （1）支付清理用度；   （2）缴纳所欠税款；   （3）送还基金债务；   （4）按基金份额持有东谈主理有的基金份额比例进行分拨。   基金财产未按前款（1）－（3）项礼貌送还前，不分拨给基金份额持有东谈主。   基金财产清理讲述于基金合同闭幕并报中国证监会备案后 5 个作事日内由基金清理小 组公告；清理过程中的忖度要害事项须实时公告；基金财产清理结果经具有证券、期货联系 业务资格的管帐师事务所审计，讼师事务所出具法律主意书后，由基金财产清理小组报中国 证监会备案并公告。   基金财产清理账册及忖度文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。   对于因基金合同的缔结、内容、履行妥协释或与基金合同忖度的争议，基金合同当事 东谈主应尽量通过协商、调处门路惩处。不肯或者不行通过协商、调处惩处的，任何一方均有 权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时灵验 的仲裁法律解释进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终端的，对当事东谈主均有拘谨力。   争议处理期间，基金合同当事东谈主应坚守各自的职责，络续诚实、勤劳、尽责地履行基 金合同礼貌的义务，贯注基金份额持有东谈主的正当权益。   本基金合同适用中华东谈主民共和国法律并从其解释。          招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）   基金合同可印制成册，供投资者在基金管理东谈主、基金托管东谈主、代销机构的办公场面和营 业场面查阅；投资者也可按工本费购买基金合同复制件或复印件，但内容应以本基金合同正 本为准。              招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）                 §23 基金托管契约的内容纲目   称呼：招商基金管理有限公司   住所：深圳市福田区深南大路 7088 号   法定代表东谈主：王小青   设立日历：2002 年 12 月 27 日   批准设立文号：中国证监会证监基金字2002100 号文   组织体式：有限责任公司   注册老本：13.1 亿元东谈主民币   经营范围：发起设立基金、基金管理及中国证监会批准的其他业务   存续期间：不断经营   电话：（0755）83199596   传真：（0755）83076974   忖度东谈主：赖念念斯   称呼：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行）   住所：北京市东城区开国门内大街 69 号   办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座   法定代表东谈主：谷澍   成立日历：2009 年 1 月 15 日   批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复200913 号   基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字199823 号   注册老本：34，998，303.4 万元东谈主民币   存续期间：不断经营   忖度电话：010-66060069   传真：010-68121816   忖度东谈主：秦一楠   经营范围：汲取公众进款；披发短期、中期、历久贷款；办理国表里结算；办理单子承 兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券； 从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担 保；代理收付款项及代理保障业务；提供赈济箱服务；代理资金清理；各样汇兑业务；代理           招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号） 政策性银行、番邦政府和国际金融机构贷款业务；贷款承诺；组织或参加银团贷款；外汇存 款；外汇贷款；外汇汇款；外汇借款；刊行、代理刊行、买卖或代理买卖股票之外的外币有 价证券；外汇单子承兑和贴现；自营、代客外汇买卖；外币兑换；外汇担保；资信访问、咨 询、见证业务；企业、个东谈主财务照管人服务；证券公司客户交易结算资金存管业务；证券投资 基金托管业务；企业年金托管业务；产业投资基金托管业务；及格境外机构投资者境内证 券 投资托管业务；代理洞开式基金业务；电话银行、手机银行、网上银行业务；金融养殖居品 交易业务；经国务院银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。   A、基金托管东谈主对基金管理东谈主的投资步履专揽监督权 象进行监督。基金合同明确约定基金投资格调或证券采纳范例的，基金管理东谈主应按照基金托 管东谈主要求的形式提供投资品种池和交易敌手库，以便基金托管东谈主运用联系技巧系统，对基金 现实投资是否相宜基金合同对于证券采纳范例的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。   本基金的投资处所为：   本基金的投资范围限于具有考究流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的股票、债 券、货币阛阓器具、权证、资产赈济证券及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融 器具。本基金要点投资于固定收益类证券，包括国债、央行单子、公司债、企业债、短期融 资券、政府机构债、政策性金融机构金融债、交易银行金融债、资产赈济证券、次级债、可 调治债券及可分离转债、回购及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他固定收益类金融 器具。   本基金不从二级阛阓买入股票或权证，但可参与一级阛阓新股申购或增发新股，还可持 有因可转债转股所形成的股票、因所持股票进行股票配售及派发所形成的股票、因投资可分 离债券所形成的权证等资产。   如果法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，本基金管理东谈主在履行适当步调后， 不错将其纳入本基金的投资范围。   本基金对固定收益类证券的投资比例不低于基金资产的 80%，其中对投资级别以上的信 用债券的投资比例不低于基金资产的 80%（信用债券包括公司债、企业债、短期融资券、商 业银行金融债、资产赈济证券、次级债、可调治债券、可分离转债，以及法律法例或中国证 监会允许基金投资的其他信用类金融器具），对股票等权益类证券的投资比例不进步基金资 产的 20％。            招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）   若本基金转为上市洞开式基金（LOF），则本基金将保持不低于基金资产净值 5%的现款 或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购 款等。 比例进行监督。基金托管东谈主按下述比例和休养期限进行监督：   （1）本基金持有一家上市公司的股票，其市值不进步基金资产净值的 10%；   （2）本基金与由本基金管理东谈主管理的其他基金持有一家公司刊行的证券，其市值不超 过该证券的 10%；本基金转为上市洞开式基金（LOF）后，则本基金管理东谈主管理的、且由本 基金托管东谈主托管的全部洞开式基金（包括洞开式基金以及处于洞开期的依期洞开基金）持有 一家上市公司刊行的可清爽股票，不得进步该上市公司可清爽股票的 15%；本基金管理东谈主管 理的、且由本基金托管东谈主托管的全部投资组合持有一家上市公司刊行的可清爽股票，不得超 过该上市公司可清爽股票的 30%；   （3）过问宇宙银行间同行阛阓的债券回购融入的资金余额不得进步基金资产净值的   （4）本基金参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不进步本基金的总资产，本基金 所申报的股票数目不进步拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （5）本基金不行在二级阛阓主动投资权证但不错通过一级阛阓申购可分离债等神情持 有权证，本基金在职何交易日买入权证的总金额，不进步上一交易日基金资产净值的 0.5%， 基金持有的全部权证的市值不进步基金资产净值的 3％，本基金管理东谈主管理的全部基金持有 合并权证的比例不进步该权证的 10％，法律法例或中国证监会另有礼貌的，笃信其礼貌；   （6）本基金持有的合并（指合并信用级别）资产赈济证券的比例，不得进步该资产支 持证券范畴的 10％；   （7）本基金投资于合并原始权益东谈主的各样资产赈济证券的比例，不得进步该基金资产 净值的 10%；   （8）基金管理东谈主管理的全部证券投资基金投资于合并原始权益东谈主的各样资产赈济证券， 不得进步其各样资产赈济证券共计范畴的 10%；   （9）本基金持有的全部资产赈济证券，其市值不得进步该基金资产净值的 20％；   （10）本基金只投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产赈济证券，基金持有 资产赈济证券期间，如果其信用等第下降、不再相宜投资范例，应在评级讲述发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （11）本基金对固定收益类证券的投资比例不低于基金资产的 80%，对投资级别以上的 信用债的投资比例不低于基金资产的 80%，对股票等权益类证券的投资比例不进步基金资产 的 20％；           招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）   （12）若本基金转为上市洞开式基金（LOF），则本基金将保持不低于基金资产净值 5% 的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应 收申购款等；   （13）本基金只投资于投资级别以上的信用债券，基金持有信用债券期间，如果其信用 等第下降至投资级别以下，应在评级讲述发布之日起 30 个交易日内赐与全部卖出；   （14）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得进步本基金资产净值的 15%；   因证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金范畴变动等基金管理东谈主之外的身分以至基金 不相宜前款所礼貌比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资。   （15）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 购交易的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；   （16）本基金不得违抗基金合同中忖度投资范围、投资策略、投资比例的礼貌；   （17）法律法例或监管部门礼貌的其它限制。   基金管理东谈主应当自基金合同顺利之日起六个月内使基金的投资组合比例相宜基金合同 的约定。除上述第（10）、（12）、（14）、（15）项外，在相宜联系法律法例礼貌的前提 下，因证券阛阓波动、上市公司合并、基金范畴变动等非本基金管理东谈主的身分以至基金的投 资组合不相宜上述礼貌的投资比例的，基金管理东谈主应当在 10 个交易日内进行休养。法律法 规或监管部门另有礼貌的，从其礼貌。   若法律法例或监管部门取消上述限制，履行适当步调后，本基金投资可不受上述礼貌限 制。   基金管理东谈主应在出现可意想资产范畴大幅变动的情况下，至少提前 2 个作事日老成向基 金托管东谈主发函说明基金可能变动范畴和公司支吾措施，便于托管东谈主实施交易监督。   基金托管东谈主对基金投资的监督和检验自基金合同顺利之日起出手。   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大限定保护基金份额持有东谈主 利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并辩论管帐师事务所主意后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于主袋账户。   侧袋机制的具体法律解释依照联系法律法例的礼貌和基金合同的约定扩充。 为进行监督：   根据法律法例的礼貌及《基金合同》的约定，本基金回绝从事下列步履：   （1）承销证券；   （2）向他东谈主贷款或提供担保；   （3）从事承担无尽责任的投资；   （4）买卖其他基金份额，但国务院另有礼貌的除外；          招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）   （5）向基金管理东谈主、基金托管东谈主出资或者买卖其基金管理东谈主、基金托管东谈主刊行的股票 或债券；   （6）买卖与基金管理东谈主、基金托管东谈主有控股关系的鼓吹或者与基金管理东谈主、基金托管 东谈主有其他要害锋利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券；   （7）从事内幕交易、驾御证券价钱偏激他不正直的证券交易举止；   （8）依照法律、行政法例忖度礼貌，由中国证监会礼貌回绝的其他举止。   若法律法例或监管部门取消上述回绝性礼貌，履行适当步调后，本基金投资可不受上述 礼貌限制。 进行监督。   根据法律法例忖度基金回绝从事关联交易的礼貌，基金管理东谈主和基金托管东谈主互相提供与 本机构有控股关系的鼓吹、与本机构有其他要害锋利关系的公司名单及忖度关联方交易证券 名单。基金管理东谈主和基金托管东谈主有责任确保关联交易名单的真正性、准确性、无缺性，并负 责实时将更新后的名单发送给对方。   若基金托管东谈主发现基金管理东谈主与关联交易名单中列示的关联方进行法律法例回绝基金 从事的关联交易时，基金托管东谈主应实时提醒并协助基金管理东谈主遴选必要措施结巴该关联交易 的发生，如基金托管东谈主遴选必要措施后仍无法结巴关联交易发生时，基金托管东谈主有权向中国 证监会讲述。对于基金管理东谈主已成交的关联交易，基金托管东谈主事前无法结巴该关联交易的发 生，只可进行过后结算，基金托管东谈主不承担由此形成的损失，并向中国证监会讲述。 间债券阛阓进行监督。   基金管理东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供经把稳采纳的、本基金适用的银行 间债券阛阓交易敌手名单，并约定各交易敌手所适用的交易结算神情。基金托管东谈主监督基金 管理东谈主是否按事前提供的银行间债券阛阓交易敌手名单进行交易。基金管理东谈主不错每半年对 银行间债券阛阓交易敌手名单进行更新，如基金管理东谈主根据阛阓情况需要临时休养银行间债 券阛阓交易敌手名单，应向基金托管东谈主说明原理，在与交易敌手发生交易前 3 个作事日内与 基金托管东谈主协商惩处。基金管理东谈主收到基金托管东谈主书面证据后，被证据休养的名单出手顺利， 新名单顺利前已与本次剔除的交易敌手所进行但尚未结算的交易，仍应按照契约进行结算。 基金管理东谈主负责对交易敌手的资信限度，按银行间债券阛阓的交易法律解释进行交易，基金托管 东谈主则根据银行间债券阛阓成交单对合同履行情况进行监督，但不承担交易敌手不履行合同造 成的损失。如基金托管东谈主过后发现基金管理东谈主莫得按照预先约定的交易敌手或交易神情进行 交易时，基金托管东谈主应实时提醒基金管理东谈主，基金托管东谈主不承担由此形成的任何损成仇责任。          招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）   （1）基金投资清爽受限证券，应盲从《对于表率基金投资非公开辟行证券步履的伏击 文书》、《对于基金投资非公开辟行股票等清爽受限证券忖度问题的文书》等忖度法律法例 礼貌。   （2）清爽受限证券，包括由《上市公司证券刊行管理办法》表率的非公开辟行股票、 公开辟行股票网下配售部分等在刊行时明确一依期限锁依期的可交易证券，不包括由于发布 要害音信或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购交易中的质押券等清爽受 限证券。   （3）在投资清爽受限证券之前，基金管理东谈主应当制定联系投资决策历程、风险限度制 度、流动性风险限度预案等规章轨制。基金管理东谈主应当根据基金的投资格融合流动性的需要 合理安排清爽受限证券的投资比例，并在风险限度轨制中明确具体比例，幸免基金出现流动 性风险。上述规章轨制须经基金管理东谈主董事会批准。上述规章轨制经董事领会过之后，基金 管理东谈主应当将上述规章轨制以及董事会批准上述规章轨制的决议提交给基金托管东谈主。   （4）在投资清爽受限证券之前，基金管理东谈主应至少提前两个交易日向基金托管东谈主提供 忖度清爽受限证券的联系信息，具体应当包括但不限于如下文献（如有）：   拟刊行数目、订价依据、监管机构的批准讲解文献复印件、基金管理东谈主与承销商签订的 销售契约复印件、缴款文书书、基金拟认购的数目、价钱、总成本、划款账号、划款金额、 划款期间文献等。基金管理东谈主应保证上述信息的真正、无缺。   （5）基金托管东谈主在监督基金管理东谈主投资清爽受限证券的过程中，如以为因阛阓出现剧 烈变化导致基金管理东谈主的具体投资步履可能对基金财产形成较大风险，基金托管东谈主有权要求 基金管理东谈主对该风险的排斥或驻守措施进行补充和整改，并作念出版面说明。不然，基金托管 东谈主经预先书面见告基金管理东谈主，有权隔绝扩充其忖度指示。因隔绝扩充该指示形成基金财产 损失的，基金托管东谈主不承担任何责任，并有权讲述中国证监会。   （6）基金管理东谈主应保证基金投资的受限证券登记存管在本基金名下，并确保基金托管 东谈主大要泛泛查询。因基金管理东谈主原因产生的受限证券登记存管问题，形成基金财产的损失或 基金托管东谈主无法安全赈济基金财产的责任与损失，由基金管理东谈主承担。   （7）如果基金管理东谈主未按照本契约的约定向基金托管东谈主报送联所有据或者报送了乌有 的数据或者出现其他影响基金托管东谈主履行托管东谈主监督职责的步履，导致基金托管东谈主不行履行 托管东谈主职责的，基金管理东谈主同意担相应法律后果，包括但不限于承担基金托管东谈主可能遇到的 监管部门罚金以及基金托管东谈主向基金份额持有东谈主承担的补偿。因投资流动受限证券产生的损 失，除依据法律法例的礼貌以及基金合同的约定应当由基金份额持有东谈主承担的之外，由基金 管理东谈主承担，基金托管东谈主不承担上述损失。如因基金管理东谈主未盲从联系轨制、流动性风险处 置决策以及投资额度和比例限制要求的原因导致本基金出现风险损失以至基金托管东谈主承担 连带补偿责任的，基金管理东谈主应补偿基金托管东谈主由此遇到的损失。法律法例及监管机构另有 礼貌的除外。          招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）   B、基金托管东谈主对基金管理东谈主采纳进款银行进行监督。   本基金投资银行进款的信用风险主要包括进款银行的信用等第、进款银行的支付智商等 波及到进款银行采纳方面的风险。本基金中枢进款银行名单为中国工商银行、中国银行、中 国建立银行、中国农业银行和交通银行，本基金投资除中枢进款银行之外的银行进款出现由 于进款银行信用风险而形成的损失机，先由基金管理东谈主负责补偿，之后有权要求联系责任东谈主 进行补偿，如果基金托管东谈主在运作过程中遵守上述监督历程，则对于由于进款银行信用风险 引起的损失，不承担补偿责任。基金管理东谈主与基金托管东谈主协商一致后，不错根据那时的阛阓 情况对于中枢进款银行名单进行休养。   C、基金托管东谈主发现基金管理东谈主的上述事项及投资指示或现实投资运作中违抗法律法例 和基金合同的礼貌，应实时以书面体式文书基金管理东谈主限期纠正。基金管理东谈主应积极配合和 协助基金托管东谈主的监督和核查。基金管理东谈主收到文书后应不才一作事日前实时查对并以书面 体式给基金托管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，说明非法原因及纠正期 限，并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内， 基金托管东谈主有权随时对文书县项进 行复查， 督促基金管理东谈主改正。基金管理东谈主对基金托管东谈主文书的非法事项未能在限期内纠正 的，基金托管东谈主应讲述中国证监会。基金托管东谈主发现基金管理东谈主依据交易步调仍是顺利的投 资指示违抗法律、行政法例和其他忖度礼貌，或者违抗《基金合同》约定的，应当立即文书 基金管理东谈主，并讲述中国证监会。   D、基金管理东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律法例、基金合同和本托管契约对 基金业务扩充核查。对基金托管东谈主发出的书面领导，基金管理东谈主应在礼貌期间内复兴并改正， 或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证；对基金托管东谈主按照法例要求需向中国证监会报送基 金监督讲述的事项，基金管理东谈主应积极配合提供联所有据而已和轨制等。   E、基金托管东谈主发现基金管理东谈主有要害非法步履，应实时讲述中国证监会，同期文书基 金管理东谈主限期纠正，并将纠正结果讲述中国证监会。基金管理东谈主无正直原理，隔绝、结巴对 方根据本契约礼貌专揽监督权，或遴选拖延、讹诈等妙技妨碍对方进行灵验监督，情节严重 或经基金托管东谈主建议告诫仍不改正的，基金托管东谈主应讲述中国证监会。 全赈济基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理东谈主蓄意的基金资产净 值和基金份额净值、根据基金管理东谈主指示办理清理交收、联系信息流露和监督基金投资运作 等步履。 行或无故延伸扩充基金管理东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违抗《基金法》、基金合          招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号） 同、本契约偏激他忖度礼貌时，应实时以书面体式文书基金托管东谈主限期纠正。基金托管东谈主收 到文书后应不才一作事日前实时查对并以书面体式给基金管理东谈主发出回函，说明非法原因及 纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内，基金管理东谈主有权随时对文书 事项进行复查， 督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主应积极配合基金管理东谈主的核查步履，包括 但不限于：提交联系而已以供基金管理东谈主核查托管财产的无缺性和真正性，在礼貌期间内答 复基金管理东谈主并改正。 金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果讲述中国证监会。基金托管东谈主无正直原理，隔绝、结巴对 方根据本契约礼貌专揽监督权，或遴选拖延、讹诈等妙技妨碍对方进行灵验监督，情节严重 或经基金管理东谈主建议告诫仍不改正的，基金管理东谈主应讲述中国证监会。   （1）基金财产应寂寞于基金管理东谈主、基金托管东谈主的固有财产。   （2）基金托管东谈主应安全赈济基金财产。未经基金管理东谈主依据正当步调作出的正当合规 指示，基金托管东谈主不得自走运用、贬责、分拨基金的任何财产。   （3）基金托管东谈主按照礼貌开设基金财产的资金账户和证券账户。   （4）基金托管东谈主对所托管的不同基金财产分别设立账户，确保基金财产的无缺与寂寞。   （5）基金托管东谈主根据基金管理东谈主的指示，按照基金合同和本契约的约定赈济基金财产， 如有特殊情况两边可另行协商惩处。   （6）对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理东谈主负责与忖度当事东谈主细目到账 日历并文书基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东谈主应实时文书基金 管理东谈主遴选措施进行催收。由此给基金财产形成损失的，基金托管东谈主对此不承担任何责任。   （7）除依据法律法例和基金合同的礼貌外，基金托管东谈主不得托付第三东谈主托管基金财产。   （1）基金召募期间的资金应存于基金管理东谈主在具有托管资格的交易银行开设的基金认 购专户。该账户由基金管理东谈主开立并管理。   （2）基金召募期满或基金住手召募时，召募的基金份额总额、基金召募金额、基金份 额持有东谈主东谈主数相宜《基金法》、《运作办法》等忖度礼貌后，基金管理东谈主应将属于基金财产 的全部资金划入基金托管东谈主开立的基金银行账户，同期在礼貌期间内，礼聘具有从事证券相 关业务资格的管帐师事务所进行验资，出具验资讲述。出具的验资讲述由参加验资的 2 名或           招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）   （3）若基金召募期限届满，未能达到基金合同顺利的条件，由基金管理东谈主按礼貌办理 退款等事宜，基金托管东谈主应提供充分协助。   （1）基金托管东谈主应负责本基金的资金账户的开设和管理。   （2）基金托管东谈主不错本基金的口头在其营业机构开设本基金的资金账户，并根据基金 管理东谈主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东谈主赈济和使用。本 基金的一切货币收支举止，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款， 均需通过本基金的资金账户进行。   （3）基金资金账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管东谈主和基 金管理东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本 基金业务之外的举止。   （4）基金资金账户的开立和管理当相宜联系法律法例的忖度礼貌。   （5）在相宜法律法例礼貌的条件下，基金托管东谈主不错通过基金托管东谈主专用账户办理基 金资产的支付。   （1）基金托管东谈主在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为基金开 立基金托管东谈主与基金联名的证券账户。   （2）基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管东谈主和基 金管理东谈主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账 户进行本基金业务之外的举止。   （3）基金托管东谈主以自身法东谈主口头在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金账 户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法东谈主清理作事，基金 管理东谈主应赐与积极协助。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的礼貌扩充。   （4）基金证券账户的开立和证券账户卡的赈济由基金托管东谈主负责，账户资产的管理和 运用由基金管理东谈主负责。   （5）在本托管契约顺利日之后，本基金被允许从事其他投资品种的投资业务，波及相 关账户的开设、使用的，按忖度礼貌开设、使用并管理；若无联系礼貌，则基金托管东谈主应当 比照并盲从上述对于账户开设、使用的礼貌。   基金合同顺利后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限责任公司的有 关礼貌，在中央国债登记结算有限责任公司开立债券托管与结算账户，并代表基金进行银行 间阛阓债券的结算。基金管理东谈主和基金托管东谈主同期代表基金签订宇宙银行间债券阛阓债券回 购主契约。             招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）   （1）因业务发展需要而开立的其他账户，不错根据法律法例和基金合同的礼貌，在基 金管理东谈主和基金托管东谈主商议后由基金托管东谈主负责开立。新账户按忖度法律解释使用并管理。   （2）法律法例等忖度礼貌对子系账户的开立和管理另有礼貌的，从其礼貌办理。   基金财产投资的忖度什物证券、银行依期进款存单等有价凭证由基金托管东谈主负责妥善保 管，赈济凭证由基金托管东谈主理有。什物证券的购买和转让，由基金托管东谈主根据基金管理东谈主的 指示办理。属于基金托管东谈主现实灵验限度下的什物证券在基金托管东谈主赈济期间的损坏、灭失， 由此产生的责任应由基金托管东谈主承担。托管东谈主对托管东谈主之外机构现实灵验限度的证券不承担 赈济责任。   由基金管理东谈主代表基金签署的、与基金忖度的要害合同的原件分别由基   金管理东谈主、基金托管东谈主赈济。除契约另有礼貌外，基金管理东谈主在代表基金签署与基金有 关的要害合同期应保证基金一方持有两份以上的蓝本，以便基金管理东谈主和基金托管东谈主至少各 持有一份蓝本的原件。要害合同的赈济期限为基金合同闭幕后 15 年。   （1）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的金额。   基金份额净值是指基金资产净值除以基金份额总和。基金份额净值的蓄意，精准到 从其礼貌。   每作事日蓄意基金资产净值及基金份额净值，并按礼貌公告。   （2）复核步调   基金管理东谈主每作事日对基金资产进行估值后，将基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经 基金托管东谈主复核无误后，由基金管理东谈主按契约礼貌的净值流露日对外公布。   （1）估值对象   基金所领有的股票、债券、权证和银行进款本息等资产及欠债。   （2）估值方法   ①证券交易所上市的有价证券的估值   A 交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交易所挂牌的市价 （收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生要害变化，以最近交易             招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号） 日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了要害变化的，可参考肖似投资品 种的现行市价及要害变化身分，休养最近交易市价，细目公允价钱。   B 交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日莫得交易的，且最近交 易日后经济环境未发生要害变化，按最近交易日的收盘价估值。如最近交易日后经济环境发 生了要害变化的，可参考肖似投资品种的现行市价及要害变化身分，休养最近交易市价，确 定公允价钱；   C 交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券应 收利息得到的净价进行估值；估值日莫得交易的，且最近交易日后经济环境未发生要害变化， 按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最 近交易日后经济环境发生了要害变化的，可参考肖似投资品种的现行市价及要害变化身分， 休养最近交易市价，细目公允价钱；   D 交易所上市不存在活跃阛阓的有价证券，接纳估值技巧细目公允价值。交易所上市的 资产赈济证券，接纳估值技巧细目公允价值，在估值技巧难以可靠计量公允价值的情况下， 按成本估值。   ②处于未上市期间的有价证券应永别如下情况处理：   A 送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的合并股票的市 价（收盘价）估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   B 初次公开辟行未上市的股票、债券和权证，接纳估值技巧细目公允价值，在估值技巧 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   C 初次公开辟行有明确锁依期的股票，合并股票在交易所上市后，按交易所上市的合并 股票的市价（收盘价）估值；非公开辟行有明确锁依期的股票，按监管机构或行业协会忖度 礼貌细目公允价值。   ③因持有股票而享有的配股权，接纳估值技巧细目公允价值。   ④宇宙银行间债券阛阓交易的债券、资产赈济证券等固定收益品种，接纳估值技巧细目 公允价值。   ⑤合并债券同期在两个或两个以上阛阓交易的，按债券所处的阛阓分别估值。   ⑥如有可信笔据标明按上述方法进行估值不行客不雅反馈其公允价值的，基金管理东谈主可根 据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。   ⑦联系法律法例以及监管部门有强制礼貌的，从其礼貌。如有新增事项，按国度最新规 定估值。   根据《基金法》，基金管理东谈主蓄意并公告基金净值信息，基金托管东谈主复核、审查基金管 理东谈主蓄意的基金净值信息。因此，就与本基金忖度的管帐问题，如经联系各方在对等基础上 充分谋划后，仍无法达成一致的主意，按照基金管理东谈主对基金净值信息的蓄意结果对外赐与 公布。           招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、步调及联系法 律法例的礼貌或者未能充分贯注基金份额持有东谈主利益时，应立即文书对方，共同查明原因， 两边协商惩处。   （1）当任一类基金份额净值极少点后 4 位以内(含第 4 位)发生差错时，视为该类基金 份额净值过错；基金份额净值出现过错时，基金管理东谈主应当立即赐与纠正，通报基金托管东谈主， 并遴选合理的措施驻守损失进一步扩大；过错偏差达到或进步该类基金资产净值的 0.25%时， 基金管理公司应当实时文书基金托管东谈主并报中国证监会；过错偏差达到该类基金份额净值的 误时，由基金管理东谈主负责处理，由此给基金份额持有东谈主和基金形成损失的，应由基金管理东谈主 先行赔付，基金管理东谈主按差错情形，有权向其他当事东谈主追偿。   （2）当基金份额净值蓄意差错给基金和基金份额持有东谈主形成损失需要进行补偿时，基 金管理东谈主和基金托管东谈主应根据现实情况界定两边承担的责任，经证据后按以下要求进行补偿：   ①本基金的基金管帐责任方由基金管理东谈主担任。与本基金忖度的管帐问题，如经两边在 对等基础上充分谋划后，尚不行达成一致时，按基金管帐责任方的建议扩充，由此给基金份 额持有东谈主和基金形成的损失，由基金管理东谈主负责赔付。   ②若基金管理东谈主蓄意的基金份额净值已由基金托管东谈主复核证据后公告，而且基金托管东谈主 未对蓄意过程建议疑义或要求基金管理东谈主书面说明，份额净值出错且形成基金份额持有东谈主损 失的，应根据法律法例的礼貌对投资者或基金支付补偿金，就现实向投资者或基金支付的赔 偿金额，其中基金管理东谈主承担 50%，基金托管东谈主承担 50%。   ③如基金管理东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的蓄意结果，天然屡次重新蓄意和查对， 尚不行达成一致时，为幸免不行按时公布基金份额净值的情形，以基金管理东谈主的蓄意结果对 外公布，由此给基金份额持有东谈主和基金形成的损失，由基金管理东谈主负责赔付。   ④由于基金管理东谈主提供的信息过错（包括但不限于基金申购或赎回金额等），基金托管 东谈主在遴选必要的措施后仍不行发现该过错，进而导致基金份额净值蓄意过错而引起的基金份 额持有东谈主和基金的损失，由基金管理东谈主负责赔付。   （3）由于证券交易所及登记结算公司发送的数据过错，忖度管帐轨制变化或由于其他 不可抗力原因，基金管理东谈主和基金托管东谈主天然仍是遴选必要、适当、合理的措施进行检验， 然而未能发现该过错而形成的基金份额净值蓄意过错，基金管理东谈主、基金托管东谈主不错受命赔 偿责任。但基金管理东谈主、基金托管东谈主应积极遴选必要的措施排斥由此形成的影响。   （4）基金管理东谈主和基金托管东谈主由于各自技巧系统设立而产生的净值蓄意尾差，以基金 管理东谈主蓄意结果为准。   （5）前述内容如法律法例或监管机关另有礼貌的，从其礼貌处理。如果行业有通行作念 法，两边当事东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利益的原则进行协商。            招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）   （1）基金投资所波及的证券交易所遇法定节沐日或因其他原因暂停营业时；   （2）因不可抗力或其他情形以至基金管理东谈主、基金托管东谈主无法准确评估基金资产价值 时；   （3）占基金突出比例的投资品种的估值出现要害振荡，而基金管理东谈主为保障基金份额 持有东谈主的利益，已决定延伸估值时；   （4）如果出现基金管理东谈主以为属于伏击事故的任何情况，导致基金管理东谈主不行出售或 评估基金资产时；   （5）当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东谈主协商一致的；   （6）中国证监会和基金合同认定的其他情形。   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并流露主袋账户 的基金份额净值和基金份额累计净值，暂停流露侧袋账户的基金净值信息。   基金管理东谈主进行基金管帐核算并编制基金财务管帐讲述。基金管理东谈主独随即设立、记录 和赈济本基金的全套账册。若基金管理东谈主和基金托管东谈主对管帐处理方法存在分歧，应以基金 管理东谈主的处理方法为准。若当日查对不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金净值信 息的蓄意和公告的，以基金管理东谈主的账册为准。   （1）财务报表的编制   基金管理东谈主应当实时编制并对外提供真正、无缺的基金财务管帐讲述。月度报表的编制， 基金管理东谈主应于每月晦了后 5 作事日内完成；   月度报表的编制，基金管理东谈主应于每月晦了后 5 作事日内完成。《基金合同》顺利后， 基金招募说明书信息发生要害变更的，基金管理东谈主应当在三个作事日内，更新基金招募说明 书，并登载在指定网站上。基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理东谈主至少每年更新 一次。基金合同闭幕的，基金管理东谈主不错不再更新基金招募说明书。   基金管理东谈主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度讲述，将年度讲述登载 在指定网站上，并将年度讲述领导性公告登载在指定报刊上。基金年度讲述中的财务管帐报 告应当经过具有证券、期货联系业务资格的管帐师事务所审计。基金管理东谈主应当在上半年结 束之日起两个月内，编制完成基金中期讲述，将中期讲述登载在指定网站上，并将中期讲述 领导性公告登载在指定报刊上。基金管理东谈主应当在季度扫尾之日起十五个作事日内，编制完 成基金季度讲述，将季度讲述登载在指定网站上，并将季度讲述领导性公告登载在指定报刊 上。基金合同顺利不及 2 个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度讲述、中期讲述或者年度 讲述。             招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）   （2）报表复核   基金管理东谈主在月度报表完成当日，将报表盖印后提供给基金托管东谈主复核；基金托管东谈主在 收到后应在 3 日内进行复核，并将复核结果书面文书基金管理东谈主。基金管理东谈主在季度讲述完 成当日，将忖度讲述提供给基金托管东谈主复核，基金托管东谈主应在收到后 7 个作事日内完成复核， 并将复核结果书面文书基金管理东谈主。基金管理东谈主在中期讲述完成当日，将忖度讲述提供给基 金托管东谈主复核，基金托管东谈主应在收到后 30 日内完成复核，并将复核结果书面文书基金管理 东谈主。基金管理东谈主在年度讲述完成当日，将忖度讲述提供基金托管东谈主复核，基金托管东谈主应在收 到后 45 日内完成复核，并将复核结果书面文书基金管理东谈主。基金管理东谈主和基金托管东谈主之间 的上述文献交游均以加密传真实神情或两边约定的其他神情进行。   基金托管东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金管理东谈主和基金托管东谈主应共 同查明原因，进行休养，休养以两边招供的账务处理神情为准；若两边无法达成一致，以基 金管理东谈主的账务处理为准。查对无误后，基金托管东谈主在基金管理东谈主提供的讲述上加盖托管业 务部门公章或者出具加盖托管业务专用章的复核主意书，两边各自留存一份。如果基金管理 东谈主与基金托管东谈主不行于应当发布公告之日之前就联系报抒发成一致，基金管理东谈主有权按照其 编制的报表对外发布公告，基金托管东谈主有权就联系情况报中国证监会备案。   本基金的基金管理东谈主和基金托管东谈主须分别妥善赈济的基金份额持有东谈主名册，包括基金合 同顺利日、基金合同闭幕日、基金权益登记日、基金份额持有东谈主大会权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额持有东谈主名册。基金份额持有东谈主名册的内容至少应包括持有 东谈主的称呼和持有的基金份额。   基金份额持有东谈主名册由注册登记机构编制，由基金管理东谈主审核并提交基金托管东谈主赈济。 基金托管东谈主有权要求基金管理东谈主提供任意一个交易日或全部交易日的基金份额持有东谈主名册， 基金管理东谈主应实时提供，不得拖延或隔绝提供。   基金管理东谈主应实时向基金托管东谈主提交基金份额持有东谈主名册。每年 6 月 30 日和 12 月 31 日的基金份额持有东谈主名册应于下月前十个作事日内提交；基金合同顺利日、基金合同闭幕日 等波及到基金要害事项日历的基金份额持有东谈主名册应于发诞辰后十个作事日内提交。   基金管理东谈主和基金托管东谈主应妥善赈济基金份额持有东谈主名册，保存期限为 15 年。基金托 管东谈主不得将所赈济的基金份额持有东谈主名册用于基金托管业务之外的其他用途，并应盲从守秘 义务。若基金管理东谈主或基金托管东谈主由于自身原因无法妥善赈济基金份额持有东谈主名册，应按有 关法例礼貌各自承担相应的责任。           招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）   因本契约产生或与之联系的争议，两边当事东谈主应通过协商、调处惩处，协商、调处不行 惩处的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按 照中国国际经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁法律解释进行仲裁。仲裁裁决是终端的，对当事 东谈主均有拘谨力。   争议处理期间，两边当事东谈主应坚守基金管理东谈主和基金托管东谈主职责，各自络续诚实、勤劳、 尽责地履行基金合同和本托管契约礼貌的义务，贯注基金份额持有东谈主的正当权益。   本契约适用中华东谈主民共和国法律并从其解释。             招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）                §24 对基金份额持有东谈主的服务   本基金管理东谈主承诺向基金份额持有东谈主提供下列服务。同期，基金管理东谈主有权根据基金份 额持有东谈主的需要和阛阓的变化，对以下服务内容进行相应休养。   客户持有指定银行的账户，通过招商基金网上交易平台，不错扫尾在线开户交易。   招商基金网站：www.cmfchina.com   招商基金 APP：招商基金   招商基金微信公众号：招商基金 过招商基金直销平台持有本公司基金份额的基金份额持有东谈主提供基金保多情况信息。   本基金管理东谈主有权按照法例要求及场外基金份额持有东谈主的定制情况，采纳通过纸质、电 子邮件、短信或微信等神情提供对账单。客户可通过招商基金客户服务热线、在线客服或者 招商基金网站进行账单服务定制或改革。服务用度由本基金管理东谈主承担，客户无需额外承担 用度。   由于场外基金份额持有东谈主预留的忖度神情省略、过错或者未实时变更，可能导致基金保 多情况信息或对账单无法按时或准确投递。场外基金份额持有东谈主不错通过招商基金网站、招 商基金 APP、在线客服或者拨打客户服务热线查询、变更预留忖度神情。 的通信地址及忖度神情，并实时进行更新。本基金管理东谈主提供的而已邮寄服务原则上接纳邮 政平信邮寄神情，并不合邮寄而已的投递作念出承诺和保证；也不合因邮寄而已出现遗失、遗 漏、贬抑、内容泄露等而导致的径直或障碍挫伤承担任何补偿责任。 内容，也无法十足保证其安全性与实时性。因此本基金管理东谈主不合电子邮件或短信息电子化 账单的投递作念出承诺和保证，也不合因互联网或通信等原因形成的信息未发送得胜、信息不 无缺、泄露等而导致的径直或障碍挫伤承担任何补偿责任。 或通过交易网点提供的自助、电话、网上服务等神情查询交易信息。 有东谈主提供如资产讲解书等其它体式的账户信息而已。              招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）    场外基金份额持有东谈主不错通过招商基金网站、客户服务热线提交信息定制请求，基金管 理东谈主不错采纳通过短信或电子邮件等神情发送场外基金份额持有东谈主定制的信息。可定制的信 息包括：基金净值、公司最新公告领导等，基金管理东谈主不错根据业务发展的现实需要，当令 休养定制信息的内容。    场外基金份额持有东谈主通过绑定手机号、基金账号或开户证件号码及登录密码登录招商基 金网站，可获取账户查询、信息定制、而已修改等多项在线服务。    招商基金网站：www.cmfchina.com    招商基金电子邮箱：cmf@cmfchina.com    招商基金客户服务热线提供全天候 24 小时的自助语音查询服务，基金份额持有东谈主可进 行基金份额净值等信息的查询。    招商基金客户服务热线提供每周六天（法定节沐日除外），每天不少于 7 小时的东谈主工咨 询服务。基金份额持有东谈主可通过该热线获取业务辩论、信息查询、信息服务定制（仅限场外 基金份额持有东谈主）、而已修改（仅限场外基金份额持有东谈主）、投诉建议等专项服务。    招商基金宇宙统一客户服务热线：400-887-9555    基金份额持有东谈主不错通过招商基金网站、客户服务热线、书信、电子邮件及各销售机构 等不同的渠谈对基金管理东谈主和销售机构所提供的服务进行投诉。            招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）                  §25 其他应流露事项 序号                   公告事项                  公告日历      招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)（A 类份额）基金居品而已      概要更新      招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二      四年第一号）      招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)（C 类份额）基金居品而已      概要更新      招商基金管理有限公司对于闭幕中民金钱基金销售（上海）有限公      司办理旗下基金销售业务的公告      对于休养招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)大额申购（含依期      定额投资）和调治转入业务的公告      对于休养招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)大额申购（含依期      定额投资）和调治转入业务的公告      对于警惕冒用招商基金管理有限公司口头进行拐骗举止的额外领导      公告      对于警惕冒用招商基金管理有限公司口头进行拐骗举止的额外领导      公告      招商基金管理有限公司对于招融老本私募股权基金管理（深圳）有      限责任公司鼓吹变更的公告      对于休养招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)大额申购（含依期      定额投资）和调治转入业务的公告      招商基金管理有限公司对于休养旗下部分洞开式基金业务名额的公      告            招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）      告      对于休养招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)大额申购（含依期      定额投资）和调治转入业务的公告          招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）          §26 招募说明书的存放及查阅神情   本招募说明书存放在基金管理东谈主、基金托管东谈主的住所，并刊登在基金管理东谈主的网站上。   投资东谈主可在办公期间免费查阅本招募说明书，也可按工本费购买本招募说明书的复印件， 但应以本基金招募说明书的蓝本为准。         招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)更新的招募说明书（二零二五年第一号）                §27 备查文献  投资者如果需了解更堤防的信息，可向基金管理东谈主、基金托管东谈主或销售代理东谈主请求查阅 以下文献：                                  招商基金管理有限公司

• 招商
• 信用
• 天利
• LOF
• 债券型